Concretement Sapin 2 l'histoire ce n'est pas 'antidemocratique', on dirait un conspirationniste youtube
 
1/ Les assureurs alertent l'ACPR qu'ils ne se sentent plus vraiment a l'aise de devoir honorer la liquidite a tout moment en cas de brusque remontee des taux/retraits massifs. L'ACPR est d'accord, sachant qu'il y a une connivence importante entre les deux, un peu comme entre la FAA et Boeing, meme si j'exagere quelque peu...
 
2/ L'ACPR emet une reco urgente a Bercy et les ministres de l'epoque
 
3/ L'Etat implemente cette mesure qui  
a) montre que la France est proactive afin de garantir la surete de son systeme financier, bon point aupres de la BCE
b) montre que l'Etat est a l'ecoute de ses assureurs qui sont les principaux acheteurs de la dette francaise, bon point
c) il n'y a pas de point c, faible voire aucune defense des interets des epargnants car les souscripteurs d'AV sont tres mal representes pour lutter pour leurs interets.
 
Bref, Sapin 2 a permis aux assureurs de faire passer une contrainte impopulaire et qui aurait pu etre commercialement desastreuse via l'Etat avec que ce soit eux qui portent le chapeau.
 
Un peu comme si demain les assureurs demandaient a l'ACPR d'imposer 50% d'UC sur les contrats d'AV afin de preserver la perennite du fonds euros : ca permet de faire passer la pilule aux epargnants plus facilement. Mais visiblement cette fois ils sont sortis du bois en frontal

 
C’est dingue de tirer de mon post un point de détail et non la substantifique moelle
Oublions le débat polémique démocratique ou pas. Ce que je voulais mettre en exergue seulement, c’est que sapin 2 présenté aujourd’hui paraît relativement flexible et peu contraignant: « juste » un blocage de 3 mois mais peut demain être plus contraignant (blocage de 1 an par exemple, et retrait imposé inférieur à 4ke par exemple).

 
J'etais d'accord avec le reste de ton message, voila tout
 
En revanche je me bats quand je considere qu'on fait porter au 'vilain Etat' tous les maux en mode 'tous pourris'
 
Evidemment que les assureurs pourront faire augmenter les contraintes pour faire encore plus peur aux epargnants quant a leur fonds euros, pour faire fuir les derniers recalcitrants. Pour le moment je reste bien au chaud, meme si clairement mon souhait d'augmenter mon exposition USD dans le sillage de mes revenus en USD est tres clair. En deuxieme etape, je pense augmenter ma part de HY EUR.

J'etais d'accord avec le reste de ton message, voila tout

En revanche je me bats quand je considere qu'on fait porter au 'vilain Etat' tous les maux en mode 'tous pourris'

Evidemment que les assureurs pourront faire augmenter les contraintes pour faire encore plus peur aux epargnants quant a leur fonds euros, pour faire fuir les derniers recalcitrants. Pour le moment je reste bien au chaud, meme si clairement mon souhait d'augmenter mon exposition USD dans le sillage de mes revenus en USD est tres clair. En deuxieme etape, je pense augmenter ma part de HY EUR.

Tu as encore des revenus en USD ?

 
Je suis banquier d'affaire en freelance actuellement et je facture dans diverses devises pour le moment, environ la moitie en USD.
Note bien que meme a Paris en tant que salarie de banque d'affaire j'avais mon fixe en EUR mais mon bonus en USD. Quand j'etais en Suisse idem, fixe en CHF bonus en USD.
Bref ca fait plus de 10 ans que j'ai une partie de mes revenus en USD

Bilan du mois : les 100k (bruts   ) de patrimoine financier et immo atteints    
 
Sauf krach ou accident de la vie, les 19k manquants pour avoir 100K net seront présent l'an prochain.

Infinite loop

Bonjour les frers POGNON
 
Suite à l’IPO de mon précédent employeur, je me retrouve aujourd’hui avec environ 400k€ d’actions libellées en USD, après impots, que je pourrai commencer à vendre début 2020. Je viens donc solliciter les sages du topic pour savoir comment gérer cette opportunité au mieux.
Je poste avec un multi car je connais certains lurkers ici IRL et préfère garder cette info privée, mais je suis le topic depuis un moment.  
 
Rapide présentation de mon patrimoine actuel hors IPO:  
 
- TOTAL 53k€
- 8k€ Liquidités
- 8k€ Bourso Vie F€
- 5k€ PEA ETF
- 4k€ Linxea Spirit SCPI
- 2k€ Linxea Spirit F€
- 2k€ Linxea Spirit ETF
- 2k€ Linxea Vie F€
- 8k€ Linxea Vie ETF
- 4k€ Degiro ETF
- 3k€ PEL @ 1,5
- 2k€ Corum SCPI
- 0,5k€ Crypto
- 15k€ actions employeur actuel (non-côté tech USD) + 15k€ d’options
- -10k€ à payer aux impots
- Pas de crédit en cours
- Pas d’immobilier en direct
 
J’ai 30 ans, et je viens de m’installer aux Pays-Bas cette année (résident fiscal NL en 2020 donc).  
Je bosse pour une grosse startup tech US.
Avec ma compagne nous projetons un achat de RP ici courant 2020, ainsi que mariage gosses, la totale quoi.
Revenu supernet 4k€/m, ma compagne est à 5k€/m
Capacité d’épargne 1,5-2k€/m
 
Mes questions sont les suivantes:
 
1. Comment envisager la vente des actions?
 
Le jour de l’expiration des restrictions de vente aux employés, début 2020, il y aura probablement une pression à la baisse, donc il y a plutôt intérêt à ne pas tout vendre d’un coup.
D’un autre côté, être exposé longtemps à 90% sur une seule action US, avec en plus le risque de change, me parait pas top.
 
J’envisage une sortie progressive en un an, de 1/24e tous les 15 jours, est ce que ça vous parait raisonnable, ou trop long?
 
La question suivante c’est vers quoi arbitrer. Comme je serai full action US pendant tout un temps, je me dis que je peux commencer par sécuriser et donc augmenter d’abord la part de fonds euros, jusqu’à atteindre un pourcentage correct, avant de diversifier sur la poche action vers des ETF.  
L’autre option serait de répartir les ventes bi-mensuelles en fonds euro / immobilier / actions pour commencer à rentrer sur les supports et faire du DCA.  
Je suis pas trop sûr de quoi faire là dessus, des avis?
 
Concernant mes positions actuelles, dois-je sécuriser au maximum la part actions vers des fonds euros afin d'équilibrer cet afflux soudain?
 
2. Comment répartir le patrimoine?
 
Je pense revoir complètement mes répartitions et investissements actuels (divers ETFs, SCPIs, fonds etc), et partir sur la répartition suivante, consolidée après rattrapage des 100 dernière pages du topic:
 
https://reho.st/medium/self/84b6308 [...] bdfd41.png
 
Notes:
- Pour l’immo aux Pays-Bas, apport obligatoire d’environ 10% du bien, je garde donc 50k de liquidités pour ça et je compte emprunter le reste. Pas encore hyper renseigné sur ce point, je crois qu’ici les prêts sont moins avantageux qu’en France, notamment les taux sont variables après ~10 ans.  
- Autres dépenses prévues: 50k€ de côté pour un projet sportif qui me tient à coeur (rêve de gosse), 10k€ pour offrir un voyage à mes parents, et 20k€ pour notre voyage de noces. Faut bien se faire plaisir un peu    
- J’aimerai aussi garder 10k€ des fameuses actions IPO, pour le côté sentimental, et bac à sable avec des bonnes perspectives encore, j’y crois    
 
Qu’en pensez vous? Des trucs à revoir? Des oublis? Des briques à ajouter / complexifier?
 
3. Comment gérer l’expatriation?
 
Ici aux Pays-Bas, pas d’impôts sur les gains en capitaux, en revanche grosso modo chaque euro de patrimoine au 1er janvier est imposé 1,2%. Autrement dit un placement comme mon PEL me rapporte 0€ ici, même risque pour les fonds euros si le rendement diminue trop.
 
En revanche, on s’imagine bien revenir en France d’ici une dizaine d’années, du coup la question se pose de conserver une présence en France via les AV et PEA.
 
Pour l’instant je pense loger la part actions sur un CTO Néerlandais (Degiro), et conserver mes AV pour les fonds en euros, les SCPI et les UC que j’aurais été forcé de loger dessus en même temps. Je ne pense pas alimenter le PEA, et le garder vide pour mon retour.
 
Dans le cas d’une baisse franche des rendements des fonds en euros, il me sera toujours possible de faire un rachat partiel de mes AV, normalement sans impôts ni PS vu la convention fiscale FR/NL (à vérifier, je suis pas hyper renseigné encore là dessus), et d’aviser ensuite.
 
Est ce que ça vous parait raisonnable? J’oublie des trucs?
 
4. Que faire en France avant la fin de l’année?
 
Je suis encore résident fiscal cette année en France, avec une adresse locale et des documents locaux qui facilitent les démarches. Y a-t-il des comptes à ouvrir pour prendre date, des optimisations à considérer ou des investissements à faire?
 
Par exemple je viens d’ouvrir Linxea Avenir et je vais m’inscrire sur Homunity.  
Quoi d’autre?
 
 
 
Un grand merci pour le contenu excellent de ce topic, j’ai vraiment apprécié vous lire ces derniers temps, et merci d’avance pour vos réponses à mes questions.

Bah vu que le livret U reprend du poil de la bête, il semble revenir à la valeur sûre

 
Félicitation prochain objectif le million   et après à toi les femmes qui succomberont à l'incroyable profondeur de ta personnalité  

 
Félicitation prochain objectif le million   et après à toi les femmes qui succomberont à l'incroyable profondeur de ta personnalité des vacances au club med  

1. Comment envisager la vente des actions?
 
Le jour de l’expiration des restrictions de vente aux employés, début 2020, il y aura probablement une pression à la baisse, donc il y a plutôt intérêt à ne pas tout vendre d’un coup.
D’un autre côté, être exposé longtemps à 90% sur une seule action US, avec en plus le risque de change, me parait pas top.
 
J’envisage une sortie progressive en un an, de 1/24e tous les 15 jours, est ce que ça vous parait raisonnable, ou trop long?
 
La question suivante c’est vers quoi arbitrer. Comme je serai full action US pendant tout un temps, je me dis que je peux commencer par sécuriser et donc augmenter d’abord la part de fonds euros, jusqu’à atteindre un pourcentage correct, avant de diversifier sur la poche action vers des ETF.  
L’autre option serait de répartir les ventes bi-mensuelles en fonds euro / immobilier / actions pour commencer à rentrer sur les supports et faire du DCA.  
Je suis pas trop sûr de quoi faire là dessus, des avis?
 
Concernant mes positions actuelles, dois-je sécuriser au maximum la part actions vers des fonds euros afin d'équilibrer cet afflux soudain?
 
2. Comment répartir le patrimoine?
 
Je pense revoir complètement mes répartitions et investissements actuels (divers ETFs, SCPIs, fonds etc), et partir sur la répartition suivante, consolidée après rattrapage des 100 dernière pages du topic:
 
https://reho.st/medium/self/84b6308 [...] bdfd41.png
 
Notes:
- Pour l’immo aux Pays-Bas, apport obligatoire d’environ 10% du bien, je garde donc 50k de liquidités pour ça et je compte emprunter le reste. Pas encore hyper renseigné sur ce point, je crois qu’ici les prêts sont moins avantageux qu’en France, notamment les taux sont variables après ~10 ans.  
- Autres dépenses prévues: 50k€ de côté pour un projet sportif qui me tient à coeur (rêve de gosse), 10k€ pour offrir un voyage à mes parents, et 20k€ pour notre voyage de noces. Faut bien se faire plaisir un peu    
- J’aimerai aussi garder 10k€ des fameuses actions IPO, pour le côté sentimental, et bac à sable avec des bonnes perspectives encore, j’y crois    
 
Qu’en pensez vous? Des trucs à revoir? Des oublis? Des briques à ajouter / complexifier?
 
3. Comment gérer l’expatriation?
 
Ici aux Pays-Bas, pas d’impôts sur les gains en capitaux, en revanche grosso modo chaque euro de patrimoine au 1er janvier est imposé 1,2%. Autrement dit un placement comme mon PEL me rapporte 0€ ici, même risque pour les fonds euros si le rendement diminue trop.
 
En revanche, on s’imagine bien revenir en France d’ici une dizaine d’années, du coup la question se pose de conserver une présence en France via les AV et PEA.
 
Pour l’instant je pense loger la part actions sur un CTO Néerlandais (Degiro), et conserver mes AV pour les fonds en euros, les SCPI et les UC que j’aurais été forcé de loger dessus en même temps. Je ne pense pas alimenter le PEA, et le garder vide pour mon retour.
 
Dans le cas d’une baisse franche des rendements des fonds en euros, il me sera toujours possible de faire un rachat partiel de mes AV, normalement sans impôts ni PS vu la convention fiscale FR/NL (à vérifier, je suis pas hyper renseigné encore là dessus), et d’aviser ensuite.
 
Est ce que ça vous parait raisonnable? J’oublie des trucs?
 
4. Que faire en France avant la fin de l’année?
 
Je suis encore résident fiscal cette année en France, avec une adresse locale et des documents locaux qui facilitent les démarches. Y a-t-il des comptes à ouvrir pour prendre date, des optimisations à considérer ou des investissements à faire?
 
Par exemple je viens d’ouvrir Linxea Avenir et je vais m’inscrire sur Homunity.  
Quoi d’autre?
 
 
 
Un grand merci pour le contenu excellent de ce topic, j’ai vraiment apprécié vous lire ces derniers temps, et merci d’avance pour vos réponses à mes questions.

des frer sur ALLIANZ FONCIER ?
 

J'ai même pas eu le temps de dire au fink allait troller qu'il avait déjà posté son troll.
Lucky troll.

J'avais dit que si nico achetait un RDC, je faisais all in sur le livret U. A moi la PV.

Bonsoir,  
 
si vous voulez rigoler ou flipper selon le point de vue
 
Perso, les Paco Rabanne me font marrer
 

Bonsoir,  
 
si vous voulez rigoler ou flipper selon le point de vue
 
Perso, les Paco Rabanne me font marrer
 
https://www.facebook.com/PartagerCe [...] q0QfKtwij-
 
HVUZ39ohKaT8V_TgNvbZy8iG_ZVA7Rgq4-Ub-4T7Vt90OvFFhb07HWt5qO1XEf6kUT4wtAz5SLZ4UCQ&__tn__=-R

Lehman en septembre 2008, la FED en septembre 2019, je sais pas ce qu'il vous faut de plus

Bonsoir,  
 
si vous voulez rigoler ou flipper selon le point de vue
 
Perso, les Paco Rabanne me font marrer
 
https://www.facebook.com/PartagerCe [...] &__tn__=-R

 
 
C'est ce que je vois passer bcp sur les réseaux sociaux, partagé par des amis etc...
Déjà l'usage d'hyperbole "c'est un crime organisé" me fait dire que je ne dois rien croire à ce que dit cette vidéo.
Ca décrédibilise la vidéo, dommage.

Message difficile a repondre car tu poses vraiment 50 questions d'un coup. C'est assez desagreable car ca necessite de se plonger dans une grande lecture.

1/ Impossible de prevoir une IPO, ca peut partir dans les etoiles tout comme s'effondrer. Il vaut mieux effectivement partir un peu pessimiste pour ne pas etre trop decu. Bref tu evoques 400k, ca sera peut etre 50k ou 1m, difficile a dire
Lisser le point de sortie me semble sain, en revanche un an peut etre considere comme 'long' si c'est un titre volatile car l'objectif est aussi rapidement que possible passer au moins sur du risque diversifie de type S&P500 voire ETF World.
Selon le profil de l'entreprise, sortir en 3-4 mois est tout a fait respectable aussi, pas 'besoin' d'attendre un an. J'ai egalement vu des gens sortir de leurs IPO en trois tranches espacees d'une semaine et hop, chapitre clos

2/ Prevoir de depenser 80k EUR/$90k dans des plaisirs divers de consommation est une portion tres significatif de cette manne d'argent, sachant que vous n'epargnez pas beaucoup, c'est 4-5 ans d'effort d'epargne voire beaucoup plus car vous allez avoir des charges en hausse avec enfant, achat de RP, mariage. Bref ca me semble disproportionne mais c'est un choix qui se respecte, je ne pouvais pas ne pas l'ecrire, voila tout.

3/ Je trouve dommage de partir de 100% actions pour aller d'abord vers 0% action pour ensuite remonter en actions. L'ideal serait plutot de vendre ces titres et immediatement reverser sur ton allocation cible sans passer par la case 100% fonds euros. Ton epargne actuelle, si elle est bien diversifiee n'est malheureusement pas suffisante pour hedger une position concentree sur UN titre qui va representer 10x ton epargne actuelle. Tout mettre sur fonds euros n'a pas de sens non plus, ca doit etre sur ton allocation cible finale egalement.

4/ Tu as selon moi assez de vehicules/enveloppes d'investissement, rajouter du crowdfunding immo (que je deconseille...) en sus des SCPI deja pas incroyablement liquides et peu transparentes, pas le top selon moi alors que tu as un profil de depense elevees, de grosses envies de consommation, un mariage a financer, des envies d'enfants ET un apport immo a mettre sur la table selon moi

 
Je viens de m'infliger 7 minutes de cette video et j'y ai laisse de nombreux neurones.
 
La quantite de betises proferees est monstrueuse. Cette espece de conspiration supposee des banques privees est a mourir de rire.
 
Ce qui m'a fait de la peine c'est voir que 2 personnes parmis mes 'contacts' ont likes cette video, signe qu'effectivement elle arrive a convaincre meme des gens eduques, c'est dramatique.
 
Comme d'habitude ca mele 10% de vrai avec 90% de faux et elle n'en est que plus credible aux yeux des gens qui suivent peu l'actualite financiere.
 
1/ Evidemment que la hausse du petrole a contribue a asseche les liquidites et creer des gains et des pertes enormes. Encore une fois, si le marche est a un prix X c'est qu' il y a AUTANT d'interets vendeurs qu'acheteurs a ce prix. Si le prix monte brutalement il n'y a pas que des pertes, il y a aussi beaucoup de gains. L'autre raison de ce subit besoin de cash est le paiement de l'impot des societes 2018 qui etait du cette semaine la egalement.
 
2/ La reglementation des fonds monetaires US a beaucoup evolue et les banques n'ont plus interet a jouer ce role de dernier ressort de liquidite tant cela a ete contraint. Resultat en cas de grands mouvements de cash, elles ne sont visiblement plus suffisantes et la FED doit intervenir ce qui est inquietant, c'est vrai. Signe que la reglementation est allee trop loin selon moi.
 
3/ Je passe sur les citations de Delamarche, Toussaint et autres oiseaux de mauvais augure perpetuel, c'est usant
 
4/ Les banques privees detiennent des actifs de leurs clients, ces clients ont beaucoup de junk bonds, du HY donc, tout comme les fonds de pension, les assureurs, les fonds souverains, les entreprises qui gerent leurs tresorerie... bref je ne vois pas bien ce que les banques privees ont de si bizarres par rapport aux autres investisseurs mais le sujet semble l'inspirer etrangement. Evidemment que ce sont des obligations fragiles, evidemment que grace aux taux tres bas ces societes survivent et j'ai envie de dire 'et alors ?' Le ratio d'EBITDA sur charge d'interet moyen du HY est tres bon, ces societes sont LARGEMENT capables de rembourser leur charge de dette pour le moment, je ne vois pas de gros red flag.
 
... plus le courage de continuer mais il y a tant a dire

 
Du coup si par exemple je retire par tranche de 10k, tu préconiserais de faire 5k actions 3k obligations 2k immo, à chaque fois, plutôt que 10k obligations (jusqu'à avoir atteint 30% du patrimoine), puis 10k immo (jusqu'à avoir atteint 20% du patrimoine), puis à la fin 10k actions (jusqu'à avoir atteint 50% du patrimoine)?
C'est cette période de transition qui est un peu anxiogène pour moi
 

Bonjour les frers POGNON
 
Suite à l’IPO de mon précédent employeur, je me retrouve aujourd’hui avec environ 400k€ d’actions libellées en USD, après impots, que je pourrai commencer à vendre début 2020. Je viens donc solliciter les sages du topic pour savoir comment gérer cette opportunité au mieux.
Je poste avec un multi car je connais certains lurkers ici IRL et préfère garder cette info privée, mais je suis le topic depuis un moment.  
 
J’ai 30 ans, et je viens de m’installer aux Pays-Bas cette année (résident fiscal NL en 2020 donc).  
Je bosse pour une grosse startup tech US.
Avec ma compagne nous projetons un achat de RP ici courant 2020, ainsi que mariage gosses, la totale quoi.
Revenu supernet 4k€/m, ma compagne est à 5k€/m
Capacité d’épargne 1,5-2k€/m
 
Mes questions sont les suivantes:
 
1. Comment envisager la vente des actions?
 
Le jour de l’expiration des restrictions de vente aux employés, début 2020, il y aura probablement une pression à la baisse, donc il y a plutôt intérêt à ne pas tout vendre d’un coup.
D’un autre côté, être exposé longtemps à 90% sur une seule action US, avec en plus le risque de change, me parait pas top.
 
J’envisage une sortie progressive en un an, de 1/24e tous les 15 jours, est ce que ça vous parait raisonnable, ou trop long?
 
La question suivante c’est vers quoi arbitrer. Comme je serai full action US pendant tout un temps, je me dis que je peux commencer par sécuriser et donc augmenter d’abord la part de fonds euros, jusqu’à atteindre un pourcentage correct, avant de diversifier sur la poche action vers des ETF.  
L’autre option serait de répartir les ventes bi-mensuelles en fonds euro / immobilier / actions pour commencer à rentrer sur les supports et faire du DCA.  
Je suis pas trop sûr de quoi faire là dessus, des avis?
 
Concernant mes positions actuelles, dois-je sécuriser au maximum la part actions vers des fonds euros afin d'équilibrer cet afflux soudain?
 
2. Comment répartir le patrimoine?
 
Je pense revoir complètement mes répartitions et investissements actuels (divers ETFs, SCPIs, fonds etc), et partir sur la répartition suivante, consolidée après rattrapage des 100 dernière pages du topic:
 
https://reho.st/medium/self/84b6308 [...] bdfd41.png
 
Notes:
- Pour l’immo aux Pays-Bas, apport obligatoire d’environ 10% du bien, je garde donc 50k de liquidités pour ça et je compte emprunter le reste. Pas encore hyper renseigné sur ce point, je crois qu’ici les prêts sont moins avantageux qu’en France, notamment les taux sont variables après ~10 ans.  
- Autres dépenses prévues: 50k€ de côté pour un projet sportif qui me tient à coeur (rêve de gosse), 10k€ pour offrir un voyage à mes parents, et 20k€ pour notre voyage de noces. Faut bien se faire plaisir un peu    
- J’aimerai aussi garder 10k€ des fameuses actions IPO, pour le côté sentimental, et bac à sable avec des bonnes perspectives encore, j’y crois    
 
Qu’en pensez vous? Des trucs à revoir? Des oublis? Des briques à ajouter / complexifier?
 
3. Comment gérer l’expatriation?
 
Ici aux Pays-Bas, pas d’impôts sur les gains en capitaux, en revanche grosso modo chaque euro de patrimoine au 1er janvier est imposé 1,2%. Autrement dit un placement comme mon PEL me rapporte 0€ ici, même risque pour les fonds euros si le rendement diminue trop.
 
En revanche, on s’imagine bien revenir en France d’ici une dizaine d’années, du coup la question se pose de conserver une présence en France via les AV et PEA.
 
Pour l’instant je pense loger la part actions sur un CTO Néerlandais (Degiro), et conserver mes AV pour les fonds en euros, les SCPI et les UC que j’aurais été forcé de loger dessus en même temps. Je ne pense pas alimenter le PEA, et le garder vide pour mon retour.
 
Dans le cas d’une baisse franche des rendements des fonds en euros, il me sera toujours possible de faire un rachat partiel de mes AV, normalement sans impôts ni PS vu la convention fiscale FR/NL (à vérifier, je suis pas hyper renseigné encore là dessus), et d’aviser ensuite.
 
Est ce que ça vous parait raisonnable? J’oublie des trucs?
 
4. Que faire en France avant la fin de l’année?
 
Je suis encore résident fiscal cette année en France, avec une adresse locale et des documents locaux qui facilitent les démarches. Y a-t-il des comptes à ouvrir pour prendre date, des optimisations à considérer ou des investissements à faire?
 
Par exemple je viens d’ouvrir Linxea Avenir et je vais m’inscrire sur Homunity.  
Quoi d’autre?
 
 
 
Un grand merci pour le contenu excellent de ce topic, j’ai vraiment apprécié vous lire ces derniers temps, et merci d’avance pour vos réponses à mes questions.

 
Si il y a Keetiz mais ce ne fonctionne que dans quelques villes.

 
En 10 ans de placement l'immobilier a surperformé tous livrets / AV que j'ai pu avoir. Et si il n y avait pas la taxe sur mes plues values ça serait encore plus stratosphérique à la revente.
 
Mais faut pas croire... Il y a des gens qui se font de la renta avec autre chose que de l'immo ^^

La malhonnêteté de ce centre-droit qui tente à nouveau d'offrir des millions aux classes possédantes en le justifiant par de beaux principes...

Bon je viens d'ouvrir mon PEA Bourso (école confort), par contre ils sont bien gentils, juste après ils envoient un mail comme quoi il faut prendre date fiscalement en faisant un virement, mais c'est impossible vu que le PEA n’apparaît pas encore sur l'environnement Bourso....