Reprise du message précédent :

 
pas tant que ça, maison récente, dont j'ai conçu les plans et réalisé une partie des travaux, donc je gère la maintenance sans soucis.
 

 
'live below your means"

5 % de 200 k€ c'est pas la même chose que 5 % de 2 M€.

 
Tu parles de FIRE donc dans 30 ans quand tu auras 80 ans : ta maison ne sera plus récente et tu ne pourras plus le faire toi-même, il faudra que tes revenus passifs suffisent à payer la TF, l'entretien, etc.

Non mais la propal de la Cogip, ça agit aussi comme déclencheur d'une réflexion: rester dans une boîte qui potentiellement ne va pas très bien, à faire un job sans passion, vivre des restructurations, etc... Ou alors à 50 ans changer de taf recommencer, etc... Pourquoi? Ou alors prendre l'argent et s'arrêter. C'est pas tant le montant et les conditions proposées que la réflexion déclenchée par la situation, j'imagine.
Mais pour en revenir à la situation, pose les calculs financièrement et surtout, que vas-tu faire de ton temps libre, le décalage avec le conjoint, etc... Mais spa le sujet ici  

Topic couple ou topic divorce.  

La vie y'en a qu'une. A 50 piges, tu entres dans la phase exponentielle des emmerdes de santé.
 
Si t'as la possibilité d'arrêter le turbin et de vivre de manière modeste (encore que), pour moi, le choix est vite vu.
 
Dans sa situation, même à 35 piges je n'hésiterais pas.

 
C'est plutôt 2 183 pour le médian et 2 735 pour le moyen selon les dernières données.

merci à tous pour vos commentaires

 
au contraire je dirais que ca passe creme

 
Entièrement d'accord.
Ma compagne a des problèmes de santé, j'ai pris un congé sans solde de 6 mois pour l'accompagner et je me suis vraiment rendu compte que le temps n'a pas de prix.
On envisage de profiter davantage quand elle ira un peu mieux (petit tour du monde).
Le FIRE est peut-être même envisageable dans quelques temps (même si notre patrimoine est loin de certains présentés ici mais en contrepartie nos dépenses sont faibles).

 
Comme il parlait de son cas perso, j'ai de suite compris qu'il s'agissait de ses revenus persos, donc 4k euros mensuels pour lui seulement.
Quant à l'entretien d'une maison à 500 k, ca ne veut rien dire. Ma baraque à 800k de 80 m² nécessite clairement moins d'entretien que ma RP à 200k et 130 m².

Le propos est de montrer les deux bornes du champs des possibles entre un job sans qualification et une profession libérale que l'on peut exercer en dilettante.
Pour le reste, c'est ce dont je parlais avec un job sans trop de pression. A titre perso, je ne crois pas en l'associatif pour combler sa vie.

 
En tous cas, tu as compris le principe. 4k de revenu mensuel pour une personne seule, c'est hyper confort.

A 50 ans, je pense que j'accepterais même si 1.5 M€ en financier me semblerait un peu juste personnellement(mais il y a la pension de retraite à ne pas oublier dans l'équation, après 25 ans de carrière, ce n'est pas négligeable avec un salaire HFR compliant). C'est clairement mon objectif de sortie dans une optique FIRE.
Le combo enveloppe exonérée + congés d'un an + chômage est quand même top.

A toi de voir si 4 k€ par mois net solo sans le logement te suffisent mais c'est clairement un niveau de vie supérieur à une grande partie de la population de ce pays.
A toi de voir aussi tes projets dans cette nouvelle vie : quelles activités ? Maintien d'une petite activité pro en freelance ?

Oui, 4k€ seul et hors logement, c'est juste.
Il vaut mieux rester à la COGIP jusqu'à 67 ans, on sait jamais, des fois qu'on se retrouve à court d'argent à 85 ans.

 
Ca peux tout de même intéresser du monde ici aussi    

Peux-t-on appeller FIRE un sortie de la ratrace à 55 piges, je pose la question

quand je pense que je fais mes simulations de FIRE (a 40ans) sur la base d'un patrimoine net (total) allant de 700k a 1myon
 
bon, perso, je considère de taper dans le patrimoine et d'avoir 0 a 100 ans par contre

 
Bah c'est ça qui change tout surtout hein.

Ca dépend aussi de son niveau de vie actuel et ce qu'il veut conserver.

9 ans de gagnés par rapport à l'âge légal, c'est énorme; Surtout qu'il y a généralement encore beaucoup d'énergie dispo pour voyager ou faire du sport ou autre.
 
C'est sûr que ce n'est pas ce qui est marketé outre atlantique avec une retraite à 30 ans, mais si on a pas un salaire de Silicon Valley ou envie de vivre avec 500 euros/mois, ça reste le scénario le plus accessible.
 
Je pense que si l'envie est là notre ami devrait saisir l'occasion. Entre le chèque de départ, le congé, le chomage et la conjointe qui bosse, il ne piochera dans l'épargne que dans 4-5 ans. Il y aurait donc une dizaine d'année à piocher beaucoup dans l'épargne puis la retraite arrivera, ça doit passer en retirant 5%/an avant la retraite puis 3% après (mais c'est pifométrique, je n'ai pas fait de backtest).
 
 

Idem ici. Je fais mes prévisions avec un objectif de 0 en capital financier à 100 ans.

L'espérance de vie pour un homme en France, c'est 79 ans. Les hommes dans ma famille meurent autour de 85-90 ans. C'est déjà très beau. Avoir un objectif de rente perso jusqu'à 100 ans, je trouve ça très secure.

Si on part à 50 ans, ça ne change rien d'être à 0 à 90 ans ou 100 ans.

on se croirait parfois sur sur l'autre topic des déconnectés ici    

 
Pourquoi?
 
Ceux qui arrivent à de gros patrimoines sans cerises ou investissement miracle gagnent convenablement leur vie, je dirais 2x100k€ brut à 50 ans.
Avec un taux d'épargne de 50%, ça fait dans les 60-70k€ de dépenses en bossant. On peut vouloir dépenser plus d'argent en arrêtant de bosser, 80 k€ par exemple, il faut donc au moins 2M€.
 
 

 
Pour un homme, un age de 90 ans, c'est déjà assez extrême.
100 ans, c'est idiot à envisager car en plus, à ces ages, ce n'est plus toi qui a la main sur les finances mais la famille.
La RP sera vendue pour financer l'EHPAD, donc tous les calculs sont erronées déjà à partir de 80-85 ans pour un homme.

 
Merci    
Effectivement, j'ai raté cette info!  
   

Fig 1) l'indécence.

C'est indécent de dire que le FIRE est réservé en majorité aux personnes qui ont un bon salaire?
 
C'est juste logique, le taux d'épargne croit fortement avec le revenu.
 
 

 
En gros : couple sans enfants (elle 42 ans et moi 46), RP payée, patrimoine du couple hors RP 580k€.
Dépenses mensuelles (toujours du couple) d'environ 1 200€, avec les loisirs/voyages/autres dépenses je dirais environ entre 1 800 et 2 000€ par mois.
On est dans une situation particulière étant donné que ma compagne est en invalidité, elle a une pension mensuelle de 1200€ et donc ce minimum de revenus fixes.

Je sais que je ne serai pas serein si je vois mon capital s'approcher trop de 0 de mon vivant. C'est un choix psycho.

Et en bonus, je sais que mes enfants auront alors une part du capital en héritage, car il ne sera pas consommé entièrement. Ce qui me réjouit également  

Quel est l'avis du topic ?
À sortir dès que possible et encaisser les pertes ?
Ou laisser sur ce fond qui suit le S&P500 et attendre une prochaine fenêtre de sortie anticipée ?

Malus écologique à partir de 103g/km de CO²
https://www.legifrance.gouv.fr/jorf [...] 0051168481

L'associatif c'est pas juste être responsable d'un petit truc, tu peux être directeur (bénévole) d'un gros truc avec des problèmes identiques à ceux d'un job payé.
Idem en politique ou syndical par ex.

ça dépend de 1000 paramètres.
 
Rien que les études des gosses je me dis que je dois bloquer 200k facile.
 
Et j'aimerais bien leur filer au moins autant de cerises chacun que ce que j'ai reçu.

Bonjour à tous
 
Je pose la question à tout hasard car je me prends la tête sur un sujet, même si c'est un chouilla HS.
Les dépréciations pour pertes de valeur sur des parts SCPI à l'actif d'une société à l'IS sont elles déductibles fiscalement ?  
Il ne s'agit pas de valeurs mobilières, j'ai donc du mal à trouver un truc applicable.

+1. Je suis responsable d'une association de 6 salariés et je pense que ça me donne plus de travail d'encadrement que mon précédent poste d'encadrement pour lequel j'étais payé

Les échanges entre "4k c'est juste", et "80k de dépenses", c'est indécent.  

Le FIRE c'est indécent à la base, ça consiste à se la couler douce en profitant du travail des autres (via les actions ou l'immobilier).
 

T'as investi quand pour être en perte ?

 
Je suis aussi dans cet état d'esprit mais mon entourage (hors enfants) me dit de profiter tant que je suis encore "jeune".
En plus je suis toujours à temps de reprendre le taf puisque je me mets en dispo pour 5 ans pour le moment.

 
200 k par gosse ?
Tu vois large dis donc !!
Ils vont pas forcément vouloir faire une école de commerce à 50k l'année hein...