Reprise du message précédent :

Je suis rentré trop tôt  

J'avais quelques mouvements a faire, je les ai lancé hier, j'aurais dû attendre encore un peu

 
double tous les 10% de chute

J'ai fais ALL-IN  

pareil, jsuis parti un peu tôt   mais c est pas grave, j'ai de la ressource  

Hâte de voir ton imagination pour construire une étude épidémiologique sur les carottes râpées en lien avec l'épargne bien entendu

Ne regrettez pas d'avoir investi hier: grâce à vous la chute est moins forte.

Y a un effet devise non négligeable dans la baisse, l'USDEUR a perdu 3%.

Je n'ai pas de contrat spirit 2, mais j'ai bien des etf distribuants dans des contrats Spirica, dont les dividendes se sont retrouvés en fonds euros.
C'est fort peu pratique, ça oblige à guetter le détachement pour refaire un arbitrage.

C'est mon tour de passer à confess' : à voté voyage et voiture

 
Pareil pour les loyers des SCPI: ça part dans le fonds€ général.

Il faut hedges ou pas ?

Ne répondez pas, c'est juste pour le marronnier.

quelqu'un a t il réussi à ouvrir un PEA chez ibkr?

Les carottes sont cuites.
Je rappelle, les carottes sont cuites

La vraie question étant : Steven est-il plus Seagal que fourmi ?
 
Par contre j'aimais bien cet acteur étant plus jeune, mais j'apprends avec surprise que :
"Steven Seagal s'est installé en Russie où il a été nommé en 2018 représentant spécial du ministère des Affaires étrangères "chargé des liens humanitaires russo-américain". Un poste inspiré des ambassadeurs de bonne volonté des Nations Unies qu'il occupe "sans rémunération", précise-t-on à l'époque."
"L'acteur soutient également activement Vladimir Poutine et la Russie dans sa guerre contre l'Ukraine."
 
   
Un peu notre Gérard Depardieu à nous on dirait !

 
Le WPEA autour de 5€ avec les ordres gratuit dessus !

salut à tous,
je suppose que bon nombre ont du subir l'entretien annuel dans la Cogip en ce moment.
c'est un grand bullshit time.
du coup, je commence à envisager serieusement l'enveloppe que propose la Cogip pour partir : 110 Ke ( plan social en cours, grosse boite )
à celà s'ajoute un congés de reclassemnent ( 1 an ) puis droit au chomage
j'ai fait mes calculs et différentes simulations, je peux être FIRE.
patrimoine socle immo et financier > 2 Me ( 0 dette )
c'est le gros sujet qui occupe mon esprit en ce moment.
à priori, coté chiffre, ça passe. aprés se pose toute les questions du mode de vie sans bosser.
de gens ici sont déjà FIRE ?

Pour moi y'a quelques questions à se poser :  
-tu as quel age (ça change quand même pas mal la donne)
-tu acceptes de griller ton patrimoine pour finir à l'aube de ta mort à 0€ ou tu ne souhaites vivre que sur les intérêts et conserver le patrimoine ?
-tu as des enfants ou un désir d'enfants ?
-tu peux vivre frugalement ou sans te priver ?
 
Tu peux aussi aller voir le topic FIRE.

CCF ?
À noter que les fonds reçus lors d'un plan social sont exonérés d'impôts et de cotisations.

 
- 50 ans
- non, l'objectif n'est pas de griller le patrimoine, mais au contraire le faire croitre encore, avec des retraits plus faibles que la progression
 
et pour répondre à AshkaraN : en effet, les primes dans un PSE sont en bonne partie exonéré d'impots.
idem pour congés de reclassement : les cotisations sont plus faibles, et du coup, ça maximise le chiffre aussi.
 
d'aprés mes calculs, le combo prime & co c'est plus ou moins 5 ans de salaire ( je pensais dans tous les cas réduire mon temps de travail )  

Il faut étudier plus précisément les chiffres mais en prenant l'hypothèse RP = 500k€, financier = 1.5M€.
En étant full investi, avec un rendement de 4% en plus de l'inflation, ça fait 5000€ euros super brut par mois.
Soit 4140€ avant impôts et après PS.
 
Perso, ça me semble tendu.

Tendu de ? Vivre avec 3K€ net par mois ?
 
Dur.
 
 
Des fois ce topic donne le vertige.

C'est clair.  

 
Ca dépend si c'est seul ou à 2.

4258€ le salaire median net d'un couple avec 2 enfants.

Mais comment font 50% de la population

Même à deux, ce n'est pas rare d'avoir une famille avec les 2 parents au SMIC.
Donc bonne situation d'un des membres du foyer à 3 K€ / mois, ou les deux avec des salaires plus bas, plein de français y arrivent.
On me dit dans l'oreillette qu'ils font même des gamins et partent en vacances !

Question con, mais quand on devient rentier, ça se passe comment pour l'accès à la Sécu ?
 
On paye une cotisation comme quand on est salarié ?

À 50 ans j'hésite pas une seconde

ma femme conserve son job ( fonctionnaire) qu'elle aime bien ( et salaire trés correcte)
c'est en partie pour ça que ça me semble bien réalisable

 
Ah bah c'est sur que si y'a une autre source de revenu, ça semble tout de suite bien plus raisonnable.

Ah ben oui, s’il y a un salaire à coté, la question se pose pas pour moi !

Ca dépend de ton secteur et de ta formation.
 
Si t'es avocat, tu peux te mettre à ton compte et faire qq dossiers histoire de t'occuper.
Si t'es ouvrier à la mine, eh ben tu feras rien et tu seras très content. Si mathématiquement ça passe, c'est un choix très personnel.

Si on lui propose 110k et qu’il a 2M à coté, je le soupçonne de ne pas être ouvrier à la mine
 
Ne pas travailler ne veut pas dire ne rien faire : milieu sportif, associatif, faire un job passion (voir à mi-temps, osef si ca paye pas/peu vu que c’est du bonus), etc

 
Ca dépend.
Si ton conjoint est salarié, tu bénéficie de sa couverture Sécu.
Tu n'as pas à payer la taxe PUMA.
 
Et si ton conjoint ne bosse pas ou si tu n'as pas de conjoint, il y a paiement d'une taxe, la taxe PUMA donc.
https://www.dougs.fr/blog/chef-dent [...] surprises/

 
Ouais enfin 4000 € mensuels sans bosser, tu trouves ca tendu toi ?
Quand le salaire médian en France est à 2500 et quelques...

je n'ai aucun doute que ça soit "tendu" pour un couple ayant réussi à créer un patrimoine de 2M€ de n'avoir "plus que" 3k€ net par moi, du moins sans changer son train de vie.

Oui je trouvais ça tendu (avant de savoir qu'il y avait une deuxième source de revenu) parce :
-c'est 4000€ avant IR (et à 2, c'était 2000€ par tête de pipe donc en dessous du revenu médian)
-mes hypothèses impliquent d'être investi à 100% sur le marché et c'est difficilement tenable psychologiquement pour la plupart des gens (d'autant plus quand on ne travaille plus et que ses revenus dépendent de ça)
-l'entretien d'une maison à 500k€ coûte de l'argent
-si on a 2M€ de patrimoine, c'est généralement pas pour vivre "chichement"

Par contre, avec le fait que sa femme travaille c'est clairement faisable selon moi.

 
C'est ce que je considère le plus étonnant : le fait que 110k + une année de "congé" change la donne pour lui quand il a déja autant de coté.
Est-ce que 5% de votre patrimoine en plus déclencherait chez vous le souhait d'arrêter ?

Ca offre une carotte en plus, et ça fait réfléchir...  

 
pas tant que ça, maison récente, dont j'ai conçu les plans et réalisé une partie des travaux, donc je gère la maintenance sans soucis.
 

 
'live below your means"