Abeille / Evolution Vie : 2,51% en 2024 :
https://www.assurancevie.com/nos-co [...] ution-vie/
 
Bonus de +2% pour les nouveaux versements, sans condition d'UC mais nécessite de ne faire aucun rachat sur le fonds € depuis début 2025.
Bonus de +2,4% pour les nouveaux versements avec 30% min d'UC.
 
Conditions des bonus ici :
https://www.assurancevie.com/nos-co [...] bonus.html

Encore quelques semaines à attendre avant de se reprendre la tête à choisir les fonds € à privilégier pour cette année, en analysant toutes les offres de boost et leurs conditions...    
 
Sachant que les "boosts sur versements" sont de moins en moins intéressants car les "taux de base" sont volontairement maintenus à des niveaux bas, et que le vieux pognon qui ne bénéficie pas du boost s'accumule chaque année.    
 

 
 
 
j'ai une petite question: vous changez de contrat tous les ans en faisant votre course au bonus ? Du coup, vous perdez l'antériorité fiscale sur les contrats non ?

 
pour le bonus on sait si ça marche avec des arbitrages ? j'ai le souvenir que oui les années précedentes en gros en revendant les UC vers le fonds euros puis en re arbitrant tout ça
mais là ils semblent insister sur la notion de "versement"...

Mais le 31/12/2025 il faudra attendre les PB de 2025, donc attendre le 31/12/2026
J'imagine qu'il voulais dire 31/01/2025.
Si c'est vraiment sa communication, elle ne fait pas pro du tout. Il manque des mots, il y a des typos, ... on dirait que ça a été écrit par un gamin de 8 ans.

Si t'as vraiment l'accès à rien c'est quand même très mauvais pour le risque de fraude...

Une idée de la raison d'une telle différence de perf entre le fond US $VOO et ESEH de BNP Paribas? Cela ne peut pas être dû que aux différences de frais (0.03 vs 0.15%), il y a clairement un décrochage depuis quelques mois : https://ibb.co/7WzvQ4z
ESEH étant hedgé, logiquement aucun impact devise.

 
 
 
j'ai une petite question: vous changez de contrat tous les ans en faisant votre course au bonus ? Du coup, vous perdez l'antériorité fiscale sur les contrats non ?

 
Les vrais n'ont que des AV de +8 ans pour faire joujou

J'ai terminé l'interview d'1h de LooKooM.
 
La fameuse anecdote sur les actions Saint Gobain achetées par Minitel !  
 

Placements-directs Vie (SwissLife) ne sert que 1.70% en full F€ pour 2024 ?  Merf.  

Placements-directs Vie (SwissLife) ne sert que 1.70% en full F€ pour 2024 ?  Merf.  

Ah oui, ils ont versé quelque chose. Mais ça fait seulement 1% net, alors que j'ai >60% d'UC. Bizarre...

 
Ça c'est le taux 2023 sans UC. PD Vie ne devient intéressante qu'à partir de 40% d'UC. Mais le boost a l'avantage d'être acquis tous les ans.

 
Ils ont effectivement versé quelque chose, mais chez moi, en full F€, ça ne fait pas du tout +1,70% annoncés.

 
Encore une fois le mieux est l'ennemi du bien.
 
Un simple mix fonds euros et actions fait parfaitement le job.
 
Etant donné que le fonctionnement des obligations demeure flou chez 99% des gens, je ne recommande pas.  
Pour que les obligations fassent mieux que le fonds euros à l'avenir il faut :
(i) soit prendre des obligations HY et le risque associé, pour viser 1-1.5% p.a. de plus que le fonds euros
(ii) soit prendre des obligations IG en USD, avec le risque de change associé, pour viser 2-3% p.a. de plus que le fonds euros.
 
Pour le HY les fonds s'imposent selon moi, pour l'IG les ETFs font le job.
 

J'ai lourdé Primovie dès les 1er prémices de baisses

 
Perso je dirais Saxo :
-0.08% de frais de courtage (mini 2€)
-carnet d'ordre qui marche vraiment  ( )
-en ce moment, plein d'ETF Amundi sans frais de courtage : https://www.home.saxo/-/media/docum [...] b4a79c38e3

par rapport a cette liste, comment savoir quels ETF n'ont pas de frais de courtage ?
Tous ceux de la liste ?

 
Oui c'est la liste des gratuits.

 
Est-ce que l'allocation suivante a du sens?
70% action
10% fonds euros
10% HY fonds Schelcher Prince chez Fortuneo
5% or
5% matières premières
 
Mon idée était de prendre du HY pour aller chercher plus de performance que le fonds euro, et l'or et les matières premières pour la décorrélation avec les obligations et les actions
 
Ou est-ce que c'est se compliquer les choses pour rien, autant partir sur 70% action 30% fonds euro?
 
Edit: horizon 20 ans

 
Est-ce que l'allocation suivante a du sens?
70% action
10% fonds euros
10% HY fonds Schelcher Prince chez Fortuneo
5% or
5% matières premières
 
Mon idée était de prendre du HY pour aller chercher plus de performance que le fonds euro, et l'or et les matières premières pour la décorrélation avec les obligations et les actions
 
Ou est-ce que c'est se compliquer les choses pour rien, autant partir sur 70% action 30% fonds euro?
 
Edit: horizon 20 ans

Placements-directs Vie (SwissLife) ne sert que 1.70% en full F€ pour 2024 ?  Merf.  

 
Est-ce que l'allocation suivante a du sens?
70% action
10% fonds euros
10% HY fonds Schelcher Prince chez Fortuneo
5% or
5% matières premières
 
Mon idée était de prendre du HY pour aller chercher plus de performance que le fonds euro, et l'or et les matières premières pour la décorrélation avec les obligations et les actions
 
Ou est-ce que c'est se compliquer les choses pour rien, autant partir sur 70% action 30% fonds euro?
 
Edit: horizon 20 ans

 
Non, sur les contrats Swisslife, le fonds € est en continu revalorisé tout au long de l'année, selon un taux minimal.
 
Le delta sera versé lors de l'attribution de la ppb.

 
Ce titre.    
Je doute qu'un jour les français investissent massivement en Bourse (etf ou non).
On reste un peuple averse aux risques et l'argent c'est mal.  

Je sais que récemment le World fait mieux que le all-world mais à ce compte là le sp500 fait mieux que le World .
Sur le temps long y compris les années 80/90 c'est si débile de préfère le all-world en moyenne ? Et c'est pas plus cohérent intellectuellement ? (Moralement c'est autre chose...)

Non. J'achète le World, c'est tout. Pas besoin de plus de réflexion que ça.

Encore quelques semaines à attendre avant de se reprendre la tête à choisir les fonds € à privilégier pour cette année, en analysant toutes les offres de boost et leurs conditions...  
Sachant que les "boosts sur versements" sont de moins en moins intéressants car les "taux de base" sont volontairement maintenus à des niveaux bas, et que le vieux pognon qui ne bénéficie pas du boost s'accumule chaque année.  

pour le bonus on sait si ça marche avec des arbitrages ? j'ai le souvenir que oui les années précedentes en gros en revendant les UC vers le fonds euros puis en re arbitrant tout ça mais là ils semblent insister sur la notion de "versement"...

Moi j'ai 2 lignes :
-  Fond € NG (20%)
-  FR0010315770 Amundi MSCI World II UCITS ETF Dis (80%)
Et j'ai demandé le transfert du mon PER Prefon vers le Spirit

Chez le même assureur tu as aussi une offre chez Linxea Avenir 2 (150€ pour versement de 3500€).
Mais je comprends ton besoin de confort et avoir tout au même endroit...

Tes 3k5 et leurs PVs futures vont se faire bouffer 0,6% tous les ans par rapport à si tu les avais investi sur ton PEA.

T'as reçu la pub Fortuneo ? 300€ de bonus si j'ouvre une AV et place 3500 balles dessus. Elle est bien l'AV Fortuneo ?

C'est n'importe quoi ces baissent de parts chez Primonial, j'ai clairement l'impression qu'ils poussent les valos d'actifs à la baisse pour justifier de baisser les prix de parts.

Il n'y a qu'à comparer les variations d'expertises sur l'année entre un EFIMMO et un PRIMOPIERRE (les deux bureaux notamment en RP), ça n'a pas de sens la différence est énorme.

+1 : je les ai appelés ce matin, il y a clairement une volonté de relancer la collecte pour améliorer la liquidité.

Cela dit, en RP y a de sacrées différences entre QCA, La Défonse, et autres Plateau de Saclay, par exemple  

C'est pas donné les bureaux sur la plateau de Saclay, alors que c'est au milieu de la pampa.

C'est pas donné les bureaux sur la plateau de Saclay, alors que c'est au milieu de la pampa.

je me sentirais tellement a poil avec seulement 5K sur le LA
remplis ca en priorite oui

 
Moi j'ai 20.63€ sur le livret A et 10.34€ sur le LDDS. Je le vis bien

 
tu mets ou ton cash dispo de suite ?

Bonjour tout le monde,
 
Déjà un grand merci pour les infos qui sont précieuses pour un débutant comme moi. Petite présentation rapide :
 
35 ans, en couple, 2 enfants de 6 ans et 1 an. 2 CDI et achat d'une RP en 2022 (reste 235K sur 16 ans).  
 
Suite à une bonne augmentation de salaire et une stabilisation de nos situations, je vais avoir environ 10k/an d'épargne possible. Objectif : mettre de côté pour quelques travaux dans la maison (pergola toussa..) et à plus long terme pour les études des enfants (donc dans 12 ans et +).  
 
Epargne actuelle (assez limitée à cause de la maison que l'on a bien équipée)
LA : 5k
 
Une AV bourso avec 300€ ouverte en 2015 grâce à ce topic que j'avais parcouru il me semble. Fonds € et depuis peu ETF (full iShares world).
 
Un PEA chez bourso avec 1k ouvert en 05/2024 grâce au topic, donc pas de retrait possible avant 2029. Full ETF world iShares
 
Ma question est la suivante : vous feriez quoi de ces 10k/an sur les 5 prochaines années en gros, en attendant la maturité du PEA ? J'ai regardé sur l'AV bourso, les frais sont de 0.2% VS 0.25% sur le PEA. On entend souvent dire qu'il y a plus de frais en AV, je loupe quelque chose ? Les PS sont dues dans les 2 cas de toute façon ?  
 
J'aurai tendance à remplir le LA jusqu'à 15k par exemple puis l'AV bourso, avec l'abattement annuel de 4600€ sur les gains je suis large avant de payer des impôts dessus non ?  
 
Enfin question subsidiaire : uniquement en 2023 et 2024, nos revenus vont nous permettre d'ouvrir un LEP. Il faut attendre la déclaration 2025 (donc au printemps ou cet été?) afin de l'ouvrir, pas possible de le faire dès maintenant ? Et plutôt dans notre banque en dur avec le crédit immo ou chez Bourso ?  
 
Merci d'avance.

 
J'ai pas de cash dispo de suite
 
Au pire du pire, je vendrai des actions.