Reprise du message précédent :

 
Perso je préfère ne pas les recevoir et ne pas avoir de pression parentale derrière.  
Probablement parce que je gagne très bien ma vie mais je pense que c’est aussi une question de personnalité (et d’entente avec les parents), parce que je suis certaine que mon conjoint répondrait la même chose.

Surtout avec un pseudo se terminant par F.  

En ce qui me concerne, mon père m a fait le don du terrain ou j ai construit ma maison. Terrain qui se trouve en face de sa ferme. En contrepartie il a demandé que je ne vende pas de son vivant histoire de ne pas se retrouver avec des inconnus en face de chez lui. J ai accepté en connaissance de cause et je ne le regrette pas presque 20 ans plus tard.

https://www.boursorama.com/patrimoi [...] 51295fe7eb
 
J'espere que Georges c'est un personnage fictif?
Parceque ses parents n'ont rien fait à part une AV et Georges va raquer en droit de succession. +240k€

Que dirais-tu de 2 millions ? On a tous un prix.

Ton choix ce respect.

C'est surtout un running gag qui dure depuis plus de 10ans. Je trouve ça marrant, sans ça hfr ne serait pas hfr.

En plus cette année le taux est sable.

Visiter un bien avec ton père (ou pire, beau père) qui se garde un droit de regard / veto, c’est ma définition de l’horreur oui    

bonjour, je me permets de vous relancer car je n’arrive pas à savoir quelle option choisir entre les 2 afin de m’assurer de ne pas payer plus d’impôts que je ne devrai.
Le bon sens me dirait de faire la déclaration IR car étant exonéré (je suis sous le plafond), quelle que soit ma TMI, ça ne change rien.
Mais je trouve mon raisonnement trop simpliste et je suis un peu perdu dans les différents exemples proposés.
Et comme le support n’était pas un fonds €, j’aurai les PS à payer : mais comment seront-elles payer si je choisis l’IR ?

Certains ici ont gardé Linxea Zen ?
Ce contrat a-t-il encore un intérêt ?

 
On parle « d’avance sur héritage », je pense que je préfère toujours les recevoir plus tard.

Bourso Vie
Avenir
Spirit

?

Y a t’il un âge limite à ne plus investir sur son PEA?
 
Bientôt les 50 piges qui se profilent, ça me fait réfléchir à ma stratégie.
 
Est ce toujours judicieux de continuer à verser dessus? (Il n’est pas au max)
 

Pourquoi il y aurait un âge limite ?

Ça peut être assez malsain oui.

D'un autre côté, je connais des couples de trentenaires fragiles qui trouvent ça sécurisant d'avoir un adulte qui les guide dans leurs décisions de vie

Tu le ghost une fois qu'il a fait le virement  

J'ai enfin fini mon bilan 2025  

• PEA : 42.8% ; CL2 et LVE (86/14%, objectif de rééquilibrer vers le LVE au fur et à mesure des versements)
• PEA-PME : -32%, Poujoulat acheté en post covid, je garde pour me faire un souvenir sur l'intérêt d'investir dans de la PME française en picking
• CTO : 73,23% ; SP500x3 ; sert de petit délire, ça tourne bien
• AV Suravenir : 36.5% : AV fourre-tout LQQ/world/fonds euro/world hedge en 46/26/23/5% ; doute sur l'intérêt d'arbitrer pour avoir seulement LQQ/fonds euro mais c'est dorénavant ça qui est versé dessus.
• AV Spitit : 26,2%, world ; résiduelle, sera utilisée support pour l'avenir de notre héritier.

Perf de YtD 43,42%
Sacrée année les enfants. La performance boursière représente 39% de la progression de mon patrimoine.
Les actions représentent 59% de mon patrimoine financier et 73% est à levier.

A coté j'ai également une AV bourso 100% fonds euro.

Voilou  

Il y a une différence quand même entre un avis externe si tu en ressens le besoin et un droit de veto. Dans le premier cas, c'est logique, après tout, c'est une décision "lourde" et la personne en question peut voir des détails qui t'échappent. Dans le 2ème cas, je préfère même pas imaginer, meilleur moyen de se brouiller pour un bon moment ou définitivement avec ses parents.

Parce que ça peut faire plouf et mettre 15ans à se relever.

Et? Au pire ça donne moins aux héritiers. La retraite c’est dans 17 ans

50+15=65, l'âge de la retraite. Tu peux même aller bien au-delà dans une optique de transmission.

D'ici à ce qu'il puisse la prendre ce sera 70 ans.  

 
Merci pour le guide, c'est très clair notamment sur l'info que les premiers rachats se font sur les plus anciens versements.
Il ne me reste plus qu'à faire le statut d'où j'en suis

 
J'ai fais mon 1er achat à 21 ans, j'étais bien content d'avoir un avis externe même si je restais maitre dans mon choix.

Tldr, 50 ans c'est encore assez jeune pour laisser du pognon composer, sauf à penser à une mort prématurée.

Et on est en France on a encore une retraite par répartition contrairement à beaucoup d’autres pays. Donc à part se retrouver dans un cas où la retraite par répartition ne fonctionne pas (libéraux ?) je vois pas l’intérêt de sécuriser.

 
Toujours entendu dire qu’arriver à un certain âge mieux valait réduire son DCA à cause des marchés qui pouvaient baisser.
 
Je me demandais donc quel serait l’âge limite pour changer sa stratégie.
 

 
 
   
 
Mais à combien s’élève ton patrimoine ?  

 
Sauf si on veut QLRR bien avant

C’est vrai dans un monde sans retraite par répartition. Mais en France ? Sauf à ne pas en avoir de retraite (ou très faible) je vois pas l’intérêt.

+1. C'est une idée qui vient des USA, elle n'a pas vraiment de sens en France.

 
L'intérêt c'est de vouloir consommer un jour son fric.

Le fait de vouloir le consommer un jour <> date limite PEA. Tu peux vouloir le faire à 30-40 50 ans etc ou jamais mais cela reste spécifique à chaque personne .

d'ailleurs comment est taxé le pea en cas de transmission aux enfants ?

Pareil CTO

Exonération des pv, même si le PEA est ouvert depuis moins de 5 ans, mais tu n'échappes (jamais d'ailleurs) pas aux PS.
D'ailleurs le PEA est transformé en CTO au décès et tu peux choisir de ne pas solder les titres.

Merci
tres intéressant donc comme enveloppe encore une fois

Quand est-ce que tu comptes utiliser l'argent de ton PEA Starlette ?

Le taux arrive

Ça va dépendre justement de ta stratégie, c'est quoi la finalité de ta poche action ?

Dans mon cas c'est le million ou 0.

Ça dépend pourquoi tu composes.
Si c'est pour transmettre tu peux t'en foutre.
Si c'est parce que je tu veux faire un tour du monde ou passer sa vie dans les restaurants de luxe, ben tu vas avoir besoin des sous.
Et si on est à veille d'une crise type 2008 ou 2001 t'as peut être pas le temps d'attendre que les cours reviennent.
Des tas de gens économisent pour la retraite pour avoir un meilleur niveau de vie que leur retraite par répartition.

+1
 
Le batch tourne...