Reprise du message précédent :

Je lis un peu en diagonal et je ne vois pas le montant. Du reste, c'est à mettre en // avec les dépenses. Il faudrait peut-être garder un matelas pour la maison de retraite, mais à 70 ans, elle a encore le temps de voir venir.

Retraite a 2k9, pas vraiment dépensiere, part en vacances en groupe de randonnée, j'ai téléchargé ses relevés de comptes sur une année elle dépense environ 1500€ par mois lissés a l'année.
 
Par rapport a la maison de retraite, les dons seraient uniquement pour le but d'optimiser la succession donc si besoin d'argent pour la payer c'est moi qui le ferait.
 
Elle a confiance en moi a 100% concernant les placements mais je souhaite quand même qu'elle comprenne sur quoi elle investi (je lui ai expliqué le principe du fonds€ quand je lui ai ouvert son AV)

Chris Hunter a une bonne idée sur la RP en NP.

Mon message est uniquement une réflexion patrimoniale, je lui souhaite bien sûr de battre Jeanne Calment.    
A 70 ans, elle est encore jeune, si elle ne dépense pas et qu'il n'y a pas de pression pour la maison de retraite, c'est dommage de laisser sur un compte courant ou même un fonds €.
Ca peut semble contre intuitif mais elle a encore 10, 15 ou 20 ans devant elle et donc de fait avant la succession.

Pour les enfants vis-à-vis du risque de redressement : vaut mieux des virements programmés tous les mois ou la même somme en 2 shots (par exemple Noël et Anniv) ?

Premier ordre Wpea passé à l’instant, 3850, pour vider ma poche espèce pleine de dividendes de l’année. evildeus, mes lectures et vos interventions m’ont convaincu pour passer sur ce type de produits financiers.
On verra bien à l’usage    

Demain versement des intérêts des livrets  

Petite question, Il existe des etf éligibles pea-pme ?

 
C'est plus les mêmes tx d'il y a qlq mois mais Bourso fait du CàT / 6 mois, 1 an sans plafond  
 
Le temps de se renseigner faire les démarches (notaire et tout) il y a moyen "d'optimiser" les CC trop pleins ?

 
mon historique livret bourso me dit que c'est le 2 janvier  

Solution 2

Bonne résolution

Non

 
ici c'est team anniversaire, noel, le présent d'usage c'est pour une occasion, si tu donnes tous les mois c'est une pension ou un don.
 
apres je lis ça  
 
Il doit également être d'une valeur raisonnable compte tenu :
 
de la personne à qui il est accordé,
de l’occasion considérée,
ainsi que de l’importance de votre patrimoine et de vos revenus.
 
Je me dis quelle est la limite ? t'as 1 million tu donnes 4000€ a un enfant de 8 mois a noel c'est bon ?
 
Et si tu as plus ?

Moins de 2% du patrimoine

Autant que je sache aucun texte ne le définit aussi précisément.

Non c’est la jurisprudence. Perso je me limiterai à 1%

 
Bonne vidéo sur le sujet :  https://www.youtube.com/watch?v=eUeLZyGGPIQ

 
1% par présent d'usage ?
1% pour le montant total des présents d'usage de l'année ?
1% par enfant ou pour l'ensemble des enfants ?

Je me permet de pré-remplir avec ma shortlist:

1) PEA
- World :
  iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (WPEA) IE0002XZSHO1 -> 0% de frais de trading chez Bourso
  Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) (CW8) LU1681043599 -> 1 ordre gratuit par mois chez BD
- S&P500 :
- Nasdaq100 :

2) CTO
- World :
  iShares MSCI World (IWDS) IE000F9IDGB5 -> 0% de frais de trading chez Bourso
- S&P500 :
  iShares MSCI USA Swap UCITS ETF USD (Acc) (MUSA) IE0002W8NB38  -> 0% de frais de trading chez Bourso
- Nasdaq100 :
  iShares NASDAQ 100 (CSNDX) IE00B53SZB19 -> A Eviter (double imposition des dividendes)
  Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) L (LQQ) FR0010342592 -> 1 ordre gratuit par mois chez BD.

Je veux bien une source, si tu as.

Par enfant  

Ici  
https://www.canopy-avocats.com/juri [...] nt-dusage/

 
LQQ est PEA-compatible.
 
CL2 est aussi intéressant sur PEA pour un univers d'investissement plus large que le NASDAQ en levier x2.

Lucya la gestion était compliquée voire impossible à une époque, je sais pas si ça s'est amélioré.
 
En complément de Spirit 2 je prendrais Bourso vie pour son bon F€ sans condition d'UC, le retrait en 72h et l'AST.

Bonjour à tous,  
 
Pour les pros de la crypto quelle plateforme conseillez vous en ce début d'année ?  
 
J'ai commencé en 2020 avec Coinbase et j'ai pas loin de 4K€ dessus.  
 
Je souhaite mettre en place un DCA pour 2025 et je fais la chasse aux frais    
 
Est ce que Binance est moins cher ? est-ce facile de migrer de coinbase vers une autre plateforme ?  
 
Merci

LQQ est éligible PEA mais le levier ne faisait pas partie de la question à la base.

1) PEA
- World :  
  iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (WPEA) IE0002XZSHO1 -> 0% de frais de trading chez Bourso
  Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) (CW8) LU1681043599 -> 1 ordre gratuit par mois chez BD
- S&P500 : BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation (ESE) FR0011550185  
- Nasdaq100 : Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (PUST) FR0011871110  
 
2) CTO
- World :
  iShares MSCI World (IWDS) IE000F9IDGB5 -> 0% de frais de trading chez Bourso
- S&P500 :
  iShares MSCI USA Swap UCITS ETF USD (Acc) (MUSA) IE0002W8NB38  -> 0% de frais de trading chez Bourso
- Nasdaq100 :
  iShares NASDAQ 100 (CSNDX) IE00B53SZB19 -> A Eviter (double imposition des dividendes)
  Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) L (LQQ) FR0010342592 -> 1 ordre gratuit par mois chez BD.
 
3) AV

 
oui mais il faut ouvrir un compte bancaire chez eux je suppose ?

Je sais pas mais j'imagine que tout le monde ici a un compte Bourso.

 
A l'époque, j'avais une AV Bourso sans compte courant chez eux.
Maintenant, je n'ai plus l'AV et toujours pas de compte courant Bourso.

ESE (BNP). L'Amundi PSP5 est un poil moins performant, historiquement.

Question à 100 pts. J'ai commencé à faire des versements vers un livret A ouvert au nom de mon fils (mineur puisqu'il a 4 mois), nos autres livrets étant pleins. J'ai besoin que les sous restent relativement dispos au cas ou on aurait un achat immo à faire.
 
Un notaire m'a dit "'tention c'est une connerie, vous êtes en train de faire une donation et théoriquement vous ne pouvez plus toucher à cet argent une fois versé sur le compte de votre fils".  
 
Ma banque (Bourso) m'a dit "tkt lol vous sortez l'argent quand vous voulez. Tant que vous ne dépensez pas son argent pour vous genre en mettant en place le prélèvement de vos abonnements téléphoniques sur son compte, vous pouvez transférer les fonds ailleurs sans souci"
 
Je fais quoi, je continue à faire des versements ou je mets ça ailleurs ? (j'ai du 3% brut via Livret + Bourso c'est moins bien, mais si l'option de continuer à remplir le livret A du fiston me bloque le cash je préfère éviter)

Pour le S&P500 en CTO, il y a SP5C aussi (LU1135865084) que GMK avait mentionné, en réplication synthétique.

1) PEA
- World :  
  iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (WPEA) IE0002XZSHO1 -> 0% de frais de trading chez Bourso
  Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) (CW8) LU1681043599 -> 1 ordre gratuit par mois chez BD
- S&P500 :  
  BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation (ESE) FR0011550185  
  Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc (PSP5) FR0011871128 -> moins performant que ESE
- Nasdaq100 :  
  Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (PUST) FR0011871110  
 
2) CTO
- World :
  iShares MSCI World (IWDS) IE000F9IDGB5 -> 0% de frais de trading chez Bourso
- S&P500 :
  iShares MSCI USA Swap UCITS ETF USD (Acc) (MUSA) IE0002W8NB38  -> 0% de frais de trading chez Bourso
  Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc (SP5C) LU1135865084
- Nasdaq100 :
  iShares NASDAQ 100 (CSNDX) IE00B53SZB19 -> A Eviter (double imposition des dividendes)
  Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) L (LQQ) FR0010342592 -> 1 ordre gratuit par mois chez BD.
 
3) AV
- Linxea Spirit
  Amundi msci world ucits etf dr - usd (c) (MWRD) IE000BI8OT95

 
Du moment que c'est sur le compte de ton fils, c'est à lui.
Tu peux les sortir pour les utiliser pour lui.
Mais acheter un bien immobilier à ton nom avec, c'est (en théorie) pas possible.
 
Après, les banques vont pas forcément faire beaucoup de zèle pour vérifier la situation. Mais si tu as pas de chance, tu peux te prendre un petit signalement tracfin pour abus de confiance ou un truc du style.

Le taux du LA va très probablement baissé à 2.5% au 1er février 2025.

Ton notaire a raison d'un point de vue juridique. Et ta banque a aussi raison car elles ne vérifient généralement rien sur les virements LA parents/enfants.

Si tu es sérieux et que tu veux épargner pour toi, bah tu mets ton pognon dans des autres produits à ton nom : LDD / AV fonds euro, etc. Et tu laisses le LA de l'enfant pour du pognon que tu veux effectivement donner à ton enfant.

Ok merci, je me demandais dans quelle mesure l'achat d'une résidence principale pourrait être considéré comme étant pour lui, puisque servant à lui mettre un toit au dessus de la tête, mais si vous me dites que c'est pas l'idée du siècle, je vais juste laisser ce que j'ai mis sur son livret A pour lui payer ses études et mettre le reste ailleurs, merci !

Si le nom de l'enfant n'apparait pas dans l'acte de vente de la RP, alors ce n'est pas pour lui. Tu peux éventuellement prévoir d'acheter en indivision avec ton propre enfant, mais ce n'est définitivement pas l'idée du siècle.

Évite de mélanger l'argent des enfants et le tien.

 
Super, les enfants de Sarah vont être contents  

Comment vous placer celui ci? (Nasdaq Amundi UST) https://www.amundietf.fr/fr/profess [...] 1829221024
Dispo sur mon PER