Reprise du message précédent :
Bonjour à tous.
 
Mon BP à investi 6000€ dans un livret soit disant sur trade republic. 6.5% sur 12 mois garantie jusqu'à 100000€.
Je ne connaissais que de nom cette banque, mais après quelques recherches je ne trouve absolument pas cette offre chez eux.
Je soupçonne une belle arnaque. D'autant plus que c'est trop beau pour être vrai.
 
Ceux qui connaissent mieux trade republic, vous confirmez mes craintes ?

Clairement il a perdu 5000 euros.

ILS sont tapis dans l'ombre

 
Apparemment un conseiller prends régulièrement contact avec lui.

Il ne pourra jamais retirer l'argent.

Le contact va juste essayer de lui faire verser encore plus.

https://traderepublic.com/fr-fr
Le site officiel

 
c'est surement un scam qui lui demandera encore plus de pogon, et ne retrouvera rien
 
le vrai site traderepublic est sérieux, mais ça doit être une copie

L'arnaque du faux livret boosté de TradeRepublic est dénoncée depuis des mois.

Et il a pas tiqué ?
Quand un conseiller sorti de nulle part t'appelle et te rappelle pour te donner des bons plans.... hem...  

Surtout une boîte en ligne

 
 
Tiens c'est marrant, j'ai vu passer une pub pour ce faux livret Trade Republic sur Instagram il y a quelques jours. J'avoue avoir été déconcerté par le professionnalisme du truc + par le fait qu'Instagram ait laissé passer ça.

Oui, erreurs commises, pognon perdu  
Et ça peut continuer, il peut perdre encore plus si l’arnaqueur le convainc de verser encore plus!  

Désolé pour lui. Il devrait tenter de retirer pour voir ce qu'il se passe
 
Comment a eu lieu le transfert d'argent pour verser sur ce faux livret ? J'imagine qu'il a fait un virement sur un RIB douteux ? Si par miracle c'était par prélèvement, ça se sauve, mais ça me surprendrait beaucoup

 
Mon beau père a 70 ans, il n'est pas hyper doué avec tout ça... Il m'a parlé du taux et tout, j'ai tiqué direct. En allant sur le site c'est plutôt bien fait oui. Je regrette qu'il ne m'en ait pas parlé avant de plonger la dedans.
Je l'ai alerté mais il a toujours dû mal à me croire... Je lui ait dit de contacter trade republic demain et de leur demander si ces livrets sont à eux.

 
 
Il y a pas mal de retour ces derniers jours de gens qui se sont fait avoir ou ont failli se faire avoir. Par exemple ici : https://community.finary.com/t/livr [...] ic-6/18973
ou ici : https://www.reddit.com/r/vosfinance [...] pargne_65/
 
 
Tu peux éventuellement lui partager pour achever de le convaincre, mais il va forcément passer par une phase de déni. Pas facile d'admettre qu'on s'est fait pigeonner de la sorte, surtout quand la somme est conséquente.  
 
En tous cas cette arnaque fait des ravages. Il faut dire que je n'en avais jamais vu d'aussi bien faites, d'authentiques faussaires comme l'on en faisait plus. Si il a souscrit après avoir vu une pub Insta ou autre, il peut tenter de se retourner contre eux... mais il aura probablement besoin de prouver qu'une campagne de phishing a bien été diffusée par la plateforme.

Moi  

Mais j'en avais qu'un seul  

J'ai lu pas mal d'article sur le LQQ et je n'y ai rien mit dessus pour l'instant. Je me dit que suite a un gros krash ca pourra etre interessant d'y mettre un faible % de ma poche actions pour accentuer la remontada

J'utilise Trade Republic en compte titre et j'ai même la CB chez eux maintenant, j'aime bien car cela me permet de faire composer mon compte cash; le cash est rémunéré à concrètement l'€STR, donc actuellement 3.25% par an, intérêts versés mensuellements et accrued quotidiennement, j'en suis franchement content, pour les malades mentaux de la composition comme moi qu'ont horreur de voir du cash pas composer sur un compte courant c'est pratique
MAIS ce dont tu parles n'a rien à voir avec Trade Republic, le cash était à 4% y a pas si longtemps quand c'était l'€STR mais ça n'a jamais été plus élevé, le taux n'est pas garanti sur une période longue, et de mémoire c'est jusqu'à 50K€ donc pas 100k€...
Et l'URL n'est pas du tout celle ci malheureusement.
Donc je pense que c'est une arnaque qui doit se faire passer pour Trade Republic mais c'est pas eux, car en soi Trade Republic ça reste une plateforme tout à fait reconnue et réglementée par l'équivalent de l'AMF Allemand, la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen de mémoire.
Donc oui malheureusement je pense qu'il se fait plumer, je sais pas trop quoi te conseiller... S'il peut essayer de sortir l'argent le plus vite possible, mais bon ça semble mal engagé

Move de 100k seulement.    
Si ca crash, le Cac baissera probablement aussi.
 
Je vais me faire un indicateur pour suivre la différence de perf du move.  

Il n'est pas sans frais le cw8 non ?

S'il le fait avec un méga krach instantané, tu as raison, mais si les choses sont progressives tu n'as pas la même situation.
Si tu as des variation de 1% par jour, pendant 20 jours, d'abord entièrement à la baisse, puis entièrement à la hausse, le levier (avec la formule 2x et pas carré) repasse plus haut que le non levier dès qu'ils sont au dessus de 1 de nouveau.
Et inversement si tu étais à la hausse
https://i.gyazo.com/ecb314887da1eba [...] 3561a8.png
Ca marche aussi jusqu'à 50% pendant 50 jours puis +100% pendant 50 jours, mais j'ai pas ma soirée à passer sur excel là
 
Je pense qu'un levier qui multiplie les % de gain par 2 est impossible, car ça serait un cheat code pour infinite money.
Je vends un portefeuille "équilibré" style 60/40 entre sécurisé et indice X. Je place sur les mêmes supports sécurisés et indice X avec 80/20.
Je récupère une marge quasi constante, que ça monte ou que ça baisse.
On devient le casino ou la banque si on a accès à un ETF avec une multiplication des % de perf par 2.

Le backtest me donne tort ?
Si la bourse baisse beaucoup, en cas de krach, si tu as 60/40, tu peux perdre 40% de ton portefeuille.
Si elle baisse beaucoup, en cas de krach, avec 80/20, tu as toujours 80 sécurisé, tu ne peux perdre que 20.
 
Ce n'est pas une martingale, mais à mon avis ça peut permettre à certains profils de se lancer dans un certain % de risqué sans avoir l'impression de jouer sa vie.
 
Quelqu'un qui ne mettrait pas 30% de son portefeuille en actions, mettra peut-être 15% de son portefeuille, non ?
 
Autre effet kiss cool de cette stratégie, si tu es 80/20, en cas de krach, tu peux remettre au pot plus facilement, puisque tu es plus liquide, pour faire les soldes.
 
Je viens de passer mon portefeuille qui était en gros sur du 40/40/20 à du 47/25/28 et je trouve ça mieux pour moi  

 
Je crois que tu t'es trompé de topic !    
 
https://forum.hardware.fr/forum2.ph [...] 005&page=1
 
&p=1&sondage=0&owntopic=1&trash=0&trash_post=0&print=0&numreponse=0&quote_only=0&new=0&nojs=0
 
À ce niveau d'arnaque c'est du grand art. On en est presque admiratif, comme dans les débuts de Mesrine.  

Oui ici c'est le topic des gens qui économisent toute leur vie pour se payer l'ephad

 
Allons bon, chien, tu ne te sens plus pisser maintenant que t’es full WPEA ?    
Alors que ça fait 10 ans que tu te fait escroquer sur le CACA 40 ?

Si, le choix en UC est à chier
Sauf que pour un PER tout ce que je demande c'est un ETF World, avec les frais au plus bas possible, et celui ci coche les cases, comme Spirica ou Lucya Cardif. Au pire, ça se transfert plus tard si dans le temps il devient pourri  

C'est pas faux  
En règle générale le CAC suit les US, mais plus dans le mauvais sens que dans le bon  

En frais d'ordre ? Aucune idée, mais vu le montant que tu déplaces, tu n'es pas à 40 balles près.

Y a-t-il quelque chose qui simule un fonds euro sur curvo ?
Dans mon exemple, on oublie de tenir compte de la perf du sécurisé.  
Lyxor overnight return ça baisse.  
Mais en vrai on prend un truc qui rapporte.  
Et donc au crédit du second scénario 80/20 il faut rajouter 20% qui rapportent 3% en gros par an. Et là mon scenario levier devient gagnant net.
 
Le plus proche que j'ai trouvé c'est un truc style argenta defensive fund
https://curvo.eu/backtest/fr/compar [...] AsVKlZTmqA
Qui est un fonds qui rapporte un poil trop.
Avec les obligations euro on a un taux moyen plus proche de celui du sécurisé, et plus de recul pour les tests
https://curvo.eu/backtest/fr/compar [...] nOgyM0zaUA

Dites, ceux qui possèdent du indépendance AM du père higgons, pensez vous que ce soit l heure de s  en séparer vu le déclin probable de l europe sur les prochaines années ?
C est ma seule ligne rouge sur le pea
vous en faites quoi vous ?

Il y a plein de sites qui font la comparaison entre les indices donc c'est une donnée facilement accessible (CAC40 vs MSCI World)

CB quitte le sacro-saint CAC40 ?  

Mouais...

A ma connaissance il n'y a pas de précédent de condamnation d'éditeurs web ou réseaux sociaux pour des arnaques diffusées chez eux.

Pense à partager ta formule, ça relancera le topic de quelques pages.

On garde, évidemment.

Les actions chinoises ont sous performé alors que leur économie allait bien.
Donc l'Europe va performer cette prochaine décennie tout en entrant en récession

Ça dépend où. Chez fortu il est actuellement sans frais de courtage. Et BD aussi ?

 
Le nombre de "vidéos suggérées" par Insta ou ça expose les biftons, les cartes de débit blanches données pour 5000, 10000, 20000 euros... Le tout fait à l'arrache.
 
J'en voyait une/deux par jour à une époque (toutes dénoncées évidemment).
 
Alors un truc qui a l'air vaguement pro, comment dire.

Les 200k à 25 ans  

En route pour la retraite à 40 ans.  

Joli, je devais être à -10k à 25 ans

Je devais pas avoir grand chose non plus.

Mais difficile de comparer les profils, entre les études longues ou payante et les cerises ça crée un déséquilibre violent.

C'est quoi déjà la star sur le patrimoine selon le patrimoine es parents ?

Autre avantage du portefeuille 80/20 vs 60/40 : le plafond du pea.
150k en lqq c'est comme 300k en nasdaq.
Donc si on part sur l'idée 80/20 et 60/40, le pea reste utilisable comme seule poche risquée jusqu'à 750k de valeur totale au lieu de 375.

Ouais, mais là j'ai les valeurs auxquelles j'ai arbitré,  cest facile d'ajouter une case dans mon excel pour suivre en temps réel le gain ou la perte de ce choix.

Tu n'oublieras pas de te comparer au CAC40 sans les dividendes réinvestis, sinon on ne s'y retrouvera plus

J'ai commencé à travailler dès 17 ans, puis bac + 3 en alternance dont 1 année en Suisse. (technicien usinage très recherché et bien payé, même en France)

20k sur le livret A de cerises rempli par les parents pendant ma jeunesse
Puis investis dès que j'avais 18 ans dans des supports merdiques.

Puis jai pris en main mes investissements à 19 ans avec une stratégie full ETF.
Étant chez les parents, j'investissais quasi tout mon salaire jusqu'à 22 ans, forcément ça grimpe vite.

Aujourd'hui je suis toujours exposé à 100% aux actions (S&P500, nadsaq et 10% LQQ) mais vu mon âge et mon horizon d'investissement, c'est pas prêt de changer, avec un DCA toujours en place jusqu'à être full sur le PEA d'ici 5 ans.

En 2024, j'ai fais une PV latente quasi + aussi importante que mes gains par le travail. Je vois vraiment les intérêts composés travailler depuis 1 an et demi environ. Et punaise, ça a été la meilleure décision de ma vie de me cultiver très tôt sur l'investissement.

Oui beau parcours très jeune

Lancement de Corum USA  
 
=> https://cleerly.fr/scpi/corum-usa