Bonjour le topic.

Quel ETF Europe conseillez vous pour un PEA hors AMundi?

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) - IE00B4K48X80

Si je ne me trompe pas il est capitalisant, fort encours et faibles frais (0,12%).
Pas de piège?

https://www.justetf.com/fr/etf-prof [...] X80#risque

Bonjour le topic.
 
Quel ETF Europe conseillez vous pour un PEA hors AMundi?
 
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) - IE00B4K48X80  
 
Si je ne me trompe pas il est capitalisant, fort encours et faibles frais (0,12%).
Pas de piège?
 
https://www.justetf.com/fr/etf-prof [...] X80#risque

Question pour ceux qui ont pris du monétaire en AV récemment pour une raison autre que les histoires de bonification de fonds euros :

Quelle est la raison qui vous y a poussé ?
Car on est d'accord que le rendement est plus mauvais qu'un livret Bourso+ (par exemple), si on tient compte des frais de gestion sur AV ?

Prenons du monétaire qui sert 3%    et une TMI de 30 :
Sur bourso Vie : 3 * 0,7 - 0,75 = 1,35 %
Sur une AV avec moins de fdg : 3 * 0,7 - 0,5 = 1,6 %

Pendant ce temps-là, le livret Bourso+, c'est : 2,5 * 0,7 = 1,75 %

 
Bah le Bo1st club c'est au final l'opportunité de composer ton petit portefeuille seed/pre seed qui nécessite bien 30 positions pour avoir une chance statistique décente de faire 3x ton argent en 12 ans si tout se passe bien.  
 
Mais le risque de faire moins de 1x en 12 ans est grand et je trouve le temps mal dépensé à moins de se passionner pour les startups.
 
A titre personnel pas fait alors que j'ai un deal flow régulier et pas mal d'accès.

Question pour ceux qui ont pris du monétaire en AV récemment pour une raison autre que les histoires de bonification de fonds euros :
 
Quelle est la raison qui vous y a poussé ?
Car on est d'accord que le rendement est plus mauvais qu'un livret Bourso+ (par exemple), si on tient compte des frais de gestion sur AV ?
 
Prenons du monétaire qui sert 3%    et une TMI de 30 :
Sur bourso Vie : 3 * 0,7 - 0,75 = 1,35 %
Sur une AV avec moins de fdg : 3 * 0,7 - 0,5 = 1,6 %
 
Pendant ce temps-là, le livret Bourso+, c'est : 2,5 * 0,7 = 1,75 %

C'est 4% le monétaire en ce moment.
Et pourquoi tu enlèves 30% en AV ? Il faut faire ça sur une AV de plus de 8 ans, afin de payer seulement les 17,2% de PS (en restant en dessous du plafond de 4,6/9,2k)

Prenons plutôt du monétaire qui sert 3,9% et une AV avec 8 ans de maturité :
3,9 * 0,828 - 0,6 = 2,63%
 
edit:burned by chienBlanc

Il est vrai que tu n'as pas assez d'actifs illiquides/"bloqués"

Note au sujet de l'évolution de la reglementation de l'investissement en Private Equity pour les particuliers.

A partir du 10 janvier 2024, plus de montant minimum d'investissement pour un particulier. Plus de plafond de 10% de son patrimoine pour un particulier.

Le nouveau format se nomme ELTIF et permet de créer des fonds de fonds, des strategies retails avec regle de composition de portefeuille dediée. Faire des ELTIF pour des coinvestissement et permettre donc d'investir en direct dans des PME sous LBO pour un particulier. ELTIF de liquidité mensuelle ou annuelle possible également.

Bref un nouveau monde, j'espère que nous allons rapidement voir une offre être proposée

 
Certes.
Quelle proba pour du 4% en monétaire ?
Et quelle tendance sur 1 ou 2 ans, surtout ?

Certes.
Quelle proba pour du 4% en monétaire ?
Et quelle tendance sur 1 ou 2 ans, surtout ?

Oui, c'est théorique. Je pars du principe que tout le monde n'a pas une AV de plus de 8 ans.
Mais tu as raison, il vaut mieux partir de ce principe.  

Cela dit, ça reste moins bien sur Bourso Vie, par exemple : 3 * 0,828 - 0,75 = 1,73 % (à un poil de cul, certes) vs 1,75 % pour Bourso+.

Pas éligible au PEA

Prends celui-ci (IE00B53L3W79) : https://www.blackrock.com/fr/interm [...] f-acc-fund
0% bourso en plus

Prenons plutôt du monétaire qui sert 3,9% et une AV avec 8 ans de maturité :
3,9 * 0,828 - 0,6 = 2,63%

Pas éligible au PEA
Prends celui-ci (IE00B53L3W79) : https://www.blackrock.com/fr/interm [...] f-acc-fund
0% bourso en plus

Je ne sais pas si c'est possible mais as-tu essayé de contacter Placement Direct par mail pour leur demander la faisabilité du transfert ?
 
Sinon, pour l'historique du fonds euros, s'agit-il de l'actif général ou d'un autre fonds euros ?
Il me semble que l'on retrouve l'historique de l'actif général sur les 3-5 dernières années sur les sites comme GoodValueForMoney ou FranceTransactions (je n'ai pas été regardé).

Oui, mais c'est bien plus restreint quand même: Zone €uro seulement.
Sur PEA et hors Amundi j'aurais plutôt dit FR0011550193.

Merci !

Niveau encours c'est pas trop léger 764 millions??

Merci !  
Niveau encours c'est pas trop léger 764 millions??

Merci !  
 
Niveau encours c'est pas trop léger 764 millions??

Probablement pas un souci non. Pour les fans de Blackrock et MSCI, avec un plus gros encours (2.7B) mais moins diversifié que celui de SaintBol t as ça aussi qui est "naturellement" éligible PEA : IE00B53QG562

LYXOR MSCI EMU ESG BROAD CTB (DR)
réplication Physique, PEA
Il remplace l'etf stoxx 300 de mémoire.

Je ne sais pas si tu es ironique, mais j'ai 480k/35% d'actifs non bloqués. Je peux largement en bloquer plus.

C'est pas Amundi

Moonfare m'a dit il y a 6 mois bosser sur cette nouvelle règlementation pour faire sauter les contraintes actuelles lié aux statuts investisseurs pro/avisé.
Ils ne m'ont pas parlé de baisser le ticket minimum, ça restera probablement 50k€ pour les fonds de fonds.
 

Si

 
Perso J'ai mis la plupart du monétaire pour remplir le PEA a 0 frais, et le reste pour déclencher les bonus en AV.  
Apres les AV en question ont 0.5 de frais sur UC pas 0,75, et le capital complet va composer alors que sur le livret bourso je vais devoir payer des impots a année n+1 sans que ca compose.
Ca reste nettement au dessus.
 
Et attends toi a ce que si le monétaire baisse le livret bourso fasse de même.  
Ceci dit j'ai également un livret bourso.
 
Quand le monétaire redescendra je basculerai le contenu monétaire du PEA vers du cw8, et j'arbitrerais les UC en ce qui me semblera opportun a ce moment précis. Pourquoi pas des scpi si une bonne purge a lieu sur les 2 ans a venir, des obligs, des ETFs ou du fonds euro en fonction des eventuels bonus du moment.

Quand ça baissera on changera notre fusils d'épaule. Pour l'instant on prend le gros argent à 4%.  

C'est actuellement à 3,9%.
Pour le reste je ne lis pas l'avenir. Si ça baisse tu arbitres sur fonds euro.

Prenons plutôt du monétaire qui sert 3,9% et une AV avec 8 ans de maturité :
3,9 * 0,828 - 0,6 = 2,63%
 
edit:burned by chienBlanc

 
Mais où voyez-vous un taux à 4% ?
Quand je regarde les fameux OPCVM qu'on répète depuis plusieurs pages, le taux sur un an est de 3%. Certes c'est le passé, et je sais bien que les taux futurs dépendent des taux directeurs, dont on sait qu'ils ont progressé, mais je ne vois pas comment on connaît la progression future sur ces OPCVM.    

Mais où voyez-vous un taux à 4% ?
Quand je regarde les fameux OPCVM qu'on répète depuis plusieurs pages, le taux sur un an est de 3%. Certes c'est le passé, et je sais bien que les taux futurs dépendent des taux directeurs, dont on sait qu'ils ont progressé, mais je ne vois pas comment on connaît la progression future sur ces OPCVM.    

 
Mais où voyez-vous un taux à 4% ?
Quand je regarde les fameux OPCVM qu'on répète depuis plusieurs pages, le taux sur un an est de 3%. Certes c'est le passé, et je sais bien que les taux futurs dépendent des taux directeurs, dont on sait qu'ils ont progressé, mais je ne vois pas comment on connaît la progression future sur ces OPCVM.    

Les frais sont à imputer avant la fiscalité, non ? Donc ça serait même plutôt (3,9 - 0,6) * 0,828 = 2,73%

Ici : https://www.euribor-rates.eu/fr/ester/

 
 
A ce jour, les fonds monétaires délivrent un rendement de 3.9% p.a. qui correspond au taux Ester de la BCE.
Cette performance va rester à ce niveau tant que les taux Ester ne changent pas, c'est à dire tant que la BCE ne modifie pas ses taux directeurs.
 
Si tu prends la perf sur les 12 derniers mois (ou sur l'année 2023, donc sur les ~10 derniers mois), la perf n'est pas de 3.9% car en début d'année le taux Ester était plus faible (1.9% au 1er janvier 2023) et le fonds délivrait donc un rendement plus faible qu'actuellement.
 
Pour voir l'évolution du taux Ester sur l'année 2023 : https://www.euribor-rates.eu/en/ester/

 
Le DICI de ton OPCVM te donne le taux suivi et les modalités de suivi, typiquement ce sera l’ester minoré des frais du fond. Tu peux connaître le taux actuel de l’ester en consultant le site de la BCE.
 
On est actuellement à 3,9% par an, ce n’est pas un taux hypothétique.

prout