Reprise du message précédent :
Pourquoi VT:US?
 
J'évite les Vangard et co domiciliés aux USA parce que j'ai cru comprendre qu'ils ajoutent de la paperasse (formulaire W8 à remplir pour l'exonération du prélèvement à la source par l'IRS, etc). Si ça se trouve j'ai encore mal compris

 
 
Alors de base j'ai toujours eu un faible pour les ETF très large FTSE All World ou MSCI ACWI. J'avais déjà du VT avant la loi Mifid et son interdiction sur Degiro, c'est un retour à mes premiers amours.  
De plus il y a un intérêt sur le dividendes et c'est bien expliqué dans un article du Mustachian Post je te mets le lien ici https://www.mustachianpost.com/with [...] -examples/
 
Sur IB je vais pouvoir finaliser mon PF de façon à avoir des ETF actions sur indices larges en USD, en Euro Amundi H_EUR et en CHF Hedged (le UBS ACWI)
Viens ensuite des ETF de revenus HY et PFF
 
et enfin un bac à sable d'action et d'ETF. Le bac à sable d'action se remplira en vendant des puts en cas d'assignation.  

Tiens, j'ai acheté mes premiers VT sur IB cette semaine aussi  
A priori, on n'aurait plus le droit en 2022  

Un intérêt en particulier vs un iShares domicilié en Irelande ?

pourquoi ne pourrait on plus en 2022 ?

moi aussi j ai du VT et VTI sur mon compte IB...

 
iShares = blackrock, non?
Vangard est l autre énorme.
J aime bien balancer entre les 2, pour ne pas tout avoir chez le même...

Dans le cas du VT tu ne subis pas le 1er prélèvement de 15% de retenue sur dividendes perçus par l etf sur les actions américaines qui sont environ 60% de l'indice. Par contre tu es taxé de 15% sur le dividende de l ETF lui même, que ce soit ce Vanguard US ou un autre émetteur en Irlande.
C'est la théorie.
En pratique un ETF irlandais a les moyens de récupérer au mieux les impôts anticipés des différents pays mais c'est moins évident que de ne rien payer du tout.

Si j'ai bien compris:
- ETF domicilié aux US, L1TW de 0%, L2TW de 15%. La taxe L2TW étant récupérable à travers les formulaires W8-BEN et/ou DA-1.
 
- ETF domicilié en IE, L1TW de 15%, L2TW de 0%. La taxe L1TW n'étant pas récupérable.

 
C'est bien cela  

donc là dessus, les ETF US sont préférable car on peut récupéré les L2TW.
 
Cela me fait penser que je n ai pas fait cette démarche pour les ETF, j ai pensé qu'aux dividendes des actions.
Mais a t on vraiment besoin des formulaires W8-BEN et/ou DA-1?
 
Sur IB, j ai bien précisé que j était résident fiscal en Suisse: les dividendes sont alors taxés à la source aux 15% incompressibles au lieu des 30% pleins.
Comment cela se passe alors pour les ETF?
 
 

Bah pareil ça dépend du domicile de l’etf

Je reformule: pour les ETF domiciliés aux USA chez IB avec bien enregistré comme résident fiscal en Suisse, a t on vraiment 15% de L2TW et les formulaires W8-BEN et/ou DA-1 sont ils vraiment nécessaires ?

- Le formulaire W8, c'est celui dans lequel tu déclares être résident fiscal Suisse au yeux de l'IRS Américaine, et ou tu demande l'application de la convention fiscale pour qu'IB te retienne seulement 15% à la source et non 30% sur les dividendes.
 
- L'imputation forfaitaire (formulaire DA-1 si tu t'amuses encore à faire une déclaration papier), c'est la procédure dans laquelle tu déclares déjà avoir été taxé de 15% non récupérables sur ces dividendes US, et donc tu demandes à ton AFC de ne pas t'imposer 2 fois.

Je regarde les video de libre et riche et ils conseillent des etf sur les semi conducteurs. Vous avez ça ? Pour l'instant j'ai mis environ 5k mensuel depuis le début de l'année sur du msci world. Je sais pas si je devrais diversifier ou rester la dessus

Tu ne peux pas plus diversifier qu'en etant sur du msci world.
Si tu prends du semi conducteurs en plus du World, tu vas pondérer la-dessus du coup. Pour le meilleur comme pour le pire.
 
Quelques pistes ici:
https://www.thestreet.com/etffocus/ [...] -etfs-2021

 
Si MSCI ACWI IMI et FTSE All World  

 
MSCI world ça couvre ~70-75% de la market cap, il manque une partie des emergeants et des small caps.
 

 
https://www.epargnant30.fr/bases-po [...] ckers-etf/
 
Ça vient du topic épargne d'à côté, donc je décline toute responsabilité si c'est n'importe quoi

J ai repéré ces ETF sur les small cap:
https://www.fool.com/quote/nasdaq/v [...] -etf/vtwo/
https://www.justetf.com/ch-en/etf-p [...] 3#overview
 
Mais les marchés sont AMHA bien haut (à leur max) alors que bcp d entreprises souffrent de pénuries d approvisionnement ou du coût des matières premières aussi proche de leurs max historique...

   
 
Pour les petits joueurs comme moi qui ne sont pas (encore) chez IB, DEGIRO a étendu sa liste de trackers sans frais :
 
https://www.degiro.ch/data/pdf/ch-f [...] 1606380757
 
 

 
- Pourquoi trouvent tu les marchés "trop hauts" ? Ils sont à leur max, certes, mais cela ne signifie pas pour autant trop haut.
 
- Les ruptures d'approvisionnement ne sont pas anormales au vu du fort redémarrage de l'économie après une période d'arrêt brutal et avec aujourdh'ui de fortes disparités régionales. Les chaines doivent donc se remettrent en place et pour certaines d'entre elles doivent aussi être revisitées. Cela conduit à des tensions et donc des prix élevés. Il n'y a pas spécialement d'emballement pour autant. Pour moi c'est assez naturel. Je ne vois pas là de bulle spéculative, de crise du crédit ou autrephénomène vraiment inquiétant...
 
 
 

Plusieurs publications prévoient des marchés haussiers dans les mois qui viennent...

De nouveaux cryptocoins sont dispo sur Swissquote

 
Bon allez, je crois que je vais me laisser tenter par Swissquote comme exchange. Des retours d'expérience à partager?

Swissquote pour les cryptos ou la bourse en général ? Swissquote, c'est un peu le vétéran, la plateforme de référence en Suisse.

 
Moi j'ai complété mon DEGIRO par Swissquote.
 
Rien à signaler, c'est simple, facile, efficace. Et ya pas mal d'ETF dispos. Pour mon usage basique, ça fait tout à fait le taf.

Cela n'engage que moi mais je trouve leur plateforme moins userfriendly que Degiro ou Tradedirect par exemple. Rien à dire concernant l'application en revanche.

Pour un non-initié aux cryptos Swissquote est l'idéal pour investir dans les cryptos car cela évite de passer trop de temps à s'y intéresser/ouvrir un compte sur une plateforme type Coinbase/Kraken.

Sinon service client réactif à chaque fois que j'ai dû les appeler.

Si quelqu'un veut me parrainer sur Viac => mp
 
EDIT: c'est bon, j'ai reçu un code

Les gens sont vraiment rapides  

d'ailleurs, si qcq veut un parrainage IB (InteractiveBroker) -> MP!
Je viens encore de recevoir un mail pour partager $200 d'actions IBKR avec un parrainé : qui veut $100 ?

 
Interesting
 
Tu as des conseils pour un 1er placement "opportuniste et joueur" dans les crypto ? Une crypto en particulier ? Un mix bag? Un ETF crypto (si cela existe) ?

 
Je recommande ce topic https://forum.hardware.fr/hfr/Discu [...] 9277_1.htm si tu souhaites investir dans les cryptos car il y a de nombreux conseils en FP en terme d'ETF grâce à Lookoom  
 
Pour ma part les ETF actuellement sur le marché ne convenaient pas à mes critères, donc j'ai sélectionné les 10 cryptos les plus importantes en termes de marketcap selon le site suivant https://coinmarketcap.com/fr/  et dispo sur Swissquote afin de me créer une sorte d'ETF maison.  
 
Si tu veux jouer un peu j'éviterais le BTC qui est moins volatile que les autres cryptos (mais qui reste quand même très volatile comparé à des actifs classiques).  
 

 
     
 
Je découvre un nouveau Topic...avec encore ce bon vieux LooKooM aux commandes

J'ai une question pour celles et ceux qui habitent en Suisse et qui prévoient d'y rester (l'avis des autres est le bienvenu aussi    ): quel % de votre PF exposez-vous à l'USD et EUR ? Si oui pourquoi ce montant ?  
 
Je suis actuellement investi quasiment à 100% en CHF via l'ETF d'UBS MSCI ACWI et j'aimerais m'exposer à d'autres monnaies pour diversifier "au cas où". Il va de soi que la Suisse on est les meilleurs mais on est jamais à l'abri d'une décision de la BNS ou d'un évènement qui ferait chuter le CHF...
 
Merci

Avec un indice mondial tes positions sont déjà diversifiées en devises non?
 
Si tu veux te prévenir d'une chute du CHF, le plus simple c'est d'investir dans des boîtes suisses qui font leur business principalement à l'étranger.
Les SPI/SMI/SLI conviennent très bien pour ce besoin spécifique.

T'es pas 100% en CHF avec ton ETF, loin de la ! Si le francs suisse monte, tes valeurs USD/EUR baissent, et si le francs baisse, tes valeurs USD/EUR montent. Donc aucun soucis de ce cote-la.
 
https://www.ubs.com/ch/en/asset-man [...] dings.html

+1 la monnaie dans lequel tu achètes ton ETF n'a pas d'importance, le fonds va convertir dans la devise de cotation du titre acheté.
 
Je ne pense pas que tes fonds soient garantis par la banque nationale Suisse parce que tu investis dans un fonds en CHF.

Merci pour les explications, ma compréhension des marchés et outils est encore lacunaire comme vous le constatez    
 
Si je comprends bien dans ces conditions prendre l'ETF All World de Vanguard en EUR et USD n'a pas vraiment de sens sauf pour diversifier d'émetteurs d'ETF.

Voilà c'est juste.  

Pour diversifier vraiment en devise il vaut mieux soit détenir du cash, mais la rentabilité est mauvaise, soit détenir des instruments uniquement dans la devise que tu souhaites.

Typiquement en Euro j'ai des fonds euro  et un PEL.
Pour les USD ETF SP500 en USD, ETF HYUS en USD. Uniquement des sous-jacents libellés en USD.

EDIT: pour des Euros tu peux aussi prendre des ETF uniquement en Euros dont les sous-jacents côtent en €

C'est pour cette raison qu'on a créé ce topic.
 

C'est exact. A voir les frais de garde aussi (et j'ai peut-être quote le mauvais MSCI ACWI, ils en ont plusieurs).

Il y a des fonds dont le risque de devises est couvert ou qui possèdent des classes de part couvertes.
.  
 
Vu que le franc suisse est vu comme refuge et que les taux d’intérêts en chf sont typiquement plus faibles qu’ailleurs, on peut en gros s’attendre à un retour moins important (coût de la couverture) mais aussi à moins de volatilite (le franç suisse aidant en cas de correction sur les marchés).

 
Je suis parfois intimidé de poser des questions basiques   donc j'apprécie ta réponse merci.  
 
L'ETF est en effet plutôt celui-ci et hedgé en CHF: https://www.ubs.com/ch/en/asset-man [...] edata.html
 
En effet il y a plusieurs paramètres à prendre en considération dont les frais de garde. C'est aussi pour cette raison que j'ai en parallèle ouvert un compte de Degiro pour investir sur le Vanguard All Word.