Reprise du message précédent :
Surtout : combien mettre dessus. Parce que vu le coût des études en France, tu ne vas pas verser beaucoup. Et qu'est ce qui se passe si les études coûtent moins ?

Le 529 peut aussi s'utiliser pour le loyer lors des études de l'enfant.

Sinon c'est un peu dommage uriel car si tu n'utilise pas le 529 pour des dépenses d'études tu peux récupérer l'argent que tu y a mis et ne payer des impôts que sur la plus-value. Donc au pire tu payes des impôts comme si tu étais sur un brokerage account, et au mieux tu fais croître cet investissement sans être imposé dessus.

Exact. Et je déduis mes contributions jusqu'à $2500 par an par personne car j'ai pris le 529 de l'Etat dans lequel j'habite.

C'est vrai, peut être qu'un Roth IRA aurait été plus adapté

 
 
 
 La porte n'est pas fermee et je peux toujours en ouvrir un donc c'est interessant. merci.

 
Faut pas gagner beaucoup
 
Ou tenter la backdoor  

euh... pas cool
http://www.foxbusiness.com/markets [...] acked.html

C'est vraiment le gros bordel.
 
https://www.nytimes.com/2017/09/12/ [...] aiver.html
 

 
 
Je ne sais pas encore quoi faire. Le crédit freeze semble vain à moins de le faire à vie  

J'ai vu ça : https://www.theverge.com/2017/9/11/ [...] ity-breach
Pareil, j'ai rien fait pour l'instant.

Quel bordel
lookoom qui est la depuis 3 mois et qui va se faire ouvrir une credit card avec 60k de limit sans le savoir  

Ouai moi j'ai freeze sur Equifax et Experian.
 
C'est quand meme la grosse looze :-/

Vivement le class action qu'on puisse récupérer plein de tunes

Voilà  

 
Et dire qu'ils vont te niquer en passant par TransUnion

 
Ahahahah Ca serait la looze ultime  
J'en ai fait 2 sur 3 :-)

https://techcrunch.com/2017/09/15/c [...] /?ncid=rss
 

Si jamais vous avez mis trop d'argent sur votre FSA et que vous pensez le perdre d'ici la fin de l'annee, vous pouvez depenser ce qui vous reste ici par exemple:
fsastore.com
 
Ca permet de remplir sa pharmacie

putain Equifax
Equifax says it’s looking into another possible hack

Sans vouloir faire de la pub, qq'un connait les plateformes du type fundrise.com, realtymogul, rich uncles, pour faire des placements sur des fonds privés immobiliers ?
C'est du long terme, mais peut permettre d'avoir un return qui dépasse le S&P500, autour de 10 à 12% annuel.

 
Et il y a Anthem aussi on dirait, bien que la presse n'en a pas fait la une

pourquoi ne pas passer par un reit?

- Pour être moins dépendant des risques du marché, si la bourse s'écroule les REIT s'écroulent plus ou moins avec
- Yield plus élevé qu'avec les traded REIT

mais les fonds privés non?
 
yield plus eleve il y a pas de secret == risque plus élevé    

Trump voudrait retirer l'AMT
Wait and see si ça prendra effet, et pour quelle année
 
https://www.cnbc.com/2017/07/10/the [...] epeal.html
 
Plus de détails sur le tax plan ici, il n'y a pas de que du bon attention, il y a même du mauvais voir du très mauvais (Fini le state tax déduction, le dependant exemption, etc.)
https://www.thebalance.com/trump-s- [...] ou-4113968
 
Globalement si tu es multi millionaire/milliardaire avec aucun dépendant c'est jackpot   Wait  

Suite des spéculations avec la proposition officielle de la réforme des impôts
 
https://www.nytimes.com/2017/11/02/ [...] osers.html
 

 
https://www.nytimes.com/2017/11/02/ [...] using.html
 
J'ai limité l'exercice de stock options en espérant une suppression de l'AMT et fait des offres "limitées" en pensant à la baisse de la déduction des intérêts de l'emprunt. Donc pour le moment, tout se passe (malheureusement?) comme prévu.
 
Faut que je mesure l'impact de la déduction standard vs state taxes.
 
Je vais finir pas m'enrichir grâce à Trump, ca laisse un goût amer

Niveau salaire, ca me semblait avantageux mais ayant achete cette annee dans une zone tres tres chere, je lis http://www.bostonglobe.com/busines [...] story.html et je m'inquiete.

Le changement de déduction d'intérêts du mortgage seront pour les nouveaux propriétaires seulement. Ceux qui le sont déjà avant que la loi soit adoptées garderont la limite à $1m
 
Perso je ne pense pas exercer des options cette année

 
Il n'y avait pas trop moyen de savoir à l'avance
 
Mais j'imagine que ca va finalement se répercuter dans les offres, sauf si le marché se tend encore plus. Bref, une belle incertitude.
Et j'ai aucune idée si le gain en intérêts rattrape la baisse d'impôts.

Les votes se passent quand ?
 
J'avoue être un peu inquièt à tous les niveaux

 
Obvious, mais ca pique toujours de relire ce genre de trucs

 
Quand n'es tu pas inquiet ?

 
C'est bien pour ça que j'y faisais attention    
J'intégrais cette déduction et le risque de la perdre dans mes offres (cumulé à la déduction des state taxes). Ca fait probablement $800 d'écart par mois sur un bien à $1M sur SF.

J'avais raté ça, c'est encore pire que ce que je pensais
 
- If you’re planning to buy a home, you’ll be able to deduct interest only on the first $500,000 borrowed for a primary residence, and nothing for vacation homes.
- Huge medical expenses will no longer be deductible.
- Nor will interest on student loans.
 
   
 
http://nypost.com/2017/11/07/democ [...] delusions/

Ici ça me ferait passer de 4k$ d'impôts sur le revenu à 14k$
https://goo.gl/tfxXnX
 

 
   
 
Tu ne t’es pas raté avec la standard déduction ?

T'as cru qu'on était des nantis en thèse ou bien ?

Sinon tu veux dire quoi pour la standard deduction ? Le pdf que j'ai link donne le calcul pour un étudiant us lambda.

Pour un étudiant non us citizen tu n'as pas de deduction standard
https://www.irs.gov/individuals/int [...] g-your-tax

Mais tu peux déduire 5k pendant 5 ans grâce au traité franco américain...

Edit : l'an dernier j'ai eu un peu plus de 3k$ en impôts sur le revenu. Mais j'avais un salaire brut plus faible qu'indiqué dans le document.

Vous faites comment pour choisir vos cartes de crédit ?
Est-ce que y’a un path à suivre quand on débarque ?  
Pour aller de la plus simple à obtenir jusqu’à celle qui donne le plus d’avantages et se construire un credit score ?
J’ai l’impression que y’en a plein...

Ça fait longtemps donc pas le problème du crédit score.
 
Regarde sur nerdwallet  
 
https://www.nerdwallet.com/blog/top [...] ad-credit/

Super merci pour le lien

Crée toi un compte sur Crédit Karma pour voir ton crédit score et comprendre comment ça marche.
 
Après tu peux utiliser NerdWallet pour choisir ta carte, ils indiquent un interval pour le crédit score acceptable pour chaque carte.

Ok !
 
Edit : zut on peut pas s’inscrire tant qu’on n’a pas une ip américaine