Reprise du message précédent :
Question:
 
J'utilise "la" technique de louche/ecremage depuis un certain temps et mes "prix de revient" par cette methode se retrouvent decorrele du calcul mesplacements.fr. Je pense que je couille dans mes calculs quelque part et je voulais avoir vos avis.
 
Exemple:
 
Achat:
 
10.00 parts a 100| total investi 1000 | valeur 1000 | prix revient ligne 1000 | PRU (par part) 100.  // Biensur cela l’entrée est étalée sur le temps
 
Écrémage de 150 car 15% d'augmentation(vente de 1.30 parts pour 150) :
 
8.69 parts a 115  | total investi 1000 | valeur 1000 | prix revient ligne 1000-150=850 | PRU (par part) 1000/8.69=115
 
Du coup la valeur de ce "PRU par part" augmente.
 
Je pourrais aussi me baser sur le prix de revient ligne et avoir un "prix d'achat moyen pondere", soit 850/8.69=97.81. Mais dans ce cas, au fil du temps cette valeur ne fait que baisser (dans l’hypothèse d'un marche haussier). Et elle ne devient plus un référentiel pour savoir quand mettre une louche. On pourrait tout a fait imaginer un PAMP a 80, le marche baisse de 10%, donc pour les 1000 investis tu as un prix de part a 90... Qui est inférieur au PRU mais superieur au PAMP, et fait remonter le PAMP.
 
Avec cela, mes-placements me donne un prix de revient qui est uniquement une moyenne unitaire des differents achat consecutifs (soit la definition du PRU), je pense.
 
Si je me base uniquement sur la valeur investie dans la ligne et sa valeur actuelle, je n'ai aucun souci a continuer comme ca. Mais je pense ne pas avoir les bons calculs quand il s'agit de prix de revient ou prix d'achat moyen.  
 
Des avis ? Un excel de reference ?

 
Pareil ici, j'ai le monétaire + 5/6 fonds disponibles. J'ai panaché sur différents fonds, ma répartition actuelle est de l'ordre :  
28% fonds risqué  
17% Fonds équilibré
33% en obligations
22% en livret salarial
 

 
OK, je pars du tableau de Mitch, anéfé le PEA n'est pas ventilé dans les autres onglets. Par contre je veux/dois tracer les versements du 01/01 au 31/12 pour faire le XIRR qui va bien, mais qui sera calculé sur le total du PEE, donc pas besoin de ventiler les différents postes, sauf pour identifier la part de risque ?!
 
Concernant le XIRR, ça a un intérêt que je remonte au delà du début d'année, vu que mon PEE est ouvert depuis 1 an ?
 
Je crois que j'appréhende déjà un peu mieux, merci pour vos réponses
 
 
 

Je suis entrain de faire une souscription en ligne pour linxea spirit afin d'investir 500€ pour commencer sur une scpi afin de découvrir ce nouveau placement. Quel est le meilleur support scpi chez eux?

La SCPI que tu auras sélectionnée toi-même après analyse des différents indicateurs et en lisant les derniers rapports trimestriels et/ou annuels
 
On ne donnera pas ce genre de conseil ici, mais on peut t'aider à choisir selon ce que tu recherches, et après que tu aies fait les efforts minimum pour te renseigner.
Rappel : on n'investit que dans ce que l'on comprend.

J'ai regardé les DICI de Primovie, Multimmo2 et un autre mais je vois pas trop de différence à vrai dire

J'investi juste 500€ justement pour apprendre à comprendre ce placement. Je souhaite avoir un complément immo en parallèle de mes ETF sur PEA.

 
Dommage qu'après ces "circonstances" ils reviendront en mode fdp à demander des reco.  
 

Primovie, c'est du secteur santé
 
Multimmo, location de bureaux
 
Patrimmo Commerces... des commerces
 
 
En cette période, les maisons de retraites auront + de clients (turn over +/- naturel) que l'immobilier commercial ou de bureau, hein !
 
(je caricature)
 
Faut diversifier
Sur Spirit, j'ai 5 SCPI différentes

   
 
Je fais des choses similaires. Pour les devises (pas en bifton car pas trouvé de bon moyen de le faire), j'ajoute en plus Won, SGD et NOK.
 
Tu as réussi à obtenir de bons taux de change et faible commission sur les billets ? Par quel moyen ?

Eurofoncière 2, Primovie et PFO2 ici (5 % de mon patrimoine financier).

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Oui j'ai vu que chaque support a ces spécificités. C'est donc une bonne idée de diversifier sur différents supports  

 
Ah mais ça m'a déjà un peu refroidi d'apprendre ça, par rapports à leurs concurrents. Mais que là ils fassent les morts, encore plus.
 
Je m'en fous un peu de tout ça perso, l'épargne, les intérêts, puis j'ai pas beaucoup de pognon de côté. J'hésite presque à fermer cette AV.  
 
C'est pour ça que je dis que c'est dommage, c'est celle qui perf le plus

Mais du coup tu prends quelle base pour calculer ton pourcentage en dessous duquel tu louches (je parle bien de louche de renfort hein, pas de ta louche mensuelle par exemple)
 
Oui effectivement tu fonctionne pas en pourcentage
 

Le PEA n'est pas ventilé en tant que tel mais tu n'as qu'à classer tes lignes dans "Performances Lignes" par type de support dans l'ordre visuel ou bien avec des couleurs, perso j'ai les deux : d'abord les fonds de mon AV en bleu (Afer), ensuite ceux de mon AV en orange (Linxea) et enfin ceux de mon CTO Bourso en rose
 
Perso j'ai reporté tout ce que je pouvais depuis l'ouverture pour mon AV Afer (ouverte par mon vieux full F€ en 2006, avec les relevés annuels), ça me permet d'avoir le rendement annualisé qui reste loin d'être dégueu malgré la baisse des rendements F€

Avec cette crise j'ai complètement oublié de fêter les 8 ans de mon AV bourso.
 
Bon elle est nantie, faut que je regarde si je peux faire une purge des PV.

 
Bah fallait se lancer donc sur le global j'ai mis un détail par UC, ça permet de faire un zoli camembert
Par contre pour la performance j'ai fait un suivi global. Ce qui me donne un XIRR depuis le 01/01 de -35%
Le site de suivi du PEE me donne un -7.5%, je présume que lui synthétise depuis l'ouverture y'a un an, alors que j'ai traité à date du 1er janvier...
 
De toute manière à force de me pencher et de voir parler du sujet, ça va me permettre de mieux saisir les rouages

Bonsoir à tous, voilà quelques mois que j'ai ouvert un PEA dans ma banque physique (c'était avant de tomber sur ADI et HFR), vous imaginez donc que ce PEA est pas très avantageux niveau frais.
Donc je vais le transférer.  
D'après l'article mis à jour sur ADI, deux courtiers se dégagent : bourse direct et boursorama
D'après le comparatif, les frais sur bourse direct sont vraiment interessant mais apparemment ils sont un peu sous l'eau en ce moment. Vous me conseillez d'être patient pour transférer sur bourse direct, ou boursorama fait bien l'affaire ?  

Voir le comparatif des banques pour les frais en FP du topic Bourse.

TU es sûrement en MV, donc ferme ton pea et ouvre le autre part. Genre fortu

PEA assurance chez Linxea chef

Drôle ça !  

 
Effectivement je suis en moins value, du coup tu penses que ça vaut pas le coup de faire un transfert et que ça ira plus vite de fermer puis d'ouvrir autre part ?

Il y a le comparatif sur ADI.

Clairement oui.

merci pour les conseils !

 
MPL est plus pratique pour les petits épargnants, car le versement libre est possible à partir de 100e contre 500e pour Spirit.

 
Pareil pour moi, 8 ans demain pour Linxea Vie et LinxeAvenir.
 
J'imagine qu'à l'époque il devait y avoir une grosse offre sur les parrainages, dûment relayée par Nico5962  

Non tu crois vraiment ?  

+1
Prime d'ouverture + prime parrainage / cashback, quand tu commences avec un petit patrimoine c'est un énorme coups de pouce.
En cumulé je dois être entre 500€ et 1k€ de primes, sans forcer et sans parrainer (impossible de faire front face aux vrais charognards).

Pour un transfert "facile", passe en 100% espèces
(vu la période, ce n'est peut être pas sot)

Bonjour,

J'ai un peu de liquidités disponibles, et vu les rendements ridicules de mes AV cette année, j'me suis motivé à ouvrir un PEA, ce que j'aurais évidemment du faire y'a des années

C'est quoi le consensus hfr comme banque pour l'ouvrir svp ?

En banque fortu est bien placé

fortu oui

Pour ma part j'ai pu tirer un peu plus de 10% de performance ces derniers jours sur ma participation de cette année. Rentré le 23/03 sur les actions EU et US, sorti le 30/03.  2K€ en quelques jours. J'attends une éventuelle seconde correction, comme tous ici je suppose, pour reallouer cette fois-ci la totalité de ma participation.

frer banquier, vous ici ?
 
bd à fait ses preuves pendant la baisse, pas trop en PLS    
 

C'est un vrai truc ça bd, y'a du solide derrière ? Ca me fait un peu peur

 
Parce que tu as ecrit 'banque' dans ton message, les gens te conseillent Fortuneo.
 
Si tu acceptes d'avoir un broker PEA aux meilleurs tarifs/offre c'est plutot Saxo, Binck ou Interactive Brokers.
 
Fortuneo est confortable en revanche si tu as ton compte courant la bas aussi evidemment

En parlant de BD, j'ai reçu cette nuit l'e-mail suivant :

 
Je l'ai reçu en deux exemplaires, une fois avec le numéro de compte de mon PEA-PME (et ses 10€ qui végètent sur le compte espèce depuis l'ouverture) et le numéro de mon CTO (non provisionné).
 
Quelqu'un d'autre a reçu ça ? Quelqu'un sait de quoi il en retourne ? J'étais pas au courant que j'avais une offre promotionnelle  

La participation vient de tomber, directement mis dans des actions Europe pour rééquilibrer ma poche risquée.

Pas facile de rééquilibrer avec cette volatilité qui me fait gagner ou perdre 1k€ d'un jour à l'autre.

Zou, on se revoit en mai pour le prochain j'arbitrage.