Reprise du message précédent :
Pour acheter, tout dépend des lieux, et du métier, mais on peut faire de bonne affaire.
 
Mes parents on acheté un petite baraque en mauvaise état.
Le tout sans les frais de notaire 12 000€.
 
La maison est en plein centre d'un petit village touristique, avec une petite cours.
Refaire isolation, fenêtres, eau et électricité.
La maison fait 70 m² habitable.
 
Mon père étant dans le bâtiment, il a entièrement refaite.
Donc coût travaux 10 000 à 15 000€ sans la main d'oeuvre (mon père).
 
A l'époque on avait faire des devis par des artisans, cela nous revenez à 40 000€ de travaux  
 
Cout total de la maison refaite environ 27 000€, ou 52 000€ avec artisans.
 
Le cout de vente pour une maison de ce type est de 70 000€ à 80 000€.
 
Sur un petit bien immobilier, sans emprunt, on peut se faire entre 20 000€ à 40 000€ de benef.
Le tout sur 2 ans entre l'achat et l’hypothétique vente.
 
La morale, il faut acheter dans l'immobilier  
 
 
 

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Facile je dirais pas ca , mais je bosse en sous traitance, donc ... la ca va
 
Je suis tranquille pour les 3 prochaines années, minimum. Et d'ici là il est pas impossible que je me fasse embaucher en fixe. En attendant j'aurais pris ce qu'il y a à prendre

 
En province, j'ai l'impression qu'une prestation peut souvent se transformer en poste fixe (CDI) chez le client final.
C'est cool ça, comme tu dis ça permet de se faire pas mal de thune pendant quelques années et de retrouver une certaines sécurités au bout d'un moment  

 
Non, on ne va effectivement pas revendre, mais faire de la location.
On l'avais acheté aussi, parce que la maison était vendu avec un ancien garage automobile.

 
Effectivement on peut faire des bonnes affaires dans l'immo pour peut qu'on soit "bricoleur" et qu'on rénove soit même la maison.
 
Mais j'aimerais que tu nous donnes les dates d'achat / revente de l'exemple que tu cites.
 
Car si c'est achat en 2000 - revente en 2008  ... la plus value vient surtout de la flambée des prix !

re-drap

 
Moi, j'ai toujours refusé de me faire embaucher par mes clients.
 
J'ai pourtant eu des bonnes propositions (resp de services ...)  
Mais je considère que j'ai monté ma boite pour pas me retrouver salarié a devoir compter mes RTT restant  

Moi j'ai couru chez mon client principal après 6 mois de presta (CAC) chez eux

La maison a été acheté en 2011.
 
Je vend pas la baraque, j'ai étayé les prix, sur des cas similaires, dans ma région.
 
A 12 000€, c'était donné, même s'il faut faire des travaux.
Car dans ma région, c'est plutôt 30 000 à 35 000€ pour une petite baraque à retaper.

 
Oui voila après ça dépend tes compétences et le domaine dans lequel tu travail.
Par exemple si t'es sur des techno peu porteuse et que tu sens que le vent risque de tourner pour toi ça peut être intéressant.
 
Après oui si c'est pour avoir des RTT et tous les avantages qui vont avec, mais que tu divise tes revenus par 2, c'est pas top.

Si tu payes la main d'oeuvre au prix normal la PV me semble bien maigre...

Donc effectivement si tu peux de prendre un 2eme boulot dans le bâtiment tu gagnes plus d'argent...

Et sans compter le fait que les prix ont augmenté ces dernières années, la taxe sur la pv des résidences secondaires et le fait que visiblement vous avez fait une très bonne affaire à l'achat...

Etant muté assez régulièrement, je fais un calcul simple sur trois ans.
Si au bout de trois ans j'ai réussi à me loger "chez moi" en épargant un peu alors j'en sors heureux.
 
Concrètement aujourd’hui je rembourse 1200€/mois pour ma maison de 230m² en limite sud Essonne (hautes plaines de Beauce, bref).
Disons que je l'ai payée 200 000.
 
En sud IDF, pour louer une grande maison, c'est déjà galère car les biens sont prototypés autour d'une famille à 4. Lorsque tu trouves une maison avec un peu d'espace (150-160m², pas forcément 200), tu peux compter lâcher au bas mot 1500€/mois, soit 54000€ sur trois ans.
 
De mon côté, je lâche 1200€/mois*36 de prêt + 1300€/an de taxe foncière = 47100€ sur trois ans.
 
Donc déjà, ça me coûte moins cher.
Maintenant, je réinclus mes frais de notaires de 18k€, ça m'amène à 47100+18000 = 65100€.
C'est donc plus cher dans l'absolu de 11 100€.
 
Sauf qu'au bout de trois ans, je revends la maison, je rembourse mon prêt par anticipation, et là, je gagne en revendant sans faire de bénéfices bien plus que les 11100€.
Donc pour moi, c'est plus intéressant d'acheter, même avec toutes les tracasseries que ça comporte.
Mais je le fais une mutation sur deux seulement.
 
Après ce calcul est valable seulement :
- si tu empruntes sur une durée n'excédant pas 15 ans.
- si le marché est stable ou à la hausse (ce qui il est vrai ne va peut-être pas durer).
 
Ce que je vois après 8 ans, c'est surtout le résultat : si à ma prochaine mutation en 2013 je revends ma maison actuelle au prix d'achat de 2010, je rembourse avec sa seule vente les prêts de mes deux maisons et me mets 15k€ de coté.
Et ce sans bénéfice, et alors que j'étais partis, même pour ma première maison sur des durées de prêt de 15 ans.
Bref, en ayant emprunté en 2004 pour ma première petite maisonnette, j'aurai fini de la payer en 2013 alors que le prêt se termine en principe en 2019.
 
Maintenant si la France est la prochaine Grèce, alors je n'aurai que mes yeux pour pleurer et de la pierre en stock !!

Quel salaire ?
Je savais pas, mais bon là où tu étais, ca arrive souvent que les JD se cassent vite, on en a deux ici, un qui a pas tenu 6 mois, l'autre qui y a fait un petit bout de carrière

Oui c'est vrai que mes 1800€/mois incluent ma deuxième maisonnnette (1200+600).

au contraire  
 
ça implique que tu sais gerer et vivre pas au dessus de tes moyens  
bref tu seras jamais dans la merde

33% en immo
et 25% en cash environ

Idem, si d'ici un an j'ai déménagé et acheté une nouvelle maison en ayant remboursé mon prêt actuel, j'aurais une capacité d'épargne plus que correcte.

Deux détails dans ton calcul : la dépense ne concerne que la part d'intérêts de tes mensualités, le reste est de la capitalisation.
 
Et comme tu le dis, maché haussier (stable t'y perdais). C'est pas toujours comme ca.
Si tu empruntes sur 15 ans à chaque fois, pour ton calcul là, tu n'oublierais pas un petit apport... ?

 
C'est ou cette region ou les maisons coutent le prix d'une voiture ???

Oui, j'ai un apport que je constitue entre deux mutations.
Et j'ai tout inclus dans mon calcul, intérêt+capital car ce qui m'intéresse c'est la comparaison sur le coût mensuel.
 
Mais dans l'absolu un militaire n'est pas du tout incité à l'achat, car nous avons une prime mensuelle (conséquente, ça peut dépasser 50% du loyer) pour notre mobilité, mais qui n'est versée qu'aux locataires.  
 
Donc en reprenant mon calcul, j'envisage l'année prochaine de bazarder mes deux maisons, de me mettre en location pour prendre le temps d'acheter un bien sympa dans ma région natale.
 
Il faudra que je calcule bien.

Y'a pas mal de cas ou il est plus interessant d'etre locataire de  sa residence principale et d'acheter du locatif a cote...

En plus, ca permet de changer de maison regulierement pour ceux qui aiment...  Nous c'est globalement tous les 3 ans qu'on demenage...

 
C'est l'Allier  

   
essentiellement les cas ou on ne sait pas compter

En même temps ça fait un rapport 133,333 donc en plus avec un marché haussier, ça semble logique que ça soit vite rentable...

Maintenant je ne connais pas du tout le coin dont tu parles mais un tel rapport c'est loin d'être la norme, pour info chez moi on est autours de 350-400 et là en 3 ans vas y pour rentabiliser quoi que ce soit...

 
putain faut aimer se prendre la tête

 
J'ai toujours ete brillant en math
 
Un exemple simple: je paie mois de 900e de loyer une maison qui vaut au minimum 300.000e.
 
Si tu achetes ca, moi pas !

C'est pour ça que j'envisage de louer au prochain déménagement et d'acheter à côté.
Idéalement j'aimerais nous offrir notre résidence secondaire, mais je pense qu'on va devoir trouver un compromis avec un truc dans un coin sympa à louer en saisonnier dont on pourra profiter en vacances.

 
La derniere maison que j'ai achete etait en Ardeche, et même la, c'est plus cher
 
68k pour 80m2 en pierre et 1000m2 de terrain. C'etait quand même une bonne affaire....

Nan, tu te prends pas la tête, la première fois oui, mais ensuite ce sont des "mécanismes", donc ce n'est pas prise de tête, juste des contraintes supplémentaires.
Moi j'y vois plutôt la prise de risque que la prise de tête comme potentiel inconvénient, surtout en ce moment.
 
Bref, je serre les fesses en espérant que d'ici à mi-2013, les Cassandre soient démenties.

 
Bah oui mais non
 
Ton apport il vient en déduction du prix d'achat et donc de ton emprunt. Au inal le postulat de départ comme quoi ca coute moins cher d'acheter que de louer est faux.
 
Pour le reste tu es sur l'hypothèse d'un marché haussier, ca qui a été vrai ces 10 denieres années, mais pas les 10 précédentes.
 
Bref, ton cas ne représente en rien le cas général, et ca nous ramène au point de départ : non , louer n'est pas forcément jeter de l'argent par les fenetres comparé a un achat. Ca dépend de plein de variables. Et ca se calcule

,

 
Good
 
 
 
C'est pareil à Paris
 
Après ça dépend des clients, et parfois le temps peut être long... j'ai connu des gens restés 14 ans en presta sans jamais être embauché

C'est clair qu'à 12 000 la maison, c'est tout juste une 208...
Même dix fois plus cher c'est dur à trouver.
Pour vingt fois plus en RP t'as une maison en carton de 85m² en grande couronne.
Pour trente fois plus tu commences à trouver des bien intéressants dans des coins sympas.
 
Mais 12 000 euros, ça me fait totalement halluciner de parler de maison à ce prix, même avec 50k€ de travaux en plus par des artisans !!!  

Tout à fait, moi je fais le calcul simple en terme de mensualités, car en fait mon apport je l'ai constitué il y a un bail maintenant, donc c'est vrai que je l'ai évacué, il est juste reporté d'achat en achat, grâce à un marché haussier qui me permet à chaque fois de rentrer dans mes frais (notaires+fonciers+menus travaux) et de récupérer quelques sousous.
 
Mais au final il faudrait le réinclure, mais en le lissant sur plusieurs achats, car lorsque je suis entre deux achats, je ne mets de côté que ce que l'Armée je paie en indemnité dans mon paiement de loyer, ça ne suffit pas pour faire un bon apport, c'est plus un complément d'apport.

 
Et encore c'est rien, mon père avait hérité il y a une quinzaine d'années une petite maison de 50 à 60 m² en plein centre d'une petite ville de 15 000 habitants. Même s'il y avait des travaux a faire, il l'a vendu 40 000fr soit 6 000€, le prix d'une twingo.  
 

J'me suis amusé un faire un petit calcul à propos de l'épargne.
J'ai autant épargné depuis début 2012 que toute l’année 2011.
Mon taux d'épargne était d'environ 30% en 2011
Et pour Btw: je ne me suis privé de rien !

Bah les CAC qui se barrent vite, c'est pareil dans tous les cabinets je pense
 
Sinon j'ai pris 15% d'augment sur le fixe, soit 27% d'augment en 18 mois au total  
Soit une moyenne d'augmentation de 18% par an pour l'instant  
 
Bon cela dit, je suis dans une boîte en mode fonctionnaire maintenant, je fais 9h-17h et j'ai ~50 jours de congés par an. En contrepartie d'augmentations annuelles plus normales (entre 3% et 6%).
 
Autant dire que je ne sais pas si je vais continuer à privilégier le salaire ou bien juste rester ici pendant 40 ans
 
Pour revenir au topic : j'épargne grossomodo 33% de mon salaire (épargne "forcée" via interessement/participation + épargne volontaire), avec un loyer qui me prend 20%.

 
Tu avais précisé "touristique"  

Putain avec 30-35% de ton salaire tu payes tes impôts, ta bouffe, tes vacances, tes loisirs