Reprise du message précédent :

 
Oui , mais non ,en cas de divorce chacun veut que la moitié qu'il récupère soit égale à la valeur du bien à l'achat, au minimum, on va quand même pas brader !!

Faut pas empêcher les gens de partir, le mec qui part dans un paradis fiscal, s'il veut revenir, au moment ou il revient, il casque, sinon il rentre pas.

Sinon ça s'appelle céder au chantage.

EDIT : Houla pardon, tu disais que ça n'allait rien changer...

Oui du coup si tu es en grosse plus-value (plus élevée que le coût FDN compris), les deux sont OK a priori

C'est pas life changing parce que t'es un pivoté, c'est tout.

Ça te permettra d'arrêter de bosser 4 ans plus tôt (+ avec la rémunération de ces 180k). Mais toujours rien de life changing  

Bof ça va surtout partir dans le nouveau logement à Vancouver à mon avis

J'ai l'impression que tu es très ironique, comme si tu n'étais en fait pas du tout convaincu de ce move.

Sisi mais de ce que j'ai vu en première approche les prix sont très élevés là-bas aussi, genre ça n'a rien à envier à Paris

Après on verra ce que je trouve comme taf. Mais bon ma femme gagnera à elle seule quasiment autant que ce qu'on gagne à deux actuellement, donc dans un premier temps..

Par amour on est prêt à plein de choses, et il y a pire sacrifice que de déménager à Vancouver !

Tu vas démarrer quel MMO en arrivant la bas ?

la perspective de ne plus se raser, de mettre une chemise à carreaux pour aller hiker et de manger du kale n'est peut être pas suffisante pour risquer une séparation avec sa nana

Je fais déjà ça à Paris, donc je ne vais pas être dépaysé

Aucun c'est devenu tout pourri depuis que je ne joue plus

 
Pour couvrir ce type de risques, une épargne à plusieurs niveaux est sans doute plus appropriée.
La résidence principale ne devrait être liquidée qu'en cas de gros move ou divorce ou banque route.

 
 
Tellement vrai.
Le nombre de divorcés qui sont dans une situation de blocage à cause de ce genre raisonnement.

Perso le seul intérêt que je vois à Vancouver c'est la possibilité d'acheter des fringues Arc'Teryx pas mal moins cher qu'en France.

Si tu as la recette pour garder une épargne significative tout en ayant acheté sa RP dans Paris IM je suis preneur

Je suis bien d'accord que l'idéal serait d'avoir une épargne diversifiée ET sa RP mais dans notre cas c'était peu compatible avec un lieu de vie correct (Paris IM, surface suffisante, proche boulot de l'un des deux, etc.). Et pas envie de s'endetter comme des porcs. Là l'emprunt représente autour de 25% de nos revenus nets d'impôt, ça permet de garder un reste à vivre suffisant.

On essaye de reconstituer un peu d'épargne cash mais pas évident avec enfants, vacances etc. Si ma femme arrive à vendre sa part du riad au Maroc on devrait avoir des liquidités qui rentrent l'année prochaine mais bon on verra en temps voulu, ça risque d'être un casse tête cette histoire...

Moi je vois aussi l'intérêt d'aller voir du pays et de quitter un pays au bord de la rupture, ce qui ne fait pas de mal

Un pays au bord de la rupture ou on fait de telles PV immobilières ? Allons allons.

Bah moi un pays où y a ~60% des votants qui votent pour des extrémistes, j'ai une confiance toute limitée en l'avenir, surtout avec une épargne conséquente. On a de la chance si ça tient encore 5 années de plus.

 
60% , comme tu y vas

 
C'est les fausses motivations que tu va sortir à tes futurs rencontres ça non? La véritable raison principale c'est que tu suis madame pour encore plus de €€€ non?

Mouarf.

Ben non moins de €€€, puisque moi je repars de zéro
 

Ha ouai ?
 
Macron + Fillon = 40%.
 
Le reste c'est de l'extrême.

Je suis aussi très inquiet pour l'Europe, un second tour Meluche-Le Pen serait terrible et ferait vivre les gens beaucoup moins convenablement.

Amen

Quoi qu'il arrive les gens vont être inquiet et vivre moins convenablement, c'est illusoire de croire qu'élire un des clowns va ramener de la convenabilité (en tout cas à court terme).

 
Quand je parle d'épargne à plusieurs niveaux c'est au minimum 2 niveaux : liquidités disponibles immédiatement pour couvrir plusieurs mois de dépenses courantes + épargne long terme.
Idéalement il vaut mieux avoir plusieurs niveaux, avec différents horizons correspondants aux principaux événements de la vie (début des études supérieures des enfants, début d'un nouveau projet, départ en retraite, ...)
Et il ne faut pas voir se RP comme de la pure l'épargne long terme, mais comme une combinaison d'un actif de capitalisation long terme et un centre de coûts.
 
Dans les faits beaucoup de gens mettent toutes leurs liquidités dans leur RP au moment de l'achat (je plaide coupable je l'ai fait en achetant ma maison), mais ça n'est clairement pas une stratégie prudente et raisonnable.

Elle bosse dans quoi ta femme ? Elle va faire quoi à Vancouver ?

Senior manager en conseil, dans le médical et paramédical.

et elle fait quoi exactement?  

C'est marqué, rien.

Ca même moi j'en sais rien Je la vois juste partir en déplacement, faire des PPT et recevoir des coups de fil

 
c'est quoi la bonne stratégie du coup ?
 

 
Tu ne disais pas la même il y a 5 ans avant de te rétracter et être prêt à t'installer à Niort ?

je m'en doutais un peu. ça restera le plus grand mystere pour moi dans ce monde, payer des gens à faire des ppt remplis de vide.
Ensuite on s'étonnera que 60% des gens votent pour des extremes.  

Je disais exactement la même chose à ton âge.
 
Tu verras que cela ne marche absolument pas comme ça    

Sisi mais on change en 5 années.

 
Tu oublies Hamon, il est assez modéré même si il pioche chez JLM
 
On doit être a 50/50 ça passe  

Tu sais je gagne déjà trop d'argent par rapport à ce que je dépense, donc dès que je peux maintenir ce train de vie jusqu'à un âge "safe" genre 90 à 95 ans, c'est terminé pour moi.

Lagoon est un fainéant robuste. Aucune raison que ca ne fonctionne pas pour lui