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Adjudication française avec taux en hausse

Oui mais bon les taux sont tellement bas ca ne peut que monter  

 
en tout cas, on a vu ta belle faute  

les taux moyens sont passés de 2% en décembre à 2,2% en janvier
si ça continue à monter ça serait une bonne nouvelle, sauf pour l'AFT  

ACA fait le yoyo aujourd'hui c'est impressionnant.

J'essaye de mettre mon portefeuille en base 100, à la date d'ouverture de mon CTO (juin 2011 )
J'ai fait beaucoup de versements depuis, alors comment établir cette base 100 ?

Comment vous suivez vos actions vous ?
Pour moi c'est les nouveaux versements qui posent problème  
 

eurusd devisse

Ta question est sérieuse ?  
Montant ouverture 2011 = référence base 100  

Et n'essaie pas de faire jesaispasquoi avec des transferts dans le passé

s'il fait ca pour calculer se performance va bien falloir qu'il tienne compte de ces transferts ulterieurs a la date d'ouverture

J'ai mis 1k€ à l'ouverture.
J'ai versé par exemple 10 k€ depuis.
Donc je passe de 100 à 1100 alors que mes actions peuvent avoir baissé !

Sisi j'ai compris. C'est apparemment lui qui n'a pas compris l'intérêt de raisonner en parts

Ouep, j'ai un PEA avec des versements mensuels et c'est le bazar pour suivre tout ça...
 
Surtout qu'en plus des plus-values il y a les dividendes, le réinvestissement des dividendes en actions, les actions gratuites, les rompus d'actions gratuites, etc...
 
En fait, j'ai fait une feuille Excel sur laquelle je note ce que j'ai versé dans l'année et la plus-value totale (latente ou pas, une simple soustraction) faite pour avoir une idée (au moins savoir si je suis positif).
 
Si vous avez des idées je suis preneur  

 
tu lui a explique comment raisonner en parts?

Méthode de Dietz modifiée

+15€ de frais de dossier

Explique moi Einstein    
 
 
C'est ce que je pensais, je pense actualiser au taux du livret A    
 

ouch    
 
Si ça peut t'aider, j'ai un fichier "journal du portefeuille" où je note les achats/vente, les perfs des trades, les PRU etc.
Et un fichier "évolution du portefeuille", où je mets simplement en fin de mois, la valeur total du portefeuille, les versements du mois, ce qu'aurait donné mon portefeuille sur le livret A, ce qu'aurait donné mon portefeuille sur le CAC 40 dividendes réinvestis, et la perf du portefeuille chaque mois par rapport à ces 2 éléments de comparaison.
 
Toi tu actualises pas tes placements    
 

Ah bah merci tiens, ce sera plus précis pour mon 401k. Pour le moment je faisais simplement la soustraction capital final - capital fourni sur un an...

[edit] En plus c'est pas bien compliqué comme méthode. J'aurai pu y penser !

Par exemple...

bon quand vous aurez fini de vous pignoler, y a un joli Draghi qui tergiverse comme jamais sur l'euro

3 fois l'abonnement mensuel, ça se tient

Ben oui les versements n'ont pas la même valeur aujourd'hui, selon qu'ils ont été faits il y a un an ou un mois !

Quel vigueur ce brent, il monte alors que l'€ descend : 117.60$ - €/$ à 1.344 - Soit 87.50€ le baril.

Bonne idée mais il faut la valeur du portefeuille au moment de chaque versement  

Jamais vu appliqué une telle méthode dans le monde pro  

as253 ?

Je comprends, mais imagines, tu fais le suivi de ton portefeuille sur 10 ans. Si tu verses 1000€ tous les ans, les 1000€ d'il y a 10 ans ne valent plus grand chose donc cela biaise la performance si tu le prends pas en compte.

Je dis pas le contraire  
Mais cela ne veux pas dire actualiser les flux à l'arraché non plus
Je prône plus une approche "moyenne" plutôt qu'actualiser dans le passé de cette façon...

Faire un Back to the Past, c'est tout sauf une bonne méthode AMHA

Ca doit surement marcher qu'avec les petits montants, parfait pour les petits bonus

EDIT : J'avais pas vu qu'on parlait de l'actualisation

J'attends le versement dans les jours à venir, je te dirais ça    

Sinon comment tu fais avec les parts et les versements ?

Je pense que quelques soit la méthode, t'auras besoin de la valeur de ton portif au moment du versement.
En tout cas pour celle que j'utilisais.

Par exemple tu fixes un montant de part initial, qui correspond à la date initiale de ton CTO.
Disons 100€ la part. Tu as ouvert ton CTO avec 1000€ par exemple. Soit investi 10 parts. Valeur de la part = montant actif net / nombre de part = 1000/10 = 100. CQFD.

Deux mois après ton actif net s'élève a 1100€ grave a tes investissements. Tu décides de remettre 500€, à 1100/10 = 110€ la part, soit 500/110 nouvelles parts.
etc.

Bien sur tu as besoin de connaître la valorisation de ton portefeuille lors de chaque entrée/sortie.

Au final tu calcules tes perfs sur le montant de la part et non sur l'actif net total.

ah oui ok j'ai compris. Quand tu fais un versement en t, tu "achètes" des parts à leur valeur en t
Je fais une ligne par mois, donc je vais considérer que la valeur de la part au moment du versement est la moyenne début/ fin de mois
Merci