La semaine d'aucun danger, c bien cômeme
 
J’espère que personne n’a eu l’idée saugrenue de stopper son DCA
 
 

Rien, il reviendra à l'Etat à ma mort.  

C'est assez simple , grosso modo (avec des arrondis) l'objectif c'était :
- 50% etf (world à 80, 10% nasdaq, 10% emergent)
- 30% oblig avec quasiment que du global agregate.
- 10-12% alternatif: dedans il y a un tout petit peu de fond reco par le FO sinon c'est 90% de l'argent pour mes projets : love money, impact, projet auxquels je crois, philanthropie, un peu de VC etc .... Tout ça avec une thèse impact (environnement), autonomie européenne, souveraineté (défense, industrie, deep tech), sachant que je ne compte pas remonter de boîte tout de suite (et si je le faisais je mettrai pas mon argent de toute façon )  
- 8-10% de monétaire pour le cours termes et éventuellement dépense courante.
 
Ça a bougé un peu car dans le monétaire j'ai dépensé/leveragé un peu pour de gros achats.

Classique mais efficace.
Il faut que je me forme à l’obligataire car dans les prochaines années j’aurai à accompagner des amis qui recevront des sommes à 7 ou 8 chiffres et qui me demanderont de les aider. C’est une poche nécessaire à ce type de profils.

pour ceux qui doivent apprendre à dépenser :
 
https://x.com/itzhyman/status/2066537946572874047
 

pour ceux qui doivent apprendre à dépenser :
 
https://x.com/itzhyman/status/2066537946572874047
 
"Un ouvrier du bâtiment de 66 ans appelle Dave après avoir réussi à constituer un nid de 1,7 million de dollars au cours d’un mariage de 35 ans. Il explique qu’il a travaillé comme électricien tandis que sa femme travaillait dans le secteur des assurances, notant qu’elle a en réalité épargné encore plus que lui en maximisant systématiquement ses cotisations à son 401(k).
 
Dave le félicite en le présentant comme un exemple classique du millionnaire américain ordinaire, mais souligne qu’après des décennies d’épargne stricte, il lutte maintenant contre la barrière psychologique de dépenser sa fortune.
 
Dave le défie de dépenser intentionnellement à outrance pour des vacances. Quand il avoue qu’une croisière à 4 000 dollars le mettrait mal à l’aise, Dave lui donne une « mission » : planifier plutôt une croisière à 8 000 dollars.
 
Dave le rassure en expliquant que mathématiquement, dépenser 8 000 dollars n’entamera même pas les intérêts sur 1,7 million de dollars, et insiste sur le fait qu’apprendre à profiter de la retraite demande de la pratique, tout comme l’épargne en a demandé."

 
Mon padré a géré les dernières années d'un ami de la famille. Un ingé retraité de chez Total qui a gardé la même maison, a toujours eu des voitures simples, peu de voyage bref une vie de moine, veuf rapidement (ça aide à économiser), avec une retraite assez élevée quand même.
Bref, il a voulu laisser le moins possible a sa belle fille qu'il avait reconnue (je sais pas trop ce que ça implique mais je suppose qu'elle empochait bien plus que si ça n'avait pas été le cas) car elle s'en foutait de lui et n'attendait qu'une chose... Mais pingre comme il était il n'arrivait pas à dépenser plus que sa retraite, donc chaque mois son compte courant grossissait et par extension sa belle fille allait toucher plus    
Dépenser son argent ça s'apprend effectivement.

8 chiffres et se faire aider par des amis  
 
...

C'est vrai.
Mais bon les club ça dépend quand même fortement de la mise de départ, en relatif ça serait peut-être plus intéressant. Je suis autour de 12-13% de gain depuis la vente de ma boîte il y a 18mois. C'est bien inférieur à pas mal de gens. En absolu je pense que je suis probablement#1 par contre Peut être lookoom me bat mais avec de la triche de rajouter du revenu

C'est assez simple , grosso modo (avec des arrondis) l'objectif c'était :
- 50% etf (world à 80, 10% nasdaq, 10% emergent)
- 30% oblig avec quasiment que du global agregate.
- 10-12% alternatif: dedans il y a un tout petit peu de fond reco par le FO sinon c'est 90% de l'argent pour mes projets : love money, impact, projet auxquels je crois, philanthropie, un peu de VC etc .... Tout ça avec une thèse impact (environnement), autonomie européenne, souveraineté (défense, industrie, deep tech), sachant que je ne compte pas remonter de boîte tout de suite (et si je le faisais je mettrai pas mon argent de toute façon )  
- 8-10% de monétaire pour le cours termes et éventuellement dépense courante.
 
Ça a bougé un peu car dans le monétaire j'ai dépensé/leveragé un peu pour de gros achats.

Mon padré a géré les dernières années d'un ami de la famille. Un ingé retraité de chez Total qui a gardé la même maison, a toujours eu des voitures simples, peu de voyage bref une vie de moine, veuf rapidement (ça aide à économiser), avec une retraite assez élevée quand même.
Bref, il a voulu laisser le moins possible a sa belle fille qu'il avait reconnue (je sais pas trop ce que ça implique mais je suppose qu'elle empochait bien plus que si ça n'avait pas été le cas) car elle s'en foutait de lui et n'attendait qu'une chose... Mais pingre comme il était il n'arrivait pas à dépenser plus que sa retraite, donc chaque mois son compte courant grossissait et par extension sa belle fille allait toucher plus  
Dépenser son argent ça s'apprend effectivement.

SPCX qui tape +17% encore, j'aurais dû laisser tourner !

 
Ce n'est pas absurde, simplement l'idéal serait plutôt d'inverser oblig et alternatif avec de top fonds de Buyout secondaires, du Buyout primaire de qualité en sus de ton bac à sable impact/vc. Là, avoir 40% d'oblig+cash c'est plutôt dommage.
 
Et la dernière classe d'actif que je ne vois pas c'est la dette, le 10-15-20% de crédit lombard on top histoire de booster l'ensemble.
 

Lookoom est d'humeur pénible ce soir

Il vient de lock le cabinet nwar

 
T'as encore bouché les chiottes, putain.

8 chiffres et se faire aider par des amis  
 
...

Oui c'est une connerie. Soit tu fais seul soit tu te fais aider par un pro car le sujet c'est autant l'investissement que l'admin.

Vos opinions à propos de ce CEO sont usantes et ce débat à la frontière du politique n'a pas sa place sur le topic Bourse.

Je me souviens d'une histoire de bébé phoques et d'ukrainiennes sur un bateau. Si qqun qui a ses fiches à jour peut retrouver ça. Ça devrait être en FP   HEIN

Personne kiffe la vie ici hein
 
Kiffer la vie c'est sniffer de la coco entre les fesses de putes ukrainiennes dans une boîte de Dubaï après avoir passé sa journée sur son jet-ski à tirer au Panzeschreck sur des bébés dauphins qui auront eu pour dernière image un espèce de semi-gorille alpha qui se fait pomper le dard sur son scooter des mers par la fille unique d'une famille de la banlieue pauvre de Moscou
 
Pas un gars allongé dans son lit à 22h  après avoir torché Titouan et qui se demande s'il devrait prendre ses 10 balles de PV sur Genfist

Vos opinions à propos de ce CEO sont usantes et ce débat à la frontière du politique n'a pas sa place sur le topic Bourse.

Par contre, les HS incessants sur les extra-terrestres
ont toute leur place ici

Et la dernière classe d'actif que je ne vois pas c'est la dette, le 10-15-20% de crédit lombard on top histoire de booster l'ensemble.

Lookoom est d'humeur pénible ce soir
 
Il vient de lock le cabinet nwar

 
 
Mon problème c'est le risque systémique de ces fond. En cas de crise ils peuvent faire faillite et tu perds tout. C'est le syndrome LB.

 
La dette est un actif?  
 

Il faut d'ailleurs probablement être très communiste pour aimer si peu l'argent qu'on s'acharne et fait de nombreux efforts pour ne pas trop en gagner via des techniques saugrenues
 

 
J'avoue qu'il y a un truc qui m'échappe dans la logique des débats autorisés.
Les extra terrestres OK.
Les, je cite, "putes ukrainiennes", OK
Savoir si son investissement est plus ou moins éthique qu'un autre, pas OK.
 
 

 
Boh je ne pense pas te battre non.
 
Mon compte agressif, en USD, est à +31% YTD et +100% sur 1Y glissant mais c'est du levier sur du levier donc bon
 
Au niveau de mes actifs financiers liquides je fais environ MSCI World +1% et ta base d'actif est probablement bien supérieure car 50% de ton cash out est plusieurs multiples de ce que j'ai sur les marchés. Et oui j'ajoute aussi un bon seau de revenu mais ça ne suffit pas, les marchés sont juste trop forts actuellement
 

 
Ce n'est pas absurde, simplement l'idéal serait plutôt d'inverser oblig et alternatif avec de top fonds de Buyout secondaires, du Buyout primaire de qualité en sus de ton bac à sable impact/vc. Là, avoir 40% d'oblig+cash c'est plutôt dommage.
 
Et la dernière classe d'actif que je ne vois pas c'est la dette, le 10-15-20% de crédit lombard on top histoire de booster l'ensemble.
 

Lookoom est d'humeur pénible ce soir
 
Il vient de lock le cabinet nwar

 
 
Mon problème c'est le risque systémique de ces fond. En cas de crise ils peuvent faire faillite et tu perds tout. C'est le syndrome LB.

 
La dette est un actif?  
 

 
Pour un résident fiscal français, le PE/credit est-il encore intéressant avec un plus de 30% des gains qui partent en fiscalité et une éventuelle disparition de la flat tax en 2027 ?
Certes cela apporte de la diversification dans un portefeuille pour un investissement long terme, un etf capitalisant n’est-il pas plus judicieux dans un CTO ?
 
Je parle dans son cas en supposant que son PEA est plein. À moins que tu ne conseilles les fonds de PE/Credit via AV Luxembourgeoise ?
 
À vous lire,

Bref, ces paliers n'ont aucun sens.
Des chiffres, ronds si possible.
100 / 250 / 500 / 1M / 5M

Je suis d’accord. Néanmoins, pour être confronté à ces professionnels de toutes sortes régulièrement, la compétence de certains est quand même à questionner.
Pour autant, quand je suis sollicité, j’oriente vers les meilleures maisons selon les strates de patrimoine  

Les communistes ne détestent pas l’argent.
Ils adorent l’argent…. Celui des autres.

 
envoie les chez Lookoom  
 
(lookoom je prend 20% de tes 10% pour t'avoir ramener des clients )
 
 

Il faut d'ailleurs probablement être très communiste pour aimer si peu l'argent qu'on s'acharne et fait de nombreux efforts pour ne pas trop en gagner via des techniques saugrenues

 
club -2400€ tu veux dire  
elfamoso avance sur sa CB