Reprise du message précédent :

et pour toi, "El PD"?

J'ai actuellement deux fois moins de dividendes que quand j'étais 2 fois moins riche !

Mais c'est quoi ce DCF

 
On doit pouvoir améliorer ce montage facilement.

Je dois être à 100€ par an.

J'aimerais pouvoir arriver à recevoir 0 dividendes par an !

En parlant de dividende, vous les réinvestissez en totalité?

Je les réinvestis car je suis en phase de capitalisation.
A terme, si la bourse ne se crashe avant, l'idée est de basculer sur des sociétés de rendement et de ne pas réinvestir les dividendes. Et donc générer une rente.
 
Ceci dit, avec la croissance mondiale de merde, les fameuses sociétés de croissance ne font pas mieux que les défensives, le risque ne paie plus  

Je lurke de nouveau AI, elle se rapproche des 100€.  
 

Pourquoi ne pas garder simplement des sociétés stables même si le dividende est faible, et revendre des louches régulièrement ?
Ça devrait revenir au même, non ?

Non. Si la bourse crashe, le rendement continue d'être, en principe, servi. Au pire diminué, mais, a priori, pas autant que l’exagération baissière des prix  
Alors que revendre en période krach n'est pas très rentable.

 
Je suis d'accord avec toi, il vaut mieux revendre au plus haut et racheter au plus bas.    
 
 
 
 

C'est le principe pour gagner plus tout en travaillant moins

 
La réalité mathématique correspond rarement à la réalité tout court.

 
déja 3000€ ca me parait énorme, tu dois avoir une chier d'actions.

BULL...
 
...e prête à exploser?
...dozer?
..._?
Mangez du bœuf et le dites pas aux Indiens?
 
Trop hard ton analyse maquereau, même marinée au muscadet

 
CONTRARIAN STYLE  

Peut-on encore exiger de la part de la *première économie mondiale une croissance annuelle entre 7 et 10% ?
A quoi ça rime ?
Sachant que tous les autres pays industrialisés ont tous une croissance entre 0.5 et 4% ?
 
Croissance faible due à l'augmentation exponentielle des travailleurs pauvres /au salaire minimum qui n'ont quasiment aucune capacité de consommer (ie de tenir leur rôle de ménage acteur de l'économie)    
 
Soyons sérieux.    
 
 
 
 
* http://www.lefigaro.fr/conjoncture [...] ndiale.php

Bonjour,
 
Si je veux comparer ma performance avec le CAC 40 c'est bien net return que je dois prendre et pas gross return ?
 
edit :  
Bon je viens de tomber sur quelque chose  
PR : Price Return, sans dividende réinvesti
TR : Total Return, dividendes réinvestis
GR : Gross Return, dividendes réinvestis sans prise en compte des taxes et frais
NR : Net Return, dividendes nets réinvestis
 
Donc j'imagine que oui. Au final les taxes et frais ce sont les mêmes que tout investisseur particulier touchant des dividendes?

Non, par exemple le CAC Net Return réinvestit les divs à 70%, soit la pire fisca possible pour un étranger. En tant qu'investisseur français tu touches 100%.

Quand tu parles des 70% tu enlèves le prélèvement à la source ? Sur wiki je lis un taux de prélèvement de 25% depuis le 1er janvier 2010.
 
Mais du coup tu confirmes qu'à défaut de mieux, le NR reste le meilleur indice pour se comparer ?

GR

Effectivement quand je relis le message, osef des frais qui s'appliquent pas au particulier. Suis pas reveillé merci
 
Autre question de noob : Si je prends l'ETF Lyxor UCITS ETF Euro Stoxx 50 D-EUR
http://www.morningstar.fr/fr/etf/s [...] 0P00000MRI
 
Comment un truc qui distribue des dividendes peut essayer de répliquer un sous jacent avec dividendes réinvestis ? (Je lis EURO STOXX 50® NET RETURN). C'est une erreur ?

https://www.euronext.com/sites/www. [...] 2015_0.pdf
 
Non, le GR.
 
Sur le CAC il n'y a de la retenue à la source que sur Airbus, Solvay, ArcelorMittal (et bientôt LafargeHolcim?), donc il faut se comparer au GR.

Ok  

C'est un ETF qui va payer 2 fois dans l'année l'équivalent des dividendes payés par l'Euro Stoxx 50.

Dis-toi que l'ETF va accumuler les divs au cours de l'année (les réinvestir dès qu'ils sont détachés), et 2 fois par an, il va te payer un coupon.

Donc si tu réinvestis ces divs dans l'ETF, c'est comme si tu étais toujours investi en Euro Stoxx 50.

Certains investisseurs veulent du revenu (assureurs, rentiers etc) c'est pour cela qu'un ETF peut aussi payer un div (pas en même temps que l'indice sinon ça n'arrêterait pas en avril-mai-juin)

Je trouve ça finalement emmerdant le paiement de div car si je veux directement les réinjecter dans l'ETF il faut se farcir de nouveaux frais de courtage.
 
Par contre j'ai pas bien compris, les div payés par l'ETF on est d'accord qu'ils représentent exactement au prorata les dividendes payés par l'Euro STOXX 50 ? Ce n'est pas un montant arbitrairement décidé par Lyxor / Amundi whatever

Normalement oui.

Tous les Ophtalmos que j'avais sous mon suivi avaient un BNC de 180-200k€+. C'est les généralistes qui sont à 5-7k€/mois.

Un Dermato, Ophtalmo, Radiologue, Chirurgien dentiste implantologue c'est plutôt entre 12 et 18k€ mensuel

Je commence pas sur les notaires et ortho qui tapaient eux plutôt dans les 300-400k€ sur l'année

L'IR pique pas mal à ces revenus par contre, entre 60 et 120k€ selon les revenus / situations / défiscs...

le genre de client qui fait ton chiffre annuel  dès février

Messieurs,
 
 
Je suis en train de fourrer mon nez dans le Groupe Casino. ça fait peur ! J'ai envie de refermer le dossier et de passer à autre chose.
 
Est-ce qu'un individu doué d'une petite once d'analyse peut m'expliquer pourquoi il investit dans Casino (ou Rallye) ???  

Et toi, peux-tu nous expliquer ce qui te pousse à te ruiner investir dans Sears ?

 
J'ai acheté KCD à un fair price de moins de 3B et tout le reste m'a été offert.    
Oh wait, non, j'ai acheté un parc immobilier à un fair price de moins de 3B et tout le reste m'a été offert.    
 
 

Quand je pense aux gens qui avaient du casino en 2013/2014 (j'en ai fait parti, je suis sorti mi-2014), je me demande si les gens regardent les chiffres.  
Quand "tout allait bien", le bénéfice net hors minoritaires n'était que de 600M€ et Casino était généreusement valorisé plus de 10 milliards €.
Dans un tel secteur concurrentiel, c'était bien trop valorisé et le risque de fessée était évident en cas de déconvenue.

Mais ça perd du cash... (Sears)
Je préfère Genworth, 80% de décote sur book value (que l'on connaît bien, pour le coup), et rentable hors exceptionnel 2014.

 
Je ne sais pas analyser les assureurs.    
 
 
Je pense que Lampert sera assez intelligent pour couper les pertes de cash quand il jugera le moment opportun.
 
 
Sinon, je trouve que Carrefour est également trop chère.

En gros tu fais confiance à un "allocateur de génie" pour 50% de ton patrimoine  
 
Le dernier en date qui me vient à l'esprit, il a pris pour 150 ans au trou

 
Toi comme moi, on sait quoi en penser de Genworth    
Je tiens juste à signaler à nos chers lurkeurs de ne pas suivre aveuglément Footeure (à l'inverse d'autres titres par le passé à la rigueur) car c'est un dossier complexe qui a des risques qui n'en font pas un titre bon père de famille!
Comme ça demande un travail de suivi et que j'ai déjà de quoi faire j'ai fait le choix de passer pour le moment  

Payé mes premiers impôts sur le revenu

Et ça va être de pire en pire

C'est par où les Sofica