Reprise du message précédent :

J'ai voulu attendre pour mon DCA du mois (même si j'ai pas de date particulière, résultat quelques centaines d'euros de perdus...).

Bref temple des regrets + time in the market not timing the market...

 
Pourquoi tu n'as pas de date particulière ? C'est une erreur. Il faut figer dans le marbre une date. Et si c'est samedi alors c'est vendredi, si c'est dimanche alors c'est lundi.

On peut trouver où une info mise à jour récente sur le poids des US dans un ETF all-world ?

Oui je sais

Mais en gros, je fais les prévisions de comptes le 1er du mois, et sur celui-ci des dépenses irrépétibles sont venues amputer la possibilité d'épargne mensuelle. Celles-ci bénéficient d'une prise en charge partielle par des assurances.

Par ailleurs il m'aura fallu une année pour atteindre ma cible d'épargne de précaution, donc je n'ai pas pu vraiment acheter chaque mois.

Désormais ce sera le premier jour de bourse ouvert après que j'ai fait les comptes épicétou

 
https://www.invesco.com/fr/fr/finan [...] omposition
 
https://www.fr.vanguard/professionn [...] cumulating

Lqq ath

 
Même les meilleurs peuvent se planter non ? Sauf quand tu utilises le cheat excel pour prouver à tout le monde que tu fais des PV même en perdant de l'argent ^^

S’il fallait relever toutes les bêtises écrites par Marcel, ça prendrait des pages et des pages. Heureusement il ne reste en général pas bien longtemps.

 
 
C'est le moment d'acheter ou d'attendre? Vous avez 2h

Club 320 pea, ça va fort, faut tenir bon dans cette tempête haussière moussaillons et ne pas changer de cap  

Mes CL2 achetés il y a qq semaines et qui sont déjà à +30%, quelle ignominie  
 
 
 

 
Merci, j'étais allé sur Vanguard mais données du 30.09. Invesco est à jour.
US = 64.2 %
 
Mon expo US est à 62.6%    

Comme ce fut le cas lors d'autres trimestres, ma reponderation mécanique du 24 novembre prochain ira mécaniquement vendre des Actions au profit du moins risqué si les marchés devaient être au niveau actuel ou plus élevé encore.
 
Tenir le cap ne veut pas dire de ne jamais vendre ou acheter. Il faut dire se fixer un cap et s'y tenir

 
Ça ressemble à une forme de louchage/écrémage, ou pondération/rebalancing du risque. Quel est le seuil que tu te fixes pour prendre une telle décision ?

A 23mn on dirait un frer du topic
https://youtu.be/5LG_TdJCW0A?si=bX_aeSiD3oRdYBmk

Déja eu le débat 100x, évidemment que cela ressemble puisque c'est une érosion et une reconstitution du budget de risque à dates fixes selon une cible fixe. CB le fait au petit bonheur la chance mais l'esprit est le même malgré tout.
 
A titre personnel je suis à 60% de risqué. Si les marchés prennent 10% en un trimestre et que le non risqué fait 0% alors je dépasse nettement 60% et je complete la poche non risqué pour revenir à 60% et/ou je vends des actions pour y revenir.

Tu peux placer 90 % de ton portif  à 3% ou 4 % sur du non risqué à 10 ans et mettre que 5% ou 10% en risqué avec effet de levier ( options, futures, etc ) . Tu es sûr de ne RIEN  perdre de ton capital . La base de la structuration .

 
Je crois que Laska a soulevé ce point il y a peu (ici ou sur Epargne), et les réponses étaient que c'était globalement une idée de merde il me semble.

Si les taux grimpent brutalement peux tu m'expliquer comment tu es certain de ne pas perdre en capital si tu dois débloquer les fonds dans 2 ans ?
Ton rendement de 3 ou 4% est un yield to maturity.

Mais ce n'est pas de l'économie réelle, aucun intérêt de comparer ça à des boîtes qui produisent des trucs.

 
Pourquoi ne pas allouer une somme fixe en non risqué et le reste full risqué, plutôt qu'un %age ? T'as peur de pas tenir niveau psy car les sommes sont énormes ?

 
Non, mais ça produit de l'espoir
 
https://www.hope.com/

 
Tu es fatiguant, j'ai expliqué des dizaines de fois.
 
Oui, voir mon patrimoine varier de plusieurs années de besoin de train de vie sur un mois ne me rendent pas à l'aise, surtout à la baisse et pendant des mois ou des années.  
A titre personnel je veux que mon patrimoine me LIBERE psychologiquement, me rende serein. Ne devienne pas une source de stress, d'iritation etc... en cas de degringolade.

 
Oui la base de la sérénité et de la bonne gestion patrimoniale est bien entendu de raisonner en % pas en montants. Même le chien commence à comprendre.

 
Oui, c'est très simple : dés le départ tu es investi à 90% en zéro-coupons et non pas obligations classiques . Tu connais ton pay-off qui est la valeur initiale de ton portif 100  . C'est toujours valable (en nominal ) et plus avantageux si les taux sont élévés au départ . Si les taux sont bas , la poche risquée diminue ...

[quotemsg=71864938,726298,58539]Déja eu le débat 100x, évidemment que cela ressemble puisque c'est une érosion et une reconstitution du budget de risque à dates fixes selon une cible fixe. CB le fait au petit bonheur la chance mais l'esprit est le même malgré tout.
 
A titre personnel je suis à 60% de risqué. Si les marchés prennent 10% en un trimestre et que le non risqué fait 0% alors je dépasse nettement 60% et je complete la poche non risqué pour revenir à 60% et/ou je vends des actions pour y revenir.[/quotem
 
Oui, c'est l'allocation de base depuis toujours le 60/40 qui auj devient comme tu essayes de le faire 40/60 ( à savoir 60% non risqués , pourquoi pas ) .Le risque de la stratégie est comme en 2022 quand la corrélation négative actions /obligs disparait  

0 coupon habituellement est sur du court terme. Peu importe d'ailleurs car si tu dois vendre une obligation avant l'échéance tu as un risque en capital.

Ton raisonnement tient uniquement si tu achètes une obligation court terme et que tu débloques les fonds seulement après l'échéance, pas avant.

Achat de 1 Ferrari supplémentaire, louche sur CL2 et louche sur WPEA
Prochaine louche le mois prochain

Ça c'est un truc de   , comme moi  

Mais c'est surtout car je veux prendre l'allocation la plus dynamique... Si demain je gagne des millions au loto, je reverrais ma position.

Lookoum est déjà dans le transgénérationnel...il securise pour ses arrières petits enfants lô  

 
Sauf que dans le contexte français le moins risqué n'est pas necessairement en obligation, bien souvent en fonds euros.  
Mais l'idée principale est de maitriser le montant exposé en Actions et de t'imposer la discipline de l'éroder si ça monte très fort et de reconstituer le budget Actions si ça tombe très vite également.

Les vérités

Ça se discute quand même.
Les vitesse d'évolution : du patrimoine, des revenus, du taux d'épargne - peuvent être très différentes.
Aussi en fonction de ton âge et de tes objectifs ce serait absurde que ce sacro-saint pourcentage action reste constant.

Un ETF SP500 c'est du risqué ?    

C’est marcel hein

Ça sent la fin de cycle tout ça

Au contraire, le bull run ne fait que commencer

Faudrait que je demande à mon boulanger s'il prend BTC et ETH

 
Oui c'est très risqué selon moi, c'est du 6/7 voire 7/7 car biais geographique affirmé sans reponderation géographique automatique.