Reprise du message précédent :
Vous emballez pas trop sur les taux bourso, faites déjà une demande pour voir s'ils vont accepter votre dossier, vous risquez d'avoir des surprises vu leurs conditions d'octroi opaques

sinon faut acheter cash

sur un gros et surtout long crédit (pour avoir des mensu par trop élevées) Bourso n'est pas compétitif et vu les faibles frais chez BNP la question est vide répondue

En effet, il me faut 25800 s’il reprenne la megane 12k ( 16k à la centrale ) sur 7 ans à la bnp c’est à peine plus  de 300€

En ça fait 318€ + 2,5€ de frais et 335€ chez tesla … pour 15€ c’est prendre le risque d’avoir des frais bancaire qui augmente.

Pas intéressant comme les taux sont faibles
Vaut mieux faire un prêt et faire travailler l'argent

bah même si ça double, ça fera toujours pas grand chose amha
 
après la question c'est est-ce que tu peux supporter des grosses mensualités sur une durée relativement courte, si oui go Bourso, si non go BNP

go BNP

 
Sinon, sans compte à ouvrir avec frais associés, sans assurance à prendre de manière presque obligatoire comme avec le prêt BNP, il y a Viaxel le partenaire de Tesla (Crédit Agricole derrière) à 2,5% jusqu'à 96 mois. Simple, rapide...

Non car LaChaineEV finit toujours son test par une recharge dont ils mesurent la charge via les données du chargeur.
 
Alors OK t’as mis un redface mais faut pas non plus que ce soit interprété comme une possible vérité

15€ de différence entre les deux, ils sont intéressant
 
J’attends mes offres de reprises … c’est long

qui est donc nettement plus cher

 
Par rapport à certains qui n'ont pas pu refuser l'assurance de prêt chez BNP par exemple, et en comptant des frais de tenue de compte ou autre conneries, pas vraiment...
 
Personnellement, je pensais avoir le temps pour travailler le financement avec une commande mi-novembre et une livraison prévue en février... mais quand j'ai eu le SMS me proposant une livraison accélérée (et de "licorne" du coup), j'ai sauté dessus. Il me restait en gros 3 semaines pour finaliser (euh, démarrer la recherche et finaliser). J'ai donc fait un tour plus rapide des possibilités et vu le sketch des banques avec les comptes à ouvrir, les assurances à faire sauter ou pas... j'ai lancé coté Tesla un lundi et le jeudi c'était totalement finalisé pour quelques euros de plus par mois...
 
Pour la prochaine, je chercherais peut-être plus.

C’est vrai que sur 84 mois ça fait 1300€

Financer une bagnole sur 7 ans

Est-ce que ça vaut le coup d'acheter sa première voiture électrique en occasion ?
 
L'idée c'est de trouver un kia e-niro d'occasion, mais ça ne décote pas beaucoup, difficile d'en trouver en dessous des 26000 euros.

Les prix de l’occasion sont fortement dopés par les diverses bonus écologiques.

et pourquoi pas ?

bah même en fait
puis t'as que l'assu obligatoire et encore pas à chaque fois donc bon c'est pas les frais de tenue de compte ridicule qui vont faire pencher la balance non plus

J’ai fait pareil que notre ami @rfl    
 
Le premier prêt a été fait au LCL avec un faux taux à 1%, des frais de dossier et de tenue de compte  
 
Le deuxième a été fait avec Viaxel (CA consumer finance en fait, pareil que mes mazda à l’époque prises en concession). A 2,5% je crois, ca revient au même à peu de choses près.
 
Ça m’a effectivement coûté 1000 euros de plus que chez Boursorama qui m’a refusé le prêt. Pour 1000 euros je préfère avoir ma Tesla  

 
Le plus long est le mieux quand l’argent ne coûte pas cher… l’important est de mettre le bon apport et de regarder le tableau d’amortissement pour avoir toujours le capital restant dû bien inférieur à la cote…

On voit que ça marche très bien sur des voies rues simples mais avec les foutoirs qu’on voit dans certaines villes, ça parait insurmontable

L’avenir nous le dira mais 7 ans je trouve ça long aussi.
 

Impossible de lire l’avenir et Tesla nous l’a souvent rappelé (coucou la baisse de prix du jour au lendemain de début 2021).

 
Tu verras une fois que le marché sera à maturité et que le robinet de financement par l'état sera fini...

la durée change rien hein, tu payes moins cher en faisant durer le crédit  
ça t'empêche pas de revendre avant et de conserver ou solder le crédit selon ce qui t'arrange

et donc, va au bout du raisonnement

Dans la plupart des cas la durée est surtout le seul levier pour financer un bien en dehors de ses moyens habituels.
Ce que tu dois craindre avec une durée longue c’est le risque d’une décote imprévue, ton crédit ne te coûtera pas plus cher non mais tu peux y perdre de l’argent quand même.

 
C'est trop tôt pour acheter
 
Mais quitte à le faire autant limiter le montant des intérêts sur un temps court
 
Sinon c'est vivre au dessus de ses moyens

Mon pret de 20k a été validé immédiatement. Rien qu'en y joingnant mon dernier avis impot sur le revenus.
J'y suis client depuis 12ans mais c'est tout nouveau comme technique.
Par contre pret immo refusé car dossier pas simple avec Mme

je ne comprends pas. Donc selon toi si on a 50k€ de dispo, il vaut mieux acheter comptant, que de faire un prêt >1% sur 5-7 ans ?

Perso je préfère faire un prêt et placer cet argent qui me rapportera bien plus que les intérêts du prêt

Question Tm3.
Si tu utilises le gps de la voiture elle te dit où recharger (SUC telsa ou ionity) et visiblement elle pré chauffe la batterie.
Y a moyen de le faire en manuel ? genre si je sais que je vais faire un arret + tot que ce qu'elle me conseille ou si je conduis sans le GPS et que je sais où je vais charger  ?

 
Ben relis le message de départ.
 

 
C'est sûr que si on part de "il me faut 26 k€" à "j'ai 50k€ de dispo et je fais un prêt" c'est pas tout à fait la même chose
 
 
 

t'as le même problème en pleine propriété
et la même solution : la revente
 

ben c'est l'inverse que tu fais, tu vas payer plus d'intérêt pour un confort mental
 
pas d'accord avec la dernière phrase, ça dépend de plein de choses tu fais un mauvais raccourci

 
non pas moyen de forcer le préconditionnement. Dans ce cas il faut que tu rentres le superchargeur / ionity où tu veux t'arrêter en avance de phase.
dans le pire des cas, tu chargeras juste un peu moins vite si tu arrives au chargeur "à froid", mais tu perdras la plus haute vitesse de charge surtout sur le début, une fois qu'elle aura déjà bien commencé à charger ça va la réchauffer et ça reviendra au même (mais bon si tu y vas la fleur au fusil après avoir faire 3km par -10°, même à 15% de batterie ça ne va pas charger bien vite au début le temps de dégeler les cellules )

 
D'où le fait de réfléchir avant sur l'apport pour tenir compte de ce genre de souci.
Après celui qui emprunte sur très longtemps car il ne peut pas faire autrement, c'est une chose mais si c'est fait intelligemment (et je ne dis pas que le cas cité avant n'est pas intelligent... à voir), c'est juste une bonne manière de gérer la chose financièrement, mieux qu'en LOA de mon point de vue.

C'est un peu une LU cette histoire de LOA/LLD qui ne finance que la décote de la voiture.
 
La réalité et ce qui constitue un piège de la LOA/LDD c'est que pour ta première opération tu apportes en général ta précédente voiture ce qui réduit le montant des loyers. C'est génial, sauf que pour l'opération suivante, tu n'as plus de voiture à apporter et tu te prends les loyers qui sont comparables à des mensualités classiques.
 
C'est ce qui est arrivé récemment à un couple d'amis qui est monté en gamme via une LOA. Là après 3 ans, ils regardent pour remplacer leur voiture, et le loyer n'est plus vraiment le même (forcément il n'y a plus le premier loyer majoré financé par la revente)

Je suis fonctionnaire, je vis à crédit.  
 
Je vois les choses assez simplement, j’ai aujourd’hui 220€ de crédit et 110€ de gasoil par mois …  
 
Je repasse sur une voiture neuve, rechargé par les panneaux photovoltaïques pour 330€ par mois. ( et 5k€ d’apport ).  
 
J’aurais toujours un crédit voiture en cours … Si dans 5 ans je dois changer ça sera pas vraiment un soucis.
 
Sans parler du plaisir d’avoir une tesla Et 7 ans ça n’a pas l’air énorme pour les tesla, du moins des retours des model s.

199€ pour une vraie télécommande sur TM3 !?
personne ne l'achète, j'imagine ?

 
Non, c’est la réalité, c’est même le cas par définition ! Mais ça ne veut pas dire que c’est intéressant. C’est comme pour le crédit, à faire intelligemment sans uniquement regarder la mensualité.

 
Sert à rien quand on a un smartphone. Et pour 12 euros t’as l’appli tierce Watch for tesla pour la commander depuis ton Apple Watch  

 
Non mais évidemment, c'est pas un "piège" hein c'est le fonctionnement normal    
 
Faut jamais placer dans une LOA/LLD un premier loyer que tu ne pourrais pas remettre la fois suivante, c'est la base. Si y en a qui se font avoir par ça ben putain  

ça a l'air bien compliqué vos magouilles

t'as l'appli + 2 cartes physique format CB fournis avec la voiture
 
la keyfob personne ne l'achète en effet