Reprise du message précédent :

 
Cette question m'interesse également. Mon amie (concubine) vient d'avori son permis (pas de conduite accompagnée) et je souhaite la mettre en conducteur secondaire sur mon véhicule assurée TR chez la MAAF.
 
On me fait un devis abusé (on passe de 500€ à 900€ en gros, easy )
 
L'offre de Direct Assurance m'interesse mais dois-je attendre mon échéance, à savoir fin décembre, pour changer? La loi Hamon est elle passée?
 

J'habite dans une ville moins chère, mais mon assurance refuse de me faire le tarif moins cher, au prétexte que je suis sur le contrat de ma mère, qui elle habite dans une ville plus chère. A cause d'un problème informatique
 
Quelque chose me dit que si la situation avait été inversée, le problème informatique aurait été réglé en deux clics.

tavu

si vous aviez l'occasion de sauver de la mort un taliban qui vient de tuer 17 gosses et votre assureur auto qui choisiriez vous ?  

 
Tu fais ton devis chez DA en vérifiant que la prime et le contrat qu'ils te proposent t'intéressent.
Tu indiques à ton assureur actuel que ta concubine sera conducteur secondaire.  
Il te propose une augmentation => Tu résilies à 30 jours.
 

Merci pour ton aide!
 
Je les ai eu au téléphone (la maaf) et la commerciale m'a dit que je peux bien résilier à la fin de mon contrat (le 31/12). Elle ne m'a rien dità propos de ce motif de résilitation ... J'ai du insister pour lui tirer les vers du nez et elle m'a alors indiqué que je pouvais le faire en envoyant une LR/AR pour dire que je souhaite mettre fin au contrat.
 
Ce que je fait aujourd'hui.
 
Question : dois-je payer tout de suite le reste de la cotisation (qui correspond au fait que mon amie soit conductrice secondaire jusqu'a la fin de l'année) ou dois-je attendre pour savoir combien je vais payer pour les 30 derniers jours?
 
Merci encore pour l'aide!

Si tu es en prélèvement, laisse les se démerder avec les prélèvements. Si tu interfères, ça va mettre le bazar et tu ne t'en sortiras pas.  
Si tu n'es pas en prélèvement, paye ce qu'ils te demandent, c'est à eux de te dire.
Et valide avec eux la date de résiliation quand ils auront reçu ton courrier, de façon a bien confirmer ta date d'effet avec DA.
 

Mon assureur, mais je recommanderais au taliban de s'assurer chez le premier

 
 
Si ta mère est la conductrice principal, ça me parait tout à fait normal  

Question :

Je viens de m apercevoir... Après un an et un changement d'assurance que j ai dans mon dossier un sinistre bris de glace .... Alors qu'il s'agissait d'une réparation d'impact avec la résine. Possible de le supprimer du dossier ?!

Je commence a avoir un dossier chargé donc :
1 bris de glace (impact)
1 accident 100% non responsable
1 dépannage

Pensez vous qu'il soit risqué de changer d'assurance ? (Refus du dossier dans la nouvelle // Viré de la première)

Même la réparation d'un bris de glace doit être déclaré comme sinistre bris de glace chez une nouvelle compagnie. Il y a donc extrêmement peu de chances de le supprimer du dossier. A contrario, à ma connaissance, aucune compagnie d'assurance ne demande le nombre de dépannages qui auraient été effectués. Donc, possibilité de déclarer deux sinistres : BDG et accident non responsable. Pour rappel, au bout d'un certain nombre d'années, les sinistres ne sont plus à déclarer.

Non c'est moi le conducteur principal... Je vais pas tricher avec la loi quand même

 
Forcement tu es sur le contrat de ta moman tu bénéficies donc de son bonus/malus par ce fait elle reste conductrice principale et toi tu es secondaire !
 
Sinon tu as le choix aussi d'arrêter de faire ton tanguy et de t'assurer sur ton propre contrat dans ta vraie ville    

Bonjour,
 
Je prends ma voiture 99% du temps pour des trajets persos, je risque de la prendre pour le boulot maximum 1 semaine dans l'année.  
Je compte modifier le contrat pour couvrir uniquement les trajets persos. Comment ça se passe si je dois m'en servir quelque jours pour le boulot ?

 
Alors:
1/ il faut lire précisément les définitions des usages de ton contrat, et la façon dont les questions sont posées. Si c'est l'usage "habituel", c'est bon.  
2/ si c'est pas bon, si c'est une semaine dans l'année:  

• soit tu appelles ta compagnie pour changer ton usage la semaine où tu changes d'usage (c'est parfaitement ton droit),  
• soit tu conduis sans changer d'usage, auquel cas ils risquent de diminuer ton indemnisation en cas de sinistre de la proportion de prime non payée. (ils payent sinistre x prime payée / prime due)

J'y comprends pas grand chose aux contrats d'assurances...
Dans le risque couvert c'est marqué "tous usages" (je suis à la MAIF), mais quand on souscrit le tarif n'est pas le même si on dit qu'on utilise la voiture pour aller travailler ou uniquement pour les trajets privés.
 
Je les appellerai ce sera sans doute plus simple.

trajet boulot = circulation dense dans le stress et/ou la fatigue, et certainement beaucoup de kilomètres. D'où risque de casse accru, donc tarif plus cher.

ça, ça dépends des assurances
 
J'ai plusieurs fois voulu me mettre en trajet privé only avec plusieurs assurances pour un 2 roue ou une caisse  (en effet, je ne bosse pas) ben c'est parfois bien plus cher...
 
A voir en devis. Mais c'est pas une règle immuable, même si ça parait illogique.

finalement après plusieurs comparaisons on a signé à la GMF
il me repprennait mon bonus à 0.5  
pour une formule tout risque, assistance à 0km, garantie de la panne
10% de reduc car conjoint enseignant
80 jours soit 20% offert
prix final 350EUR
 
Sans les réductions il faudra recomparer l'année prochaine

Je viens de découvrir une grosse fumisterie à la Maaf
 
Fin 2013, grosse campagne publicitaire nous vantant l'offre Maaf Power offrant une remise de 5% à tous ses clients et aucune augmentation des cotisations
 
Aujourd'hui, je vais voir mon conseiller Maaf afin de modifier quelques options de mon contrat pour 2015.  
Avant de validé à froid mes choix (car je ne savais plus à l'€ près ce que je payais en 2014) je repart avec les différentes propositions afin de me pencher plus en profondeur, 30kil chez moi
Et là, que vois-je ? Pour 2015, il se base sur le tarif 2014 s'en prendre en compte les 5% de l'offre promotionnelle. Comme si il n'y avait pas eu d'offre. Donc avec les 5% de bonus (que l'on gagne chaque année), mes cotisations 2015 ne changerons pas
 
Pour parler en chiffre et éclaircir la situation : imaginons que pour 2014 vos cotisations sont de 1000€/an avec un coef bonus/malus de 1, avec les 5% de l'offre promo, cela nous fait 950€.
Pour 2015, votre coef passe à 0.95. Dans la logique vous devriez payer 902.5€/an. Et bien non, vous payerais toujours 950€ car il se base sur les 1000€.
 
En gros, la Maaf nous a fait une "avance de bonus" pour 2014 qu'il récupère en 2015

Avec un an et demi de permis non aac, on peut assurer quelle puissance maxi ?  
Sans parler du prix, juste l'accord, sans aller payer le prix de la voiture bien sur.

 
Oui, tu prends une sélection d'annonces que tu communiques à l'expert de la compagnie / à la compagnie. Si tu as des factures d'entretien / réparation, c'est aussi un plus.  
S'ils t'opposent un refus sur la réévaluation de l'indemnité, tu peux saisir ton propre expert pour un deuxième avis sur la valeur de ton véhicule.  
La compagnie peut alors accepter l'avis de ton expert, ou aller à l'expertise contradictoire. Alors les deux experts devront se rencontrer et se mettre d'accord.
 
 
 
Oui, tu peux réclamer. Tu devrais d'abord faire appel à la garantie défense recours de ton assurance automobile. En revanche il est possible que l'assureur auto refuse de gérer ce préjudice. Si ton assureur auto refus de prendre en charge, il faut que tu vois si tu as une PJ pro qui peut prendre en charge le recours.  
 
De toute façon ce n'est pas ton assureur qui paiera, mais l'assureur adverse, et la procédure sera longue.

 
 
je me permet une petite question, je pense être sur le bon topic
 
Vous prendriez quoi entre deux assurances tout risques quasiment au même tarif avec comme principale différence :
 
assurance 1 : franchise 100 €
assurance 2 : franchise 350 €
 
assurance 1 : indemnisation en cas d'épave : valeur expert + 20 % si véhicule a 3 ans ou + / +30 % si le véhicule a 5 ans ou + / +40 % si le véhicule a 8 ans ou +
assurance 2 : indemnisation en cas d'épave : valeur d'expert + 50 % si le véhicule a + de 3 ans
 
le véhicule : Kia pro Ceed CRDI 128 de 11/2011 (3 ans dans un mois donc)
 

Bonjour,  
 
c'est un peu HS, mais j'ai pas trouvé d'autre sujet.
 
Je veux résilier mon assurance voiture et habitation (chez le même assureur), un seul recommandé suffit?  

 
Logiquement ils devraient te proposer 3150 - 400€ = 2750. Tu n'as pas en plus une franchise?
 

1 courrier par contrat, sinon tu prends le risque qu'ils enregistrent la résiliation sur un seul des contrats. Même si légalement c'est sans doute défendable de n'envoyer qu'une LRAR, c'est jouer avec les capacités de traitement des assureurs et de leurs conseillers, pour qui un courrier = 1 action. Tu risques d'avoir à les rappeler, les pister, les activer pour obtenir tes résiliations.
 

Et en cas de vol?
Moi je choisirais le cas 2, mais c'est parce que je préfère supporter moi même les couts des petits sinistres et être bien indemniser en cas de gros sinistre.
Pour te faire une idée des ordres de grandeur, un accident c'est 20% de fréquence, une perte totale c'est 1-3% de fréquence en fonction de l'age de la voiture.

Et oui, lâche la voiture, prends le chèque et rachète en une. A moins que tu sois un creuvard (en tout bien tout honneur) qui rafistole ses pompes avec du scotch pour les faire durer, c'est toujours mieux de ne pas rouler dans un véhicule accidenté, autant s'en débarrasser, même si ça te coute au final un peu plus cher.

 
Ok, merci  
 

 
Nope. Du coup tu devrais être indemnisé de la valeur d'annonce du véhicule, moins la décote pour les dégâts antérieurs.
 
Tente de râler, négocier, porter une réclamation, et demande leur comment saisir le médiateur s'ils continuent à t'embêter.
 
Bon courage!

Bonjour à tous.  
 
Je vais bientôt avoir 25 ans (fin janvier) et je pense peu de temps après les avoir obtenus, changer de voiture en passant d'une Golf V TSI 122 (essence) à une Audi TT 1.8 TFSI (essence également).
 
Donc passer dune Volkswagen essence de 122 chevaux à une Audi essence de 160 chevaux.
 
Sachant que je suis actuellement à la matmut et que je paye par an à peu près 900€ en tous risques après 6 ans de permis et ayant pratiqué la conduite accompagnée et j'habite Nogent-sur-Marne le crédit agricole me propose 1750€ tous risques pour l'Audi et AON (Axa), 850€ (je n'ai pas encore fait le tour des autres assurances). J'ai l'impression que soit AON n'est pas fiable soit le CA essait de me ba*ser..
 
Connaissez-vous des assureurs honnêtes et qui ne sont pas uniquement là sur le papier et l'argent?

La différence de tarif, surtout sur un profil atypique (jeune mais pas novice, voiture grosse/rare) s'explique par le fait que c'est un risque difficile à apprehender, chacun le fait plus ou moins bien avec les données dont ils disposent et de leur souhait de prendre des risques pour leurs clients. Le CA pense que tu vas planter ta caisse pour 1500€ par an, Aon parie sur seulement 700€ de dégâts.
Avec ton profil tu as tout intérêt a faire le tour du marché.

j'avais regardé a la bnp , j'en ai tiré la conclusions que n'était pas leur branche de métier ils veulent pas s'emmerder avec des profils avec un léger risque (ça doit être pareil au CA)
 
l'idéal pour eux ça doit être le père de famille de 40 ans avec 2 gosses et un scenic.
 
pour une caisse pourrie au tiers, ils étaient au double de ce que j'ai eu ailleurs sans trop chercher.
 

 
 
C'est le cas de tous les assureurs, sauf ceux en conquêtes de marché.
 
Je l'ai déjà dit, mais GENERALI voulait me résilier pour des bris de glace, heureusement que mon courtier m'a prévenu avant pour que je puisse me barrer.
 
Car une fois résilié, et ce quelque soit la raison, tu dois prendre des assurances pour cassos qui coutent ultra cher.
 
Il serait vraiment temps que l'état fasse le ménage dans le business des assurances.

Nope, par exemples les jeunes avec de petits véhicules sont plutôt bien traités chez DA, mais aussi chez Axa.

Quand il n'y a plus d'aléa (les routes de ma région ont tellement de gravillons que je lâche un pare brise tous les 6 mois), il n'y a plus besoin d'assurance. L'assurance est là pour les clients qui:  
- entre dans le profil de risque qu'ils souhaitent / savent gérer
- ont une sinistralité "normale" au regard de leur profil
Quand ça sort de ce cadre, il est normal que l'assureur puisse dire qu'il n'est plus en mesure de te proposer de solution. C'est comme si tu demandais à un vendeur Citroen de te vendre une voiture qui fait le même temps qu'une Porsche au Mans. Il te dirait simplement "je ne peux pas, achète une Porsche".  
En revanche, c'est vrai que la difficulté à se réassurer ensuite est problématique, parce que ce n'est pas parce que Citroen n'as pas de voiture qui réponde à ton besoin alors que tu étais client Citroen que Porsche doit alors te vendre ses voitures 2 fois plus cher.  
 
J'arrête avec les comparaisons pourries et vais me coucher, ça vaut mieux.

 
 
sauf que comme l'assurance est obligatoire tu as plein de cotisants "qui n'en ont pas besoin" pour reprendre ton exemple et qui payent quand même  (a priori les stats des assureurs doivent pas se trouver sur le net)
exemple :
- la merguez au tiers (donc si accident = poubelle) ya juste la question du tiers le cas échéant
- les véhicules collection : exemple de l'offre de cavel qui fait que de la collection, pour rien à l'année (mais bon une voiture de collec c'est particulier vu qu'en théorie elle sort pas trop et le proprio est censé faire gaffe) j'imagine que si c'était pas rentable ils proposerait pas des prix si bas

Les véhicules de collection, tu ne roules pas avec et tu fais attention => il n'y a pas de risque => prix bas. En plus le client est riche, tu penses pouvoir lui vendre autre chose, tu fais un prix d'appel avec la collection.  
 
La merguez au tiers => ca freine pas et ça tue ses passagers, ou pire, ça les estropie. Un mort c'est mini 150k€, un tétraplégique ça peut monter à 5 M€ pour l'assureur. donc "juste" la question du tiers, ça peut coûter très vite très cher, surtout quand c'est un jeune qui sort le samedi et qui estropie ses 3 potes dans sa voiture, et la famille qui venait en face.
 
Le côté obligatoire, c'est uniquement l'assurance au tiers, justement pour protéger les autres. Et c'est indispensable. Je n'ai pas envie de me faire rentrer dedans et tuer par quelqu'un de pas assuré, qui ensuite ne pourra pas payer pour l'élevage de mes enfants.  
 
Et si tu ne roules pas avec ta voiture, soit tu la vends, soit tu cherches une assurance garage pour les voitures qui ne roulent pas.

l'année derniére,je me suis assuré a "l'olivier" : https://www.lolivier.fr/
 
Prix pas cher pour ma vieille Fiesta de 94.Les appelant car je n'ai pas reçu ma nouvelle carte verte,on me dit que c'est une assurance low cost et que c'est que pour un an  
 
Je dois me rassurer ailleurs ........c'est quoi ce binzz ?

   c'était marqué quelque part dans ton contrat ?  
 
c'était combien "pas cher" ? (même situation que toi)

410 € sans bonus ( tout perdu cause la R12 en restauration depuis 2 ans,assurance garage du pote ...toussa ) Fiesta 1300 essence ( plutot Ethanol,mais bon...)
 
Contrat ? pas vraiment lu,mais rien de marqué sur le site web.
 
Tant que j'y suis.peut on assuré une voiture au nom de Dupont si la carte grise est au nom de Durant ?