Exactement. Aux US Fidelity a maintenant des trackers FCHZ à 0% de frais. Pas de frais de trading entrée/sortie, pas de frais de garde, pas de frais de gestion. Produit d'appel total pour espèrer obtenir les crédits immobiliers, les cartes de crédit (rentable aux US, presque pas en France...) et éventuellement les investissements en SCPI locales; fonds de private equity, produits structurés, etc...

Exactement. Aux US Fidelity a maintenant des trackers FCHZ à 0% de frais. Pas de frais de trading entrée/sortie, pas de frais de garde, pas de frais de gestion. Produit d'appel total pour espèrer obtenir les crédits immobiliers, les cartes de crédit (rentable aux US, presque pas en France...) et éventuellement les investissements en SCPI locales; fonds de private equity, produits structurés, etc...

Pourquoi bnpp ne compterait pas ? Ils commercialisent aussi des etfs éligibles au pea

 
 
 
La réalité est que le marche de la gestion sur PEA est si petit que meme si un UNIQUE acteur demeurait dessus ce serait presque par charité. Assez logique que cela se consolide fortement...
 
 

 
La réalité est que le marche de la gestion sur PEA est si petit que meme si un UNIQUE acteur demeurait dessus ce serait presque par charité. Assez logique que cela se consolide fortement..
 

 
c'est la blague du vendredi j'espère    
 

Ou bien le modo c'est son date d'hier

plus les spreads

Alors, personne n'a regardé mes vidéos ?

Alors, personne n'a regardé mes vidéos ?

 
Ça fout la déprime plus qu'autre chose, tes vidéos de multi millionnaire!  

Ça va aux teneurs de marché, pas les sociétés de gestion.

 
Bonjour Lookoom,
ta remarque ci-dessus me paraît très pertinente. Il est en effet impossible de "lutter" contre la BCE, et tout est fait pour nous encourager à prendre des risques et à nous endetter.
Ca semble risqué, mais j'ai l'impression que ne pas le faire pourrait s'avérer encore plus risqué.
Je m'explique : dans le contexte actuel (depuis 2008) de très faible inflation et de croissance très molle, les banques centrales ont massivement baissé leurs taux directeurs pour relancer la machine.
Force est de constater que 10 ans après la grande crise financière de 2008, l'inflation est toujours faiblarde et la croissance tout autant. Pire, des risques de récession pointent le bout de leur nez ça et là (Allemagne, UK...).
Du coup on peut envisager 2 scénarios "catastrophe" et 1 scénario intérmédiaire:
 
1- HYPERINFLATION. les taux négatifs conduisent à la hausse massive de tous les actifs, ce qui conduit à faire revenir l'inflatin, voire l'hyper inflation. Bonne nouvelle pour les états qui voient leurs dettes effacées d'un coup de baguette magique. Bonne nouvelle pour les épargants qui se sont endettés pour acheters des actifs car ces derniers se sont appréciés et leurs dettes se remboursent en monnaie de singe. Mauvaise nouvelle pour les épargnants qui étaient investis en produits safe type cash, monétaire, fonds € car leur épargne ne vaut plus rien : "l'euthanasie des rentiers".
 
2- DEFLATION. surendettés, les états et les ménages font défaut les uns après les autres ce qui conduit à un reset et en même temps à une baisse des tous les actifs de -30 à -50% (immo, actions...bien tangibles...), et à une dévaluation massive des monnaies des états qui ont fait défaut. C'est une très mauvaise nouvelle pour les gens endettés qui se retrouvent en négative équity. Seuls ceux avec des cashs flows positifs vont pouvoir continuer à honorer leurs dettes. Seuls ceux diversifiés sur des monnaies adossées à des Etats solides s'en sortent (CHF, € Allemand...) et sont en mesure de profiter des soldes.
 
3- STAGNATION. Faible inflation, faible croissance, stagnation économique... Même les actifs risqués rapportent peu. le levier de la dette permet d'améliorer un peu ce rendement. Mieux vaut sécuriser un job stable avec cash-flows réguliers et prédictibles.
 
Conclusion :
1- ne pas hésiter à s'endetter et utiliser l'effet levier pour investir dans des actifs qui dégagent des cash flow positifs et donc avec un rendement net de charges et d'impôts supérieur au coût du crédit.
2- garder des munitions libéllés dans des devises d'Etats safes (Suisse, Danemark, € Allemand, US?...) afin de pouvoir profiter de possibles grosses soldes en cas de déflation de pays moins safe (France, Italie...).
3- aller vers plus de risque actions, immo

Mouais. Votre histoire me fait penser aux moutons qui ont peur du loup (les taux négatifs) et qui préfèrent sauter dans le vide du haut de la falaise. Ne pas oublier qu’investir en AV même en fond euro, c'est s’exposer à la loi sapin 2.

 
Mouais. Votre histoire me fait penser aux moutons qui ont peur du loup (les taux négatifs) et qui préfèrent sauter dans le vide du haut de la falaise. Ne pas oublier qu’investir en AV même en fond euro, c'est s’exposer à la loi sapin 2.

Mouais. Votre histoire me fait penser aux moutons qui ont peur du loup (la loi Sapin 2) et qui préfèrent sauter dans le vide du haut de la falaise.  

 
Je ne comprends pas bien comment tu peux lire son message et conclure en parlant du Fonds Euros - précisement il écrit que selon les scénarii le fonds euros est une trappe dangereuse dans le scenario d'hyperinflation. Et il n'en parle pas dans les autres situations.
 
Le scénario grave ou le fonds euro serait potentiellement bloqué temporairement par la loi Sapin II c'est le scenario 2/ d'effondrement des valorisations de façon généralisée et surtout d'illiquidité brutale des actifs financiers sous-jacents au fonds euros. Dans cette situation, il n'y a pas vraiment de zone sans risque hormis la dette des pays considérés comme solides, éventuellement l'or et le bitcoin si cette crypto devait continuer a exister malgré ses limites.

 
J'ai bien aimé le patron de bar (4 M€ de gain) et le chasseur (27 M€).

Alors, personne n'a regardé mes vidéos ?

 
Bonjour Lookoom,
ta remarque ci-dessus me paraît très pertinente. Il est en effet impossible de "lutter" contre la BCE, et tout est fait pour nous encourager à prendre des risques et à nous endetter.
Ca semble risqué, mais j'ai l'impression que ne pas le faire pourrait s'avérer encore plus risqué.
Je m'explique : dans le contexte actuel (depuis 2008) de très faible inflation et de croissance très molle, les banques centrales ont massivement baissé leurs taux directeurs pour relancer la machine.
Force est de constater que 10 ans après la grande crise financière de 2008, l'inflation est toujours faiblarde et la croissance tout autant. Pire, des risques de récession pointent le bout de leur nez ça et là (Allemagne, UK...).
Du coup on peut envisager 2 scénarios "catastrophe" et 1 scénario intérmédiaire:
 
1- HYPERINFLATION. les taux négatifs conduisent à la hausse massive de tous les actifs, ce qui conduit à faire revenir l'inflatin, voire l'hyper inflation. Bonne nouvelle pour les états qui voient leurs dettes effacées d'un coup de baguette magique. Bonne nouvelle pour les épargants qui se sont endettés pour acheters des actifs car ces derniers se sont appréciés et leurs dettes se remboursent en monnaie de singe. Mauvaise nouvelle pour les épargnants qui étaient investis en produits safe type cash, monétaire, fonds € car leur épargne ne vaut plus rien : "l'euthanasie des rentiers".
 
2- DEFLATION. surendettés, les états et les ménages font défaut les uns après les autres ce qui conduit à un reset et en même temps à une baisse des tous les actifs de -30 à -50% (immo, actions...bien tangibles...), et à une dévaluation massive des monnaies des états qui ont fait défaut. C'est une très mauvaise nouvelle pour les gens endettés qui se retrouvent en négative équity. Seuls ceux avec des cashs flows positifs vont pouvoir continuer à honorer leurs dettes. Seuls ceux diversifiés sur des monnaies adossées à des Etats solides s'en sortent (CHF, € Allemand...) et sont en mesure de profiter des soldes.
 
3- STAGNATION. Faible inflation, faible croissance, stagnation économique... Même les actifs risqués rapportent peu. le levier de la dette permet d'améliorer un peu ce rendement. Mieux vaut sécuriser un job stable avec cash-flows réguliers et prédictibles.
 
Conclusion :
1- ne pas hésiter à s'endetter et utiliser l'effet levier pour investir dans des actifs qui dégagent des cash flow positifs et donc avec un rendement net de charges et d'impôts supérieur au coût du crédit.
2- garder des munitions libéllés dans des devises d'Etats safes (Suisse, Danemark, € Allemand, US?...) afin de pouvoir profiter de possibles grosses soldes en cas de déflation de pays moins safe (France, Italie...).
3- aller vers plus de risque actions, immo

 
Le 1er couple (1M€) m'a laissé une impression assez glauque...on se serait cru dans l’émission Striptease (La gueule du chalet, on aurait dit une annexe de la SPA à l’intérieur   )

Je viens de commencer.
J'ai toujours trouvé que c'était un truc de beauf les jeux. Ancien doc
 
Je me demande combien de temps met le virement à arriver à partir du moment où tu te rends à la FDJ et qu'ils te disent "OK on fait l'opération" J'imagine qu'ils préviennent la banque.
Je crois que je fixerai mon compte avec des étoiles dans les yeux

 
Bonsoir, ce scénario me fait flipper vu la répartition de mon épargne
 

C'est vraiment archaïque cet histoire de ticket qui vaut des millions a garder sous ton oreiller pendant pas 24 ou 48h mais... 10 jours! Atroce

Un reportage intéressant sur des gagnants du loto. Ca date d'il y a une dizaine d'années.    
 
Le jour où j'ai gagné au Loto
 

 
https://www.youtube.com/watch?v=53nsVSmLZdY
 
Des containers entiers de cerises !  

Oui ils en parlent tous comme une torture.
 
J'imagine qu'en jouant en ligne c'est mieux.

Le mec qui dit qu'il habitait dans un chalet en bois
Il avait mis son ticket dans un bol en verre et l'avait enterré : "si le chalet avait brûlé, tout aurait disparu"
 
Je viens de faire le lien entre la moustache du mari du premier couple avec ces smileys      
 

 
Bonjour Lookoom,
ta remarque ci-dessus me paraît très pertinente. Il est en effet impossible de "lutter" contre la BCE, et tout est fait pour nous encourager à prendre des risques et à nous endetter.
Ca semble risqué, mais j'ai l'impression que ne pas le faire pourrait s'avérer encore plus risqué.
Je m'explique : dans le contexte actuel (depuis 2008) de très faible inflation et de croissance très molle, les banques centrales ont massivement baissé leurs taux directeurs pour relancer la machine.
Force est de constater que 10 ans après la grande crise financière de 2008, l'inflation est toujours faiblarde et la croissance tout autant. Pire, des risques de récession pointent le bout de leur nez ça et là (Allemagne, UK...).
Du coup on peut envisager 2 scénarios "catastrophe" et 1 scénario intérmédiaire:
 
1- HYPERINFLATION. les taux négatifs conduisent à la hausse massive de tous les actifs, ce qui conduit à faire revenir l'inflatin, voire l'hyper inflation. Bonne nouvelle pour les états qui voient leurs dettes effacées d'un coup de baguette magique. Bonne nouvelle pour les épargants qui se sont endettés pour acheters des actifs car ces derniers se sont appréciés et leurs dettes se remboursent en monnaie de singe. Mauvaise nouvelle pour les épargnants qui étaient investis en produits safe type cash, monétaire, fonds € car leur épargne ne vaut plus rien : "l'euthanasie des rentiers".
 
2- DEFLATION. surendettés, les états et les ménages font défaut les uns après les autres ce qui conduit à un reset et en même temps à une baisse des tous les actifs de -30 à -50% (immo, actions...bien tangibles...), et à une dévaluation massive des monnaies des états qui ont fait défaut. C'est une très mauvaise nouvelle pour les gens endettés qui se retrouvent en négative équity. Seuls ceux avec des cashs flows positifs vont pouvoir continuer à honorer leurs dettes. Seuls ceux diversifiés sur des monnaies adossées à des Etats solides s'en sortent (CHF, € Allemand...) et sont en mesure de profiter des soldes.
 
3- STAGNATION. Faible inflation, faible croissance, stagnation économique... Même les actifs risqués rapportent peu. le levier de la dette permet d'améliorer un peu ce rendement. Mieux vaut sécuriser un job stable avec cash-flows réguliers et prédictibles.
 
Conclusion :
1- ne pas hésiter à s'endetter et utiliser l'effet levier pour investir dans des actifs qui dégagent des cash flow positifs et donc avec un rendement net de charges et d'impôts supérieur au coût du crédit.
2- garder des munitions libéllés dans des devises d'Etats safes (Suisse, Danemark, € Allemand, US?...) afin de pouvoir profiter de possibles grosses soldes en cas de déflation de pays moins safe (France, Italie...).
3- aller vers plus de risque actions, immo

 
Bonjour Lookoom,
ta remarque ci-dessus me paraît très pertinente. Il est en effet impossible de "lutter" contre la BCE, et tout est fait pour nous encourager à prendre des risques et à nous endetter.
Ca semble risqué, mais j'ai l'impression que ne pas le faire pourrait s'avérer encore plus risqué.
Je m'explique : dans le contexte actuel (depuis 2008) de très faible inflation et de croissance très molle, les banques centrales ont massivement baissé leurs taux directeurs pour relancer la machine.
Force est de constater que 10 ans après la grande crise financière de 2008, l'inflation est toujours faiblarde et la croissance tout autant. Pire, des risques de récession pointent le bout de leur nez ça et là (Allemagne, UK...).
Du coup on peut envisager 2 scénarios "catastrophe" et 1 scénario intérmédiaire:
 
1- HYPERINFLATION. les taux négatifs conduisent à la hausse massive de tous les actifs, ce qui conduit à faire revenir l'inflatin, voire l'hyper inflation. Bonne nouvelle pour les états qui voient leurs dettes effacées d'un coup de baguette magique. Bonne nouvelle pour les épargants qui se sont endettés pour acheters des actifs car ces derniers se sont appréciés et leurs dettes se remboursent en monnaie de singe. Mauvaise nouvelle pour les épargnants qui étaient investis en produits safe type cash, monétaire, fonds € car leur épargne ne vaut plus rien : "l'euthanasie des rentiers".
 
2- DEFLATION. surendettés, les états et les ménages font défaut les uns après les autres ce qui conduit à un reset et en même temps à une baisse des tous les actifs de -30 à -50% (immo, actions...bien tangibles...), et à une dévaluation massive des monnaies des états qui ont fait défaut. C'est une très mauvaise nouvelle pour les gens endettés qui se retrouvent en négative équity. Seuls ceux avec des cashs flows positifs vont pouvoir continuer à honorer leurs dettes. Seuls ceux diversifiés sur des monnaies adossées à des Etats solides s'en sortent (CHF, € Allemand...) et sont en mesure de profiter des soldes.
 
3- STAGNATION. Faible inflation, faible croissance, stagnation économique... Même les actifs risqués rapportent peu. le levier de la dette permet d'améliorer un peu ce rendement. Mieux vaut sécuriser un job stable avec cash-flows réguliers et prédictibles.
 
Conclusion :
1- ne pas hésiter à s'endetter et utiliser l'effet levier pour investir dans des actifs qui dégagent des cash flow positifs et donc avec un rendement net de charges et d'impôts supérieur au coût du crédit.
2- garder des munitions libéllés dans des devises d'Etats safes (Suisse, Danemark, € Allemand, US?...) afin de pouvoir profiter de possibles grosses soldes en cas de déflation de pays moins safe (France, Italie...).
3- aller vers plus de risque actions, immo

N'y a-t-il aucune place pour avenir sans catastrophe, simplement plus volatile ?

Si je vous lis bien, faut que je crame le plus vite possible mes 100k d'épargne dans un investissement immo ?    
 
Les actions c'est exclu. Je préfère être du côté de la masse, celle que les politiques défendront toujours pour sauver leur tête.