Reprise du message précédent :
Il faudrait que je fasse un TRI
 
J’ai beaucoup vendu en ce debut d’année, épargné un plus de 6 chiffres
Mon PF de valeurs mobilières a  augmenté de  +18% en YTD.
 

 
Je respecte bro  
 
Je suggère quand même de préciser le truc : "~10% de frais lors d'un achat direct et ~6-7% lors d'un achat dans le cas d'une part logée en AV"
 

Bonjour, lurker assidu, j'aimerais avoir vos remarques et conseils sur mes placements.
 
1/ Votre situation familiale : Concubinage, sans enfant
 
2/ Votre situation patrimoniale : Enseignant  ; revenus mensuels environ 2k7  
 
Tout juste proprio de ma RP (achat seul) ; crédit en cours (sur 20 ans à 1,30%)
 
Capacité d’épargne mensuelle = environ 900€ ; en gros un peu plus de 10k par an selon mes missions d’enseignement
 
Epargne actuelle : 35k environ avec la répartition suivante :
- LEP = 8k (ouvert avant ma carrière pro, en mars 2019 je vais devoir le clôturer suite à l’augmentation de mes revenus) => sera transféré sur un LDD/LIVA ensuite en épargne de précaution
- AV Boursorama Vie en Gestion Libre = 24k (ouverte il y a 4 ans pendant mes études) sur F€ Exclusif
- AV Linxea Spirit ouverte en 02/2018 au mini (sur ALT2 et quelques UC lors du versement)
- AV Linxea Avenir ouverte en 02/2018 au mini (sur fonds € opportunités et quelques UC lors du versement)
- PEA : 2k en trackers (majoritairement sur le CW8 World Amundi ; un peu STOX600 / SP 500 / RUSSEL 2K) (ouvert il y a 4 ans pendant mes études)
- PEA PME : ouvert au mini pour prendre date il y a 4 ans
 
3/ Projets : Aucun gros projet à CT ou MT étant proprio de ma RP (travaux et aménagements divers déjà réalisés) et la voiture est neuve. Mon objectif est donc de valoriser un capital.
 
4/ Votre tempérament : Je suis relativement ouvert aux risques, aux alentours de 25% de mon patrimoine. Je ne panique pas si les marchés baissent, je vise l’investissement à très LT.    
 
Ma stratégie d'épargne envisagée :
 
Ma partie risquée est quasi nulle pour le moment, bien en-dessous de mon objectif car je souhaitais disposer de mon épargne pour mon achat immo. Mais ma banque a accepté de financer l’acquisition à 110%, il est donc temps d'aller chercher de la performance. Je pense avoir suffisamment de liquidités disponibles rapidement (LEP et AV Bourso), statut fonctionnaire donc quasi aucun risque. J’envisage donc d’investir ma capacité d’épargne en DCA trimestriel ainsi :
- 25% sur tracker World sur PEA
- le reste réparti équitablement sur AV Linxea Spirit et Avenir sur les fonds euros ALT2 et Opportunités + une partie en UC pour respecter les conditions lors des versements sur 4-5 SCPI (bureaux, commerces, entreprises) (pas du tout intéressé par l’investissement locatif mais souhaitant diversifier dans l’immo, cela me parait un bon compromis en AV, je ne peux pas bénéficier d’un emprunt pour l’effet de levier)
 
Je souhaite donc savoir si tout cela vous parait cohérent et si vous avez des remarques/suggestions. Merci !

https://immo.wesave.fr/wesave-immo-3
 
Ils mettent vachement en avant la défisc via Pinel & co, je savais même pas que ça pouvait se passer en SCPI.
Je sais pas ce que ça vaut, mais c'est intéressant comme innovation dans leurs offres !

 
Ça vaut la même chose que le Pinel à 600 km proposé par un commercial .  
 

Votre serviteur cité à 41:45

https://www.boursorama.com/bourse/a [...] 4352482e87

Un peu moins risqué puisqu'avec de la SCPI tu mutualises les risques.

 
Très bonne question msieur Sskarane

 
On peut acheter en pinel avec une sci si la sci est soumis à l'IR avec % de reduction en fonction des % de part de sci

Prèsentement  

Bonjour,  
 
Je ne me suis pas présenté.  
 
1/ Votre situation familiale : Marié, avec enfants  
 
2/ Votre situation patrimoniale : Gerant  ; revenus mensuels variable  
 
En train d'acheter une RP avec un credit monstrueux sur 25ans
 
Capacité d’épargne mensuelle = 1000€  
 
Epargne actuelle : 300k  
Ma boite, Action  + bouteilles de vins
Risque de liquider action + bouteilles de vins au profit de ma RP
   
3/ Projets : RP
   
4/ Votre tempérament : Je suis ouvert aux risques
   
Ma stratégie d'épargne : Value / momentum / conviction

 
La classe, frer Skarane.    
 
En revanche, la qualité de merde de l'audio...  

Quelle activité ta boîte ?
Manque l'âge  . Faut savoir si les 300k sont hfr compliant ou non  

Net de fiscalité étrangère, mais pas de la française.

 
Ouaip, audio pourrie qui fait mal aux oreilles mais j'ai quand même tout écouté (j'étais en congés pendant le live).
Ce serait top d'avoir accès au support de présentation, je l'ai trouvé assez clair

 
Prime versée ce matin sur le CC pour ma part.  

Idem pour une prime de parrainage que j'attendais. Ils ont dû passé une salve, et hier j'avais reçu un mail qui me prévenait du versement imminent.

Ouvrir un PEA-PME avec le minimum pour prendre date, bonne idée ?  
 
Ou alors attendre qu'il y ait une offre du style 100 balles pour l'ouverture ?
 
J'ai mon PEA chez Fortuneo, j'hésite fortement à prendre mon PEA-PME là bas, étant donné que la moitié des trackers PEA ne marchent pas déjà dessus

Si tu as déjà un PEA chez eux, pas de prime possible à moins d'ouvrir chez un autre courtier.
Donc prend date si tu comptes rester chez eux.

 
 
Comme on est chez Fortu, je me demandais le % de fonds qui fonctionnaient, d'où mon hésitation de l'ouvrir chez eux

 
J'ai été étonné qu'ils versent ca sur le CC de ma banque.
 
Je pensais qu'ils allaient la verser directement sur mon AV Wesave.

Normal, et Yomoni aussi. Je sais plus si c'était précisé quelque part.
Certaines AV précisent aussi que les primes seront versées sur le Fonds € standard parfois.

Assurancevie.com fait même un chèque, oui oui un chèque en 2018 !

 
Pour eux, ils m'ont versé sur mon AV

Oui par chèque.
Et dans le dossier, il faut que parrain et filleul signent à la main un papier commun  en indiquant la nature de notre relation

C'est mignon, très artisanal.

Et ton av ampligrain ? Tu as le taux ?

Le taux oui, j'ai communiqué dessus sur les internets.
Mais la valorisation de mon contrat non !
C'est vraiment mon AV la plus artisanale, même en banque en dur les gens ont une interface avec leur valo.

Autant l'année dernière j'avais eu un courrier de situation, là même pas, juste un courrier en juin avec la perf 2017 et m'invitant à verser. Mais pas envie de verser sur un produit où je ne peux pas suivre le niveau de POGNON atteint.
Je vais mailer Josiane de la compta, merci de m'y faire penser

C'est la CNP hein, tu n'as même pas idée comment ton pognon est géré ici, sinon tu n'aurais pas mis un centime

J'ai touché mes premiers dividendes sur mes ETF chez Linxea      
 

Salut les frers, je suis de retour de rTT et rien, je voulais juste faire coucou et pisse&love les frers

Après avoir lu la première partie de ta phrase, je me demandais comment tu allais faire le lien entre tes RTT et Linxea, mais il n'en est en fait rien  

Je ne comprend pas bien le concept de "prendre date" sur un PEA.
Étant donné que pendant les 8 premières années on ne va que verser en espérant atteindre le plafond de 150K€ et qu'après on ne va que retirer.
"prendre date" et ne quasiment rien verser pendant X années équivaut à perdre X années pour atteindre l'objectif de 150K€.
Pour atteindre l'objectif il faudrait verser 18.75K€/an sur le PEA, c'est pas évident pour tout le monde.
Perso j'aurai plutôt tendance à conseiller de ne surtout pas prendre date sur le PEA, mais plutôt à épargner ailleurs et à ouvrir le PEA seulement lorsqu'on aura de quoi loucher généreusement dessus.
 

Oula
 

 
Ha oui on peut continuer de verser au-delà de 8 ans tant qu'on ne retire pas ... j'avais raté ça.  

Yomamie aussi

 
Quels ETFs ? J'ai l'impression que la plupart des ETFs sont capitalisants (enfin c'est indiquer dans le nom de l'ETF...)

Pourquoi un PEA ne servirait que pour 8 ans ?
Rien n'empêche de l'alimenter et le faire vivre sur une plus longue période, et de commencer à retirer bien plus tard (retraite par exemple).

Et puis surtout prendre date ça peut se faire avec le minimum (10 € chez Boursorama, par exemple), ça monopolise pas un capital énorme. Donc autant le faire.

Toujours pas, toutes mes louches sont parties chez le notaire
Sale temps pour l'épargne  

Sinon, j'ai refais un rachat partiel sur Aviva vers 12h00, reçu le lendemain soir  

WLDH par exemple, en gros 1 ETF sur 2 est distribuant, regarde le fichier de notre cher dJe781