Premier bilan avec PortfolioPerformance. Merci HFR
 
https://zupimages.net/up/25/01/6tdg.png

ça manque de taxes et impôts supplémentaires je trouve

J'espère que le topik a été sage cette année !  
 
Pour ce cadeau du nouvel an, vous pouvez désormais voir en FP le listing des ETFs sélectionnés par la communauté dans les contrats "phares" du moment
=> RDV ici
 
La page web est toujours disponible si vous préférez ce format (non modifiable)
=> RDV ici
 
Pour toute demande d'ajout/modification :
- Faire un message très clair et concis sur la modification ou l'ajout à apporter
- Argumentaire clair et concis sur la raison de la modification (a+b proof)
 
Noëlement vôtre  

Voxinat

 
Bah oui clairement ca va etre le moment. On est passé sous 3% et ca va continuer.
Ca risque de devenir moins optimal que du f€, mais bon je m'en servait pour avoir le compte d'UC pour trigger les bonus swisslife et j'en ai pas mal en PEA a une période ou je suis un peu réticent a tout envoyer en World en one shot. J'aimerais bien que l'année boursiere commence avec un petit -10/15% afin que j'y aille sans regret

Le bonjour,
 
Ca se matérialise comment la PV sur le Fonds en Euros (Euro Exclusif) Bourso ? La ligne augmente juste ?

Oui, mais pas avant la troisième semaine de janvier.

Super boulot !!
 
Pour Linxea Avenir x
Le LQQ n'est plus disponible depuis ~mi-24 sauf versements planifiés déjà programmé avant sa suppression
 
Est-ce possible d'ajouter une ligne SP500 x2 le fameux CL2 (ou équivalent )?

Bonjour et bonne année à tous    
 
Rapport semestriel, le suivi précis n’ayant été commencé qu’à la fin du 1er semestre 2024 (voir mon précédent message, introduction de la stratégie patrimoniale).
 
Le patrimoine net augmente de 5% ou 70k€ sur ces 6 derniers mois pour s’établir à 1,518k€ au 31/12/2024 (contre 1,448k€ au 30/06/2024). L’évolution du semestre s’explique par une augmentation de 50k€ de la poche action par l’effet marché (MSCI World : +10% au S2) et 20k€ d’épargne (la très grande majorité de mon épargne se fait au S1).
 
Quelques remarques :
- Comptabilisation | Cela ne tient pas compte de la revalorisation des actifs pour lesquels la NAV n'est pas mise à jour quotidiennement (Fonds €, SCI, Private Equity). En tenant compte du variable à recevoir dans les prochaines semaines (~185k€ super net), le patrimoine s’établit à 1,703 k€.
- Allocation | La performance souffre de mon sous-investissement en actions quand on observe la hausse des marchés depuis 2 ans. Je pense augmenter mon exposition graduellement à 40% du patrimoine net (contre 36% actuellement). Cette proportion peut paraître faible, mais c'est le niveau avec lequel je suis à l'aise aujourd'hui, sachant que la poche Private Equity va augmenter autour de 15% (a minima par les appels de fonds - 300k€ d'engagements). Je vais étudier une potentielle petite exposition HY et BTC (il y a un peu de FOMO).
- Objectifs | Un objectif pourrait être de viser 3,0M€ d’ici 4 ans, à la mi-trentaine, représentant une rente virtuelle mensuelle de 10k€ à 4%. Ces chiffres ronds sont très illustratifs, mais ça a le mérite de donner un cap, potentiellement atteignable si les marchés se portent bien et toutes choses égales par ailleurs (pas d’achat immo / poursuite de la hausse de la rémunération).

 
 
 
Et pour les etf c'est le même principe ?
 
Si quelqu'un peut expliquer, je capte pas trop  

Update de mi année :  
 
Résidence principale 740k€  
Bien locatif : 450ke  
Comptes courants et livrets : 10k€
PEA : 281K€ entierement placé en CW8
Assurance vie linxea : 85ke  
2eme pillier suisse : 69ke  
Prêt immobilier : -724k€
 
Total estimé : 913k€
+109k€ YTD, merci les marchés.  
 
On continue encore 5-10 ans comme ça et on raccroche !  
 
 

Il me semblait qu’il avait annulé la suppression?

Bonjour et bonne année à tous    
 
Rapport semestriel, le suivi précis n’ayant été commencé qu’à la fin du 1er semestre 2024 (voir mon précédent message, introduction de la stratégie patrimoniale).
 
Le patrimoine net augmente de 5% ou 70k€ sur ces 6 derniers mois pour s’établir à 1,518k€ au 31/12/2024 (contre 1,448k€ au 30/06/2024). L’évolution du semestre s’explique par une augmentation de 50k€ de la poche action par l’effet marché (MSCI World : +10% au S2) et 20k€ d’épargne (la très grande majorité de mon épargne se fait au S1).
 
Quelques remarques :
- Comptabilisation | Cela ne tient pas compte de la revalorisation des actifs pour lesquels la NAV n'est pas mise à jour quotidiennement (Fonds €, SCI, Private Equity). En tenant compte du variable à recevoir dans les prochaines semaines (~185k€ super net), le patrimoine s’établit à 1,703 k€.
- Allocation | La performance souffre de mon sous-investissement en actions quand on observe la hausse des marchés depuis 2 ans. Je pense augmenter mon exposition graduellement à 40% du patrimoine net (contre 36% actuellement). Cette proportion peut paraître faible, mais c'est le niveau avec lequel je suis à l'aise aujourd'hui, sachant que la poche Private Equity va augmenter autour de 15% (a minima par les appels de fonds - 300k€ d'engagements). Je vais étudier une potentielle petite exposition HY et BTC (il y a un peu de FOMO).
- Objectifs | Un objectif pourrait être de viser 3,0M€ d’ici 4 ans, à la mi-trentaine, représentant une rente virtuelle mensuelle de 10k€ à 4%. Ces chiffres ronds sont très illustratifs, mais ça a le mérite de donner un cap, potentiellement atteignable si les marchés se portent bien et toutes choses égales par ailleurs (pas d’achat immo / poursuite de la hausse de la rémunération).

À lire les bilans de fin d'année j'ai l'impression d'être sous le seuil de pauvreté Je suis le seul ou bien?  

J'espère que le topik a été sage cette année !  
 
Pour ce cadeau du nouvel an, vous pouvez désormais voir en FP le listing des ETFs sélectionnés par la communauté dans les contrats "phares" du moment
=> RDV ici
 
La page web est toujours disponible si vous préférez ce format (non modifiable)
=> RDV ici
 
Pour toute demande d'ajout/modification :
- Faire un message très clair et concis sur la modification ou l'ajout à apporter
- Argumentaire clair et concis sur la raison de la modification (a+b proof)
 
Noëlement vôtre  

J'espère que le topik a été sage cette année !  
 
Pour ce cadeau du nouvel an, vous pouvez désormais voir en FP le listing des ETFs sélectionnés par la communauté dans les contrats "phares" du moment
=> RDV ici
 
La page web est toujours disponible si vous préférez ce format (non modifiable)
=> RDV ici
 
Pour toute demande d'ajout/modification :
- Faire un message très clair et concis sur la modification ou l'ajout à apporter
- Argumentaire clair et concis sur la raison de la modification (a+b proof)
 
Noëlement vôtre  

À lire les bilans de fin d'année j'ai l'impression d'être sous le seuil de pauvreté Je suis le seul ou bien?

Hello,
 
J'aurais quelques questions à vous soumettre.
 
La situation :

• Mes parents ont 2 maisons avec terrains en propre. Les 2 sont limitrophes.
• L'une d'elle est destinée à devenir une location (type gite)
• Mon frère et moi avons pour projet de monter une SCI avec cette dernière
• Nous souhaiterions que notre mère soit déclarée salariée de cette SCI, en plus de son CDI actuel, nen la salariant auprès de la SCI comme personnel de maison (ménage/accueil etc) pourrait lui augmenter ses droits à la retraite.

Mes questions sont donc :
 

• Est-il possible de monter une SCI avec un bien que l'on possède déjà en son nom propre ? (je pense que oui mais bon)
• Y a-t-il dans ce cas une part minimale légale à posséder pour le propriétaire initial (genre 51%) ?
• Quels avantages à la SCI concernant la taxe foncière ?
• Est-il possible de redécouper un cadastre dans le cadre du montage d'une SCI entre 2 propriété limitrophes possèdées par la meme personnes (mes parents dans le cas présent) ?

• Enfin, dans notre cas, une SARL familiale serait-elle plus indiquée/simple/optimale ?

Merci beaucoup

Dans vos patrimoines, vous avez mis vos comptes/épargnes/actions/RP mais vous avez pas de voiture ? des objets de valeurs ?

Dans vos patrimoines, vous avez mis vos comptes/épargnes/actions/RP mais vous avez pas de voiture ? des objets de valeurs ?

Dans vos patrimoines, vous avez mis vos comptes/épargnes/actions/RP mais vous avez pas de voiture ? des objets de valeurs ?

autre question : comment vous suivez (correctement) les UCs d'une AV qui contient plusieurs lignes (disons 1f€ + 1 SP500) ?

2 colonnes dans le tableur ? une pour chaque pour éviter de melanger du monetaire avec des actions ?

Dans vos patrimoines, vous avez mis vos comptes/épargnes/actions/RP mais vous avez pas de voiture ? des objets de valeurs ?

Voitures à exclure selon moi hors bien de collection dont la valeur s'apprécie durablement. Et encore...

 
Je pense que ça vaut le coup d'aller voir un fiscaliste spécialiste pour une telle question et ce que ça implique/ce qui est en jeu

 
le seul de pauvreté HFR de ce Topic HFR (500ke ) ? Ou de l'insee ?

Bonjour et bonne année à tous    
 
Rapport semestriel, le suivi précis n’ayant été commencé qu’à la fin du 1er semestre 2024 (voir mon précédent message, introduction de la stratégie patrimoniale).
 
Le patrimoine net augmente de 5% ou 70k€ sur ces 6 derniers mois pour s’établir à 1,518k€ au 31/12/2024 (contre 1,448k€ au 30/06/2024). L’évolution du semestre s’explique par une augmentation de 50k€ de la poche action par l’effet marché (MSCI World : +10% au S2) et 20k€ d’épargne (la très grande majorité de mon épargne se fait au S1).
 
Quelques remarques :
- Comptabilisation | Cela ne tient pas compte de la revalorisation des actifs pour lesquels la NAV n'est pas mise à jour quotidiennement (Fonds €, SCI, Private Equity). En tenant compte du variable à recevoir dans les prochaines semaines (~185k€ super net), le patrimoine s’établit à 1,703 k€.
- Allocation | La performance souffre de mon sous-investissement en actions quand on observe la hausse des marchés depuis 2 ans. Je pense augmenter mon exposition graduellement à 40% du patrimoine net (contre 36% actuellement). Cette proportion peut paraître faible, mais c'est le niveau avec lequel je suis à l'aise aujourd'hui, sachant que la poche Private Equity va augmenter autour de 15% (a minima par les appels de fonds - 300k€ d'engagements). Je vais étudier une potentielle petite exposition HY et BTC (il y a un peu de FOMO).
- Objectifs | Un objectif pourrait être de viser 3,0M€ d’ici 4 ans, à la mi-trentaine, représentant une rente virtuelle mensuelle de 10k€ à 4%. Ces chiffres ronds sont très illustratifs, mais ça a le mérite de donner un cap, potentiellement atteignable si les marchés se portent bien et toutes choses égales par ailleurs (pas d’achat immo / poursuite de la hausse de la rémunération).
 

Hello,
 
J'aurais quelques questions à vous soumettre.
 
La situation :

• Mes parents ont 2 maisons avec terrains en propre. Les 2 sont limitrophes.
• L'une d'elle est destinée à devenir une location (type gite)
• Mon frère et moi avons pour projet de monter une SCI avec cette dernière
• Nous souhaiterions que notre mère soit déclarée salariée de cette SCI, en plus de son CDI actuel, nen la salariant auprès de la SCI comme personnel de maison (ménage/accueil etc) pourrait lui augmenter ses droits à la retraite.

Mes questions sont donc :
 

• Est-il possible de monter une SCI avec un bien que l'on possède déjà en son nom propre ? (je pense que oui mais bon)
• Y a-t-il dans ce cas une part minimale légale à posséder pour le propriétaire initial (genre 51%) ?
• Quels avantages à la SCI concernant la taxe foncière ?
• Est-il possible de redécouper un cadastre dans le cadre du montage d'une SCI entre 2 propriété limitrophes possèdées par la meme personnes (mes parents dans le cas présent) ?

• Enfin, dans notre cas, une SARL familiale serait-elle plus indiquée/simple/optimale ?

Merci beaucoup

J'ai demandé sur le topic fiscalité également mais l'idée c'est d'avoir des infos/RETEX avant de payer un juriste

Dans vos patrimoines, vous avez mis vos comptes/épargnes/actions/RP mais vous avez pas de voiture ? des objets de valeurs ?

 
Bonne année M. LooKooM!
 
J'ai une 911 turbo à 100k que je compte perso
 
Elle ne devrait pas se déprécier normalement (faible kilométrage / faible usage / bien entretenue).

 
interessé par la question également... Si collection, je dirais oui. Le scenic/tesla/tiguan de tous les jours, j'hésite, c'est du consommable mais c'est vrai que ca vaut vite 20/30ke...

Dans vos patrimoines, vous avez mis vos comptes/épargnes/actions/RP mais vous avez pas de voiture ? des objets de valeurs ?

Voitures à exclure selon moi hors bien de collection dont la valeur s'apprécie durablement. Et encore...

autre question : comment vous suivez (correctement) les UCs d'une AV qui contient plusieurs lignes (disons 1f€ + 1 SP500) ?  
 
2 colonnes dans le tableur ? une pour chaque pour éviter de melanger du monetaire avec des actions ?