Reprise du message précédent :

J'ai vraiment envie de mourir quand je vois une telle surpondération du CAC 40, mais en tout cas bien joué pour les 300k  
Quitte à introduire un biais dans son allocation equity, autant introduire un biais qui outperform historiquement, comme... La tech, un bête ETF Nasdaq, je sais pas

Dans les développements, je trouve pas ultra rapide.
Pour la partie immobilier, ils doivent trouver des partenaires et d'autres zones pour être attractif auprès d'investisseurs qui voudraient autre chose que la rust belt
Ils sont loin devant les autres hein il n'y a pas de souci à mes yeux. Surtout avec la collateralisation des tokens, ce que ne peuvent pas faire Bricks ou autres. La concurrence va les pousser un peu.

Pour ma part :
 

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Je suis membre d'un club d'investissement depuis 2015, un peu de lecture :
https://www.f2ic.fr/ffci-portal/cms [...] ment.dhtml

Un club HFR ou rien à voir ?

Je passe par des intermédiaires du net pour avoir de la rétrocession de frais.

Oui, certains supports je n'ai pas le choix des fonds, alors je fais avec.  

Le CAC40 me permet de ne pas hedger. Et la perf doit être proche d'un indice plus large européen.

Conditions de vie : comment vivent les riches ?  
 
 

 
Détails ici :
https://www.inegalites.fr/Condition [...] 9HL8eydVJQ
 

Encore une fois il y a confusion entre revenu et patrimoine au départ

Ils disent vouloir s'intéresser au riche d'à côté, donc c'est logique de s'intéresser aux revenus, le riche de patrimoine est encore plus rare.

Holà la zone, comment va ?
 
Si le message qui va suivre n'est pas adapté à ce topic, pas de souci, j'irai le poster en face
 
J'ai commencé à construire mes objectifs d'épargne long terme pour m'aider à partir en retraite anticipée, et j'en suis arrivé à une répartition de :

• 10% en cash (F€)
• 5% en crypto
• 20% en immobilier (Via SCPI)
• 65% en assets fiat "risqués" (pas que je considère l'immobilier comme non-risqué, mais je ne trouvais pas de terme plus adapté )

J'en arrive au moment où je veux identifier le contenu de ma part actions.  
J'étais parti sur un mix CW8/PAASI posé en PEA, en s'approchant de ce qui est proposé en général sur ce topic.
Cependant, j'ai un ami qui m'a parlé de la stratégie Accelerating Dual Momentum, et j'aimerais avoir votre avis sur la viabilité de cette mécanique.
 
En gros, la stratégie se base sur la mécanique du momentum (Un titre qui grimpe fort continue à grimper et un titre en baisse va continuer à chuter), sur 3 titres

• Un tracker S&P500
• Un tracker Small/Mid Caps EU
• Un tracker Govt Bonds Long US

Et impose de calculer, pour chacun d'entre eux, une tendance en faisant une moyenne de leurs variation à 1 mois, 3 mois et 6 mois.
Si les momentums des deux titres actions sont négatifs, on retient le titre US Bonds, sinon, on prend celui avec le momentum le plus élevé entre Smalls et S&P.
On bascule ensuite la totalité des montants investis dans ce cadre sur le titre concerné.
 
Curieux de savoir ce que donne cette stratégie, j'ai essayé de la backtester sur 10 ans avec Portfolio Performance, avec quatre portefeuilles différents, alimentés de 100€ chaque mois :

• Un portefeuille full cash ( ) (En jaune)
• Un portefeuille Buy and Hold S&P500 (En rose)
• Un portefeuille Dual Momentum avec les ETF Vanguard utilisés originalement dans les articles que j'ai lu (En vert)
• Un portefeuille Dual Momentum avec des ETF similaires disponibles en AV (Linxea Avenir dans mon cas) ou en CTO. (En bleu)

 
Le second screen compare le portefeuille Dual Momentum AV (Bleu) et le portefeuille B&H S&P500 (Rose). J'en tire une volatilité moindre pour une performance, à priori, plus élevée.
 
J'en conviens, c'est une mécanique qui nécessite un peu plus de temps qu'un simple buy and hold CW8/PAASI/ACWI, mais de ce que j'en vois, elle semble dégager une performance plus intéressante qu'un B&H simple.
D'ou ma question : Qu'est-ce que j'ai manqué ? Parce que sur le papier, cela me semble être trop beau pour être vrai, et j'aimerais challenger cette strat avec les plus éminents cerveaux de HFR .  
 
De ce que j'en comprends dans un monde ou il y a des tendance bien marquées, ça permet de dégager des signaux assez évidents, mais sur des marchés plats ou sans tendance bien définie, on est en risque de prendre des mouvements négatifs sans voir la couleur des remontées derrière, mais est-ce que j'ai manqué quelque chose d'autre ?
On sort d'une décennie avec des tendances marquées et des hausses absurdement hautes, donc mon backtest me conforte peut-être juste dans une fausse idée ?
 
Je n'ai pas inclus l'imposition dans mes calculs, mais en admettant que je traite cette stratégie en AV et non en CTO, la différence de rendement devrait être nettement en faveur du portefeuille Momentum, même face à un portefeuille S&P en PEA.
 
En tout cas, bonne soirée l'équipe, et passez quand même de bonnes fêtes
 
EDIT : Taille des images réduite

H2O... FCP (gardés volontairement en raison d'un fort optimisme et d'une grande confiance   ,) ou SP (boulet de valeur incertaine   ) ?
 

Il faut reconnaitre que le CAC40NR fait en effet un peu mieux que l'Euro Stoxx 50 ou le MSCI EMU depuis quelques années.

C’est pas un problème : le problème est de parler de revenus et dans la même phrase des exemples liés au patrimoine.

Laquelle ?
Ils parlent bien en loyers, pour moi c'est + axé revenus

La première phrase sur les très riches revenus et exemples de patrimoine. Si on prends notre président il faisait parti des 0.1% pourtant ila aucun des exemples présents

Et cet phrases où on parle de revenus > 3.5k et le premier exemple est un patrimoine.

Après globalement je suis d’accord pour dire que la richesse est multiple, mais faut juste savoir de quoi l’on parle. On peut avoir 800€ de revenus et posséder une baraque à x millions juste parce que tu es né dans le bon village et inversement avoir 4K/ mois et ne pas pouvoir acheter un appartement à 60m2 (comme ils en parlent)

Je ne savais pas merci.
Mais peu importe qu'il fasse un peu moins, ou un peu plus. Ca reste un marché très similaire.    

C'est bien cela.  

J'ai en effet gardé les parts normales et les SP, je ne regarde que très rarement le contenu de cette av, je déciderai en janvier l'avenir de ces lignes.

Hello again,
 
Des feedbacks sur des plateformes de crowdfunding immobilier comme Anaxago ou Homunity svp ?

As tu '' filtré '' ces termes sur le topic ?

J'ai un petit doute concernant l’ETF World à prendre pour une AV Linxea Spirit 2.
Celui là convient ? ISIN : LU1861134382

C'est indiqué ”frais de gestion annuels max : 0,08%"
On est pas plutôt sur du 0,15-0,38% en général sur les ETF World ?

Justement, pas beaucoup de retours sur les 6 derniers mois ...

Avec l'élite HFR vous devez battre easy l'indice msci world.

C'est pas du « vrai » World, mais du World SRI (Socially Responsible Investment).

Tu as MWRD
ISIN: LU1437016972

• LU1861134382 = WSRI. C'est un tracker qui tracke le MSCI World SRI (ESG), donc pas le MSCI World «pur». Tu voulais peut-être plutôt chercher MWRD = LU1437016972, qui tracke le MSCI World.
• Ces deux fonds affichent 0,18% de frais courants sur l'année.

Oui, car frais courants du fonds = frais de gestion (qui rémunèrent le gérant) + commissions de mouvement (qui sont les frais engagés par le gérant pour acheter/vendre les composants au sein du fonds).
Et il est bien entendu tellement tentant d'afficher «frais de gestion» alors que ce ne sont pas les seuls frais payés et acquis au gérant...
Mais les frais courants figurent «clairement» au DICI.
 
https://www.moneyvox.fr/actu/49355/ [...] stissement
 
 
Bon il est vrai que depuis qu'il existe, le World SRI surperforme très légèrement le World, mais ce n'est pas la question.

Merci pour vos explications à tous les 3.
J'étais parti sur le SRI justement pour le côté investissement responsable.
Un non sens selon vous ? Il vaut mieux rester sur le World classique?

Pas un non sens, mais un choix.
https://www.msci.com/documents/1019 [...] a53f6c00e4

 
Pas forcément optimal ça pour le coup

Topic crowdfunding

 
Plus facile de regarder ça sur PC
Le match est très très serré entre les deux, ça va se jouer aux frais en fonction des ETF disponibles. A garder en tête. Le PER permet de se discipliner sur la longue durée, c'est comme prendre un Pinel

 
J'ai aussi longuement hésité entre le PER et le PEA.
 
Au final, je vais rester sur le PEA tant qu'il n'est pas plein.

Très intéressant
Je réfléchissais à prendre un per pour l'avantage fiscal, ça remet en perspective les choses

Quand on touche le PER, à al retraite, on ne tombe pas systématiquement dans une TMI inférieure ?
 
Ne faut-il pas faire un mix des deux, un peu sur le PER pour la défisc, et le reste sur le PEA ? Comme pour un PERCO par exemple, on verse uniquement ce qui permet de toucher l'abondement, et le reste on met ailleurs ?

A la retraite généralement sauf cas spécial, tu pars avec une tmi plus basse effectivement

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Pour ceux qui sont en TMI 30 bien tassée, il faut voir qu'elle commence quand même sacrément bas. Donc y'a de belles chance d'y être encore à la retraite.

 
Un   chez vous
 
 

Augmentation du taux du LA en janvier
 
https://www.sudouest.fr/politique/l [...] 336242.php

Pourquoi ?
En général la RP représente une grosse part du patrimoine brut donc je ne vois pas pourquoi il faudrait encore ajouter du locatif ou des SCPI.