Ca me rappelle le ptz dans l'ancien de Sarkozy.
 
Il a retropedaler assez vite quand il s'est rendu compte que ça a fait monter les prix, plus que ça n'a aider les fronssais à devenir proprio.  
 
Pour les mêmes raisons que j'ai expliqué précédemment.  
 
A l'époque, j'avais failli acheter, et ce comportement était encouragé par les banquiers : j'étais allé le voir pour savoir combien je pouvais emprunter au max et il m'avait fait une simu Avec deux lignes : le ptz et le prêt en lui même.
 
Quand je suis sorti de la, j'avais un montant max, mais pas de bien en target. Mais j'aurai très bien pu aller faire une propale au taquet pour un bien coup de cœur qui n'en valait pas le prix.  
 
Finalement j'ai décidé de reporter car rien ne me plaisait (j'étais seul)
 
Mais bref, les gens (et j'en fais parti) ne savent pas valoriser un bien immo intrinsèquement donc on suit le marché, qui a raison paraît il.  
 
 
Au fait : j'ai eu mon pinel, aucune réserve    
Je vais le voir demain tellement j'y crois toujours pas  

[…]

 
Filtre sur mon pseudo, j'ai publié plusieurs fois mon portefeuille de foncière.  
Et datasiic peut t'aider.  
 
D'ailleurs:
 
 
 
Profitez de datasiic maintenant.  
Je vais m'atteler d'ici là fin du mois à la mise à jour des données avec les rapports du S1 2019.
 
Avec cette mise à jour, je vais ajouter deux choses :
* le paiement en ligne: pour continuer à profiter des mises à jours, il y aura un abonnement annuel. Vous pourrez continuer à consulter certaines données, mais plus toutes comme maintenant.  
 
* la possibilité de supprimer son compte et toute les données associées de manière irréversible, car je sais que le peuple va se soulever
 
Il y aura un PRIX spécial pour HFR  
 

 
Si tu veux en tirer des revenus (distribution trimestrielle pour la plupart) :
Amundi Index EPRA NAREIT Global UCITS ETF (D), LU1737652823  
Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF - Dist (EUR) LU1832418773
SPDR® Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF (Dist), IE00B8GF1M35
BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe UCITS ETF QD H EUR, LU1859445063  
BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Eurozone Capped UCITS ETF QD Dis, LU0192223062  
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF, IE00B1FZS350  
iShares European Property Yield UCITS ETF, IE00B0M63284
 
Si tu veux capitaliser :
Amundi Index EPRA NAREIT Global UCITS ETF (C), LU1437018838  
Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF - Capi., FR0011869304

Bah oui diversifie.. t'es concentré sur du retail majoritairement européen qui se casse la gueule quand d'autres secteurs performent bien.

Japon peut-être ?
Un pote à un un taux sur 30ans à 0,90% (il y a moins de 5ans, mais il bosse dans une banque, donc ça doit aider )

en Suisse, il n’y a pas de taux fixe sur longue durée ?
Belgique et Luxembourg c’est bien aussi, même si ca reste un peu mieux en France

1) le secteur ne voit pas (encore) de baisse de son CA et de ses marges. Il ne se casse pas la gueule. Sa valorisation boursière baisse c’est quand même un peu différent

Je sais que ça ne veut rien dire, mais les perfs passées ne sont pas ouf par rapport aux gros indices actions, c'est moins magique  

Attention, il faut bien prendre en compte le fait que ces ETFs de foncières versent de généreux dividendes avec des rendements de 4-5%.
Les perfs que vous voyez ne sont donc que les perfs "prix" qui ne tiennent pas compte des réinvestissements des dividendes/loyers.

L'immo coté est assez "value" en ce moment, comme les bancaires et les pétrolières, je ne me fais donc pas trop de souci, le risque de chute est à mon humble avis plus faible que celui des valeurs de croissance à des multiples de valorisation bien plus élevés.

 
Je suis plutôt un investisseur lazy en ETFs et fonds indiciels, mais je dois avouer qu'il faut au moins se donner 10 ans pour percevoir tout le potentiel de la classe d'acif small cap value dans laquelle investit I&E.

Les perfs que vous voyez ne sont donc que les perfs "prix" qui ne tiennent pas compte des réinvestissements des dividendes/loyers.

"Un placement immobilier est il encore rentable ?"
https://www.latribune.fr/opinions/t [...] 24049.html

Placer son argent en suisse a t il un intérêt? Je pars 1 an la bas et me demande s’il ne faudra pas que j’y laisse une partie de mon argent.
 
Est-ce interessant pour l’épargne?

Un peu HS,  ceux d'entre vous qui utilisent Lafinbox,  quels identifiants et quel établissement pour récupérer du Linxea Spirit,  j'essaie avec Linxea ou Spirica, mais ça ne fonctionne pas c'est étrange.

 
J'ai une copine qui a été mise en invalidité, l'assurance de son habitation ne veut pas suivre et la mutuelle fait des crasses pour pas payer. Elle emprunte à ses parents... Je connais quelqu'un d'autre qui a tellement été stressée de son contrôle pour le RSA (qui peut déboucher sur un arrêt des prestations) qu'elle a planqué son déo plutôt estampillé "homme" pour ne pas qu'il y ait de doute sur le fait qu'elle soit célibataire. Et quand tu vois Macron qui veut des chômeurs qui prouvent 35 heures de recherche (what  ), une dégressivité des indemnités, et en plus veut s'attaquer aux médecins qui mettent des arrêts maladie...
 

ca marchait avec linxea vip

 
Très bons taux au Japon mais pas meilleurs qu'en France... Et surtout le taux d'apport demandé est très important d'après mes sources. Ils me parlaient de 20%,notamment parce qu'ils sont japonais naturalisés après mariage, pas de 'vrais japonais'
 

ça ressemble à des rumeurs tout cela...
une invalidité, les assurances sont obligées de payer si présence de notification CPAM

 
Je l'ai encore vue hier donc non, pas une rumeur. Après, elle était fonctionnaire, il y a peut-être une particularité la-dessus, j'ai pas trop osé demander. Mais elle a pas encore fini de se battre pour résoudre les dossiers les uns après les autres et ça fait trois ou quatre ans ... Je pense qu'il y a aussi les délais qui jouent, elle doit pas encore avoir la mise en invalidité, elle doit encore être en arrêt longue durée, à chaque changement de statut il doit y avoir remise d'une pièce dans la machine administrative. Mais entre la mutuelle qui fait vraiment chier à dessein et les délais d'examen de certain dossiers cruciaux qui sont allongés/reportés/"il manque une pièce", financièrement c'est pas ça et elle doit se battre.  
 

"Un placement immobilier est il encore rentable ?"
https://www.latribune.fr/opinions/t [...] 24049.html

Lui français, elle japonaise, ils sont marié, pas ou très peu d'apport à priori mais tous deux travaillent dans le bancaire avec bon revenu (4k/chacun mais faut prendre en compte la vie chère proche tokyo)

Moins de 1% sur 30ans, ça reste du jamais vu quand même !! (C’est le taux sur 25 des meilleurs des meilleurs dossiers chez nous)

Top effectivement... Mais avec quel apport ? Je suspecte vraiment important.

Un peu HS, désolé.

ca marchait avec linxea vip

 
Top effectivement... Mais avec quel apport ? Je suspecte vraiment important.
 
Un peu HS, désolé.

Top effectivement... Mais avec quel apport ? Je suspecte vraiment important.

Un peu HS, désolé.

forcement si elle n'a pas d'invalidité, la mutuelle et l'assurance ne vont pas payer l'assurance invalidité ...  

Le rendement fonds euro n'est jamais garanti. Seul le capital est garanti.
Relis bien les cg

 
Ben écoute, ça change rien au fait que sa situation n'est actuellement pas reluisante alors qu'on aurait pu croire qu'elle était bien couverte (bon salaire, fonctionnaire, assurances, mutuelles, cas idéal n'est-ce pas?). Après, si tu veux croire que tout fonctionne bien correctement sans aucun soucis et que les assurances sont plus que ravies de payer et que tous les cas sont couverts, libre à toi. Sa situation se stabilisera sans doute à terme, mais faut pas croire que ça va être simple et se faire tout seul en mode j'envoie un papier et le fric arrive. Mais tu peux y croire .

On est passé de "elle est en invalidité et le pognon n'arrive pas" à "elle n'est pas en invalidité mais c'est compliqué hein"
Il faut arrêter de raconter des bêtises sur les forums.

 
Merci,  c'était bien ça,  pas Spirica mais VIP.  

Je rebondi la dessus, j’ai le même souci perso avec LaFinBox. Le linxea Avenir est synchro sans soucis, mais le Spirit ne marche pas ni en sélectionnant linxea puis Spirica, linxea puis VIP et ni même en sélectionnant directement Spirica en tant qu’établissement. J’ai ouvert un ticket auprès du support LaFinBox, mais si vous avez une astuce, je prend ...

Les gars,
Mes parents me demandent conseil pour placer leur argent, en effet d'ici 1 ans et demi leur crédit immo de leur RP sera fini de payer + ma soeur sera "indépendante" diplômée et embauchée, ils sont stables, pas de projet de déménagement, mère fonctionnaire (atout pour emprunt j'imagine), et ils vont avoir beaucoup de thunes de dispo. (Capacité d'épargne mensuelle entre 600 et 1 000€ par mois sans forcer selon leurs estimations)
 
Mes parents n'ont ni AV, ni PEA, et sont en TMI 14%. Ils vivent super bien car ils sont dans un coin très peu cher et bonne affaire pour la RP il y a une vingtaine d'année, le fameux immomagik.  
 
En retraite d'ici 10 à 13 ans, je m'interroge sur quoi leur conseiller, leur but étant de faire fructifier leur argent pour conserver leur niveau de vie à la retraite, sortir quelques compléments de revenus une fois en retraite :  
- Le TMI 14% rendrait à mes yeux des SCPI à crédit intéressantes, surtout que mes parents ont un bon profil pour un emprunt (fonctionnaire depuis + de 20 ans pour moman, avantage non ?). Mais vu que leur seul patrimoine est immobilier, je mettrais pas des masses là dedans. Un emprunt de 50k€ sur 10 ans ça me semblerait intéressant mais apparemment c'est de plus en plus parcours du combattant pour avoir un crédit pour SCPI. Vous en pensez quoi ?  
- Prendre date ASAP sur un PEA et 2 AV, mais mes parents sont encore très incultes sur le sujet et je ne veux pas me mettre en porte à faux à leur faire prendre un risque qu'ils ne comprennent pas / qui n'est pas en leur accord niveau prise de risque, en efffet si un jour ils font une moins value de 5% je veux pas qu'on vienne m'engueuler en me disant que j'ai été mauvais conseiller, ainsi je me tâte entre leur conseiller Yomoni un profil safe type le 3 (40% Fonds € / 30% Oblig / 30% actions) ou une AV Linxea Spirit en gestion libre avec juste le minimum d'UC pour utiliser l'ALT2  / une allocation type 50% ALT 2, 25% Fonds € classique, 20% World 5% Emergent.
 
Des gens ici ont déjà dû conseiller des proches ? Vous avez fait comment ? Votre  avis maintenant sur la question ?
 
Du coup je récapitule, actuellement je leur proposerai :
- Un emprunt peu élevé type 50k€ SCPI à crédit
- AV Linxea Spirit 50% ALT 2 25% Fonds € Classique 20% World 5% Emerging Markets OU Plutôt pareil sur Linxea Avenir vu qu'ils seraient déjà surexposés à l'immo, ALT2 dopé à l'immo peut être pas opti ? OU Yomoni profil 3 40% Fonds € 30% Obligations 30% Actions s'ils veulent vraiment pas gérer ?  - Pour ce profil, les frais tout compris de Yomoni sont de 1%, ça me semble pas excessif -  
- Un PEA World, minoritaire dans l'allocation pour l'instant car ils sont assez frileux actuellement
 
Qu'en pensez vous ? Merci

Placer son argent en suisse a t il un intérêt? Je pars 1 an la bas et me demande s’il ne faudra pas que j’y laisse une partie de mon argent.
Est-ce interessant pour l’épargne?

Les SCPI, c'est très peu liquide et les frais sont élevés.

Yomoni, c'est pourri, sauf pour les parrains.

Je ferais très simple : bonnes AV fonds euros (Boursorama, Fortuneo) + trackers world sur PEA, avec un ratio 80/20 par exemple.

Perso je trouve que compte en Suisse en CHF >>> détenir de l'or chez soi