Bien joué !

Ben la propriété c'est à moi puisque séparation des biens, que ce soit avant ou après fait générateur (signature du Pacs ou mariage) non ?

Oui enfin la fameuse Josianne, personnage fictive que vous avez créé de toute pièce et qui est la risée de tous les participants, est une femme me semble t'il.
 
Alors les leçon de morale sur le machisme, ca va

 Tu as oublié le "mais qui n'y connait pourtant rien"  

 Tu as oublié le "mais qui n'y connait pourtant rien"  

 
https://reho.st/self/bdf134fac306f5 [...] 0652d0.jpg[/url]
Quand je veux valider  
 
J'ai 40% sur le fond€, et 60% sur d'autres lignes (UC du coup).
 

 
J'ai pas spécialement besoin de beaucoup de non risqué, je passe déjà de 30 à 40% dessus, ça suffira (imo). Et je débute (AV ouverte en janvier quoi ), cpas trop grave si vous me faite tout changer bientôt. Quand j'aurai fais un vrai message de présentation listant tout ce que j'ai (c-a-d pas grand chose haha)

Tu as oublié le "mais qui n'y connait pourtant rien"  

C'est tentant de rajouter cette formule. Mais comme le bon sens dicte de n'investir que sur ce qu'on comprend, Josiane aurait bien tort de rentrer sur des ETF, quand bien même ce serait la stratégie optimale.

Ce que te verse ton employeur sur ton PEE (I/P/abond.) c'est 9,7
Ce que produit ton PEE c'est 17,2.
Dans tous les cas gain d'IR

Oui enfin la fameuse Josianne, personnage fictive que vous avez créé de toute pièce et qui est la risée de tous les participants, est une femme me semble t'il.

Alors les leçon de morale sur le machisme, ca va

Très bonne lecture :
http://www.collaborativefund.com/b [...] -of-money/
Je vous recommande d'imprimer la version pdf et de réfléchir sur chacune des 20 idées développées.

Oui enfin la fameuse Josianne, personnage fictive que vous avez créé de toute pièce et qui est la risée de tous les participants, est une femme me semble t'il.

Très bonne lecture :
http://www.collaborativefund.com/b [...] -of-money/
Je vous recommande d'imprimer la version pdf et de réfléchir sur chacune des 20 idées développées.

Est-ce qu'il y a des frers POGNON qui ont ouvert le contrat Darjeeling ?
Impossible d'avoir accès aux conditions générales du contrat et à une doc plus complète que ce à quoi ils donnent accès en passant par le site.  
En fouillant dans google on trouve ça, mais ce doc commence à dater.
Et leur formulaire de contact ... j'ai pas envie d'être rappelé par leurs conseillers, je veux d'abord me documenter sur ce contrat.

Yep,  Nope et nope.
 
Les ps sur les pee se calcule (ait ?) par palier en fonction de l'évolution des taux de pee (en tout cas pour les actions) sur les pv latentes. C'est un calcul d'une complexité sans nom, mais qui fair qu'on paye un peu moins que 17. 50 sur la totalité de la pv.
 
Et sur le pee, pas d'imposition à l'IR, les gains sont exonérés de taxes et ne sont soumis qu'aux PS.

Sans inclure l'abondement, sans P&I => 52k exactement.  
Total brut 110.7k (102.1k net).  
 
Et non, ce n'est pas sans effort, il faut quand même sortir 25% de son salaire brut tous les ans
 

Darjeeling fait du bon thé, pas sûr que ça aille avec un bon gestionnaire de fonds  

 
Au vu du nom je pensais que c'était une AV de la SG

 
Josiane n'est pas la risée de tous les participants. Elle fait mieux que 80% des membres du topic grâce à une stratégie simple.

52 300 € d'abondement NET reçu sur mon PEE + mon PERCO, je veux bien de la boite noire...  

 
sur combien d'année ? Car c'est plafonné l'abondement de mémoire.

Ca a pas l'air si mauvais Darjeeling :
http://www.nextbanq.fr/swiss-life- [...] arjeeling/
 
Prime à l'ouverture, bonus sur fonds en euros si UC...
 
Au vu du nom je pensais que c'était une AV de la SG

Très bonne lecture :
http://www.collaborativefund.com/b [...] -of-money/
Je vous recommande d'imprimer la version pdf et de réfléchir sur chacune des 20 idées développées.

Comment un actif très liquide, que l'on peut diversifier facilement, avec un ticket d'entrée minime, qui ne demande aucun travail... peut-il monter autant ?
 
https://pbs.twimg.com/media/De06gWAXUAEcLDR.jpg:large
 
Le plus drôle c'est que si la prime de risque descendait en passant de 6% à 2% par exemple, les actions devraient pour cela... monter ! Monter jusqu'à atteindre le cours où leur rythme de croisière ne serait plus que 2% par an au-dessus du sans risque.
 
Autrement dit : les actions sont structurellement sous-évaluées en permanence.
C'est ma philosophie et ma pensée personnelle profonde. Elle guide ma gestion organique.

Plafonné en % de son brut annuel.
dépend donc de son salaire et de la durée.

C'est un message subliminal pour me décourager de souscrire chez eux   ? Si c'est le cas je suis preneur des arguments.
Sinon Darjeeling c'est aussi de la lingerie

Très bonne lecture :
http://www.collaborativefund.com/b [...] -of-money/
Je vous recommande d'imprimer la version pdf et de réfléchir sur chacune des 20 idées développées.

Puissant    analogie voiture, regard des autres, je me noie dans ce texte ; faut que je marque-page !

Ca a pas l'air si mauvais Darjeeling :
http://www.nextbanq.fr/swiss-life- [...] arjeeling/
 
Prime à l'ouverture, bonus sur fonds en euros si UC...
 
Au vu du nom je pensais que c'était une AV de la SG

Ma tablette traduit auto

Sur du très long terme, cette idée se base surtout sur la perpétuelle évolution de la civilisation humaine, et particulièrement en terme démographique et technologique. Ce qui, dans une société libérale et capitaliste comme la notre, engendre une hausse continuelle des marchés (modulo les petites crises de temps en temps).

 
 
L'homo Sapiens s'adapte et se développe particulièrement bien, c'est la seule espèce du genre humain à avoir survécu (Erectus, Neanderthal...les autres espèces ont disparu)
 
Revolution agricole, industrielle, technologique,... On trouve toujours un moyen collectivement pour créer plus de valeur et ça s'accompagne en plus d'une hausse de la population.
Bref, plus de POGNON et marchés qui ont une tendance haussière.
 
Bon, on a aussi une nature belliqueuse...ca régule un peu la population et ça dope notre bonne industrie française de l'armement

C'est très occidental, et encore plus dans les pays du sud de l'Europe j'ai l'impression, de penser qu'on a atteint un pic de richesse et que ça risque de descendre. Si tu voyages ailleurs tu vois que le monde avance et qu'il n'est pas prêt de s'arrêter. Il y aura évidemment des crises mais sur le long terme ça va croître, sauf si la Terre se fait désintégrer par un astéroïde géant. Mais bon nous on en est toujours à regretter le passé, De Gaulle, les 30 glorieuses, et les perspectives actuelles c'est de savoir si on va pouvoir croiser des poneys avec des chameaux ou si dire "noir" c'est permis en public. Je comprends que cet environnement pousse à envisager que les marchés puissent régresser à long terme mais il faut sortir de ce nombrilisme, s'aérer un peu, diversifier son portefeuille et tout ira bien.

 
Concernant Néanderthal, il est fort probable qu'Homo Sapiens l'est quelque peu aidé à disparaître. C'est un peu comme le passage du paléolithique au néolithique des découvertes récentes montrent que ce ne sont pas les techniques du néolithique qui se sont répendues au sein de la population du paléothique mais tout simplement la population de la zone géographique où a émergé le néolithique qui par migration (et par le fait que le changement de régime alimentaire lié à l'agriculture et l'élevage rendait beaucoup plus féconde les femmes que le régime de chasseur/cueilleur) a remplacé la population du paléolithique qui s'est retrouvée absorbée/marginalisée/éliminée (au choix).

 
Seulement sur 4 ans ? P'tits joueurs  
 
https://reho.st/preview/self/14f42a [...] 09884d.jpg
 
Après, désolé d'être le bearfag qui vient toujours -et probablement à tort- gâcher la fête, mais j'ai quand même du mal avec le fait que sur 20 ans on est toujours gagnant sur les actions vu le temps qu'il faut parfois (souvent) pour récupérer d'un krach
 
https://reho.st/thumb/self/6f833555 [...] f67718.png
(inflation adjusted)
 
Alors oui, j'entends bien qu'il faut avoir acheté au pire moment sans avoir fait de DCA, mais ça arrive mécaniquement, et pour beaucoup de monde. Je sais que sur HFR on est tous à part, qu'on est au dessus de la plèbe qui elle ne sait pas, et qu'il est impossible qu'on fasse les mêmes erreurs que les autres, mébon    
 
Après on en revient au débat qu'on a déjà eu sur la notion de "long terme". Ouais c'est cool tous les articles qui te disent que sur le très long terme la bourse t'es toujours gagnant, en se basant sur des trucs calculés à 100 ans, mais moi j'ai pas 100 ans devant moi. Ni même 20 ans, en fait.  
 
On va dire qu'en moyenne on commence à avoir un petit pécule qu'il devient intéressant de placer quand on a 30 balais (=dans la vraie vie, j'sais que sur HFR on a 100K à 20 ans, mébon ), donc d'ici la fin de la vie, ça laisse encore 40-50 ans de vision devant soi. Sauf que dans 10 ans, je compte bien acheter ma résidence princpale, donc v'là que l'horizon est en fait réduit d'office à 10 ans, pas 40-50 ans Donc risque de placer sur le marché jeu = élevé s'il faut 20 ans en moyenne pour récupérer d'un krach. Je conserve donc mes bonds de grand-père et mon PEL.
 
Bon, on fait un bond dans le futur, ça y est j'arrive à 40 ans, résidence principale achetée, un superbe    2 pièces en centre ville (pasque je ne peux m'acheter que ça avec ma condition de rat race, merci les boomers ), j'suis couvert CAY DU SOLIDE, j'peux faire bourse YOLO. Sauf qu'entre temps il ne me reste déjà plus que 30-40 ans d'horizon boursier. C'est quand même pas mal, ça permet de survivre à deux crises. Enfin un peu moins pasque à l'âge de la retraite, vaut p'têt mieux revenir sur des Bonds. Donc ouais, en fait, dans ma vie, ma fenêtre de tir "safe" c'est quand j'ai entre 40 et 60 ans. Et encore, il faudra qu'à ce moment-là, quand j'aurai 40 ans, que ce ne soit pas un plus haut avant krach quand j'y mets mes cerises, sinon je vais l'avoir mauvaise    
 
Bref, tout ça pour dire que les longs horizons c'est bien, sauf que pour la majeure partie de la population faisant partie de la rat-race dont l'achat immobilier va vampiriser toutes les ressources, ben le long terme ça n'existe pas, ou seulement sur une petite partie de sa vie
 
Le DCA permet bien sûr d'éviter d'investir "au plus mauvais moment", mais il empêche aussi d'investir "au meilleur moment" (ou plutôt, pas de façon optimale). Bref, le DCA est une assurance qui a un coût, dont j'aimerais bien avoir le montant, par ailleurs. Si des études sérieuses existent sur le sujet, ça m'intéresse Après, si on est dans un cas différent du mien de rat-racer, bref qu'on a du sang bleu    né avec du pognon sans besoin d'acheter sa résidence, on a effectivement un horizon de placement hyper long terme possible, et en ce cas je suis convaincu que le DCA n'est qu'une assurance qu'il est inutile de payer, au même titre que le hedging, vu que structurelement le marché ira quoi qu'il en soit plus haut. Je n'ai aucun doute que je verrai le DOW à 50 000 voir 100 000 points dans ma vie. Là où j'ai des doutes, c'est sur la période du milieu Pas de bol, c'est dans cette période que j'ai besoin de mon pognon :o