Reprise du message précédent :

L'éternelle rengaine désintéressée des assureurs.
 
 
  Oubliez les fonds € qui finiront par nous couler et viendez risquer votre slip sur les UC sur lesquelles, nous, on est toujours gagnants

C'est plus ou moins ce que j'ai fait en moins tordu, j'ai racheté mon prêt immo avec un prêt personnel boursorama en y rajoutant toutes mes liquidités.
Par contre pas sûr que tu puisses emprunter autant en ayant déjà un prêt en cours

Faut faire un Excel.    
 
Si t'as des pénalités de remboursement anticipé c'est pas forcément rentable.

 
Oui pareil, vérifie que tu peux emprunter avant de tirer tes plans

Elle est dans mes relations Linkedin...  

Il me semble avoir lu/entendu que des nouveaux fonds en € allaient voir le jour pour se dégager des actuels trop chers pour les assureurs? ça vous parle?
 
Pour les produits structurés, j'ai assez de mal à comprendre la performance finale, le CM parle de 5% par an, linxea parle de 12% mais au final que de 7.xx%.  

j'ai à peine 1K dessus et ça réduit pas mal mes 4 contrats...mais je vais mieux regarder la perf pour être sur.

On parle justement de la liste d'UC en FP.

En PEA BD tu as MMC à 0%.

Hier j'ai regardé I&E : +2800% depuis sa création
Bordel si j'avais placé que dans ça depuis ma naissance

"n’est pas prêt de se redresser"

Il faudra qu'elle améliore son français si elle veut poster ici

bon chromatys a bien baissé : autour de 2%...fini les 5% d'il ya 5 ans.

drapo

 
Erf j'avais laissé tomber le recoupage après avoir essayé les UC "bon père de famille" et "canaille"...
 
Par contre placement d'ordre uniquement par téléphone

Ca y est on peut souscrire en ligne à Linxea ?

Hein ?
Chez BD ?
J'ai acheté du MMC sur mon interface sans soucis.

A moitié : tu remplis des formulaires en ligne, tu les imprimes puis ajoutes les PJ et envoies le tout par courrier.

 
Boursorama ne demande pas de justificatif et ils ne procèdent pas à la vérification pour des sommes < 30 K€ je crois
mais je vais vérifier ca oui ca serait dommage

 
Via PEA?  
Lorsque je sélectionne l'opcvm j'ai uniquement cet écran...
 

 
bordel  

Oui mon PEA BD.

Tu as ptet un profil investisseur qui te met une restriction sur les UC.

Appelle BD pour régler ça mais ne passe pas l'ordre par téléphone sinon tu seras facturé.

 
Ouais, je viens de test et ça marche chez moi.

ben ça dépends du produit tout simplement
et un coupon de x% par an, mais versés seulement après y années, te donner un rendement annuel <x/an car il n'a pas composé (enfin je crois que c'est de cette différence dont tu parles)

On pourrait procéder à un toilettage annuel, mais sur le fond, je pense qu'il ne faudrait pas allonger la liste, donc si il y a une proposition d'ajout, il faudrait qu'une suggestion de retrait, dans la catégorie, soit proposé aussi. De mon point de vue.
Quid de Nordea stable return, vu la soft closure? bon si c'est orienté détention en AV, ça pose pas de souci

 
Bon grosse coïncidence, j'ai l'interface d'achat/vente qui est apparue pile au moment où j'étais en contact avec le conseiller  
J'ai pris une louchette, j'en reprendrai d'autres sur les 4 prochains mois comme conseillé en FP

Il y a quoi de sympa en PEA BD et en PEA-PME bourso 0% ? (J'ai 100€ et 10€ en espèce dessus )

Découvertes C
Varenne Sélection A
Renaissance Europe C
CPR Silver Age P
Moneta Multi Caps C

C'est clair, qu'il ne faudrait pas que çà devienne un fourre tout avec 25 lignes, mais passer de 5 à 8 par exemple avec les conseils des quelques sages (même pour dire que celles présentes sont toujours top), ce serait sympa.
 
Nordea, ma seule ligne qui baisse sur les 3 et qui me met en rouge! mais le but est le LT, on fera le point après plus de temps. Qu'appelles tu soft closure sur eux?
 

Oui mais du coup c'est difficile à comparer! et j'ai du mal à croire qu'on serve un  12%/an si ce n'était pas vraiment risqué!

apparemment tu peux pas en prendre si t'en avais pas déjà. Mais donc dans le cadre de l'AV, l'assureur en avait déjà donc peut continuer d'en prendre. si j'ai bien compris.
 
Pour la liste, effectivement si les intéressés peuvent dire s'ils voient un changement à effectuer.
 
à la limite, on pourrait ajouter 2 fonds purs obligataires, en + d'H2O mutlibonds
Par exemple amundi oblig internationales P en categ 1, M&G global macro bond, sans doute categ 1 aussi (sinon categ 2 et pousser H2O mb en categ 3?)
 
Pour en retirer, je suis toujours pas vraiment fan de centifolia... à voir ce qu'en pensent les experts
 
On a en ce moment:
6 categ 1
5 categ 2
6 categ 3
 
On pourrait penser à ajouter une 6e categ 2. HMG rendement?
En categ 3, il manque peut être un big cap monde et un big cap europe (sans biais sectoriel)?
comgest monde et renaissance europe dispos en CTO BD et bourso 0% je crois aussi et +/- toutes les bonnes AV
ou aussi JPM europe strategic growth (linxea avenir entre autre...)
 

ben faut lire les prospectus!
C'est bien 12% d'espérance de gain, mais il y a un risque de perte en capital vraiment >0 !
Surtout que dans le cas du dernier exigence, il s'agit d'un indice "vent de face" comme dit lookoom, et que le point d'entrée a toutes les chances d'être assez haut

Hello,
 
Pour ceux que ça intéresse, je suis en train de mettre à jour mon tableau contenant une sélection d'OPCVM/ETF.
 
Lien ancienne version : https://docs.google.com/spreadsheet [...] sp=sharing
 
Je publierais la nouvelle version quand elle sera prête mais j'ai pas mal étudié le sujet et il en ressort trois observations :
 
1. Concernant les fonds d'allocations, seuls les "Flexibles" et les "Flexibles Prudents" semblent avoir un intérêt. Quand on choisi un fonds d'allocation il semble qu'au plus on laisse de l'attitude au gérant au plus il sera à même de générer de la performance.
 
- Les fonds équilibrés peuvent avoir un sens dans certains cas ;
- Les fonds offensifs sont trop couteux pour être intéressants. L'allocation 75% actions et 25% obligations est globalement mal gérée, on rate les hausses du marcher action et on se protège après les baisses. Globalement il faut mieux partir sur une allocation 75% actions et 25% obligations via 2 OPCVM ;
- Idem pour les fonds défensifs qui contiennent 75% d'obligations, là ou un fonds obligataire coute +/- 1% p.a., ces fonds montent à 2% p.a. voir 3% p.a. ! Résultat, toute la performance issue des obligations est consommée par les frais ! Dans ce cas-ci c'est pire que pour l'offensif et en partant sur 75% F€ et 25% sur une OPCVM purement action on obtient une bien meilleure performance avec une protection partielle du capital
 
2. Concernant les fonds d'actions sectorielles, les ETF ont une incapacité à suivre la catégorie. Il semble que quand on se concentre sur un secteur très précis, l'expertise d'un gérant peut faire la différence. Une exception : les ETF immobilier qui semblent intéressant si on veut se positionner sur le secteur via un PEA.
 
3. En cette période mitigée, on comprend bien l'importance de sélectionner des fonds avec des frais faibles. Auparavant, je me focalisais principalement sur l'absence de commission de sur-performance. Ma stratégie à maintenant complètement changée je préfère acheter un fonds moins couteux et payer une rémunération supplémentaire au gérant en cas de sur-performance. Surtout que cette commission n'est généralement pas due en cas de sur-performance si la performance du fonds est négative et/ou nulle.
 
Attention, je tire ces observations en étudiant un univers limités : les OPCVM et ETF disponibles sur AV et/ou PEA. J'ignore donc toutes les OPCVM non disponibles en AV et les ETF éligibles CTO uniquement.

Alerte : il pense fermer leur fond à la souscription à partir de 2017 !

C'est le moment d'acheter, il y en aura pas pour tout le monde, les femmes et les enfants d'abord !

 
En fait tu as pas lu les 2-3 dernières page du Topic ?  
 

Ca fait vraiment chier si ils le ferment !  

Chut ! Vrais connaissent déjà, pas la peine de rameuter la plèbe.  
I&E et Sextant PME sont très bien, et pour ce topic ça suffira... trop d'infos noie l'info, après les gens ne sauront pas comment choisir.

Boulet ! J'ai utilisé la fonction recherche pourtant...

louche à mort!

Bah je suis en phase d'écrémage là. Ca va à l'encontre de toute ma stratégie que de loucher maintenant !  

 
Mon dossier d'ouverture linxea spirit a été validé y a à peine une semaine, ça va pas laisser le temps de mettre grand chose dessus  

Et moi, je tanne ma femme pour qu'elle l'envoie rapidement   c'est pas gagné cette histoire!

Vous pouvez toujours verser sur Nordea sinon, avec son -0,5 % aujourd'hui, CAY LE MOMENT pour loucher

déjà fait une mini-louchette la semaine dernière