Je suis toujours perdu avec leurs offres.
Mon interfaces de connexion c'est sylvea donc je pense que c'est Spirit 2?
 
0,7% sur les fonds en euro (contre 0,75% pour Bourso) et 0,5% sur les UC.
 
Mais je me suis laissé dire que le fond en euro Bourso risquait de mieux performer en 2025 grâce à la baisse des taux (vu qu'ils ont pas mal d'immo).

Est-ce que vous êtes tous interventionniste dans la gestion financière de vos parents, et pour ceux qui le sont  est-ce que vous percevez des tensions en réaction ?
 
Il y a très longtemps, j'ai connu une longue période de chômage qui m'a valu de recevoir des conseils bienveillants mais souvent largement à côté de la plaque. J'ai fait bien comprendre que je n'avais pas besoin de conseils dans la conduite de ma vie. Je projette un peu cette mentalité sur les gens en général, et j'avoue que je suis perplexe quand je vois que vous vous immiscez dans la gestion financière de vos parents.

Milleis racheté par LCL

J’ai essayé de m’impliquer et de les aider à optimiser pas mal de choses, on s’est vite engueulé, j’ai lâché l’affaire et je n’en parle plus

Le bonus de a•6% sur fond euro de l'AV bourso dure combien de temps ?
J'ai 40k€ chez trade republic à 2% brut

Le bonus de a•6% sur fond euro de l'AV bourso dure combien de temps ?
J'ai 40k€ chez trade republic à 2% brut

Moi je m'implique pas dedans. Que ce soient parents, amis,. pote

Chacun gère comme il veut. En revanche les parents qui sont plus vieux tu dois les guider, parce que souvent il y a de la thune.
Je guide sans dire il faut faite ça, et ça prend parfois 2/3 mois avec 60/90 cafés.

C'est beaucoup plus rapide maintenant, j'ai récemment clôturé/réouvert un Livret A en 13 jours. Depuis mai 2025 les banques ont 7 jours pour déclarer les clôtures et ouverture au FICOBA

Vidéo qui critique le Private Equity :
 
https://www.youtube.com/watch?v=qbS [...] MoneyWorks

Que vas-tu faire de cette information ?

il est trop tard pour rentrer sur le PE dans le marché US.

Que vas-tu faire de cette information ?

Malheureusement, le temps de la retraite est venu, il va doucement vers ses 70 ans, la politique des ETF et du long terme lui paraissent un peu absurdes par rapport aux plateaux de langoustines partagés avec les copains voileux au restau de Porquerolles

Continuer de ne pas prendre ces trucs machins.

Viens tu comme moi d'une famille de paysans économe ? Où un sou et un sou.

(Voir sur ce point mon interview ADI)

 
Bonjour, ADI c'est l'acronyme pour quel site ?  
Tu aurais un lien pour l'interview ?  
Merci

Pour le bonus de 1,4% jusqu'au 31/07 sur l'assurance vie de Boursorama, est-ce qu'en général ils prennent en compte la date où le virement a été fait (auquel cas il reste jusqu'à jeudi), ou la date à laquelle les fonds arrivent sur l'assurance vie (auquel cas c'est déjà trop tard)?

La répartition se regarde au niveau global de ton patrimoine.
Par contre ce qu'on peut dire c'est que Rendement a historiquement toujours été mauvais et que le World serait mieux en PEA.
Donc à moins que tu aies bcp de PV sur ce contrat tu peux retirer le World pour le réinvestir sur PEA et Rendement pour le reverser sur Opportunités 2

... tout en restant dans son confort de risque.
Stopper Freiner quand ça monte a un sens, celui où la part risquée devient trop importante. Il ne faut alors pas sortir mais ajuster.

(Linxea avenir)
Merci.
si je vide Rendement, est ce que les intérêts du fond euros en janvier 2026 seront reversés sur opportunités ou il faut laisser un minium?

Pour World, c'est étrange car psychologiquement, j'ai l'impression d'être plus à l'aise avec par exemple 30k sur PEA et 10 k repartis sur 2 AV en World, que 40 k sur PEA.
Finalement du World en AV (et un peu sur PPE bien que les fonds soient pourris) m'a permis d'augmenter ma part de risque sans que je m'en rende compte.

Je pense que plusieurs petit "tas" de world sont moins stressant en cas de baisse que des grosses lignes sur PEA!

garder 50 % de non risque quand tu as 1 millions de patrimoine financier ça s'appelle jeter le fric par les fenêtres

Hello,

Le boost sur AV +1,6% dz Bourso est valable jusqu'au 31 juillet.

Vu qu'il y a toujours une petite semaine de latence entre le versement et l'arrivée effective des fonds sur l’av, savez-vous quelle est la date prise en compte ?

Si on fait un versement le 30 ou 31 et que l’argent n'arrive que le 3-4 août, est-ce éligible au bonus de 1,6% ?

 
Quelle différence ? Si ce n'est payer plus de frais sur AV ?

 
La pzrt de risque quand tu as un patrimoine de 100 euros ou de 10 millions d'euros ne peut pas être la même, et il est préférable de raisonner sur des valeurs fixes ou proportionnelles aux salaires et pas de se baser sur le patrimoine, garder 50 % de non risque quand tu as 1 millions de patrimoine financier ça s'appelle jeter le fric par les fenêtres, sauf si l'objectif est de dépenser cet argent prochainement.  
 
Faire du DCA sur du monétaire n'a aucun sens et pareil sur l'ajustement du dca en fonction de la montée ou de la baisse des marchés, encore des idées de sous performance.

 
 
Aucune, sauf que sur AV, l'argent compose gentiment, alors que connecté sur PEA, on voit l'évolution du portefeuille en live avec les variations journalières et même à la seconde.. C'est les montagnes russes sur des montants qu'on aimerait bien ne pas voir s'envoler  

Concernant les dates de valeur pour Boursovie, pour ceux qui ont la flemme, voici ce que disent les CGV :
 
 
"Article 12 : DATES DE VALEUR
Les sommes seront investies sous réserve de la réception par l’Assureur de l’intégralité des pièces nécessaires
notamment des justificatifs demandés dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement
du terrorisme sans remettre en cause la date de conclusion de l’adhésion.
L’ensemble des délais mentionnés aux paragraphes ci-dessous est indiqué sous réserve qu’aucun acte de gestion
(arbitrage, prélèvement des frais, etc.) ne soit en cours de traitement au moment de la demande d’opération.
À défaut, l’opération demandée est effectuée à compter de la réalisation effective de l’acte en cours.
 
A - Fonds en euros
Les sommes affectées au(x) fonds en euros participent aux résultats des placements :
En cas de versements (initial, libres ou libres programmés) :
• à compter du troisième (3ème) jour ouvré maximum suivant l’encaissement effectif des fonds par l’Assureur,
sous réserve de la réception des pièces nécessaires."

On en parle juste au dessus, on ne sait pas te répondre.

Tu suggères donc de faire un ALL IN lump sum ?

Suffit de ne pas regarder.

Donc si je comprends bien, c'est mort...

Amis c'est pire que tout. J'ai des amis qui se font escroquer par des conseillers en gestion de patrimoine avec les bonnes AV à 4%, le Pinel qui va bien. "Faut bien que le conseiller se rémunère"
J'avais tenté de leur expliquer pourquoi c'était une mauvaise idée de faire ça, pourquoi ils se faisaient arnaqués mais ça n'a pas du tout été une réussite.
Maintenant je conseille uniquement les personnes qui viennent de me demander d'elles même.

Qui sont ceux qui ont FIRE ici et qui pourraient raconter leur expérience ?
 
J'approche tout doucement des 40 ans (encore 3 ans) et mon patrimoine financier devrait atteindre 600k€ d'ici là. (Seul - 100% financier - pas d'immo)
 
Pour info, j'ai actuellement un poste de cadre assez tranquille dans un gros groupe (package > 70k€).
Ma femme aime son boulot et ne se voit pas arrêter (revenus > 80k€ et patrimoine financier de 150k€).
 
Je pense pouvoir réussir à aller chercher facilement le revenu median i.e. 2k€ par mois avec ce patrimoine. (50% actions - 50% obligations).
 
Cela me donnera en + du temps pour m'occuper des enfants (nourrisson + 2eme possible d'ici 3 ans). Et faire autre chose de ma vie tout simplement.
 
Le seul point embêtant concerne la part immo inexistante dans notre patrimoine. Il faudrait sûrement envisager d'acheter avant que je m'arrête, mais vivant en proche couronne, mettre 700-800k€ dans un 4P me semble incohérent au regard de la stratégie ci-dessus...
 
Certains ont connu pareille situation ?
 

Concernant les dates de valeur pour Boursovie, pour ceux qui ont la flemme, voici ce que disent les CGV :
A - Fonds en euros
Les sommes affectées au(x) fonds en euros participent aux résultats des placements :
En cas de versements (initial, libres ou libres programmés) :
• à compter du troisième (3ème) jour ouvré maximum suivant l’encaissement effectif des fonds par l’Assureur,
sous réserve de la réception des pièces nécessaires.[/i]"

Pourquoi malheureusement, c’est pas le but ultime justement?

Qui sont ceux qui ont FIRE ici et qui pourraient raconter leur expérience ?

J'approche tout doucement des 40 ans (encore 3 ans) et mon patrimoine financier devrait atteindre 600k€ d'ici là. (Seul - 100% financier - pas d'immo)

Pour info, j'ai actuellement un poste de cadre assez tranquille dans un gros groupe (package > 70k€).
Ma femme aime son boulot et ne se voit pas arrêter (revenus > 80k€ et patrimoine financier de 150k€).

Je pense pouvoir réussir à aller chercher facilement le revenu median i.e. 2k€ par mois avec ce patrimoine. (50% actions - 50% obligations).

Cela me donnera en + du temps pour m'occuper des enfants (nourrisson + 2eme possible d'ici 3 ans). Et faire autre chose de ma vie tout simplement.

Le seul point embêtant concerne la part immo inexistante dans notre patrimoine. Il faudrait sûrement envisager d'acheter avant que je m'arrête, mais vivant en proche couronne, mettre 700-800k€ dans un 4P me semble incohérent au regard de la stratégie ci-dessus...

Certains ont connu pareille situation ?

Qui sont ceux qui ont FIRE ici et qui pourraient raconter leur expérience ?
 
J'approche tout doucement des 40 ans (encore 3 ans) et mon patrimoine financier devrait atteindre 600k€ d'ici là. (Seul - 100% financier - pas d'immo)
 
Pour info, j'ai actuellement un poste de cadre assez tranquille dans un gros groupe (package > 70k€).
Ma femme aime son boulot et ne se voit pas arrêter (revenus > 80k€ et patrimoine financier de 150k€).
 
Je pense pouvoir réussir à aller chercher facilement le revenu median i.e. 2k€ par mois avec ce patrimoine. (50% actions - 50% obligations).
 
Cela me donnera en + du temps pour m'occuper des enfants (nourrisson + 2eme possible d'ici 3 ans). Et faire autre chose de ma vie tout simplement.
 
Le seul point embêtant concerne la part immo inexistante dans notre patrimoine. Il faudrait sûrement envisager d'acheter avant que je m'arrête, mais vivant en proche couronne, mettre 700-800k€ dans un 4P me semble incohérent au regard de la stratégie ci-dessus...
 
Certains ont connu pareille situation ?