Pourtant tout le monde l'a conseillé,

Autre chose possible, utiliser la loi Fourgous pour transférer mon contrat LCL sur un autre support LCL plus récent et avantageux.

Vous conseillez quoi pour un pea et une AV au même endroit (idéalement une seule interface) pour faire un petit DCA fond euro sur l'AV et ETF world sur le PEA (100 euros sur chaque par exemple) ? J'essaie de motiver ma meuf mais il faut que ça soit aussi simple que le remplissage automatique de son livret A dans sa banque classique...

BoursoBank probablement pour tout avoir au même endroit, mais ça ne sera jamais aussi simple pour le PEA, il faut réaliser une action manuelle.
 
Chez BourseDirect tu peux mettre en place un DCA auto depuis peu de temps je crois, mais tu n'auras que le PEA chez eux.
 
La plus part des AV proposent, quand à elles, la mise en place d'un prélèvement auto

DCA auto existe en PEA chez Bourso, moyennant des frais de support plus importants (Bourso Monde, grosso modo WPEA, est à 0,60% au lieu de 0,20% de frais par an.

Dispo sans frais supplémentaires (à ma connaissance) chez Saxo et BD.

Chez BoursoBank le DCA c'est pas limité aux lignes BoursoMarket dont l'ordre mini est de 200€ sur les ETF ? C'est hors budget pour la personne
Il faut aussi une plateforme qui permette d'acheter des portions de parts sur ce petit montant pour être optimal

Non c'est à partir de 10 euros par mois et c'est encore un autre système que Bourso Market. Tu as le choix entre 8 supports : 4 géographiques (un monde, un US, un Europe, un France) et 4 thématiques (climat, santé, tech, luxe).

Aucun frais de transaction mais ces supports, qui sont des compartiments des ETF iShare éligibles Boursomarket, ont des frais courants de 0,6%. Sur le long terme c'est donc nettement mois intéressant que de prendre le temps de passer son ordre Boursomarket tous les mois.

Pourtant tout le monde l'a conseillé, elle est même sur la première page du sujet ...
En gros, c'était les deux produits de linxea (avenir et spirit) et lucya comme premier choix.

Ok je note. Ça peut rester intéressant pour les banques-phobiques

Tu auras toutes les infos ici : https://www.boursobank.com/bourse/plan-epargne

Oui mais du coup si le PS sont prélevés au fil de l'eau, alors les 2% affichés de mes AV en fonds euros sont non seulement nets de frais de gestion mais aussi nets de PS.

Ensuite pour une hypothèse à 15 ans la question ne se pose évidemment pas. La question c'est plus si j'en ai besoin dans les quelques années qui viennent si jamais il m'arrive un accident ou autre coup dur (mais apparemment au bout de qques années c'est déjà bénéf juste avec les frais de gestion, pas besoin d'attendre les 8 ans).

 
Bien sur que non !!
 
Le taux de 2% est affiché net de frais de gestion mais brut de PS (comme partout ailleurs)
 
Les PS te sont ensuite prélevé (dans ta fameuse liste de frais normalement, en tout cas, chez bourso, y a tout au même endroit : les frais de gestions sur UC, le versement des intérêts annuels, le prélèvement des PS et le versement des dividendes si les UC en délivrent)

 
Les conseilleurs ne sont pas les payeurs.
 
Même si il y a eu des tentatives pour les museler, il y a eu pas mal d'alertes au sujet de cette AV quand elle est sortie et prétendait révolutionner le marché à grands renforts de "fanboys" pas vraiment neutres ici même.

C'est interdit de proposé putot non ?

Bon, faut que je retrouve le topic qui va bien alors (sinon, je finalise mon inscription tel quel)

Pour quelqu’un qui aurait sa RP, du locatif LMNP, son PEA maxé sur du World, 2 ans de train de vie en F€ et qui ne voit pas forcément l’intérêt de continuer à prendre du World sur PER ou CTO, ni du F€, vous conseilleriez quoi?

Pas de projets particuliers à court ou moyen terme pour le moment.

Pour quelqu’un qui aurait sa RP, du locatif LMNP, son PEA maxé sur du World, 2 ans de train de vie en F€ et qui ne voit pas forcément l’intérêt de continuer à prendre du World sur PER ou CTO, ni du F€, vous conseilleriez quoi?
 
Pas de projets particuliers à court ou moyen terme pour le moment.

Pour quelqu’un qui aurait sa RP, du locatif LMNP, son PEA maxé sur du World, 2 ans de train de vie en F€ et qui ne voit pas forcément l’intérêt de continuer à prendre du World sur PER ou CTO, ni du F€, vous conseilleriez quoi?
 
Pas de projets particuliers à court ou moyen terme pour le moment.

Dons aux descendants et/ou à des associations ?

Dépenser son argent

se faire plez ou donation aux petits enfants pour aider pour les études

associations des forêts

Temps partiel

Je m’attendais effectivement à « gagne moins » (pas tellement possible, pour le moment ce serait plutôt du 100% ou du 0%, sauf à passer du côté du management de transition mais ça ne sera pas pour tout de suite), ou « dépense plus » (je vais me creuser la tête, mais je n’ai pas tellement d’idées / pas la sensation de me brider). Il y a le côté dons qui peut effectivement ouvrir de nouveaux horizons, je vais creuser.

 
   
 
Je m’attendais effectivement à « gagne moins » (pas tellement possible, pour le moment ce serait plutôt du 100% ou du 0%, sauf à passer du côté du management de transition mais ça ne sera pas pour tout de suite), ou « dépense plus » (je vais me creuser la tête, mais je n’ai pas tellement d’idées / pas la sensation de me brider). Il y a le côté dons qui peut effectivement ouvrir de nouveaux horizons, je vais creuser.

Les délais de versement sur lucya CNP semblent un peu long.
Compte ouvert en début d'année. Versement via l'interface dimanche dernier, noté traité, mais toujours pas prélevé sur mon compte ce jour, et toujours pas pris en compte dans l'affichage du total sur le site.
Pour l'ouverture je comprends qu'il y a un peu de délai, mais la c'est juste un versement.

De toute façon, j'annule mon ouverture de compte : ma carte d'identité est périme depuis 3 mois au delà des 5 ans donc je peux pas finir la procédure

J’ai renforcé Linxea Spirit 2 du coup : 5k sur le world

Pour quelqu’un qui aurait sa RP, du locatif LMNP, son PEA maxé sur du World, 2 ans de train de vie en F€ et qui ne voit pas forcément l’intérêt de continuer à prendre du World sur PER ou CTO, ni du F€, vous conseilleriez quoi?

Pas de projets particuliers à court ou moyen terme pour le moment.

 
   
 
Je m’attendais effectivement à « gagne moins » (pas tellement possible, pour le moment ce serait plutôt du 100% ou du 0%, sauf à passer du côté du management de transition mais ça ne sera pas pour tout de suite), ou « dépense plus » (je vais me creuser la tête, mais je n’ai pas tellement d’idées / pas la sensation de me brider). Il y a le côté dons qui peut effectivement ouvrir de nouveaux horizons, je vais creuser.

CB périmée jusqu'à l'os ici, ouverture sans pblm  

Lors de l’ouverture de compte, il te demande la date de délivrance de la CI.

Et quand tu cliques sur le calendrier pour choisir la date, tu ne peux pas remonter plus loins que août 2011 (et si tu tapes les chiffres en manuel, ben ça bloque bien sur )

 
Je pense qu'il faut aussi pas mal relativiser ; hors RP, je comprends que tu as du cash de train de vie, un LMNP, probablement 50-100k d'equity dedans et un PEA finalisé. C'est bien, mais en quoi est-ce que cela peut te sembler suffisant ?
 
Mon opinon est qu'il faut travailler coté projet : notamment familial, géographique, projets divers... mais sans arrêter l'épargne rigoureuse et de bon budget de risque.

A la fois, si on dénonce les conseils influencés ou mauvais, tu as les types genre chiens blancs qui viennent défendre leur maître ou velosucepere qui pleurniche et on finit chez les TTs.
Difficile de blâmer Marcel si la voie est libre pour eux...

Pour quelqu’un qui aurait sa RP, du locatif LMNP, son PEA maxé sur du World, 2 ans de train de vie en F€ et qui ne voit pas forcément l’intérêt de continuer à prendre du World sur PER ou CTO, ni du F€, vous conseilleriez quoi?

Pas de projets particuliers à court ou moyen terme pour le moment.

Je pense qu'il faut aussi pas mal relativiser ; hors RP, je comprends que tu as du cash de train de vie, un LMNP, probablement 50-100k d'equity dedans et un PEA finalisé. C'est bien, mais en quoi est-ce que cela peut te sembler suffisant ?

Mon opinon est qu'il faut travailler coté projet : notamment familial, géographique, projets divers... mais sans arrêter l'épargne rigoureuse et de bon budget de risque.