[POGNON] Épargne / Placements - Le temps des cerises

Recherche :

Quelle est la valorisation totale de l'ensemble des donations et héritages que vous avez reçus à ce jour au moment T du transfert de patrimoine ? Ne pas considérer les dons ni héritages à venir

28.4 %

88 votes

1. 0€

8.7 %

27 votes

2. ]0€ - 5k€]

4.5 %

14 votes

3. ]5k€ ; 10k€]

5.8 %

18 votes

4. ]10k€ ; 20k€]

14.2 %

44 votes

5. ]20k€ ; 50k€]

9.4 %

29 votes

6. ]50k€ ; 100k€]

15.5 %

48 votes

7. ]100k€ ; 200k€]

9.7 %

30 votes

8. ]200k€ ; 500k€]

3.2 %

10 votes

9. ]500k€ ; 1m€]

0.6 %

2 votes

10. ]1m€ ; ∞€[

Total : 351 votes (41 votes blancs)

Ce sondage est clos, vous ne pouvez plus voter

Mot : Pseudo : Filtrer Aller à la page :
Page : 1 2 3 4 5 .. 12536 12537 12538 .. 12547 12548 12549 12550 12551 12552 Page Suivante Page Précédente Bas de page
Auteur	Sujet : [POGNON] Épargne / Placements - Le temps des cerises

Jay Kay

Reprise du message précédent :
Perso j'ai pas réussi à m'y faire et je me suis fais un tableur perso de néo-épargnant cigalien.

Message cité 1 fois

---------------
Écolo anti-capitaliste notoire, extrémiste de la pédale en déconstruction, féministe brakeless à ses heures, et amish islamo-gauchiste woke mormont évidemment

Publicité

pistache52

Mitch2Pain a écrit :

On pourrait le calculer comme ça: PatrimoineNet / SalaireAnnuel / 1,âge

~~12,07 HFRien~~

Édit, 15,52, j’avais oublié de compter ma part de RP dans le patrimoine, donc FIRE en fait

Message édité par pistache52 le 05-01-2026 à 16:47:45

wintrow

Mitch2Pain a écrit :

Faudrait intégrer l'âge dans l'indicateur.

On pourrait le calculer comme ça: PatrimoineNet / SalaireAnnuel / 1,âge

exemple pour moi: 700 / 40 / 1,42 = 12.3

Je propose de nommer cet indicateur Indice de maturité patrimoniale (IMP)

IMP < 5 -> Cigale insouciante
5 < IMP < 7 -> Réveil difficile
7 < IMP < 11 -> Classe moyenne patrimoniale
11 < IMP < 13 -> HFRien
13 < IMP < 15 -> Fourmi disciplinée
IMP > 15 -> Liberté financière atteinte: QLRR, FIRE, tout ce que tu veux

Par contre les héritages et cerises faussent un peu l'indicateur.
Les grosses variations de salaire aussi.

Je compare la somme des salaires au patrimoine net du ménage. Dans mon cas : 1 290 k€ à deux en super net depuis qu'on bosse, versus 1010 k€ de patrimoine net. Ca va finir par se croiser :love:

spooooocky

Made in Marseille

Jay Kay a écrit :

Perso j'ai pas réussi à m'y faire et je me suis fais un tableur perso de néo-épargnant cigalien.

Same here !

Cheval 2 3

Celos a écrit :

Bonjour à tous,

Question : c’est toujours le Google sheet de mitch2pain qui est plébiscité ici pour le suivi de son épargne ?

C'est où ? J'ai un tableau de suivi perso, mais par curiosité…

macbeth

personne n est parfait

Premier "bilan" perso vite fait.

Découverte du topic il y a 3 ans, aucune culture épargne/éco avant ca : petit salaire = tout cramer + LA, aucune vision à long terme.

Apres le topic : ouvertures d'AV, PEA, LEP
Epargne en début de mois, environ 20% du salaire mensuel (30% LDDS 60% PEA)
Toujours locataire.
En couple depuis 2 ans avec une nana qui aime voyager : environ 2-3k/an ca plombe ma perf

Epargne totale au 01/01/2026 : 43k
Dont PV latente à date : environ 7k

Message cité 3 fois
Message édité par macbeth le 05-01-2026 à 17:13:19

---------------
-Groland, je mourirai pour toi.

maaah

Cheval 2 3 a écrit :

C'est où ? J'ai un tableau de suivi perso, mais par curiosité…

https://forum.hardware.fr/hfr/Discu [...] 6510_1.htm
Le fichier exemple n'est pas maintenu donc je sais pas si c'est encore très vendeur.

Message cité 1 fois
Message édité par maaah le 05-01-2026 à 17:03:32

maaah

macbeth a écrit :

Epargne totale au 01/01/2026 : 43k
Dont PV latente à date : environ 7000k

7 millions! [:implosion du tibia]

Mitch2Pain

maaah a écrit :

https://forum.hardware.fr/hfr/Discu [...] 6510_1.htm
Le fichier exemple n'est pas maintenu donc je sais pas si c'est encore très vendeur.

ouais faudrait que je me sorte les doigts pour partager mon fichier actuel qui a bien évolué depuis en le vidant d'une partie de ses données :sweat:

J'aurai un peu de temps en janvier, on verra si j'ai la motivation [:barracus:1]

Message cité 2 fois

PsykOoO

macbeth a écrit :

Premier "bilan" perso vite fait.

Découverte du topic il y a 3 ans, aucune culture épargne/éco avant ca : petit salaire = tout cramer + LA, aucune vision à long terme.

Apres le topic : ouvertures d'AV, PEA, LEP
Epargne en début de mois, environ 20% du salaire mensuel (30% LDDS 60% PEA)
Toujours locataire.
En couple depuis 2 ans avec une nana qui aime voyager : environ 2-3k/an ca plombe ma perf

Epargne totale au 01/01/2026 : 43k
Dont PV latente à date : environ 7000k

https://zupimages.net/up/26/02/s7h5.png

Bravo pour la discipline. :jap:

Publicité

starlette27

macbeth a écrit :

C’est bien [:somberlain111:1]

Tu as quoi dans ton PEA? Etf world?

Message cité 1 fois

Jay Kay

D'après mes calculs ça fait 1000 d'épargne pour un salaire de 5000 ?

Sans enfants, ça fait un sacré niveau de dépenses comême.

---------------
Écolo anti-capitaliste notoire, extrémiste de la pédale en déconstruction, féministe brakeless à ses heures, et amish islamo-gauchiste woke mormont évidemment

evildeus

glandoll a écrit :

Oui et non.
Oui en terme de cash pur.
Non en terme de produit à recevoir qui est sûr, même si le montant est un peu imprécis.

Après objectivement ça n'est pas très important d'avoir un bilan ultra précis.

Que je ne connais pas avant quelques mois

kimmeria a écrit :

Pas que comptable, juridique aussi

Tu possèdes une créance en date du 31/12/N de la valeur de ta participation aux bénéfices de l'année N sur les fonds euros. Cette créance a une valeur, même s'il n'apparait pas sur tes comptes.

Et? Je ne connais pas le montant de la créance donc avoir une créance d’un montant inconnu revient à [:michaeldell:2] .

Recevoir dans 2 mois un truc en date de valeur du 31/12 me fait une belle jambe car au 31/12 je ne peux pas l’utiliser ni même le nantir vu qu’il est ni disponible ni connu.

Bon après je pinaille

Slyde

Liznard of the Coast

r06 a écrit :

Bah c'est un indicateur à la con comme un autre, c'est pas parce qu'il donne un résultat qui te plait pas qu'il faut le dénigrer...

Chez moi ça [:oh shi-]

---------------
Le topic du QLRR et FIRE - Knowledge is power. Power corrupts. Study hard, become evil.

evildeus

Loreak a écrit :

Salut, j'aurais besoin d'avis pour un litige en cours avec la BNP.

J'ai demandé courant décembre un déblocage anticipé de la totalité des fonds déposés sur mon PEE dans le cadre de l'achat d'une RP.La semaine passée, j'ai reçu un virement de la BNP correspondant à moins de 20 % des fonds demandés.Dans l'incompréhension, j'ai contacté le service client qui m'a indiqué que le montant versé était celui que j'avais demandé, ce qui est totalement faux mais je n'ai aucun moyen de le prouver.La BNP imposant un déblocage "unique" et m'accusant d'être à l'origine de l'erreur refuse donc de me verser l'argent restant sur mon PEE.
Après deux appels et plus d'une heure au téléphone, le service client m'a finalement donné l'email du service réclamation mais j'ai peur que la procédure n'aboutisse pas ou trop tard (j'ai besoin des fonds pour la fin du mois).

Que puis-je faire pour faire accélérer les choses ?Contacter une asso de consommateurs, les menacer de saisir le médiateur, contacter mon service RH ou encore les syndicats de mon entreprise... ?

Si mon message n'a pas sa place ici, n'hésitez pas à m'indiquer où je pourrai le poster.

Topic juridique peut être ?
https://forum.hardware.fr/forum2.ph [...] w=0&nojs=0

macbeth

personne n est parfait

starlette27 a écrit :

C’est bien [:somberlain111:1]

Tu as quoi dans ton PEA? Etf world?

Premier versement : 16/03/2023
Montant des versements cumulés : 9650€
Valorisation actuelle : 12700€
Full etf World : DCAM, WPEA, un reste de EWLD (j'ai échangé mes CW8 récemment)

---------------
-Groland, je mourirai pour toi.

serenitesoleil

Arbitrage du 16 décembre de l'AV boursovie et je n'ai toujours pas accès aux opérations de rachat/arbitrage sur mon contrat.
Et j'ai dans mes supports investis, des montants négatifs correspondant aux frais de gestion d'un trimestre sur les UC soldées...

Sachant que j'ai arbitré car on ne peut pas faire un rachat sur 100 % des UC car il faut laisser 25 € sur chaque UC (on se demande bien pourquoi ? à part faire trainer je vois pas ?)

Message édité par serenitesoleil le 05-01-2026 à 17:43:11

crashray

Besoin d'avis : Transition FIRE / Mi-temps à 40 ans (Patrimoine global 1.1M€)

Hello les experts,

Je sollicite vos lumières pour valider ma stratégie de bascule.
Profil : 40 ans, pacsé,2 enfants.
Situation immo : Résidence principale payée (estimée 520k€). Héritage immo significatif prévu à long terme.

Objectif : FIRE d'ici 1-2 ans ou passage à mi-temps dans l'enseignement (Barista FIRE). Actuellement remplacement mais passage du CAPES prévu.
Besoin financier :
- Train de vie actuel (confort) : 4 000 € / mois pour le foyer.
- Socle "survie" (contraintes + alim) : ~1 550 € / mois.
Note importante : Ma femme participe pour moitié aux dépenses (gros salaire, patrimoine plus faible). Cela sécurise énormément mon besoin de retrait.

Patrimoine financier actuel (622k€) :

- PEA (Plein) : 261k€ (ETF World, S&P 500, Nasdaq)
- CTO : 127k€ (IWDA)
- AV Bourso (Euro) : 140k€ (Fonds Euro Exclusif - Sanctuarisé)
- PEA-PME : 12k€ (Indépendance AM)
- Liquidités (A,LDD) : 77k€ (LA/LDD pleins + Bourso+)
---------------------
TOTAL FINANCIER : 622k€ (+ 520k€ de RP payée)

Les mouvements prévus (Arbitrage des 77k€ de cash) :

CTO : Injection de 25k€ sur IWDA.
AV Linxea Spirit 2 : Allocation de 35k€ en SCPI (décorrélation sans gestion).
Cash : Conservation de 17k€ sur livrets (LA/LDD) pour la gestion courante.

État Cible (Hors RP) :

- Actions (PEA + CTO) : 413k€ (66%)
- Fonds Euro (Bourso) : 140k€ (23%)
- SCPI (Linxea) : 35k€ (6%)
- PEA-PME (Sat.) : 12k€ (2%)
- Cash (Livrets) : 22k€ (3%) -> ~5-6 mois de train de vie

Pourquoi ce setup ?
Le fonds euro Boursorama de 140k€ est mon "assurance vie" réelle : il permet de tenir 10 ans sur le socle de survie sans vendre une action en cas de bear market prolongé. Les 22k€ de cash servent de premier rideau pour les imprévus immédiats (chaudière, voiture).

Mes interrogations :
1. Le montant de cash (22k€) vous semble-t-il suffisant sachant que j'ai 140k€ de fonds euro rachetables rapidement ?
2. Le mi-temps dans l'enseignement me permettrait de couvrir mon socle de survie. Est-ce que cette allocation vous semble trop prudente (23% de fonds euro) au vu du salaire de ma femme qui continue de tomber ?
3. Pour la poche SCPI, des avis sur le choix Linxea Spirit 2 vs d'autres courtiers pour cet objectif ?

Merci d'avance !

Message cité 3 fois
Message édité par crashray le 05-01-2026 à 17:51:48

---------------
⏳ Le temps file, la vie est vide, la jeunesse passe, l'expérience s'accumule, l'espoir diminue et la mort approche. ⏳

flash23

Fin de race brainwashée

Mitch2Pain a écrit :

C’est de la merde.

Je suis littéralement une fourmi disciplinée, ainsi qu’un moine, de même qu’un radin fini au yeux des cigales, j’épargne quelque chose comme 70% de mes revenus (à la louche) et pourtant ton calcul me place tout juste dans « Classe moyenne patrimoniale » et même à la limite de « Réveil difficile » alors que je devrais être dans « Fourmi disciplinée ».

La formule est à revoir. [:rfv:5]
Il faut voir plus loin que ton prisme déformant. [:staphy_lecoq_d_auray:5]

Message cité 1 fois

---------------
« Pourvu que c’était du lubrifiant. »

LooKooM

Modérateur

crashray a écrit :

Les mouvements prévus (Arbitrage des 77k€ de cash) :

CTO : Injection de 25k€ sur IWDA.
AV Linxea Spirit 2 : Allocation de 35k€ en SCPI (décorrélation sans gestion).
Cash : Conservation de 17k€ sur livrets (LA/LDD) pour la gestion courante.

État Cible (Hors RP) :

- Actions (PEA + CTO) : 413k€ (66%)
- Fonds Euro (Bourso) : 140k€ (23%)
- SCPI (Linxea) : 35k€ (6%)
- PEA-PME (Sat.) : 12k€ (2%)
- Cash (Livrets) : 22k€ (3%) -> ~5-6 mois de train de vie

Ma question est plus fondamentale : pourquoi passer à mi temps avec ton épouse qui continue à plein temps avec des enfants que je suppose encore chez moi à 40 ans ? Je ne comprends pas le projet et je sais que c'est personnel mais je trouve cela curieux.

Les SCPI ne sont pas pertinentes en général et pas plus dans ta situation particulière. Sur les 77k de cash je garderais 6-9 mois de ta portion de dépense et injecterais en Actions tout le reste, graduellement sur 6-12 mois.

Ton PEA PME est en Actions, devrait être dans ton budget Action dans ton récapitulatif.

Message cité 2 fois

g373

crashray a écrit :

Les mouvements prévus (Arbitrage des 77k€ de cash) :

CTO : Injection de 25k€ sur IWDA.
AV Linxea Spirit 2 : Allocation de 35k€ en SCPI (décorrélation sans gestion).
Cash : Conservation de 17k€ sur livrets (LA/LDD) pour la gestion courante.

État Cible (Hors RP) :

- Actions (PEA + CTO) : 413k€ (66%)
- Fonds Euro (Bourso) : 140k€ (23%)
- SCPI (Linxea) : 35k€ (6%)
- PEA-PME (Sat.) : 12k€ (2%)
- Cash (Livrets) : 22k€ (3%) -> ~5-6 mois de train de vie

1. Oui rachat 72h voir moins chez bourso
2. socle de survie me semble à ré-évaluer sur les 10 prochaines année + inflation

Tu va faire quoi de ton fire / QLRR ? Car ça a un coût de rien faire, tu va pas rester les bras croisés, tu va te mettre à acheter des trucs / fabriquer / te déplacer : faut l'intégrer

Message édité par g373 le 05-01-2026 à 17:56:52

---------------
Proud Mtgox holder

chienBlanc

crashray a écrit :

Les mouvements prévus (Arbitrage des 77k€ de cash) :

CTO : Injection de 25k€ sur IWDA.
AV Linxea Spirit 2 : Allocation de 35k€ en SCPI (décorrélation sans gestion).
Cash : Conservation de 17k€ sur livrets (LA/LDD) pour la gestion courante.

État Cible (Hors RP) :

- Actions (PEA + CTO) : 413k€ (66%)
- Fonds Euro (Bourso) : 140k€ (23%)
- SCPI (Linxea) : 35k€ (6%)
- PEA-PME (Sat.) : 12k€ (2%)
- Cash (Livrets) : 22k€ (3%) -> ~5-6 mois de train de vie

Ta femme va continuer à plein temps ? Ca ne va pas créer des tensions dans le couple ? :??:

---------------
J'ai un million à deux : version RAP / version Rock

wintrow

LooKooM a écrit :

Ma question est plus fondamentale : pourquoi passer à mi temps avec ton épouse qui continue à plein temps avec des enfants que je suppose encore chez moi à 40 ans ? Je ne comprends pas le projet et je sais que c'est personnel mais je trouve cela curieux.

Les SCPI ne sont pas pertinentes en général et pas plus dans ta situation particulière. Sur les 77k de cash je garderais 6-9 mois de ta portion de dépense et injecterais en Actions tout le reste, graduellement sur 6-12 mois.

Ton PEA PME est en Actions, devrait être dans ton budget Action dans ton récapitulatif.

Est-ce que tu réagirais de la même façon si monsieur restait à temps plein et madame passait à mi-temps?

Message cité 1 fois

Celos

Mitch2Pain a écrit :

Allez on l’encourage !

boisse

Well...fuck

flash23 a écrit :

C’est de la merde.

Je suis littéralement une fourmi disciplinée, ainsi qu’un moine, de même qu’un radin fini au yeux des cigales, j’épargne quelque chose comme 70% de mes revenus (à la louche) et pourtant ton calcul me place tout juste dans « Classe moyenne patrimoniale » et même à la limite de « Réveil difficile » alors que je devrais être dans « Fourmi disciplinée ».

La formule est à revoir. [:rfv:5]

Il faut voir plus loin que ton prisme déformant. [:staphy_lecoq_d_auray:5]

De base je part du principe qu'on evalue le patrimoine, et non l'effort d'épargne dont on se fiche a vrai dire

Si on inclue dans l'équation l'estimation de la retraite qui est un bon indicateur de la carriere déja réalisée ca marche mieux.
Et on integre aussi ensuite l'esperance de vie a la retraite. ( prenons 25 ans. )

Patrimoine - ( Retraite brute mensuelle estimee x 12 x 0.8 x 25 ) / 100

Et le niveau de maturité patrimonial arrive quand l'indice passe 0
Le numero au dessus de 0 indique le nombre de l'année avant la retraite officielle ou un fire est possible - 7 pour moi

Bon je plaisante , mais je suis sur qu'on peut tweaker un truc du genre qui marcherait a peu pres
Pour un smicard avec 500K de patrimoine, ca veut dire en gros: 500 - ( 1x12x0.8x25) /100 = 2.6

Franchement pas si déconnant

Message édité par boisse le 05-01-2026 à 18:23:42

---------------
https://www.youtube.com/watch?v=HjPgdhRsGIQ

Pauleta7777

Garance qui sort le même taux pour son fonds € pour la 3ème année consécutive : 3,5%

Message cité 2 fois

chienBlanc

Pauleta7777 a écrit :

Garance qui sort le même taux pour son fonds € pour la 3ème année consécutive : 3,5%

Ca devrait être le cas pour la plupart des fonds en €. +/- la même chose qu'en 2024. [:moundir]

---------------
J'ai un million à deux : version RAP / version Rock

groslolo

Linuxien et kartman

Pauleta7777 a écrit :

Garance qui sort le même taux pour son fonds € pour la 3ème année consécutive : 3,5%

Elle a l'air pas mal leur AV.
Apparemment il y a un ETF World Amundi dans les supports, et en ce moment des offres de primes/versements/conditions d'UC.

Frais sur versements officiellement à 0%, depuis le 1er janvier 2026.
Frais sur UC à 0,7%.

Après, je ne sais pas ce que vaut leur interface en ligne.

---------------
Mon feed-back

crashray

LooKooM a écrit :

Ma femme adore son boulot et ne se voit pas du tout arrêter. Elle ne s’occupe pas énorme des enfants moi plus. Elle n’a pas non plus le même patrimoine personnel. Le barista fire me semble bien me convenir donc ça semble le bon compromis.
Donc pour toi 0 immo hors rp et rester sur du simple action. Pas nécessité d’augmenter ma part de fonds euros ?

Message cité 2 fois

---------------
⏳ Le temps file, la vie est vide, la jeunesse passe, l'expérience s'accumule, l'espoir diminue et la mort approche. ⏳

jmfion

pacsé, 2 enfants, et ça parle de patrimoine personnel. On a beaucoup moins mais on vit pas dans le même monde

Message cité 2 fois

chienBlanc

jmfion a écrit :

pacsé, 2 enfants, et ça parle de patrimoine personnel. On a beaucoup moins mais on vit pas dans le même monde

Ouais, on en a déjà parlé ici, mais je ne conçois pas de séparer les patrimoines à partir du moment où on est pacsé ou marié. A fortiori avec des enfants.

C'est une vision du couple un peu "bizarre" pour moi.

A moins d'avoir des patrimoines et/ou salaires complètement déséquilibrés, et encore.

Message cité 4 fois

---------------
J'ai un million à deux : version RAP / version Rock

chris_hunter

crashray a écrit :

Tu souhaites passer le Capes si j’ai bien compris.
Es-tu certain que le temps partiel avec la quotité voulue serait accepté?
Honnêtement, avec ton patrimoine, passer sur un 80% avant de réduire davantage à 50 ans ou au moment du départ des enfants peut être aussi une alternative.

---------------
Force et Honneur

buggy2680

Gamertag xbox : pitipotinou

jmfion a écrit :

pacsé, 2 enfants, et ça parle de patrimoine personnel. On a beaucoup moins mais on vit pas dans le même monde

Non mais si on veut déprimer on regarde le salaire et le patrimoine des gens hfr. Pour contre balancer je regarde mes amis et mes collègues et je respire

Message cité 3 fois
Message édité par buggy2680 le 05-01-2026 à 19:52:49

jmfion

chienBlanc a écrit :

Et encore..

buggy2680 a écrit :

Non mais si on veut déprimer on regarde le salaire et le patrimoine des gens hfr. Pour contre balancer je regarde mes amis et mes collègues et je respire

Je tente de monter mon niveau de tolérance au monde qui m'entoure, mais même un haut salaire ou un haut patrimoine d'un hfrien ne me fait pas rêver quand je lis ça. Après chacun trouve son équilibre où il veut

crashray

chienBlanc a écrit :

Patrimoine 1200k€ ici et salaire de 1400€. de son coté patrimoine 200k€ (essentiellement livret et cat) salaire de 4000€. Frugal de mon côté, dépensière de son côté (à mon avis mais elle est peut-être juste dans la
Moyenne).
Grosse cerise future de mon côté, petit cerise d’enfant unique de son côté.

Après ce sont des choix de couple d’organisation. J’ai eu un période de 10 ans où s’etait l’inverse au niveau salaire.

Concernant le capes et le 50% j’avoue que je n’en sais rien mais même un 80% conviendrait je pense. Une fois que mes supports seront à jour je pense que ça sera ssez cool.

Message cité 1 fois
Message édité par crashray le 05-01-2026 à 20:00:03

---------------
⏳ Le temps file, la vie est vide, la jeunesse passe, l'expérience s'accumule, l'espoir diminue et la mort approche. ⏳

chris_hunter

buggy2680 a écrit :

Non mais si on veut déprimer on regarde le salaire et le patrimoine des gens hfr. Pour contre balancer je regarde mes amis et mes collègues et je respire

Franchement, je ne vois pas où il y aurait à déprimer.
Je trouve cela interessant. Les problématiques sont parfois différentes également.
Je suis également loin des gros revenus et des gros patrimoines mais l’apprentissage sur de tels forums fait grimper ton patrimoine si tu n’es pas frileux en investissement.

Message cité 1 fois

---------------
Force et Honneur

chienBlanc

crashray a écrit :

Patrimoine 1200k€ ici et salaire de 1400€. de son coté 200k€ salaire de 4000€. Frugal de mon côté, dépensière de son côté (à mon avis mais elle est peut-être juste dans la
Moyenne).
Grosse cerise future de mon côté, petit cerise d’enfant unique de son côté.

Après ce sont des choix de couple d’organisation. J’ai eu un période de 10 ans où s’etait l’inverse au niveau salaire.

Oui, ça peut poser de gros problèmes, et justifier la séparation des patrimoines.

Message cité 1 fois

---------------
J'ai un million à deux : version RAP / version Rock

buggy2680

Gamertag xbox : pitipotinou

Comment tu peux avoir 1200k€ de patrimoine avec 1400€ de salaire ? T'es le fameux boulanger en Ferrari de chez Akram ?

Message cité 1 fois

crashray

chienBlanc a écrit :

Oui, ça peut poser de gros problèmes, et justifier la séparation des patrimoines.

Au moins j’ai rien à dire sur ce qu’elle fait de son argent.

---------------
⏳ Le temps file, la vie est vide, la jeunesse passe, l'expérience s'accumule, l'espoir diminue et la mort approche. ⏳

buggy2680

Gamertag xbox : pitipotinou

chris_hunter a écrit :

Rien que ma séparation et le fait d'avoir mes 2 garçon en garde alternée m'ont plomber mes finances et mon épargne.
Toute les charges lié à mon immo cela plombe tout mais Bon fallait bien trouver un truc avec chacun une chambre donc pas le choix ça douille en IDF :lol:

crashray

buggy2680 a écrit :

Comment tu peux avoir 1200k€ de patrimoine avec 1400€ de salaire ? T'es le fameux boulanger en Ferrari de chez Akram ?

10-12 ans à gros salaire 5000€/mois avec peu de dépenses. Don de la maison où je vis estimé autour de 500k€ actuellement (grosse inflation).

---------------
⏳ Le temps file, la vie est vide, la jeunesse passe, l'expérience s'accumule, l'espoir diminue et la mort approche. ⏳

Publicité

Page : 1 2 3 4 5 .. 12536 12537 12538 .. 12547 12548 12549 12550 12551 12552

Page Suivante

Page Précédente

Haut de page

FORUM HardWare.fr

Discussions

Vie pratique

[POGNON] Épargne / Placements - Le temps des cerises

Sujets relatifs
Plan épargne logement chez la caisse épargne les intérets versés quand	[Topic unik] Le triathlon : natation, vélo, course à pied !
Le topik des gens de taille moyenne	[Topik Unik] Le Karting
[Topik spéculatif ] De quoi aurons nous l'air dans le futur ?!	[Topik souvenirs] La plus grosse frousse de votre vie
>> Le TopiK des Séries de qualité !!! <<	[TOPIK UNIK] Scary Movie , la tétralogie : !56K Warning !
Plus de sujets relatifs à : [POGNON] Épargne / Placements - Le temps des cerises

Page générée en 0.114 secondes