Reprise du message précédent :
mayfair ca concentre quel pourcentage des salaries en finance de la place?

Londres est entrain de tourner en mode richou c'est quand même assez drastique ces dernières années nan? Entre l'immigration post brexit non Européenne et le coût de l'immobilier, je suis curieux de voir ce que ça va devenir.

 
Developpe

 
Je dirais qu'une majorité de gens en private equity, hedge funds, etc bref en fonds d'investissement hors très gros asset managers plus industriels sont vers mayfair. Il y a aussi quelques conseils financiers, des gens en commodities, etc.
Donc pas mal de gens en nombre au final.

 
Une bulle mais c'est une bulle qui concerne pas mal de monde quand même, en particulier parmi les diplômés de grande école ou équivalent européen qui vont travailler à Londres.  
On peut aussi dire que Londres est une bulle vs le reste du RU, etc.

*tousse* *tousse* *tousse*    
Faut préciser "en finances", car  les diplômés dans mon domaine (médecine, biologie, sciences & techniques) sont loin d'habiter à Mayfair. Plutôt dans les quartiers nord et est.

 
J'entends bien
Mais c est vrai qu'à Londres ya qd même une surreprésentation de la finance vs. toutes les autres grandes villes du monde (à part NY p e).
 
d'ailleurs moi jai acheté dans le nord et j'adorais mon quartier ainsi que les quartiers alentours
 

Genève et Zurich sont aussi surreprésenté en finance. Après, faire partie des grandes villes du monde, c'est une autre histoire.

 
Non, la flemme

Du calme du calme je viens d'arriver à Londres SW7 j'ai stalk mes voisins car le courrier s'entasse dans le hall et aucun traders aux alentours

Précise le "Nord" pour toi? En espérant que tu ne fasses pas référence à Hampstead ou Primrose Hill  

 
J'étais au coeur du village de Highgate    
Jai tjrs aimé ce coin et ses alentours (hampstead, dartmouth park, tufnell park, crouch end, muswell hill, stoke newington et higbury & islington pas trop loin, etc.)
10k du m2 à l'achat, entouré de verdure.

Des coins très sympas oui mais plus vraiment abordable dorénavant pour la très grande majorité des gens. Même en ayant un salaire convenable, le moindre freehold en bon état doit être largement au dessus du million.

La "maison" la moins cher à londres (donc toute zone) etait a 300k£ environ recemment (il y a un mec qui fait des biller là dessus), c'etait en gros deux couloirs superposés.
 
Quand j'etais arrivé à londres la maison la moins cher zone 1 c'etait deux cube superposés environ 20m2 de surface x2. Elle etait passé dans les medias.
 
Sinon mayfair c'est plutôt une population etrangère, ce qui fait beaucoup de gens desteste ce coin (oui des racistes il y a en partout) avec la reputation d'être le paradis du mauvais gout. Les astroblindés blanc britannique old money c'est plus belgravia, chelsea, brompton et knightbridge (c'est l'equivalent du 16-15ème a paris).

Le 15e n'a pas grand chose à voir avec ces quartiers (ni même avec le 16e d'ailleurs ).

Tu connais ces endroits? ou t'as juste traversé en uber?
c'est le quartier les plus "desirables", 3M le average price sur les achats de bien immobilier privés. C'est l'endroit ou il y reside le plus de millionnaires au m2 après mayfair.
A part l'ilot a cote de holland park avec les maisons pour milliardaires qui possedent des esclaves (ou david beckham habite ou habitait d'ailleurs) il n'y a rien de plus posh

  ah bon?

Sans déconner.

C'est bien pour ça que ça n'a absolument aucun rapport avec le 15e arrondissement de Paris.

 
C'est choquant. Je suis choqué. Ce manque de respect total.    
 
Mon bon roi. Pardonne-leur Charles, ils ne savent pas ce qu'ils font.    
 
Je ne vais pas en dormir de toute la nuit, c'est sur.  

Ce qui est étonnant c'est que Macron n'a pas été briefé sur le protocole

C'est de retour !!!    
 
Offre de £200 si on change de compte courant pour Nationwide:
https://www.nationwide.co.uk/current-accounts/switch/
 
 
Et ils ont un FlexRegular Saver qui offre 8% d'intérêt (bon, c'est sur un petit montant, mais c'est déjà ça):
https://www.nationwide.co.uk/saving [...] lar-saver/

Salut j'ai une place en rab pour le match de NFL à Wembley demain ...Un français sur place ?

Miao > j'aime pas mais la NFL ici c'est cool    
 
rasthor >  Jamais trop compris les different type d'interet "8.00% AER/gross a year (variable)" c'est vraiment 8% ? donc si tu deposes 200£, t'as une forte somme de 216£ livre l'annee d'apres? pas de charges ou frais caches dans le potage?

C'est bien ça.

Y'a un exemple sur leur page web: https://www.nationwide.co.uk/saving [...] lar-saver/
Si tu déposes £200 tous les mois (donc £2,400, soit la somme maximale pour ce compte), tu te retrouves avec £2,504 après un an. Soit £105 de gagné.

Pas de frais, ni de charges.
Le seul truc est de ne faire plus trois prélèvement, sinon le rendement tombe à 2.15%.
Et le rendement variable veut dire qu'ils peuvent augmenter ou baisser ce taux de 8% comme ils veulent.
Et après un an, le compte est soldé et ton argent est transféré dans un autre compte d'épargne avec un rendement moindre. Libre à toi d'ouvrir un autre compte avec un taux préférentiel.

Le taux est élevé car les taux directeurs sont élevés. Nationwide, en temps que building society, prêtet beaucoup d'argent (donc ton argent) pour les mortgages, et gagnent l'argent là-dessus. Et en ce moment, les coûts si tu te mets à découvert (overdrafts) sont à 35-40%, ce qui est super élevé.

Et t'as aussi le bonus de £200 si tu fais un Switch pour aller de ta banque chez eux: https://www.nationwide.co.uk/current-accounts/switch/
Valable pour ton compte perso ou votre compte commun (joint account).

Nationwide, j'aime bien pour deux trucs par rapport aux grosses banques traditionnelles (HSBC, Lloyds Bank, RBS, Barclays, Santander):
1) C'est plus éthique (les profits sont réinvesti dans la banque) et plus vert (pas d'investissement dans les énergies fossiles).
2) Les rendements sont nettement plus élevés.

Monzo, Starling, Revolut sont aussi bien coté niveau éthiques.

La banque la plus ethique/verte en UK est apparemment Triodos, mais quand on lit un peu l'historique, c'est le courant anthroposophique/steiner, donc anti-vax. Donc c'est un no-go pour moi.

Revolut vs monzo par contre c'est de la merde niveau rendement
 
J'hésite à aller chez nationwide venant de RBS, faudrait que je regarde par rapport à mes besoins aussi

4.10% sur le compte d'épargne, ce n'est pas rien: https://monzo.com/features/savings/

Yep.  
 
J'ai oublié de préciser un autre bonus: 5% sur les premiers £1500 la 1ère sur le compte courant FlexDirect (donc £75, en plus des £200 pour ouvrir). A la condition que tu verses £1,000 chaque mois: https://www.nationwide.co.uk/curren [...] lexdirect/

 
Mon message était dans l'autre sens, revolut c'est pourri
 
Ouais je risque de me décider donc, faut que je regarde les retraits distributeur (pour les 4 fois par an ou j'en ai besoin ) et c'est tout

C'est à dire ?

La carte est VISA, donc valable partout sans frais en UK.

Pour l'étranger, c'est 2.99% de frais, sauf si tu as le compte Plus: https://www.nationwide.co.uk/help/t [...] rd-abroad/

https://www.theguardian.com/society [...] ays-report
 

Donc ceux qui paient >40% du revenu: 23.2% en UK vs 9% en France vs 5% en Allemagne. Ca pique....  
 
Les données datent de 2020... curieux de voir les chiffres de maintenant.
 
 
Il y a aussi une grosse crise au Portugal, car beaucoup de Portugais travaillent en France, Suisse, Allemagne, s'achetent une maison/appart au pays et font de la location Airbnb. Les prix ont explosé, avec des loyers de base à 600€, quand le salaire moyen est de 880€. Donc les locaux et immigrés qui viennent d'autres pays travailler au Portugal sont dans la merde.
https://www.lematin.ch/story/portug [...] 0051888629

J'attends les 200£ maintenant, on verra combien de temps ça mets à arriver (merci pour l'offre j'aurai clairement loupé)

Au plaisir.  

Normalement, cela vient au bout de 10 jours.

T'as bien fait fermer ton ancien compte durant le switch?

Yep, tout fait correctement, plus qu'à attendre

Luton Airport latest: Flights from have been suspended after a fire broke out in a terminal car park
https://www.youtube.com/watch?v=iE0_v_Kj2Zg
( The Sun )

Ce bordel....

Edit: C'est dans le parking tout neuf en fait, pas directement l'aéroport.

Mon landlord veut à nouveau augmenter le loyer de 8%....  

Perso nous on arrive a un point ou on ne va tout simplement plus se permettre de payer le loyer...  
Quasi 50% en 5ans.
 
Il y a une taxe sur les saving account? ou les interets percus?

Je suis la depuis 2 mois mais de ce que j'ai compris:

- Tax free il y a tout ce qui est ISA, mais on peut mettre que 20k par an dessus.

- Pour le reste a ma connaissance il y a une allowance de 500 et 1k d'interets non taxes qui dependent des revenus. A partir de 125k income il y a 0 allowance donc tous les interets sont taxes.

Il y a plusieurs choses qui sont taxées:
 
1) Le salaire: https://www.gov.uk/income-tax-rates
Les premiers £12,570 ne sont pas imposés, ensuite à 20%, puis 40%, puis 45%.
 
2) Les intérêts de tes comptes courants / épargne: https://www.gov.uk/apply-tax-free-interest-on-savings
Si tu dans la bande haute (Higher rate), les premiers £500 ne sont pas imposés. Au délà, c'est imposé suivant ta bande (donc 40%, voir 45%)
 
3) Les gains en bourse / crypto / immobilier: https://www.gov.uk/capital-gains-tax/what-you-pay-it-on
Les premiers £6000 de gains ne sont pas imposés. (C'était £12,300 l'année d'avant, cela a bien baissé).
Deux trucs:
=> On compte les gains et les pertes. Si tu gagnes £10,000 sur un titre, et que tu perds £6,000 sur un autre titre, en vendant les deux, tu n'as que £4,000 de gain au total, donc rien d'imposable.
=> Les achats/ventes de cryptos sur un exchange comptent comme des transactions, de même que les stablecoins (différence par rapport à la législation française).
https://www.gov.uk/guidance/check-i [...] yptoassets
 
 
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Pour les ISA, on ne peut ouvrir et y placer de l'argent que dans un seul ISA Saving Account et un seul ISA Stock & Share par année. Le montant combiné investi ne doit pas excédé £20,000 par année fiscale.  
https://www.gov.uk/individual-savin [...] -isas-work
=> Les intérêts obtenus, les dividendes obtenus et les gains obtenus ne sont pas imposables.

C'est déjà beaucoup: £20k, ça fait £1,666/mois. Je ne sais pas si beaucoup d'entre nous ont cette capacité d'épargne.

Certes, en tout cas l'ISA est une bonne enveloppe je vois ça comme un équivalent des assurances vies/pea.

Oui. S'il grossit bien, en fin de carrière/résidence en UK, il va sûrement générer plus de £6,000 de gain/an, donc ca vaut la peine de protéger ça.