Je suis en train de fermer mon compte Fortuneo, j'en profite pour sauver tous les relevés et machins potentiellement utiles.
Vu qu'il n'y a plus rien de latent, on peut faire une récap des PV/MV/Div/Int depuis la création du compte :
2008
PV 0€
Intérêts et dividendes 521 €
Total : +521 €
2009
PV 5497 €
Intérêts et dividendes 2533 €
Total : +8000 €
2010
PV 1978 €
Intérêts et dividendes 3118 €
Total : +5096 €
2011
MV -5427 €
Intérêts et dividendes 3037 €
Total : -2390 €
2012
MV -4038 €
Intérêts et dividendes 1123 €
Total : -2915 €
2013
PV 7071 €
Intérêts et dividendes 0 €
Total : +7071 €
Total :
PV : 5051 €
Intérêts et dividendes : 10332 €
Compte tenu de l'encours moyen du compte, ça fait environ 6,5% par an, en ligne avec le profil de gestion (actions+oblig), alors que le CAC est quasi à son niveau de 2008 (donc rendement annuel de 3%/4% par an grâce aux div).
J'ai commencé à réduire les encaissements d'intérêts/dividendes vers 2011 quand la fiscalité sur les dividendes est devenue moins favorable.
Vers la fin j'ai un peu optimisé la fiscalité en sortant mes valeurs sur des points bas pour les acheter simultanément dans le PEA, ca a pu marginalement dégrader la performance de ce compte, mais pas grand chose je pense.
Message édité par kurtosis le 04-10-2013 à 14:58:51