Reprise du message précédent :

Je me vois plutôt comme un investisseur.

 
Je pense que j'ai évolué progressivement de la stratégie "pourcentage de risque" vers l'approche "matelas non risqué".
J'ai désormais un quart de mon patrimoine net hors RP en FEUR/Livrets A, et cette partie couvre 5/6 ans de dépenses.  
J'ai aussi de l'immo locatif (travaux de réno terminés, CRD remboursé à 90%) qui commence à rapporter vraiment.
J'estime que je n'ai pas besoin d'avoir plus en non risqué et je laisse donc la partie actions se développer librement.

Une interview récente de romain burnand dit qu'ils gardent toujours un peu de cash (quel %age ?)

Quant au maître (et non "Higgons" ) c'est une cible de 90/100 %

un gérant de fond doit garder du liquide rien que pour gérer les rédemptions de parts. ^^

 
Quelle est ton allocation cible ?

 
   
Jai de quoi pallier une perte de salaire disons sur 1 an, de quoi faire face a, a peu près, n’importe quelle dépense du quotidien immédiatement, même en cas de problème sur le 1.2 puretech de la 208ii eat8 130 gtline rouge, j’ai de quoi racheter la même.
 
 
Il n’y a que pour les projets à relativement court terme que je investi pas (gros voyage, voiture, montres…).
 
En dehors de ça, get rich or die tryin, TINA.

Exactement. Le mieux c’est d’écrémer la veille des hausses. Pour ça il suffit de suivre les call hfr

À peu près sur cette dynamique.

Dans un but transgénérationnel aussi de ton côté ?

60/40 avec le bac à sable et le HY côté 60 et le fonds euros et l'IG côté 40.

Intéressant, merci de partager.  
La partie non risquée représente combien d’années de dépenses ?

Fixer un pourcentage n'a pas grand sens, à mon avis. Mieux vaut, je pense, définir un montant correspondant à X mois/années de dépenses, en fonction du moelleux du mental.

Je me demandais pourquoi mon PF était red, c'est juste BNP qui s'affiche à -7% sur Degiro alors que c'est le Div

 
Ca fait plus de 20 ans que je regarde les sites de bourse et il y en a encore qui ont ce glitch en 2024, c'est fou.

Bah si tu vas au dab, ton compte courant s'est vidé.
Ça fait sens.

C’est un débat philosophique que j’offre à moi même en ce moment.  

Ou faire un '' leg d'Issoudun ''

GTT vraie opportunité  

 
Nouvel avatar ? Présentation chef !

Ct'avatar  

Mes dépenses vont un peu dans tous les sens, c'est pénible. Cette année c'est en route libre, je pense que je vais être pas loin de 350k de dépenses incluant les intérêts d'emprunts.

Mais bon, en filtrant ce qui releve de l'exceptionnel du reste, j'ai plus de 10 ans de dépenses en non risquée je dirais. Dur à estimer, je ne reflechis pas ainsi.
Et mes dépenses continueront d'augmenter avec 3 enfants dans du privé international fort cher. Bref, je n'ai clairement pas un matelas "à l'aise" jusqu'à la retraite et l'autonomie financière de mes enfants, il faut continuer à bosser d'arrache pied  

A noter que je differencie largement le cash pur pour faire face aux dépenses imprévues vs. la portion non risqué du portefeuille qui a tout son rôle pour amortir la volatilité, permettre de recharger dans la baisse, même si celle ci durerait 3-5 ans et dont le profil de performance n'est pas ridicule du tout entre FG à 2-3% et IG à 4-5%.

Je regrette, c'est fonctionner en x années de dépense qui est le plus terre à terre ; fonctionner avec un budget de risque est aligné avec ma pratique du métier pour les clients et je suis très à l'aise ainsi.

 
La roue tourne

"moins de CERFA, agence de décroissance de l'Etat"

 
Oui

Être terre à terre, n'est-ce pas justement le plus judicieux en la matière ? Ta pratique du métier est une chose, la réalité de la gestion du patrimoine d'un ménage en est une autre. Fixer 40 % de « sécurisé » quand on possède un patrimoine total de plusieurs millions ou dizaines de millions d'euros, par exemple, quel intérêt ? Conserver 10 ans de dépenses en sécurisé, ça montre juste qu'on n'est pas à l'aise avec les investissements dits « risqués ».
 
Chacun voit les choses comme il veut, mais j'ai l'impression que je ne suis pas le seul à raisonner en montant plutôt qu'en pourcentage, et à me sentir bien plus à l'aise comme ça. Selon moi, mieux vaut évaluer le montant mensuel des dépenses du ménage et fixer un montant sécurisé de X mois, ça me semble beaucoup plus logique.

Conditions de l'offre spéciale de AMUNDI ETF

https://www.boursedirect.fr/fr/bour [...] otionnelle

 
Je ne force personne à me suivre.
 
Je me connais. Je connais la psychologie humaine dans un contexte de chute violente des marchés. Je sais que l'objectif de mon patrimoine est de me rendre encore PLUS serein, pas d'esperer que celui ci m'élève socialement : mon activité pro a ce rôle.
 
Aussi, je regrette mais l'approche que je m'impose, en ligne avec ce que je pratique pour mes clients $500m-5bn, est appropriée.
 
Pour rappel, la moindre banque privée propose des profils de risques. Ce n'est pas pour faire joli, c'est précisement la même logique. Que tu penses qu'une approche 6 mois de dépense + Action soit "plus logique", tant mieux, ça n'en fait pas pour autant une évidence, je te prie de me croire.

C’est la grosse différence Amha.

Salut les traders.
J'aimerais diversifier mes placements avec un peu de private equity au sein d'un CTO.
Je pensais pouvoir me prendre un fonds de fonds de chez BPI afin de limiter le risque mais j'ai l'impression que ce n'est pas possible via Bourse Direct?
j'avais ce genre de fonds dans le viseur https://aide.fonds-entreprises.bpif [...] ps/2411939 (celui-ci est fermé à la souscription mais j'imagine qu'un nouveau doit être ouvert)
Des investisseurs ont déjà fait?
Merci!

Moi non plus. :⁠-⁠)
 
Nous avons exposé un point de vue opposé mais également recevable et intéressant, à même d'éclairer la réflexion personnelle de chacun.  

 
Probablement.
 
Mais en réalité chez pas mal de gens, l'impact psychologique de voir leur épargne fondre comme neige au soleil pendant 2-3-4 ans va les détourner de leur serenité au point où leur vie de famille va en souffrir, leur vie pro va en souffrir.
 
Balayer tout cela du revers de la main en mode "oh ça fera peut être -50% pas grave c'est à long terme" cache une majorité de profils qui vont très mal le vivre et faire dérailler leur vie à cause de la pression négative que cela va générer chez eux.

Bonjour frere Champenois,
es tu déjà largement investi en actions classiques ?
pour le fonds BPI il me semble que tu peux investir directement en passant par la BPI.

 
Salut voisin
Oui, (très) largement investi en actions classiques. Oui via le site BPI on peut, mais je voulais m'éviter d'avoir encore un truc à gérer en direct, je voulais du simple à gerer.
Je vais peut-être partir sur du faux PE avec un ETF axé PE faute de mieux...

Bienvenue alors  
présentation    
pas granchose à gérer sur un truc bloqué LT...

oui pour le PE il y a des ETF directement cotés sur euronext https://live.euronext.com/en/search [...] idRest=all
mais puisque tu es en CTO autant regarder PSP et PEX aux EU https://etfdb.com/etfs/industry/private-equity/

Il y aussi des indices de dette privée
https://www.cliffwaterfunds.com
https://www.lpx-group.com/lpx_index [...] ex-series/

 
Je suis là depuis 2000, je ne vais pas me presenter    
 

 
Merci bien, je regarde ça
 
edit: bon, je viens de prendre iShares Listed Private Equity UCITS ETF.
Pour ceux que ça interesse, c'est l'equivalent capitalisant de celui distribuant qui a un historique plus long https://www.blackrock.com/fr/partic [...] -ucits-etf
faut avoir le coeur accroché quand tu vois les perfs

Pourtant, si tes dépenses sont largement couvertes par tes revenus et que tu veux bosser jusqu'à 85 ans, tu devrais avoir un horizon plus long.

Et je ne sais pas si tu te rends compte mais avoir 10 ans de dépenses en monétaire/fonds euro veut dire pour presque tout le monde avoir 0 (ou très peu) en bourse, étant donné qu'une partie du patrimoine est dans la RP.
A voir si le remboursement du capital est considéré hors dépenses, ça réduit un peu/pas mal la somme.

Ce n'est justement pas ce qu'il dit, puisqu'il préconise les pourcentages. Donc tout le monde, petit ou gros patrimoine, aura une partie bourse et une partie en moins risqué / précaution. C'est tout l'intérêt de privilégier une allocation en pourcentages.  

Le Patron Christian BITO sur BFMB : la mesure du VIX n'a plus de sens : le VIX regarde les options mensuelles et le marché ne s'en sert plus au profit des options quotidiennes.

Je dois placer mon intéressement bnpp, j’hésite entre le fonds actions bnpp et les autres fonds actions pas trop moisis. Y en a au moins 2 qui ressemblent au world
En interne on trouve l’action drôlement haute donc cas de conscience

La participation ça fait super plaisir !
Par contre les choix d'investissements c'est très limité et quasi pas détaillé.

Mon entreprise verse à la SG....Pas moyen de les forcer à nous filer un ETF Monde?

Je me dirige vers une ventilation sur :

ARCANCIA DYNAMIQUE
ARCANCIA PATRIMOINE
ARCANCIA HARMONIE
AMUNDI ACTIONS EURO MID CAP ESR
SG ERS AMUNDI ACTIONS FRANCE ISR
AMUNDI ACTIONS IMMOBILIER MONDE ESR
AMUNDI ACTIONS OR ESR

Vous avez de meilleurs plans ?