Reprise du message précédent :

Sans blague.

Achats pour mon portefeuille US Schwab orienté qualité : Manhattan Associates, Mettler-Toledo, Rollins, Cadence Design Systems, Cintas, Fair Isaac, Visa, Verisign, Roper Technologies, Paychex, Fastenal, Pool Corp, Idexx Laboratories, Synopsys, Yum Brands.
 
En début de constitution de ce portefeuille (70k$ de valo), je continue à poser des briques solides (compounders de long-terme) pour pouvoir éventuellement être plus agressif plus tard sur les valeurs de croissance (ou pas, car j'ai à côté mon portefeuille IB, bcp plus agressif, avec du levier et une forte orientation croissance).
 
Année correcte sans plus pour le moment, le portefeuille gagne 315k€ YTD dont 120k€ en apports et 195k€ en perf, j'espère effacer complètement la mauvaise année 2022 d'ici le 31 décembre.
 
Dépenses totales YTD 34,2k€ dont :
- 34% de dépenses exceptionnelles pour l'aménagement de mon appart à Washington DC (meubles, électronique, livres, etc.), désormais achevé
- 19% en autres dépenses de logement aux USA (notamment condo fee de 568$ / mois, c'est pas donné)
- 11% en femmes
- 9% en alimentation
- 8% en abonnements
- 8% en dépenses de logement et frais divers en France
- 2% en santé (hospitalisation aux USA après avoir mangé des carottes surgelées offertes par mon ex)
- 2% en vêtements
- 1% en transports (je voyage bcp mais c'est pour mon employeur)
- 5% pour le reste
 
Selon mes projections, d'ici la fin de l'année mon taux d'épargne devrait se situer entre 78,1% et 80,2%.
 
Pour les prochaines années, en excluant les dépenses exceptionnelles (importantes cette année pour mon appart à Washington DC), mon taux d'épargne devrait tourner autour de 87%.
 
Je ne compte pas les frais engagées pour la rénovation de mon appartement à Montpellier (57k€ au total sur 2 ans), c'est de l'investissement. Rénovation quasi terminée, qui réévalue mon appart à 322k€.
 
Rien d'exceptionnel, juste une année de plus vers l'indépendance financière. Je suis désormais tout équipé aux USA et en France, je vais pouvoir utiliser une partie de mon épargne pour ma famille.
 
D'ici un an, achat possible d'un studio parisien pour les études supérieures de l'aîné de mes 4 neveux, qui termine son lycée à Louis-Le-Grand cette année. Budget envisagé 400k€ pour avoir qqch de potable pas trop loin rive gauche (arrondissement à un chiffre). Bon investissement de long-terme je pense, car il servirait aux 3 autres et aussi à moi, comme pied-à-terre.
 
Cela porterait mon encours d'immobilier à quasi 1,6m€ (400k€ sur 2 maisons et 150k€ en terrains en Aveyron, 322k€ à Montpellier, 300k$ à Washington DC, + potentiellement 400k€ donc à Paris). Que du patrimoine d'usage donc "improductif" hors économie de loyers, mais bon il faut bien vivre.
 
Je prévois de QLRR d'ici 2043, même si je pourrais continuer ensuite de faire des missions ici et là pour financer mes dépenses sans devoir puiser dans mon épargne, car il est possible qu'avec le temps je m'embourgeoise et je ne me contente plus de pâtes à l'eau qui font aujourd'hui ma joie.

trop cher les femmes...

 
Pea ouvert cet été aussi, etf World boy, baisse moins importante. Mauvais timing.
 

Le taulier ne fait plus de sondage ? Où est la dynamique ?

T'avais acheté au top de jan22 ? Sans travailler ton PRU ?

Comment ça "femmeS" ??

Désolé mais énormément de boulot + pbs divers (en voie de résolution je pense) ces dernières semaines, donc moindre présence ici. Je prévois de reprendre bientôt les sondages.

 
tu parles de la hausse des taux et des soucis pour les actions qu'il fallait avoir ?    
 
bon courage

 
merci de reconnaître quand mes messages sont sérieux    
ça va m'encourager à en refaire d'autres  

Une belle journée de bourse

11% en femmes ?
Diantre, moi je ne coûte pas aussi cher !!!
 
@ZaZ59, je te rassure, je lis Investir mais je ne suis pas leurs conseils !
De toute façon je lis tout ce qui me passe sous le museau, c'est obsessionnel.

lapin ?… C'est… c'est toi ?…

 
 
-6.46% soit -0.77 pts sur le CAC à lui seul.
 
Il ne me parait pas farfelu qu'éventuellement le ralentissement de la croissance du géant du luxe entrainant un -6% puisse avoir un impact sur les autres valeurs du secteur et donc un impact plus important qu'un -0.4%. Mais je n'ai pas dit qu'il y avait un problème.  

 
Alors qu'il suffit de piocher des actions dans mes principales positions pour faire du gros argent.    
 

 
Tu as des métaux précieux ? En physique j'entends.

Doc sur l'augmentation de capital d'Orpéa :
 
https://www.orpea-group.com/wp-cont [...] 0-2023.pdf
 

Y en a qui ont vendu PANX pour racheter du PUST ?
Ou vous êtes restés sur le PANX ? Ce dernier est quand même ultra exposé à 4 sociétés en particulier :
- Microsoft
- Apple
- Nvidia
- Google
Qui composent 50% de l'indice !

 
Une hyperdilution. Quasi homéopathique la valeur de l'action  

 
C'est au contraire pas assez exposé à ces 4 belles valeurs, en ce qui me concerne

 
 
Pour avoir suivi le dossier, cette information est déjà connue depuis quelques temps. Je ne comprends d'ailleurs pas pourquoi l'action continue davoir des soubresauts tout en restant si "haut"

 
ça revient quasiment à faire du stock picking finalement ?

Alstom, cette purge  

 
   
La théorie de la mémoire de l'eau appliquée aux actions. "Oui, mais les actions avaient une certaine valeur avant, alors on ne sait jamais..."

 
J'ai souri...  

 
Le meilleur du Nasdaq quoi.  

Vraiment pas optimisé, faut que t'aille faire un tour sur le topic des radins.
 
Et puis sérieusement, 4k en femme et 700$ à cause... d'une femme, bravo.
 

Tu seras pas déjà à la retraite à cette date ?
 
Et sinon aujourd'hui tu n'as pas déjà qq chose comme 2M€ de patrimoine financier ? avec tes 30k€ de dépenses annuelles tu pourrais déjà QLRR easy, pourquoi attendre ?

Pourquoi ces actions en particulier ?
 
J'ai remarqué que la plupart qu'elles avaient bien augmenté en valeur, limite de façon exponentielle (genre comme le NASDAQ).

Ben non, je n’ai aucun souci niveau argent / bourse, comme dit dans mon reporting sur ce plan tout va bien en ce moment, c’est sur tous les autres sujets que j’étais bien (pré)occupé ces derniers temps.

Non quasiment pas. Avec mon père nous avions un peu d’or physique mais on l’a vendu (par souci de sécurité). Il me reste quelques pièces d’argent, très peu. Sinon j’ai un ETF or et des actions de compagnies minières aurifères. Avec des résultats mitigés.

Ben oui mais pas en même temps, c’est l’une après l’autre évidemment. Je suis très fidèle en amour (mais avec des changements trop fréquents malheureusement), je suis totalement incapable d’avoir plus d’une personne en tête, je ne comprends même pas le concept de la tromperie ou de liaisons multiples.

C’est en fait plutôt 15% car dans les « autres » dépenses (5% du total) il y a 4% de retraits de cash pendant mes voyages de loisirs (avec ma compagne).

Mon budget « femmes » tourne autour de 30% en régime de croisière, quand je suis en couple sur toute l’année. Le fait qu’il ne soit qu’à 15% cette année est un bon baromètre de ma vie sentimentale en ce moment. Le travail m’occupe bcp, mes absences fréquentes pour mes missions minent mes relations et suscitent des conflits, outre le stress et la fatigue que ces missions entraînent.

Dans le budget femmes je compte toutes les dépenses communes que je ne ferais pas si j’étais seul (restaurants, voyages etc.), ce ne sont pas des cadeaux (ou seulement pour une partie mineure).

A la fin d'une relation je peux dire au centime près les dépenses engagées et faire une comparaison avec mes ex précédentes (un joli graphique en couleurs) : c'est instructif mais je ne conseille pas de partager le graphique avec l'ex, ce n'est pas apprécié, je parle d'expérience.

Oui, je ne pensais pas que ce soit possible de tomber malade avec des carottes. A priori je ne pense pas qu’elle ait voulu m’assassiner. Sans doute plutôt un décongelage suivi par un recongelage.

En tout cas 950$ pour ma pomme pour une hospitalisation d’une demi-journée (avec une ambulance + une batterie de tests complets tout de même), malgré une bonne couverture via mon employeur (quasi 90% des frais), ça fait mal. La santé coûte cher aux USA pour une performance OK dans mon cas mais en aucun cas meilleure qu’en France, c’était une expérience instructive qui renforce mon opinion positive sur le secteur US de la santé en bourse.

Oui, ce n'est pas optimisé, mais je suis économe (je calcule mes budgets pour tout) mais pas radin. Evidemment, avoir des biens immo d'usage dans plusieurs endroits est un luxe. J'ai une trentaine d'abonnements (pour quasi 4k€ par an) que j'utilise bien superficiellement, mais j'aime bien avoir l'essentiel de mes dépenses discrétionnaires sous forme d'abonnements, qui ont un effet d'éviction sur les autres dépenses (= je n'ai simplement pas le temps de dépenser). J'ai plusieurs abonnements à vie, notamment l'app de rencontre Bumble - ce qui est un peu déprimant quand on y pense.

Oui, a priori 2043-44 sera mon départ à la retraite si tout va bien. Comme certains de mes collègues, je continuerai ensuite les missions, il me suffira d'en faire une ou deux de 2 semaines par an pour couvrir mes dépenses.

Mon patrimoine total net c'est environ 2,8m€ dont 1,7m€ de patrimoine financier, mais je plaisante quand je parle de QLRR, je ne comprends même pas l'idée : pour moi, l'indépendance financière sert surtout à être libre, à ne pas être économiquement dépendant d'un employeur, ce qui change ton rapport au travail (= je travaille parce que j'en ai envie, pas parce que je n'ai pas le choix) et à l'employeur (= j'accepte de bosser pour un employeur parce qu'il m'offre du boulot intéressant, je n'y suis pas subordonné), donc à être plus heureux et plus libre au travail - pas à glander.

J'ai eu quelques périodes d'inactivité professionnelle forcée (la dernière pendant la pandémie) : je ne suis pas homme à m'ennuyer, mais je pense essentiel pour un homme d'avoir une activité pro, qui change son rapport au monde et aux autres - l'idéal étant d'en avoir une où l'on s'épanouit et où l'on contribue positivement à la société, l'argent étant alors presque secondaire.

Comme bcp, je connais bien l'usure quotidienne du travail, mais je pense que l'oisiveté est un chemin sans espoir, c'est illusoire de penser qu'elle peut rendre un homme heureux. Après, j'ai bcp de sympathie pour ceux qui osent tourner la page d'un emploi salarié et essayent d'autres voies, comme l'entrepreneuriat. Moi-même, j'ai bcp aimé être expert freelance pendant 2 ans - je n'ai jamais aussi bien gagné ma vie (2x plus qu'actuellement), j'ai bcp aimé le rapport prestataire / client, remplaçant le rapport employeur / employé : c'était libérateur et gratifiant (outre l'impact financier).

J'y ai réfléchi dernièrement, face à des difficultés au boulot. Choix difficile : je pourrais sans doute très bien gagner ma vie comme mercenaire, mais mon employeur me donne un statut et une place dans la société que je n'aurais pas comme indépendant. En même temps, je réalise qu'avec l'âge une position de subordination devient moins facilement acceptable. La stratégie optimale, je pense, est de m'imposer dans mon milieu professionnel actuel (très compétitif) et de ne partir (éventuellement) qu'en position de force.

Certaines ont un bon momentum actuellement, d'autres non. En revanche toutes ont une bonne performance sur le long-terme, ce sont des compounders de long-terme.

Je n'ai pas vraiment le temps de faire du stock-picking en ce moment, donc je combine ma watchlist perso avec une source externe que j'apprécie, ce compte Twitter qui fait un boulot utile de criblage de la cote avec des critères qualité pertinents à mes yeux :

Aristocrates du ROC (le return on capital ne baisse pas en dessous de 15% sur une période de 10 ou 15 ans)
https://twitter.com/long_equity/sta [...] 6876196215
https://twitter.com/long_equity/sta [...] 4170854756

Croissance linéaire du dividende
https://twitter.com/long_equity/sta [...] 4336738316

Bon ROC + FCF yield élevé
https://twitter.com/long_equity/sta [...] 3714064885

Son portefeuille et sa watchlist
https://twitter.com/long_equity/sta [...] 2432824501

Sa liste globale des quality compounders
https://twitter.com/long_equity/sta [...] 7280836923

Evidemment je connais déjà bcp de valeurs via mon stock-picking passé pour mon portefeuille IB, donc j'ai une idée globale de l'orientation de mes trades. En gros, pour cette vague de renforcements, c'est une combinaison de valeurs de qualité parfois chères et avec un bon momentum, et de valeurs de qualité à prix raisonnables, sans forcément de momentum. J'essaie de faire 50/50, plus ou moins.

A côté de ce portefeuille qualité US Schwab, je continue à faire des renforcements ciblés sur des valeurs de croissance (voire d'ultra-croissance) sur mon portefeuille IB, avec globalement des résultats mitigés cette année. Ce qui à mes yeux confirme que le rebond des valeurs de croissance n'a pas encore vraiment commencé (les indices ont été tirés par quelques méga caps comme NVIDIA). La bonne nouvelle c'est qu'on a encore bcp de temps pour constituer de belles lignes de valeurs de croissance. Je pense que le rebond commencera quand les anticipations de hausse de taux de la Fed auront définitivement disparu, et quand les marchés commenceront à se positionner sur une baisse des taux.

LVMH cette cash machine.
-1.15% year to date, mais avec les 1.82% de dividendes y a moyen d'empocher un beau 0.5% sur l'année.

Tous ces millions, 80% d'épargne pour QLRR quasiment à l'age de la retraite, possiblement tout seul car tu passes plus de temps sur ton portefeuille boursier qu'à construire une famille.
Autant j'aimerais bien avoir ton portefeuille, autant ta vie ferait passer celle de chienBlanc pour une vie de luxe et de débauche

C'est ça la Bourse. PRU 399 de toute façon

 
J'avoue que je suis plus marri de Argan où j'étais à 10-bagger et je ne le suis plus qu'à 6  

A peine un bagger chez moi désormais
Heureusement que j'ai allégé plus tôt. On pouvait s'y attendre vu leur dette.
Ca reste meilleur que les icade et cov

 
Merci pour le partage  

Merci chef!  

La ligne de budget "femmes", chez Patoche, c'est pas vraiment pour les mêmes dépenses.  

 
Mon point était que le CAC a vaguement bougé parce que l'impact devait être réduit de toute manière.