Reprise du message précédent :
OVH, typiquement le genre de boîte avec un gros potentiel à la baisse si on doit rentrer dans un vrai bear market.
 
 

 
Les sommes en jeu ne sont pas les mêmes qu'en 2008 j'espère ?  

Pour rappel nous ne sommes qu'à -15/-16% YTD, on entre en territoire de correction, encore loin du territoire de krach.
 
Le marché peut encore chuter de 30% à partir de maintenant, vu qu'on a déja baissé de -15% ça ne fera que -25% YTD de plus, bref un -40% intra year en scénario grave.
 
Et alors ?

Bonsoir Cathie

 
C'est le discours que tu vends à tes clients ? Ils sont acheteurs de ce genre de propos ?  

ET alors, on louchera moins cher !  

 
8/10  
 
Mais ce ne sont pas ces tickers que vous recherchez

l'argent sort pas de l'imprimante dans mon cas

Tant que y’en a qui relouchent pensant faire une bonne affaire c’est que c’est pas fini

  Exactement. Le marché continue de prendre l'argent de ceux qui sont encore prêts à payer.

 
Ils en ont vu d'autres, il y a du cash qui arrive pour continuer à pouvoir acheter le marché sereinement.
 
Là où on est moins à l'aise c'est l'exposition au PE avec des fonds qui vont bien bien souffrir clairement.
 
Mais sur les marchés côtés, pas mal de serenité et une forme d'acceptation d'une baisse potentielle gigantesque devant nous, jamais certaine, et offrant des points d'entrée interessant puisque l'on rentre tous les 15j.

Le Nasdump à -26% c'est quel territoire ?

Le Nasdaq 16 320.08  -25.54 % 12 522.77 16 513.87

« Jerome Powell veut croire à un miracle, qui permettrait à l’inflation de se résorber d’elle-même »

Et on ecremera toujours moins haut

 
Bonne affaire à 10 ans, probablement encore un bon potentiel de baisse mais qui sait ?
On peut aussi avoir une inflation qui s'enraye brutalement, une FED qui ne continue pas bille en tête mais s'arrête avec une remontée des taux à mi chemin, etc... le pire n'est jamais certain

 
si lookoom ne prend pas les bonnes métriques, c'est comme ça qu'il triche pour dire que son fond superforme le marché

Sale mais vrai

Après Lookoom prend le bon benchmark, que n'est pas le Nasdump trop spécialisé

Il faut toujours garder des liquidités pour profiter des soldes.  
 
C'est dommage de voir le train est à quai, et de ne pas avoir de pognon pour acheter un ticket et monter dedans !

 
Oui mais c'est un indice quasiment sectoriel, le S&P est à -16%, le CAC est à -15%, le TOPIX est à -9%, bref on rentre tout juste en territoire de correction.
Le Nasdaq c'est bien pour le bac à sable, ça n'a jamais été un indice patrimonial.

Donc on a un krach des commo pour enrayer l'inflation pour que la FED rebaisse les taux avant qu'on parte en recession, j'ai bon?

La fameuse main invisible

Sauf que beaucoup n'ont pas non plus la capacité infinie de renforcer hors DCA. Quid de celui qui a tout rentré et qui ne louchera plus pendant des années ? Ça doit forcément exister

 
-15/-25% c'est correction, au dela c'est krach.

Tous ceux qui ont un long horizon de placement devant eux devraient ce soir s'endormir avec le sourire. Ce sera mon cas.
Espérons que cette baissounette sorte de son nid, prenne son envol et devienne the mother of all krach.

j'en ai de côté c'est pas le souci mais si le marché perd encore 20% dans le mois, le timing pour remettre n'aura pas été bon
je continue mon dca et j'avise en fonction pour remettre vraiment si les perspectives deviennent meilleur

Je crains le moment où suite à l'appel d'un multi-milliardaire je devrai renvoyer mon personnel

 
 
Personnellement, je maintient le cap : 33% du salaire mensuel et 50% des extra partent sur mon jeune PEA; CW8+les miettes sur NASDAQ.  
 
Horizon : long terme indéterminé  
 
Je viens de repasser en rouge sur le dit PEA, on verra combien de temps le mental tient, mais pour le moment, je suis en mode osef absolu    
 

 
Ben non.
 
Quand tu n'as plus assez de cash pour renflouer ton % d'actions chaque mois/trimestre, tu passes ensuite à arbitrer du cash/fonds euros vers les actions régulierement pour reconstituer le budget de risque.
 
Les marchés peuvent tendre vers 0, tu auras toujours assez pour renflouer et ajuster en pourcentage ton budget de risque.
 
Bref dans mon cas, si le cash qui arrive ne suffit plus je vendrais des fonds obligataires short term, etc...

Non.
Time in the market...

Mon portif bac-a-sable ce soir (il repasse en négatif, ça faisait un moment. ) :
 

 
Amen

Pourquoi faire all in?
Pourquoi ne pas investir peu à peu au fil des semaines / mois?

D'accord sur sa résistance... "Grâce" à la baisse du dollar face à l'euro?
Pas de raison qu'il soit décorrélé du SP500.

Oui il existe, il souffre, mais moins que la Christ sur la croix.

Sauf si tu gardes une somme à peu près fixe en sécurisé disponible et que tu comptes l'utiliser pour autre chose que des actions.

C'est pour cela que raisonner en pourcentage pour des csp+ hfriens c'est marrant deux minutes mais c'est decorrélé de la vraie vie

 
Enfin, indéterminé.... à l'heure actuelle.
Mais dans quelques années, qui sait

 
Il sort de la CAF

 
Enfin le type qui a 100% de son patrimoine en Actions et qui a fait all-in en une fois, il n'en existe pas non plus trop, si ?
 
Le cas plus classique du type avec 30% d'actions et 70% de fonds euros.
 
Qui là constate en mai que son tracker MSCI World en EUR a perdu un peu moins de 12% YTD. Après en avoir gagné plus de 2x ça en 2021.
Bon, donc son allocation a varié mollement de 30% d'actions à 26% pour caricaturer car sa poche action s'est erodée.
Il va donc arbitrer 4 points de fonds euros vers ses actions pour les remettre à 30%.
Fin du chapitre, il peut vaquer à sa vie trepidante jusqu'au prochain trimestre.

 
Heu non. Et la NAV dans tout ça ?

 
Ok, enfin ce n'est pas faute d'avoir écrit 100x sur le topic Epargne que raisonner en "cash securisé" d'un côté et 100% du reste en actifs risqué est très dur à tenir psychologiquement en période de volatilité. On en a parlé vraiment des dizaines de fois. Evidemment que si tu es à 100% de budget de risque actions (hors cash de secours), tu n'as plus rien pour arbitrer et reconstituer tes actions DONC tu dois vivre avec et te coltiner le poids mental qui va avec.
 
L'approche patrimoniale standard qui convient à 99% des gens est plutôt un budget de risque fixe, beaucoup de fonds euros/cash, et de tenir ce cap ad vitam.