Ce que vous n'arrivez (apparemment) pas à comprendre, c'est que ça permet également d'avoir une meilleure voiture que via crédit.
Exemple pour une série 1 : 360€/mois tout compris pour 15kkms/an, pour une voiture qui vaut 30k€ (et encore).
Un crédit coûterait 830€/mois ! Alors certes ça ne prend pas la valeur de revente en compte, mais c'est quand même ce qu'il faut débourser tous les mois.

Je dois aller voir une voiture dont le CT expire le 2 juillet, si la vente est signée avant ça passe ou non pour l'immatriculation ?

Il doit pas avoir moins de 6 mois ?

 
Ce que vous n'arrivez (apparemment) pas à comprendre, c'est que ça permet également d'avoir une meilleure voiture que via crédit.
Exemple pour une série 1 : 360€/mois tout compris pour 15kkms/an, pour une voiture qui vaut 30k€ (et encore).
Un crédit coûterait 830€/mois ! Alors certes ça ne prend pas la valeur de revente en compte, mais c'est quand même ce qu'il faut débourser tous les mois.

 
Il va t'être répondu que tes gouts sont au dessus de tes moyens, et qu'une mauvaise affaire financière pour une question de "prestige" n'est pas digne d'un hfrien.
 
Après c'est ton blé ta vie et tes gouts, donc effectivement tu fais bien comme tu le sens.

Aussi, depuis le départ on est dans la logique de l'élite HFR qui change de bagnole neuve tout les 2-3 ans.
Et oui, dans ce cas autant pas se faire chi** et prendre une LOA.

Et changer tous les 2-3 ans en payant cash et en faisant reprendre par le concessionnaire, c'est acceptable comme alternative "pour pas se faire chi**"?

Si tu fais ta demande de CG avant le 2 Juillet sur l'ANTS, c'est bon.

Si, légalement c'est CT moins de 6 mois. Donc y'a moyen de jouer sur le prix, ou le forcer à passer le CT avant ^^

Et changer tous les 2-3 ans en payant cash et en faisant reprendre par le concessionnaire, c'est acceptable comme alternative "pour pas se faire chi**"?

 
oui mais tu sors bcp de cash qui pourrait travailler grâce à tes skills obtenus sur le topic boursier
En gros 30k d'un coup puis tu recuperes une partie ou 300-400 * 24 mois...

 
Ce que vous n'arrivez (apparemment) pas à comprendre, c'est que ça permet également d'avoir une meilleure voiture que via crédit.
Exemple pour une série 1 : 360€/mois tout compris pour 15kkms/an, pour une voiture qui vaut 30k€ (et encore).
Un crédit coûterait 830€/mois ! Alors certes ça ne prend pas la valeur de revente en compte, mais c'est quand même ce qu'il faut débourser tous les mois.

 
Ce que vous n'arrivez (apparemment) pas à comprendre, c'est que ça permet également d'avoir une meilleure voiture que via crédit.
Exemple pour une série 1 : 360€/mois tout compris pour 15kkms/an, pour une voiture qui vaut 30k€ (et encore).
Un crédit coûterait 830€/mois ! Alors certes ça ne prend pas la valeur de revente en compte, mais c'est quand même ce qu'il faut débourser tous les mois.

 
Point 1:
Petite analogie avec un projet immobilier:
- soit tu es en location pour 500€ pendant toute ta vie,
- soit tu payes 600€ pendant 20 ans et après la baraque est à toi.
 
La voiture, c’est la même chose:
- soit tu es en LOA pendant à 300 € / mois pendant 40 ans
- soit tu es 550€ pendant 5* 2 ans.
Au final, il y en a un qui te coûte plus cher que l'autre.
 
 
Point 2:
Si tu utilises une LOA pour obtenir un truc que tu ne pourrais pas te payer via un crédit, c’est que tu vis au dessus de tes moyen et/ou que tu considères que ta bagnole remplace un autre hobby.  
Ce n’est clairement pas un achat "raisonné".

Ma voiture de 24 ans, je suis bien content qu'elle soit à la casse
 
Rien empêche qu'elle démarrait au quart de tour, et, mis à part le peu d'option (qui était tous HS d'ailleurs), ça tournais comme une horloge

 
Encore une fois, on compare des choux et des carottes... Déjà pour 550€ à crédit, tu n'as pas l'équivalent d'une voiture qui te coûte 300€ (si la LOA est intéressante), et il faudrait faire un calcul un peu plus compliqué, qui dans tous les cas ne prendrait pas en compte le confort de rouler toujours dans une voiture neuve. Comme pour une maison, l'achat ne prend pas en compte le plaisir irrationnel de casser les murs

 
Là, on m'a proposé 2K€ en échange, faisant beaucoup de route, et une copine qui n'aimais pas ressentir le moindre gravier sur la route, j'ai fait le choix de me séparer d'elle
 
J'ai quand même un pincement au cœur.  

non mais encore une fois faut comparer ce qui est comparable... et si elle prenait le vélo ça serait encore moins cher
rouler dans une caisse de moins de 3 ans à un coût énorme oui

 
C'est parfaitement comparable , même type de véhicule.  
 
Qu'il ait 5 ans de plus qu'un en LOA ne justifie absolument pas de payer 4/5 fois plus cher. Sortir avec le dernier véhicule non plus, les évolutions sont bien trop faibles et parfois recessives, pour le justifier.

Que des trucs osef

Hormis la bva qui était déjà bonne avant chez certains constructeurs

 
En te débarrassant de ta copine? Je comprends oui.  

 
Ok
- combien te coûte chaque kilomètre parcouru avec la LLD?
- combien te coûterait chaque kilomètre parcouru en achat via emprunt?
- combien te coûterait chaque kilomètre parcouru en achat cash?
 
Le delta (car il y a bien un delta) correspond au prix l'emmerdement lié à la revente.
 
Personnellement, je ne suis pas prêt à payer ma caisse 20% de plus juste pour ne pas avoir à me faire chier à la revendre.  

Je viens de remarquer un fâcheux défaut de conception sur ma brouette .
La pédale d'accélérateur n'est pas alignée avec la pédale de frein, pas moyen d'accélérer et de freiner en même temps comme un vrai pilote .
Du coup ça force à anticiper et à ruser ("blip" sur l'accélérateur avant de rétrograder et de freiner. Je n'aime pas forcer sur les synchros ).

Quand je vois le coût utilisation de ma femme, qui a acheté sa bagnole 10 k il y a 8 ans et qui en vaut encore 3/4 k aujourd'hui...

Quand je vois le prix d'une LOA équivalente... Elle aurait lâché au moins 20 000 balles de plus sur 8 ans..

Rien ne t'en empêche..  

Le piège de la LOA ou LDD c'est de faire croire aux prolétaires qu'ils peuvent avoir un train de vie de gens relativement plus aisés.
Ces prolos qui achetaient auparavant une Megane d'occasion plus ou moins récentes peuvent même viser le Kadjar de leur rêves.
Par contre au bout de 3 ans tu n'as pas trop de choix, soit tu débourses une grosse somme pour finir d'acquérir le véhicule (en le surpayant par rapport à un crédit classique), soit tu pars sur autre chose en repartant de zéro.
Au moins en étant propriétaire de ton véhicule, tu peux anticiper ou repousser ta revente suivant ta situation financière.
De toute façon à partir du moment ou un commercial essaye de te refourguer un truc il faut se poser des questions...

Mon conseil c'est de dire au gens d'être patients et de rouler quelques années dans un caisse pourrie qui ne leur coûte pas grand chose pour se constituer un capital et acheter plus tard quand ils en ont vraiment les moyens, idéalement sans contracter le moindre crédit.
Bien sûr il faut avoir le bons sens et la volonté d'épargner ces XXX€ par mois qu'on aurait lâché dans la LOA/LDD.
Et quand on a enfin le moyens de payer sa nouvelle caisse il faut quand même continuer à épargner en vue de la prochaine.
Au fur et à mesure de sa carrière d'automobiliste on peut ainsi monter plus ou moins rapidement en gamme, surtout une fois son crédit immobilier remboursé.