Reprise du message précédent :

Ok c'est plus clair.
Mais comme dit un peu avant, en fait le CC t'a juste fait une remise sur ta seconde LOA.
Parce qu'en vrais, tu lui dit que tu peux la vendre plus cher d'accord, mais lui il est pas obligé de te croire, et tu est pas non plus assuré de y arriver.

Et c'est ce que Toyota m'avais dit au début aussi pour ma LOA : Si je restais chez eux après, ils me ferais grâce des frais de remise en état du véhicule et des kilomètres dépassé, et une remise sur la prochaine caisse.
Donc rien d'exceptionnel. Donc pour en revenir au point : A la fin d'une LOA, tu n'a plus rien, si ce n'est que la sympathie relative du commercial.

non mais en revendant une voiture et en remboursant le crédit en anticipé il ne te reste aussi plus rien ... (revente à 3 ans que ça soit
comparable)

 
Bien sûr qu'il n'etait pas obligé   mais bon une fiesta essence 3ans moins de 15K Km je pense que ça se revend plus chère que 5200€.
A la fin d'une LOA t'as effectivement rien si ce n'est quelques euros dans une voiture que tu peux décider d'acheter (comme un crédit) et/ou "potentiellement" un véhicule pour faire une plus value.  
 
Bien sûr une LOA tu vies avec un crédit permanent mais de mon point de vue 150€ (hors entretien) avec une voiture sans emmerde, qui roule assez peu et sans se faire chier à revendre ca vaut le coup.
 
Après je peux comprendre qu'on est pas envie de mettre 150e par mois dans sa caisse et qu'on préfère vendre revendre régulièrement en remettant un peu ou pas

Le piège de la LOA ou LDD c'est de faire croire aux prolétaires qu'ils peuvent avoir un train de vie de gens relativement plus aisés.
Ces prolos qui achetaient auparavant une Megane d'occasion plus ou moins récentes peuvent même viser le Kadjar de leur rêves.  
Par contre au bout de 3 ans tu n'as pas trop de choix, soit tu débourses une grosse somme pour finir d'acquérir le véhicule (en le surpayant par rapport à un crédit classique), soit tu pars sur autre chose en repartant de zéro.
Au moins en étant propriétaire de ton véhicule, tu peux anticiper ou repousser ta revente suivant ta situation financière.
De toute façon à partir du moment ou un commercial essaye de te refourguer un truc il faut se poser des questions...
 
Mon conseil c'est de dire au gens d'être patients et de rouler quelques années dans un caisse pourrie qui ne leur coûte pas grand chose pour se constituer un capital et acheter plus tard quand ils en ont vraiment les moyens, idéalement sans contracter le moindre crédit.
Bien sûr il faut avoir le bons sens et la volonté d'épargner ces XXX€ par mois qu'on aurait lâché dans la LOA/LDD.
Et quand on a enfin le moyens de payer sa nouvelle caisse il faut quand même continuer à épargner en vue de la prochaine.
Au fur et à mesure de sa carrière d'automobiliste on peut ainsi monter plus ou moins rapidement en gamme, surtout une fois son crédit immobilier remboursé.

C'est bien le problème de tout crédit. Là où c'est malsain avec la LOA c'est qu'on essaye de faire croire aux gens qu'ils font une bonne affaire, qu'ils se mettent à l'abri, qu'ils font quelque chose de bien pour leurs finances. Aux USA c'est en train d'exploser, façon crise des subprimes mais sur les autos.

 
C'est bien, bientôt on aura plein de caisses presque neuves qui ne vaudront pas un clou

Exactement, la notre venait d'un retraité qui change de voiture tout les 2 ans (LOA ou LLD, je ne sais pas trop). Si les retraités ont envie de se faire plaisir et prendre les 2 premières années de décote ce n'est pas plus mal.

 
une fiesta ça rentre dans ces critères   ?

T'a quoi pour 150€ en LOA ? Une Clio ?
Il vaut peut-être mieux acheter une Clio d'occasion avec un petit crédit qui te coutera 150€/mois que la prendre neuve en LOA.
Au bout de 4 ans au moins tu paye plus de mensualité, et tu continue à rouler.

Micra, Swift...

 
Non mais c'est inutile de ocmparer LOA et occaz
evidemment qu'une occaz ca coute moins cher

Ouais je me suis un peu emballé sur la comparaison.
Néanmoins je rejoins @alien64 sur le piège à prolo que c'est.

 
Ouai mais ça permet d'en jeter un max à la sortie de l'école

Après y'a ceux qui comprennent pas tout aussi, mes beaux parents viennent de prendre le new C3 je sais pas quoi, en LOA.
 
Ils gagnent assez pour l'acheter contant en 2 mois mais, ok.

Pour le coup je trouve ça moins débile quand ta les moyens.
Le jour ou je gagne assez pour qu'une dépense mensuel de 300-400€ ne grève pas mon budget quoi qu'il arrive, je crois je retourne direct en LOA pour les petites durée, afin de changer souvent de caisse sans me prendre la tête.
 
Le problème c'est quand cette dépense est une contrainte. Si s'en est une, autant que ça ne le soit que pendant X années, et après plus rien.

 
Ouais une fiesta, on avait effectivement pris une occas au début et quand la bougie a flingué le moteur hors garanti j'ai dit terminé les occas c'est peut etre con mais au moins avec une voiture neuve en LOA tu évites ce genre de conneries et comme dit au dessus on peut se "permettre" 150e par mois pour éviter les emmerdes

 
je vous rejoins aussi tous les 2 pour ceux qui prennent une LOA sur des bagnoles à 30Ke ou plus, sans parler du fait que t'as généralement un gros apport sur ces gammes de véhicules

Le truc que je trouve malsain c'est que le vendeur essaie de te faire croire qu'a la fin il te reprend la voiture X€ alors qu'en fait la voiture est a lui et qu'il la reprend gratuitement. Il te fait peu etre une offre de reprise de 2 ou 3000€ que tu aurais pu avoir en négociant.
 
Donc quand les gens font le calcul de la LOA ils pensent faire une bonne affaire alors que c'est équivalent a un crédit.

Perso, rien que le fait que la carte grise ne soit pas à mon nom me rebute complétement.

 
ben si, comme ca tu perds pas de point !    
 
wait ... ca marche pas comme ca ?

Mais c'est pas toi qui paie le malus à l'achat ?
 
...ah ben non plus ! tu le payes quand même  

Le propriétaire apparait dans la case C1 mais le locataire apparait en C3

ah, voila quelque chose à pas oublier: la carte grise: tu la payes pas en LLD/LOA non ? (enfin, c'est compris dans le loyer quoi)

Parce que si elle coute 1000 boules, c'est pas negligeable quand on prend l'exemple cité hier du credit de 31 vs la LOA de 33k€

Ca doit dépendre des offres. Je l'avais payé à la signature à l'époque. Bon pour une hybride c'est 2,5€ ^^ Mais, c'était à payer a-part.

je comprends pas pourquoi on devrait payer la CG à part si on est locataire
ça devrait être au loueur de la facturer tous les mois au pro rata non ?

EDIT: ok, apparemment on la paye en LOA et pas en LLD

Quand je vois le coût utilisation de ma femme, qui a acheté sa bagnole 10 k il y a 8 ans et qui en vaut encore 3/4 k aujourd'hui...

Quand je vois le prix d'une LOA équivalente... Elle aurait lâché au moins 20 000 balles de plus sur 8 ans..

 
non mais encore une fois faut comparer ce qui est comparable... et si elle prenait le vélo ça serait encore moins cher
rouler dans une caisse de moins de 3 ans à un coût énorme oui

 
C'est un peu de la mufflerie de calculer le coût d'utilisation de sa femme quand même

Oui mais tu ne peux pas comparer des choux et des carottes  

 
Si il compare à fonctionnalité de déplacement équivalente, ça marche

 
dans ce cas une LLD te garantie des produits frais, c'est pas negligeable

 
Je sais pas si c'est légal cependant

 
en allemagne oui

J'ai pris un LLD chez BM. C'est très bien.
 
Si tu prends un crédit, tu payes tous les mois et tu te retrouves à terme avec une bouse que tu auras du faire entretenir, que tu devras revendre et reprendre un autre crédit pour racheter une nouvelle voiture.
 
Si tu prends un LLD, tu payes tous les mois et tu roules dans du neuf sous garantie et renouvelé régulièrement.
 
Pas le même concept. Deux salles, deux ambiances.

Mauvaise expérience avec une Swift (boîte HS), et madame n'aime pas la Micra..

 
Ok
- combien te coûte chaque kilomètre parcouru avec la LLD?
- combien te coûterait chaque kilomètre parcouru en achat via emprunt?
- combien te coûterait chaque kilomètre parcouru en achat cash?
 
Le delta (car il y a bien un delta) correspond au prix l'emmerdement lié à la revente.
 
Personnellement, je ne suis pas prêt à payer ma caisse 20% de plus juste pour ne pas avoir à me faire chier à la revendre.  

Je dois aller voir une voiture dont le CT expire le 2 juillet, si la vente est signée avant ça passe ou non pour l'immatriculation ?

Si tu fais ta demande de CG avant le 2 Juillet sur l'ANTS, c'est bon.

 
Ce que vous n'arrivez (apparemment) pas à comprendre, c'est que ça permet également d'avoir une meilleure voiture que via crédit.
Exemple pour une série 1 : 360€/mois tout compris pour 15kkms/an, pour une voiture qui vaut 30k€ (et encore).
Un crédit coûterait 830€/mois ! Alors certes ça ne prend pas la valeur de revente en compte, mais c'est quand même ce qu'il faut débourser tous les mois.