Reprise du message précédent :

Ca a l'air intéressant à première vue.
 
Cependant je vois à peu près ce qu'est une SCPI logeable en AV, mais je ne vois pas bien ce qu'est une SCI logeable en AV.
 
Quelles sont les différences entre ces 2 types de produit ?

question: frais d'entree et frais d'arbitrage 0% sur Bourso Vie, ca veut bien dire que les arbitrages me coutent 0 ?
 
pour des petits ordres, j'ai l'impression que l'AV est bien mieux qu'un PEA du coup non ? (les fdg restant bas)

D'ailleurs, je me demandais si les oblig non HY (on dit IG ?) avaient un intérêt dans une optique d'épargne équilibrée ou si ça faisait doublon avec les fonds € qui en sont déjà majoritairement constitués.
 
Exemple sur Suravenir Opportunités : https://www.suravenir.fr/wp-content [...] 4.2018.pdf

le cancer des primes, moins de résultats  et + de traitement  

 
humm... du coup , le doute m'habite suite à tes réflexions    
 
Dois je m'en tenir à ma stratégie, ou bien changer de cap?  

Est il possible que j'ouvre une AV Boursorama pour mon enfant mineur sans l'accord de ma femme ?

 
Non, il faut l'accord des 2 parents chez Bourso (voire que les 2 parents soient client si mes souvenirs sont bons).

Oui, reçu hier.

 
Si on veut que des obligations soient éligibles à un PEA il faut forcément passer par de la réplication synthétique via des actions    

 
Non, et j'ai le même problème, elle est phobique administrative et bancaire, donc j'arrive pas à lui faire accepter le truc.
 
Je lui en ai parlé au moment de la prime sur les AV mineurs, et... non.  
La connaissant, ça se fera pas, du coup je comptais épargner chaque mois pendant 16-18 ans pour mon enfant, mais ça me fait quand même mal de le faire sur un livret A...

 
 
Pas facile l'allocation HY....   . Hedgé ou non, US ou EU, Etats ou entreprises, pas simple de s'y retrouver...
 
Sujet qui m'intéresse aussi. Pour le moment, je démarre ma poche HY avec le ROBECO HIGH YIELD BONDS DH sur mon AV linxea spirit.

 
Perso dans ce contexte j'aurai aucun complexe à imiter sa signature ... vu qu'elle est phobique admin elle ouvrira jamais le courrier

c est suffisant le livret a YOLO

Ben ouvres juste une AV à ton nom puis tu passeras le POGNON à ton enfant dans quelques années ?

 
Elle a mis 6 mois à avoir la procuration sur le livret A du fiston, alors si je fais un virement vers une AV qu'elle peut pas voir, dans 1 an, j'aurai un scène.
 
Nan mais je vais l'avoir à l'usure, je veux faire les choses bien... Ca prendre juste encore plusieurs mois.

 
 
Du coup le polyptyque suivant n'est plus bon ?  
 

En fait, je pense qu'on a trop de pognon pour elle, on a toujours assez en fin de mois, donc elle voit pas l'intérêt de gérer pour en avoir plus. Elle a pas la vision long terme, rembourser le crédit immo plus vite ou avoir plein d'argent dispo pour faire autre chose, ou juste pour travailler moins (elle pourrait passer à 50% comme elle m'en parle).  
 
C'est assez frustrant, des fois j'ai l'impression qu'elle fait des efforts pour aller dans le sens inverse. Enfin, là c'est HS, je vais aller sur le topic couples

 
bizarre quand meme, si elle en a RAF de l'argent, elle pourrait au moins se reposer sur toi pour gerer.
Y a un ptit probleme de confiance la, tu l'as trompé combien de fois ?

Justement, y'a beaucoup de confiance, on part du principe qu'on regarde pas les comptes de l'autre pour conserver de la vie privée, mis à part un peu d'épargne de précaution en commun et un compte pour nos dépenses communes.
 
Je dis trop rien parce que son épargne rapporte en gros le même taux que notre crédit immo (1.60), malgré un combo livret A / PEL / assurance vie moisie de banque en dur.
 
Pour moi, le côté vie privée est important, si j'ai envie de me faire une sortie circuit un week end où je suis libre, je veux pas qu'elle arrive avec le relevé de compte en me reprochant d'avoir dépensé de l'argent... Et vice versa...

Marié ? Si oui, j’espère sous le régime de la séparation de bien.

vois pas le rapport entre la separation de vos avoirs et la gestion de ceux des enfants ...

Perso on a ouvert un compte pour chacun des enfants, et chacun abonde un compte au meme rythme.
Par contre on fait des arbitrages perso, du coup c'est competition

Je t'avoue que ta stratégie ne me plait pas:
Robeco 65% USA hedgé a un faible potentiel de gain à cause du Hedge trop cher.
L'autre fonds est à la traine niveau perf par rapport à d'autres fonds Europe.

Certes. Mais pourquoi choisir un indice de référence qui n'a rien à voir avec les actifs du fonds ?

Robeco 65% USA hedgé a un faible potentiel de gain à cause du Hedge trop cher.
Je prendrai plus volontiers du non hedgé.

Non je ne suis pas sur car je ne l'ai pas vu de mes yeux. Mais c'est ce que je comprend.

A propos du HY:
ALLIANZ : pas très performant et seulement 10% USA
DPAM : voir le post de Lookoom
Où est ta ligne obligation HY d'etats ?

A propos des ETF WLD:
Hedgé: perf déplorables, à liquider.
Non hedgé: à prendre en PEA, c'est le même prix et t'économises les FdG de 0.6% par an.

les stratégies

 
Ne pas dévier de sa stratégie est une chose. Bonne chose a priori.
Mais si quelqu'un arrive à la conclusion (bonne ou mauvaise) que sa stratégie n'est pas adaptée, vaut il mieux continuer dans la même voie ou girouetter sa stratégie pour en définir une nouvelle et l'atteindre ?
 
Vous avez 2 heures. L'usage des souriards type ne sera pas toléré  

 
Bah le soucis, c'est que du à notre séparation de comptes/banques, je peux rien gérer à sa place comme le suggère incassable mais que ça n'a rien à voir avec un problème de confiance... On fonctionne juste comme ça depuis 10 ans et j'ai pas envie de savoir si elle pioche 200 balles dans son livret A...

 
Tu peux lui ouvrir un CTO. C'est ce que j'ai fait pour mes enfants. ils ont tous les deux leur compte au nominatif pur chez mon employeur en suivant les procédures standards (pas de passe droit parce que employé ni rien). Seul ma signature a été nécessaire.
 
bon hier ma fille a reçu sa convocation (papier) à l'AG avec comme destinataire "Melle Bébé Rampa99 S/C M. Rampa99" et Mme a vu l'enveloppe et a fait :    et moi ! (S/C: sous couvert = administré par...)
 
Bon après comme elle a aussi les droits sur le compte, c'est passé....

Bonne idée le CTO

Hello !  
 
Pour résumer ma situation, je vis au UK et bosse dans une banque d'investissement pour encore quelques jours avant de partir dans l'industrie.
 
A l'heure actuelle, voici ma situation de POGNON:
 
- Un Help to buy ISA (équivalent a un espèce de PEL) ou je mets £250 par mois (le maximum), le taux est de 2.5% net. Montant actuel de £5,000
- Un livret qui rémunère a 3% net avec dessus le maximum, i.e. £2,500
- Un livret qui rémunère a 5% net pendant 1 an avant de passer a 2.5% net avec le maximum dessus, i.e. £5,000
- Un Stock & Shares ISA (equivalent au PEA) ou je mets dessus £500 par mois sur un ETF World hedgé GBP. J'ai commencé il n'y pas si longtemps donc le montant global reste faible, i.e. £1,500
- Un pension plan avec mon employeur actuel avec £6,500 dessus (investis a 25% en HY Bonds, 25% en World, 25% en REITS et 25% en Emerging)
 
Mon problème est que tous les autres produits d'épargne au UK sont vraiment pas terribles et que j'ai aujourd'hui £35,000 qui dorme sur mon compte courant (certes rémunéré a 1.5% mais bon). J'aimerais placer cette somme pour éviter de perdre en pouvoir d'achat. A savoir que ma capacité d'épargne mensuelle va encore augmenter avec mon nouveau job, je devrais pouvoir taper les £2,000 par mois de capacité assez facilement (sans compter les primes).
 
Ma question est de savoir si je devrais pas rapatrier une somme a définir en euros tout en sachant que je n'ai aucune visibilité sur mon rapatriement en zone euro. Je pensais:
 
1. Ouvrir une AV chez Mes-Placements pour bénéficier des 200€ ou
2. Rapatrier une somme a définir, emprunter €50,000 et investir sur des SCPI
3. Augmenter mon DCA sur le World vers £1,000 par mois ou
4. Placer ça sur un livret a 2% net au UK
5. Une autre idée?  
 
Qu'en pensez vous?
 
Merci par avance

 
Clair un bon petit CTO, et ça roule.
 
Par contre, je ne recommande clairement pas ce truc avec des actions de l'entreprise dans laquelle on bosse. Si l'entreprise a des difficultés, c'est double peine: perte d'emploi (ou carrière qui stagne, etc) et actions qui baissent.
 
Mieux vaux un bon petit tracker monde pour diluer les risques.
En plus, pas de convocation à l'AG donc pas de courrier reçu  

Dis lui que c'est un plan d'épargne Bourso, plutôt que AV. C'est que de la sémantique et elle aura moins peur

Elle préfère jouer la vie en mode hardcore plutôt qu'en mode easy

Je te comprends bien camarade camarade !

 
la question importante c'est pas plutot ton exposition UK vs EUR ?

 
Le tenancier pourrait faire des multi-quotes... ce serait plus sympa!

Après plus de 60k posts je ne maîtrise pas encore cette feature

Ce soir, bilan mensuel, ça sent bon avec la bourse qui a encore monté.

Tu serais à seulement 20k posts si tu maitrisais    
 
Sinon, mon PEA a été ouvert dans la semaine par Binck, j'ai envoyé une bonne grosse louche sur CW8 pour fêter ça.

Ça permettra d'être flat au regard de l'action "Bébé & Mariage®" qui baisse les liquidités ?

 
T'es sûr ? donc en fait seuls les frais de transaction BD sont nuls mais nous sommes bien débités de 2,5% de frais de fonds ?