Reprise du message précédent :
Le problème de l'épargne en actions aujourd'hui est que l'horizon n'est pas clair; bref, ok pour ceux qui suivent au jour le jour et font des allers-retours; pour le père de famille, ça va secouer, je crains. Les fonds vont assez bien, mais c'est la récupération post bubble et la croissance US des dernières années, on entre donc à nouveau amha dans une zone à risque.
L'A vie en euros est faiblarde...
Et l'immo, ah l'immo lol.
 
PEE: plan épargne entreprise, une enveloppe pour mettre ta participation, de l'épargne etc ; l'intérêt est l'abondement (la boîte en ($) met un peu gratos qd tu en mets sur ce plan) et les frais de gestion pris en charge par l'employeur. Rentable en général!

TNU, c'est Eurotunnel ?
Oui bon ... avec le feu vert des banques pour éponger la dette, l'entreprise se portera mieux.
 
Et un PEE ??

Plan Epargne Entreprise. Une ptite recherche sur google ?

PEE : Plan d'Epargne Entreprise
 Edit : grilled  !

Ah ok, encore un plan parmi les PEL, PEPR, et d'autres que je ne connais peut être pas.

Slyde: un krach ou une consolidation? quel motif pour un krach? à quelle échelle (quoiqu'aujourdhui, on est globalisé...)?

 
Vautre de la croissance des states, peur de creuver le plafond historique (y aura forcement une conso de prise de benef).

ok, je le sens comme ça. la question pour qqun qui ne "trade" pas étant je sors (et je fais quoi, a-vie oblig? en plus, je n'ai pas monté mon PR donc taxes en perspective) ou je laisse passer l'orage (un semestre?).

De mon coté je vais probablement tout liquider d'ici aux présidentielles, ça tombe bien les CA/RN arrivent et ça devrait en faire monter quelques unes et les largueur à ~ +10 ou +. Après j'attend 6 mois, de toute façon "sell in may and go away"

Ce qui est sûr, c'est que je garde les liquidités en sécurité, sans doute les passer en a-vie. Pour les actions, je pense que je vais céder très peu  (pour rester <seuil). A voir...

'tain les crèves la dalle :|

Clair vive l'ambiance

dites avez vous des infos, des sites ... qui expliquent un peu les types d'épargne etc  ?
 
parce que maintenant que je me mets à gérer mon budget, je peux tranquillement mettre 300 à 400€ de coté /mois mais pas envie de les faire dormir sur mon compte courant

 
Prend rdv avec le conseiller de ta banque déja pour voir ce qu'il peut te proposer selon tes besoins

comment ca se fait que c'est deja au nom de ta femme ?    
 
vous l'avez drogué pour faire signer les papiers?    
 
sinon, c'est triste que ta femme reagisse comme ca avec son pere    
 

 
En même tps selon les antécédents on peut pas blamer... comme on dit on choisi pas sa famille mais on peut la restreindre    

 
Ouep, comme Slyde, je n'y crois pas !
Surtout avec la Bourse qui menace...    
 
Là je compte mettre 10k€ dans des Sicav et actions  
J'ai mon PEL rempli
Et tout le reste, beaucoup, sur une AV qui rapporte max 4/5%  
 
Pour tout dire, je m'y intéresse vraiment que maintenant...
Avant, je gérais ça en "bon père de famille"

je suis toujours avec 90% de mon epargne en bourse moi

ben de toute facon, tout est fait pour eviter qu'une majorité de la population puisse vivre sans travailler, juste en laissant de l'argent dans un livret.
 

 
100€ de rendement par mois ? Tu as lequels ?  

devenir rentier juste avec un livret, c'est pas vraiment gagné d'avance!

ce que je voulais dire, c'est que les solutions "sans risque" c'est presque impossible de gagner 1000€ par mois, et si on arrive, ca servira juste à payer l'isf
 
 

+1 Les solutions sans risque EN FRANCE n'existent pas.

Personnellement, tous les gens que je connais qui ont fait mumuse en bourse suffisamment longtemps ont toujours fini par plus perdre que gagner. La bourse est intéressante pour certaines opérations ponctuelles, mais pas à long terme. C'est comme le casino, même si on gagne parfois, à la longue, on finit presque toujours par perdre (sauf exception et/ou professionnels).

Malheureusement, le plus sûr moyen de vivre de ses rentes quand on a suffisamment d'argent est de délocaliser son épargne, ce que font en partie ceux qui ont les moyens de se le permettre.

La bourse est le placement long terme le plus efficace tout placements confondus.
on doit etre à 7% par an sur 100 ans, et pres de 10% l'an sur les 20 dernieres années

oué mais bon faut pas etre un newbie, moi j'y connais rien et on m'a deja dis que si tu va en bourse sans rien connaitre, tu risque a 99% de te faire plumer.
 
la bourse c'est comme au poker, si t'es un pro, tu peux toucher le jackpot, sinon tu peut tout perdre, et comme au poker, certains gagnent parceque d'autres ont perdu, tout le monde ne peut pas etre gagnant, il y a obligatoirement des perdants...
 
 

La plupart se font owner en bourse parce qu'ils cherchent systématiquement à reinvestir tous leurs gains après un bon trade en esperant les multiplier. Il ne faudrait presque replacer que le gain et pas le capital.

Non la bourse c'est pas comme le poker, c'est pas un jeu à somme nulle. Si ca monte c'est parce que le PIB du monde monte, tout le monde peut en profiter.
Si tu veux pas te faire chier tu achetes l'indice et basta
Le cac 40 etait à 1000 en 88, il est à 5600 aujourd'hui, avec les dividendes reinvistits ca doit faire 1000 ou 2000 de plus

 
comme je le dis, il faut s'y connaitre    
 

bonjour a tous,
alors a part les livrets et autresd PEA, PEE, il reste quoi pour eux qui ne connaissent rien e nbourse ?
personnellement je me laisserai bien tenter par la bourse, car c'est de l'argent qu'on peux debloquer rapidement tout de meme

la bourse est un jeu à somme positive. Il suffit de tout mettre sur du monétaire pur et tu verras : les cours montent en ligne droite, généralement +0.01% par jour. Tu ne peux pas perdre.
 
La somme positive vient déjà de l'inflation et des dividendes. En plus s'ajoute le fait qu'il y a de plus en plus d'argent investi. Faire un score positif est enfantin, faire un score meilleur qu'un livret A c'est plus dur.

  son banquier va lui proposer un PEL à la con avec un taux de 2.50%.
Sans projet immo, il faut ouvrir en priorité : un livret jeune, un LEP et éventuellement un livret A ou un superlivret. Sous réserve qu'on remplisse les conditions pour le Livret jeune et LEP et qu'on ne veuille pas de la bourse.

 
Le mien m'a conseillé selon mes besoins... et il m'a pas forcement conseillé un PEL...
 
Et el_marco n'est pas encore proprio    

mais je crois que sur ce topic un smicard (ou presque) a dit que son banquier lui avait ouvert un PEL. Qd t'as un petit salaire le LEP c'est qd même mieux sachant que t'as peu de chances de devenir proprio.

 
Aprés y a de bons et de mauvais conseiller, suffit de savoir ce que l'on veut faire a plus ou moins long terme et de faire le tri
 
Je parle pour les epargnants classiques pas les pros de la bourse bien sur    

C'est exactement l'inverse
Les pseudos "bons coups" et autre Allez-retours court terme ne servent qu'à faire vivre ta banque ou ton courtier
En revanche, à très long terme (10 ans et plus), la bourse est le placement le plus rentable, peut-etre avec l'immobilier.

Précisons quand même que si quelqu'un avait investi 1000 dans le cac40 en 88 il ne serait pas à 5600 aujourd'hui car les mauvaises valeurs sont virées de l'indice pour ne garder que les meilleurs...
Mais bon à long terme la bourse c'est bien. Faut juste diversifier les secteurs géographiques et économiques, et être patient

C'est tout l'interet d'investir sur un indice, le comité de repartition du cac se charge de virer les bouses de l'indice, t'as rien à faire de ton coté

Le tracker te prend quelques fractions de pourcent qui finissent par faire quelques pourcents au bout de 20 ans, ca revient au même

Réponse 9 ... mais bon y a un projet Immo dans les cartons qui je l'espère se concrétisera dans les 12 mois à venir ...
donc d'ici un an ... la réponse risque fort de changer !

 
l'empafée de ma banque est une idiote ^^