Reprise du message précédent :

EasyMove ne peut pas fermer un compte courant si certains produits financiers (dont le CEL) sont rattachés à ce compte courant
 
A toi de faire le ménage d'abord, avec ta banque en dur.

Je vois que ça parle paiement à l'étranger et c'est parfait car j'ai pile une question en rapport (et je ne suis pas certain d'avoir compris la réponse en lisant vos discussions au dessus)

Je suis chez Fortuneo, avec mastercard gold.

Je pars en Suède dans quelques temps, pour quelques jours.

Initialement je pensais ouvrir un révolut ou n26 mais ça me ferait une ouverture de compte pour à peine une semaine d'utilisation. Bof..

De ce que je lis sur fortuneo, pas de frais sur les paiements cette carte. (hors frais DAB)

Je suppose que le taux de change n'est pas le même entre fortuneo/mastercard et revolut/n26 mais savez-vous si la différence est réellement significative ?

Cela ne me dérange pas d'avoir un taux de change défavorable chez fortuneo si cela peut m'éviter l'ouverture de compte. Dans la mesure du raisonnable bien sûr.

Les taux se trouvent sur les calculettes Mastercard ou Visa (voir Google), pas de différence entre les banques à ce sujet (hors frais supplémentaires) mais si tu as une carte sans frais ça sera tout bon pour ton déplacement en SE.
En SE peu de chance qu'on te demande du cash donc tu dois pouvoir tout faire en carte donc c'est plutôt transparent & peinard

N26 = taux Mastercard comme Fortuneo.
Revolut sera un poil moins cher selon les fluctuations du taux spot mais bon, sur des devises fortement liées à l'EUR c'est typiquement <0.1%.

Merci à vous

Ce sont donc là d'excellentes nouvelles !

Je viens de recevoir ma nouvelle gold fortuneo et j’aime pas du tout ce nouveau design sans relief tout degueu ca fait cheap. On dirait une fausse gold comme les fausses carte noir de chez bourso.

 
Qui renouvelle sa WE pour la science voir s'il y a un nouveau design aussi ?

 
Intéressant, je n'étais pas au courant du principe de comptes liés.

Quel topic pour parler de perso conso ?
Quel "bon plan" en ce moment pour du crédit conso ? Bourso me propose du quasi 6% pour 10k€ sur 60mois. Ca fait mal
Une calculette à recommander ?

Perso le design de la CB m'importe peu, je la sors de moins en moins, le NFC du smartphone est tellement plus pratique

 
WE renouvellée en juin et elle est classique (embossée couleur argent)

Mastercard et Visa font tout ce qu'ils peuvent pour liquider ces choses-là
 

 
En plus les cartes non embossées ça prend moins de place dans le portefeuille  

Y'a encore mieux : la montre !
Rien besoin de sortir du tout  

 
un argument de + pour la WE dans ce cas

 
Pas sur que ce soit un vrai driver de décision... L'embossage a aussi un inconvénient : la peinture argentée/dorée s'efface plus vite en frottant dans les distributeurs.
 
Par contre un vrai + de la WE, c'est qu'elle reste co-brandée CB (faisons tourner l'économie nationale et non Master/Visa)

La gold est toujours cobadgée également.

Bonjour,
 
J'aimerai diversifier mes options de disponibilité d'argent dans d'autres banques. Ca me permettrait aussi au passage d'avoir une CB de secours d'un autre réseau. Pas question de me faire chier avec une BED ou une BEL relou type fortu avec CB payante en cas de non utilisation.
Du coup, je comptais me diriger vers Revolut ou N26. IBAN fr pour les 2 je crois comprendre ? Pas envie de me prendre la tête avec les impôts non plus.
Soucis, j'ai lurké le topic et un truc pas cool ressort : la réputation de fermeture hasardeuse des comptes et de l'opacité de tout ça. Je compte mettre moins de 10k dessus et me servir rarement du compte et donc de la CB.  
 
Ca tient toujours cette histoire ? Quelle serait la plus fiable ? La FP semble pas très à jour sur le sujet. D'ailleurs il n'y a pas N26.

 
J'ai désactivé le NFC de la CB car d'une part ça sert à rien parce que j'ai le téléphone plus facilement à porté de main que la carte et de 2 aucun contrôle n'importe qui peut s'en servir.  
50 euros ça ne laisse pas indifférent quand même. Surtout qu'en fonction des banques on peut enchainer ces 50 euros plusieurs fois avant blocage.  
 
Cette sécurité est adaptée au niveau de l'idiocracy ambiante. En fait même des pièces de monnaie c'est plus sécurisé car ça nécessite un contact physique réel pour s'en emparer.
 
Smartphone en main, un coup de déverrouillage avec empreinte et on peut payer.  
 
La montre ça paye sans déverrouillage je suppose ? Donc c'est encore pire que la CB qui elle peut se trouver dans un portefeuille anti-NFC au pire    

Pour Gpay sur samsung watch, il faut lancer l'appli pour que le nfc soit activé .
 
Si on enlève la montre du poignet, elle est verrouillé comme un smartphone.

Non, c'est kif kif avec la sécurité d'un téléphone ou d'une carte sans contact

Par défaut, y'a pas de paiement possible (nfc désactivé il me semble) il faut appuyer sur un bouton pour activer le paiement, et si rien ne se passe au bout d'une minute ça se désactive tout seul

Ensuite, si tu t'en ais pas servi depuis un moment, ou que tu viens de la mettre au poignet, ça demande un code à 4 chiffres que tu as personnalisé avant. Dès que la montre est retiré du poignet, il faudra retaper ce code, sinon il n'y a plus besoin de le retaper pendant plusieurs heures

Ça revient un peu au même que la sécurité de la CB sans contact. A la limite on peut dire que c'est un poil moins sécurisé qu'un téléphone car c'est pas biométrique, mais bon on peut souvent squizer la biométrie du téléphone avec un code aussi...

Sinon, pour les histoires de 50 balles avec la carte sans contact, les banques ont obligation de te rembourser si tu te fais arnaquer avec. Donc c'est pas un réel problème. De plus, même si c'est techniquement faisable, il a été prouvé qu'en pratique il n'y a pratiquement aucune arnaque de ce type car ce serait trop risqué pour les arnaqueurs : c'est compliqué d'obtenir un TPE sans y laisser son identité, trop de risque de se faire toper avec des caméras, tout ça pour des petites sommes... En bref, aucun arnaqueur se fait chier avec ça, y'a plus simple, plus lucratif et plus safe pour eux

 
Je préfère m'éviter la paperasserie et la procédure avec une banque pleine de mauvaise volonté et de mauvaise foi pour me faire rembourser une arnaque au NFC  
 
En plus c'est assez étonnant qu'il n'y ait pas plus de petits gredins qui profitent occasionnellement de cette obligation de remboursement pour cramer quelques dépenses discrètement de la sorte en disant après s'être fait arnaquer au NFC sans savoir comment   C'est quand même beaucoup plus difficile de prouver leur culpabilité sachant qu'ils n'ont pas divulguer leur code secret et qu'ils n'ont pas validé le 3DS d'un achat en ligne  

Question bête surement, mais ça le fait de prendre Boursorama en tant que  banque principale? Ie: salaire et virement (elec, téléphone) dessus?
Je suis à la banque populaire qui me gonfle royalement...

.
ben oui.
 

En passant en boutique Bouygues pour souscrire à une box hier, en voyant mon RIB Bourso pour la souscription, ils m'ont quand même sorti "ah, je ne suis pas sûr que les banques en ligne fonctionnent pour les abonnements"  

Ils ont dû vérifier à 2 quand même.

.
les loosers !
 

Extra

REvollut

drôle de question.
mais la réponse est oui bien entendu

Finalement, un téléphone ou une montre sont plus sécurisés qu'une carte en sans contact (dont la simple détention est suffisante pour payer).
Si on ne met pas un mot de passer ridiculement court ou facile bien entendu  
 
 

 
  Disons que quand ça fait plus de 25 ans que tu es dans une banque en dur, tu te poses 2/3 questions si c'est un bon choix et si c'est pérenne

Meilleurtaux.com

Comme ils proposent des assurances de prêt, ils ont tout intérêt à te fournir les meilleures offres.

Avoir une carte et un téléphone réduit le risque de se retrouver sans moyen de paiement au pire.

L'appli a deux avantages amha:
- la biométrie pour valider le paiement
- le listing en temps réel de tes dépenses (je suis au CA et leur application enregistre les transactions dès paiements). Pour le suivi, c'est mieux que d'attendre l'opération sur ton relevé/accès

encore un formulaire foireux

leurs crédits conso sont limités à 6k€

edit: j'ai joué le jeu mais je suis quand même fait baiser

J'ai une haine viscérale pour ces formulaires d'enculés qui te chouravent toutes tes données pour te dire d'aller te faire mettre par la suite. Bien sur j'ai foutu des conneries à part les infos de thunes & contrat mais putain c'est vraiment une méthode de trous du cul.

 
On est nombreux à s'être posé la question au moment de sauter le pas mais pas de raison d'avoir peur...
Je suis chez Bourso en banque principale et je n'ai jamais eu de souci.
J'ai tout bazardé niveau banque en dur pour passer à la banque en ligne (Boursorama, Fortuneo et HelloBank!), aucun regret
 
 

Et du coup tu as quoi chez qui ?  

Bourso > banque principale, Livret A, CEFP, ASV, PEA
Fortu > banque secondaire, LDDS
HB > banque que j'avais ouvert quand j'avais un LEP et que j'ai gardé ouvert depuis
 

C'est ce que je suis en train de faire.

J'ai pendant longtemps eu Caisse d'Epargne et Bourso, avec chacun un compte courant, celui de la CE étant le principal.

J'ai fait le easy move vers Bourso il y a quelques mois, la clôture de mes contrats chez CE est en cours.

Je n'utilisais plus du tout mon compte courant chez eux, à part pour alimenter celui de Bourso.

Cette banque ne m'apporte rien de plus, au contraire, je paie une pauvre CB pour un niveau de service inférieur.

Tin' c'est moi ou pour la synchro Revolut sur Boursorama faut la relancer tous les putains de jour ?

Oui, puisque c'est en FP.

Celle en FP.

A quel sujet ?

C'est normal, N26 a été évincé
 
Pour le faire revenir, il faudrait un avantage réel, que les autres n'ont pas.
 

Tu n'as pas bien compris la philosophie du topic