Reprise du message précédent :

Oui.
Non.
Les explications sont en FP.

 
Quand je paye quelque chose avec google pay, sur le net en tous cas, je reçois un email de google, donc obviously google à connaissance du détail de mes achats.

 
Google a connaissance de la transaction forcement puisque c'est lui l'emetteur de la carte GPay, après le détail de la transaction je vois pas comment.

Ouais c'est d'la merde.
 
Je vais essayer de les rappeler pour faire chenger ça...

Je viens de tester GPay avec ma carte Max chez le coiffeur ça fonctionne parfaitement. Le temps d'autorisation est peut être un poil plus long.
La notification Google apparaît en même temps que la transaction sur l'écran, la notification Max a mis quelques minutes à s'afficher.
Pour info mon téléphone est un OnePlus 3T (rooté).

Si j'utilise Google Pay avec une carte à débit différé, le paiement se comportera comme un retrait (immédiat) ou se rajoutera au crédit débité en une fois en fin de mois?

Aucune différence avec un paiement classique.

 
 
ouais donc en fait le problème c'est que max prend en charge à priori le taux de change mais les distros te prennent leur commission aussi. Je lisais max "Pas de frais à l’étranger !" sur leur site, cependant il faut bien comprendre qu'il s'agit des commissions de change uniquement, moi qui pensais naivement qu'il n'y aurait pas d'autres frais, que tout était pris en charge...
 
et ben non !
donc dans l'idée, là ou je suis en afrique du sud, avec les retraits de liquide il est plus sain, je pense, pour les distro absa, de passer par Hello Bank, qui a un partenariat avec, sans frais de retrait....
est ce qu'un spécialiste des bel qui sort souvent hors zone euro peut me donner son avis là dessus?
 

 
On avait statué sur le sujet il me semble.
Revolut en semaine car le taux sera le meilleur.
Max le Weekend car Revolut applique une majoration.
Si tu as une carte Hello Bank qui a des accords avec des banques à l'étranger, c'est pas mal pour les retraits car Revolut et Max sont limités en retrait max en devise. Ca t'évitera de te demander si tu as dépassé le plafond...
 
A voir si Hello Bank a un plafond de retrait à l'étranger aussi. Je ne sais pas.

Comme on le répète tout le temps, les commissions des DAB eux-même dans certains pays, elles sont indépendantes de ta carte/banque, et hormis quelques partenariats plutôt anecdotiques (car concerne uniquement une seule banque : Hello Bank et uniquement quelques réseaux dans quelques destinations - par exemple Hello Bank ne propose pas de partenariat en Thaïlande, pourtant pays iconique où les retraits en espèce sont problématiques (les DAb se prennent une commission fixe par retraît + limitent chaque retrait à quelques centaine d'Euros rendant difficile "l'amortissement" de ces frais de retrait)....

Non, ce dont on parle c'est les frais de la banque elle-même qui, en plus des potentiels frais de retrait du DAB vont ajouter leurs propres frais, par exemple Bourso te prends 2% a chaque paiement et retrait CB en devise, d'autres banques (en dur surtout) te prennent 1€ + 2,5% (du vol caractérisé ).

Bref, l'avantage de Max est réel. Si tu peux utiliser Hello Bank pour les rares pays et network où tu peux retirer sans frais, tant mieux (mais ailleurs tu vas raquer)....

Tu peux pas tout demander à Max, déjà les paiements et retraits sans commission (sur un compte gratuit sans conditions de ressources/revenus) c'est déjà une belle offre, les autres néobanque ne proposent pas ça et ton Hello Bank n'est même fichu de proposer une gratuité totale des opérations en devise (ils se prennent 2% sur les paiements en devise)....

(Et sinon je suis assez spécialisé en "zone non Euro", j'y vis et je voyage pas mal )

 
Revolut a un taux légèrement meilleur en semaine, mais c'est limite anecdotique, perso je le considérerais vraiment pour les très gros montants....
 
A contrario Revolut a des limites de retraits sans commission qui sont très faibles (200€/mois)
 
Après pour Hello Bank, à voir si les destinations intéressent vraiment et si le network partenaire est vraiment très important....

ben dans l'idée afrique du sud, je pense qu'hello bank, qui semble avoir un partenariat avec absa, pourrait etre une bonne alternative.
mais du coup pour un retrait de cash à l'étranger, si je comprends bien ca facture le change de la devise + les frais de retraits locaux? quand je retire à l'étranger il ne peut y avoir que ceci?

je n'arrive pas à voir combien couterait une commission de devise.. et je me demande si HB, par son partenariat, serait plus fiable que max?
car j'ai bien ces deux cartes (en plus de revolut et n26)

donc pour les retraits de cash HB est adapté, et les paiements cb max est mieux?

ya quand meme un truc qui me taraude :
https://argentetvoyages.com/bnp-par [...] bancaires/
qui m'indique si je comprends bien qu'en AdS il n'y a pas de frais de retrait.
puis je vois ca :
https://mabanque.bnpparibas/fr/retr [...] aletranger
rien du tout pour l'AdS.
donc vaux mieux pas que j'utilise HB au final?
j'ai appelé le SC qui m'indique n'avoir aucun accord, peut etre avec Absa mais dans d'autres pays, étrange..

il faut le NFC sur son smartphone pour utiliser google pay ?

Oui

Il y a quelque chose que j'ai du mal à comprendre (réellement), pourquoi Max à la côte à ce point ici ?
 
Je veux dire, c'est limité aux cartes françaises (donc exit N26 et Revolut par exemple), il n'y a pas énormément de features et la carte est pas terrible en terme de design.
 
J'ai l'impression que Curve est meilleur sur plusieurs points (accepte toutes les cartes, le go back in time plus la roadmap qui semble montrer des features sympa à venir dans les prochains mois).
 
Alors oui il y a une assurance et la conciergerie chez Max mais à part ça ça ne semble pas dingue comme service (et en plus ils semblent utiliser les habitudes d'achats des clients à des fins de marketing directs).
 
D'ailleurs en parlant de Curve, pour ceux qui avaient la Black avant le passage en abonnement, on se rappelle que ces clients bénéficiaient de la formule du nouveau Black en essai avant de repasser en old Black au bout de quelques mois. Au final il semble qu'ils vont laisser ces clients en new Black de manière gratuite et illimitée : https://community.curve.app/t/today [...] ement/5374

Vas y, fais ta liste de ces points  

surement eviter les bankruns avec gros risque de faillites bancaires (la deutsche bank qui a 24 fois fois plus de dettes que la dette publique allemande, quand elle ne pourra plus payer comme lehmann brothers, on va revivre la crise de 2008)

Si un particulier qui vient prendre son argent et réclame 1500€ et cela amène la banque à une banqueroute, faut qu'elle revoit sa façon de travailler

Comme je l'ai indiqué en parenthèse, ils acceptent toutes les VISA/Mastercard, le go back in time en cas d'erreur de cartes et la roadmap des features qu'ils vont ajouter dans les prochains mois qui semble intéressante : https://trello.com/b/oAeFnXDK/curve-roadmap (les cartes virtuelles à la demande, le prêt virtuel de la carte à un autre utilisateur Curve parr exemple)
 
Et l'autre truc que j'aime bien avec Curve, c'est que ce n'est pas un compte en banque à éventuellement gérer (même un minimum), juste une surcouche à mes cartes existantes du coup.

surtout que BPCE-Natixis vont distribuer un dividende de 0.78€ pour une action cotée à 5,25€
y'a un peu anguille sous sous roche avec tout ce pognon de dingue redistribué    

Spéculer sur le futur c'est pas du jeu, osef du Trello en soit. Fais nous un comparatif complet à date d'aujourd'hui et essayant de rester impartial. Le fait est que perso je vois mal ce qui rendrait Curve intéressant pour l'utilisateur "normal"....

Comment c'est possible ça  

Pour Max:
- Ils n'acceptent pas les cartes étrangères, mais ca concerne combien d'utilisateurs en France? 0,01% ?
- La e-cb existe déjà chez Max
- Tu n'as rien à gérer chez Max non plus (sauf les remboursements)
 
Je pense que l'intérêt numéro 1 de ces cartes, c'est les gens qui voyagent / payent en devise. Là, Max remplit bien son rôle avec son assurance et 0 frais de paiement en devise (Curve est limité à £500).
Le "Go back in time", je me demande si beaucoup de gens ont besoin de ça, ca permet d'économiser un virement   ?

Je suis utilisateur de Curve depuis le tout début, j'ai complétement arrêté de l'utiliser au profit de Max. Beaucoup trop de paiements refusés avec Curve, c'est vraiment pas assez fiable pour moi.

1/ N26 et Revolut ont une certaine popularité en France avec chacun 600 000 utilisateurs en France (mais évidemment avec une partie qui doit s'overlap), ce qui est probablement qu'une bonne partie des banques en ligne (genre Fortuneo, HB, Monabanq, BfB, etc...)
 
2/ Je parle des CB virtuelles à usage unique, pas des CB virtuelles (semi-)permanentes.
 
3/ Ça reste un compte courant avec les potentielles obligations légales/administratives à gérer.
 
4/ Perso je suis en Legacy (old) Black, donc aucune limite sur les paiements en devise et même la limite (qui s'active que lorsqu'on fait un paiement en une devise différente de la carte attachée) est suffisante pour la très grande majorité des personnes si c'est uniquement pour du paiement en ligne (et non en voyage).
 
Concernant le GBIT je ne l'ai utilisé que deux fois (parce que les paiements ont été prélevé en différé lors de commandes) mais j'étais content que la fonction existe pour rectifier le tir.
 

C'était peut-être le cas avant (j'avais aussi ces problèmes en milieu d'année dernière) mais aujourd'hui je n'ai quasi plus de problème de paiement avec la carte (et c'est la seule que j'utilise quasiment). Les rares fois où ça arrive c'est lorsque la boutique ou le service veut que ce soit une carte français qui soit utilisée (la carte étant utilisée comme une preuve de résidence en France).

1/ Qui adosse sa carte N26 / Revolut derrière Curve ici? ...
2/ CB virtuelle à usage unique? Je suis curieux de voir s'il y a une différence, notamment la définition de "usage unique"
3/ Quelle obligation? On risque d'avoir plus obligations légales/administratives avec un service étranger
4/ Trop perso, ca ne compte pas . £500 / mois ca reste très limité

1/ Bah je le fais perso pour ne pas les porter sur moi ou d'entrer leur numéros pour les utiliser, c'est plus simple de passer par la Curve (en switchant la carte sur l'app)
2/ Usage unique c'est qu'une fois que le numéro de carte qui a été généré est utilisé, il n'est plus utilisable à la suite. Ce qui peut être utile pour acheter sur des sites où tu n'as pas forcément envie que ton vrai numéro de CB peut circuler ou juste pour empêcher un service de t'abonner après la fin du trial pour un service en ligne.
3/ C'est plus que je méfie, surtout pour un service que je ne compte pas utiliser pour ses fonctions de compte courant, une surcouche est tout ce que je cherche (et aussi dans l'éventualité où je devrais partir à l'étranger et que je devrais communiqué un compte que je n'utilise basiquement pas comme compte bancaire et que je vais probablement zappé, ce qui pourrait être un problème)
4/ 500€ en devise de manière régulière il faut un peu y aller et encore une fois, c'est en devise par rapport à la carte adossée, pas par rapport à la carte Curve. Donc si tu utilise une carte euro, ça signifie 500£/$/yuan/yen à dépenser par mois hors voyage par exemple (parce que évidement en voyage ça peut aller vite, moins en paiement web).

1/ Je ne pense pas que ce soit une pratique courante, que ca gène beaucoup de gens de ne pas pouvoir le faire. Tu sais, on n'est pas obligé d'adosser toutes ses cartes
2/ Ca, je le fais tout le temps avec les e-cb Fortuneo ou Max. Il ne faut pas oublier que tu parles d'un truc qui n'existe pas encore chez Curve
3/ Ta théorie part trop loin, et encore une fois, ca concerne 0,01% des utilisateurs
4/ Pourquoi il faut que ce soit régulière? Un voyage hors EU, un achat de £1000, ca fait déjà une différence.
 
Maintenant, si tu sors des arguments comme: j'ai un besoin très spécifique, j'ai une Curve Legacy Black, combo avec un compte N26 / Revolut, pour faire pareil que Max + Bourso sans avoir la même assurance ni l'e-cb (ca arrivera un jour car c'est dans leur backlog), je ne comprends pas la popularité de Max ...  OK, tu gagnes

1/ N26 et Revolut sont souvent utilisés comme comptes secondaires, justement là où on peut comparer à Max. Combien ont vraiment Revolut ou N26 pour seul compte principal ? (Dans quel cas je les plains, c'est clairement pas recommandable)....

2/ C'est la même chose sur Max, t'en crée autant que tu veux, tu les désactive comme tu veux.... ; et encore une fois comparer des features qui existent déjà chez une néobanque vs. les promesses d'une autre pour le futur, ça n'a strictement aucun intérêt....

3/ Hum ? What ?   Sinon Curve est anglais, ça risque de ne pas être évident avec le Brexit, je me demande comme ils vont gérer ça.... à contrario avec Max no stress de ce côté là. D'ailleurs un des gros avantages de Max c'est que ce n'est une random startup laissé pour compte, Max c'est une filiale d'un grand groupe bancaire français (Arkéa) c'est la garantie d'un certain sérieux pour une bonne partie de leur partie technique (par exemple ils exploitent en ligne l'infra 3Dsecure de leur groupe) et ça permet des avancées rapides en même temps que les autres marques du groupe (ex : arrivée de Google Pay dernièrement, avant les grosses banques françaises (hormis Bourso qui était là en premier)).... Curve à contrario c'est une fintech en mode startup total....

4/ Tu nous parles d'un vieux type de cartes qui ne va pas concerner les nouveaux arrivants, ça n'a pas grand intérêt de comparer....

Ok, possible, si la feature est intéressante pour toi, why not.

D'accord, c'est bien.

 
1/ Effectivement, mais encore une fois, quel intérêt réel d'utiliser une carte aggrégatrice à partir de comptes secondaires ? (Pour moi N26/Revolut c'est des comptes secondaires).... Mais bon si c'est ton cas c'est très bien, juste ça ne s'applique pas à l'extrême majorité des gens....
2/ Donc c'est exactement pareil qu'un numéro de CB virtuel activable ou désactivable à la volée, tu le crée avec le montant exact du paiement que tu vas faire et ça revient au même.... ou bien sinon tu supprime le numéro juste après le paiement.... enfin bref pour ton usage c'est strictement pareil.
3/ Personne ne parle d'obligations avec Max. Par contre c'est plus complexe avec Curve avec +/- le Brexit aussi....
4/ D'accord ton usage se satisfait des maigres plafonds de Curve (même si ça semble tortillé), mais là il t'oppose un fait : les plafonds de Max en devises sont bien plus généreux et c'est donc mieux.
 
 
Perso j'ai utilisé Curve quelques temps et c'était pas la joie, quand je l'utilisais, le fait de devoir faire attention à bien switcher la monnaie si on entre dans un pays avec une devise différente, pour éviter les frais, c'était clairement relou au possible. Si ça a changé, tant mieux, mais 500$ en voyage d'une semaine ou plus, c'est trop peu même pour un mec radin....
 
 
Enfin bref je crois pas que ce soit nécessaire d'aller bien plus loin, t'as l'air peu réceptif à nos explications de pourquoi Max convient mieux à la majorité des gens ici et que Curve est délaissé (ta question). Si Curve te plaît en tout points, jusqu'à pardonner de grosses faiblesses/limitations/manques, tant mieux pour toi, mais tu ne vas pas nous convaincre que c'est mieux que Max
 
Sur ce bonne soirée !

Au vu de mon échec d'inscription à la Mastercard Fnac en ligne, je profitais d'une balade en magasin physique pour en demander une. J'ai eu un début de réponse parce que ma carte fidélité Fnac est adossé à un utilisateur principal qui est mon père, par contre on s'est bien foutu de ma gueule en me disant que c'est 10€ par mois alors qu'en vitrine, sur les brochures et sur le site c'est bien indiqué gratuit.
"Mais monsieur les cartes de paiement c'est payant !"

Suite au prochain épisode dans une plus grosse Fnac où quelqu'un aura envie de bosser...

Pour avoir eu Max avant d'avoir Curve, je suis ravi de ce dernier qui n'a pas les limitations de Max sur des points qui comptent pour moi : le nombre de cartes agrégées, leur type (française ou non, perso ou pro), le back in time qui permet de n'avoir pas à faire attendre au moment de payer d'attraper le téléphone, lancer l'application Max, vérifier la carte active. Et enfin les relevés d'opération par mail.
Du coup j'ai gardé Max mais c'est Curve que j'utilise principalement.

Moi j'ai adossé ma N26 à Curve pour les voyages. C'était même conseillé ici ce fameux combo il y a quelques temps.

 
Effectivement, si tu as un besoin au quotidien de ces différences, c'est une option intéressante
 

Concernant l'agrégation de compte courant ING ou autre dans l'application Max, il faut donner le mot de passe en plus du num de compte, ça ne me plait guère mais bon....je pensais quand même qu'à ce moment là on pouvait depuis l'application MAX effectuer un virement de ING vers MAX pour approvisionner le solde de la carte MAX mais non.  
 
Ca fait ça chez vous aussi? Pourtant maintenant que MAX a votre combo login/pass qu'est ce qui empêche?

 
Perso pas d’agrégation de comptes sur Max, je suis justement pas tranquille à l'idée de donner l'accès à mes comptes à de tiers services (que ce soit Max ou autres).  
 
Pour les virements, faut ajouter un bénéficiaire dans Max, pas besoin d’agréger le compte....

Bah justement c'est ce que je cherche à comprendre, je n'ai pas l'impression qu'il y a tant de limitations que cela (surtout dans mon cas étant en ancienne Curve Black) :

• Pas de limitation sur le nombre et l'origine des cartes qu'on peut ajouter
• Limitation à 500£ en devise pour les Curve Blue (illimité en Curve Black)
• Pas de garantie sur les Curve Blue et les anciennes Curve Black (mais est-ce vraiment utile puisque les garanties des cartes adossées fonctionnent quand même ?)

Et sur le pourquoi adosser une carte N26 à la Curve, perso je dois avoir une utilisation différente de pas mal de monde je pense, mon compte N26 est mon compte des dépenses courantes (supermarché, abonnements divers, etc...) ce qui fait que j'ai un budget fixe chaque mois et j'utilise mon compte courant standard (Hello Bank dans mon cas) pour les paiements critiques et/ou importants où les garanties de ma carte peuvent être intéressantes.
 
Alors oui sur Max sur il y a une garantie, une conciergerie et un compte bancaire en backup, mais au prix de ne concerner que les cartes françaises, pour un nombre limité avec en plus tes habitudes d’utilisation qui sont envoyés à des régies publicitaires. Je trouve le prix à payer plus cher

Rien que pour ça ce serait un non direct, j'ai pas envie qu'une banque connaisse potentiellement les identifiants de mes autres comptes en banque.
 

Mais t'as compris ce dont on parlait au moins ? L’agrégation de compte n'est qu'un service facultatif offert par Max....

Tu minimises des choses factuelles comme les limites basses ou l'absence d'assurance (bon courage pour faire marcher l'assurance d'une carte adossé à Curve pour un paiement via Curve, c'est un bon moyen de te faire remballer). Bref je vois pas ce qu'on peut dire d'autre, on a déjà bien détaillé les avantages de Max vs les quelques avantages de Curve.

Encore une fois si Curve te convient tant que ça, tant mieux pour toi, c'est super même. Mais pourquoi vouloir à tout prix imposer ton point de vue aux autres, toujours répéter les mêmes arguments ? A un moment ça en devient douteux (employé Curve ? ) enfin bref.....