autre question : comment vous suivez (correctement) les UCs d'une AV qui contient plusieurs lignes (disons 1f€ + 1 SP500) ?  
 
2 colonnes dans le tableur ? une pour chaque pour éviter de melanger du monetaire avec des actions ?

 
Plus qu'une approche patrimoniale, le fait d'intégrer les véhicules au patrimoine évite de défoncer le bilan mensuel (voir annuel si tu es gourmant) en faisant disparaitre des liquidités lorsque tu en achètes une.  
 
Sans compter que si on tiens des comptes, autant les tenir justes

 
Des objets de valeur ? Ça sert à quoi ?    
 
C’est pour pouvoir les échanger contre un bout de pain lorsqu’«ils» viendront nous ramener au mésolithique ?

 
Des objets de valeur ? Ça sert à quoi ?    
 
C’est pour pouvoir les échanger contre un bout de pain lorsqu’«ils» viendront nous ramener au mésolithique ?

 
Voilà    
 
Et bonne année Gimly  

 
Est-elle STATUTAIRE?  

Bonjour et bonne année à tous    
 
Rapport semestriel, le suivi précis n’ayant été commencé qu’à la fin du 1er semestre 2024 (voir mon précédent message, introduction de la stratégie patrimoniale).
 
Le patrimoine net augmente de 5% ou 70k€ sur ces 6 derniers mois pour s’établir à 1,518k€ au 31/12/2024 (contre 1,448k€ au 30/06/2024). L’évolution du semestre s’explique par une augmentation de 50k€ de la poche action par l’effet marché (MSCI World : +10% au S2) et 20k€ d’épargne (la très grande majorité de mon épargne se fait au S1).
 
Quelques remarques :
- Comptabilisation | Cela ne tient pas compte de la revalorisation des actifs pour lesquels la NAV n'est pas mise à jour quotidiennement (Fonds €, SCI, Private Equity). En tenant compte du variable à recevoir dans les prochaines semaines (~185k€ super net), le patrimoine s’établit à 1,703 k€.
- Allocation | La performance souffre de mon sous-investissement en actions quand on observe la hausse des marchés depuis 2 ans. Je pense augmenter mon exposition graduellement à 40% du patrimoine net (contre 36% actuellement). Cette proportion peut paraître faible, mais c'est le niveau avec lequel je suis à l'aise aujourd'hui, sachant que la poche Private Equity va augmenter autour de 15% (a minima par les appels de fonds - 300k€ d'engagements). Je vais étudier une potentielle petite exposition HY et BTC (il y a un peu de FOMO).
- Objectifs | Un objectif pourrait être de viser 3,0M€ d’ici 4 ans, à la mi-trentaine, représentant une rente virtuelle mensuelle de 10k€ à 4%. Ces chiffres ronds sont très illustratifs, mais ça a le mérite de donner un cap, potentiellement atteignable si les marchés se portent bien et toutes choses égales par ailleurs (pas d’achat immo / poursuite de la hausse de la rémunération).
 

 
Bonne année M. LooKooM!
 
J'ai une 911 turbo à 100k que je compte perso
 
Elle ne devrait pas se déprécier normalement (faible kilométrage / faible usage / bien entretenue).

 
Plus qu'une approche patrimoniale, le fait d'intégrer les véhicules au patrimoine évite de défoncer le bilan mensuel (voir annuel si tu es gourmant) en faisant disparaitre des liquidités lorsque tu en achètes une.  
 
Sans compter que si on tiens des comptes, autant les tenir justes

 
Personnellement j'intègre les véhicules et les objet.  
 
A 70% de leur valeur d'achat lorsque j'en achète et je revois annuellement la valeur en prenant la moins chère annonce LBC d'un modèle équivalent pour les bagnoles.  
 
Au cours spot de l'or et de l'argent pour tout ce qui est en métal.
 
C'est pas super significatif, d'autant que j'ai une bagnole de fonction, mais c'est 25K€ quand même pour les véhicules et autant pour les objets de valeur  

Qui ne met pas la caution de son appart dans Excel ?

 
Le bilan mensuel doit être 'défoncés par un achat conso. Tu mets  un iPhone ou une paire d'enceinte hi-fi un peu chères à l'actif aussi ?

 
Le bilan mensuel doit être 'défoncés par un achat conso. Tu mets  un iPhone ou une paire d'enceinte hi-fi un peu chères à l'actif aussi ?

 
Tu peux la compter, c'est ton droit le plus strict.
 
Mais c'est erroné.
 
Si tu achètes un iPhone d'occasion qui ne perdra 'pas trop de valeur' d'ici sa revente, ça ne justifie pas davantage de le mettre à l'actif.
 
1k ou 100k, même combat, je ne souhaite aucune discrimination de taille de patrimoine.
 

 
Je pourrais mais ca serait quand même couper les cheveux en quatre, d'autant que ce sont effectivement des biens consommables non destinés à la vente à terme.  
 
A l'inverse, un véhicule est un actif qui se déprécie mais possède une valeur résiduelle tangible, non négligeable, et dont la destination à terme est la revente. Je ne vois donc aucune autre raison que la flemme de ne pas les porter à l'actif du foyer.
 
Et non, lorsque les choses sont correctement gérées, rien ne défonce le bilan mensuel ou annuel car les charges notables à venir (vacances, gros achat, entretien immo, etc.) ont été consciencieusement provisionnées au passif par abonnement et seront reprises lors de la réalisation de l'achat en question.

Plus qu'une approche patrimoniale, le fait d'intégrer les véhicules au patrimoine évite de défoncer le bilan mensuel (voir annuel si tu es gourmant) en faisant disparaitre des liquidités lorsque tu en achètes une.  
Sans compter que si on tiens des comptes, autant les tenir justes

À lire les bilans de fin d'année j'ai l'impression d'être sous le seuil de pauvreté Je suis le seul ou bien?

 
Je pourrais mais ca serait quand même couper les cheveux en quatre, d'autant que ce sont effectivement des biens consommables non destinés à la vente à terme.  
 
A l'inverse, un véhicule est un actif qui se déprécie mais possède une valeur résiduelle tangible, non négligeable, et dont la destination à terme est la revente. Je ne vois donc aucune autre raison que la flemme de ne pas les porter à l'actif du foyer.
 
Et non, lorsque les choses sont correctement gérées, rien ne défonce le bilan mensuel ou annuel si ce n'est les variations de placements car les charges notables à venir (vacances, gros achat, entretien immo, etc.) ont été consciencieusement provisionnées au passif par abonnement et seront reprises lors de la réalisation de l'achat en question.
 
Après t'as le droit de tenir tes comptes en mode épicier hein, ca n'est pas une honte  

Je serais intéressé d'une technique analogue qui permettrait d'éviter de défoncer le bilan mensuel/annuel en faisant disparaitre des liquidités en frais de notaire lorsqu'on achète un bien immo.  

 
Pas d'accord.  
 
Pour moi il y a bien une différence entre un bien destiné à être revendu dans 3/5/10 ans (voiture plaisir / tableau / montres) et un bien de consommation justement (un iphone) qui sera au mieux échangé contre la version supérieure voire tout simplement dépassé / cassé / hors d'usage / donné.

 
Ben tu peux tout a fais anticiper ce frais de notaire en les provisionnant sur 12 ou 18 mois par anticipation  

 
La valeur résiduelle sera remise dans la prochaine auto de consommation. Encore une fois c'est pareil pour un téléphone. C'est du cash brûlé qui sort du bilan.  
 
Tu sais bien que je ne tiens aucun compte, c'est tout l'inverse, garder des traces de consommation improductive passée dans son bilan patrimonial n'a pas de sens. Je persiste.

Ca se matérialise comment la PV sur le Fonds en Euros (Euro Exclusif) Bourso ? La ligne augmente juste ?

Si tu achètes un iPhone d'occasion qui ne perdra 'pas trop de valeur' d'ici sa revente, ça ne justifie pas davantage de le mettre à l'actif.

J'hésite à transformer mon vieux contrat Avenir 1 que j'avais ouvert pour prendre date, en Avenir 2 pour avoir accès à ce fonds en euros, mais les performances passées ne semblent pas incroyables

Inversion entre SP500 et ETF 500 pour Linxea Spirit ?  
L'un est distribuant et c'est celui indiqué en 1er donc moins lazy que le capitalisant.

Les vieilles sont plombées pour longtemps je pense. Et le marché immo de bureaux est saturé de biens pourris et/ou vides
 
J'aime bien croire que les nouvelles type Iroko ont de beaux jours devant elles, mais franchement je n'y mettrait pas ma chemise. J'ai mis 20K parceque je ne savais pas trop quoi faire d'une réallocation que j'ai faite en AV, mais je ne pense pas aller beaucoup plus loin.
 
En parlant de réallocation, la question de quoi faire avec le monétaire se pose a présent. Ca va etre le chantier 2025, j'en ai un peu partout.

C'est quoi ta question sur les ETFs ?
 
Le versement de la PB sur un F€ fait augmenter la ligne du F€ une fois par an fin janvier en général.
 

+1
 
Déjà débattu plusieurs fois. La bagnole c'est du cash perdu. Autant le valoriser tout de suite à zéro, dès qu'on a les clés.  

 
Tu fais comme tu veux, mais c'est comptablement faux  

 
Ici on ne fait pas de la comptabilité, mais de la gestion de patrimoine.  
On s'en fout donc de la valo de la bagnole, car ça n'a aucune influence sur la composition de notre gros argent.  

 
S'teuplé, rentre pas la dedans sinon je vais ressortir tes tableaux et on va discuter mathématiques

J'espère que le topik a été sage cette année !  
 
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