Reprise du message précédent :
Communication de WeSave ce jour :
 
"Chers clients,
 
L’Europe doit de nouveau faire face à un conflit armé sur son territoire. Impossible de prévoir jusqu’où cette escalade militaire s’arrêtera. Dès lors, il peut sembler bien dérisoire, voire hors de propos, de chercher à en analyser la portée économique et financière. Parce que vous nous avez confié votre épargne, nous tenons toutefois à vous soumettre nos vues dans ce type de circonstances.
 
Les conflits armés ne sont malheureusement pas des événements rares et, même si les opérations militaires peuvent être durables, la bourse prend généralement très vite du recul par rapport à ce type d’événement. Les comportements des actifs financiers sont brutaux au premier abord, mais l’analyse froide reprend vite le dessus.
 
La Russie étant un producteur et exportateur majeur de matières premières, c’est là que le focus des investisseurs se portera. Le principal risque est qu’en interrompant brutalement les livraisons de matières premières (énergétiques notamment), la Russie provoque une flambée de leurs prix et des pénuries ponctuelles. Le pouvoir d’achat des ménages et donc leur consommation en souffre, et cela désorganise ou empêche certaines productions ou livraisons de biens industriels. Autrement dit, si cela devait durer longtemps, c’est un scénario de stagflation qu’il faudrait craindre. Bien entendu, les Alliés apporteront leur appui à l’Europe dans cette crise et mobiliseront leurs réseaux internationaux afin de minimiser les effets collatéraux de cette guerre. La réaction des Banques centrales face à ce type d'événement devrait être plutôt accommodante, afin d’aider les Etats et les peuples.
 
A quoi faut-il s’attendre en bourse ?
 
    Les matières premières vont voir leurs cours encore accélérer, mais les investisseurs étaient déjà positionnés sur cette thématique, ils ne sont donc pas pris complètement à revers, ce qui limitera a priori l’ampleur de l’accélération des prix. L’or servira d’actif refuge temporairement.
    Les obligations souveraines et celles des entreprises solides vont voir leurs cours s’apprécier. Les entreprises fragiles devraient voir en revanche leurs prix baisser.
    Les actions baisseront temporairement, et il faut s’attendre à beaucoup de volatilité sur cette classe d’actifs, à la baisse comme à la hausse. Certains secteurs profiteront de ce conflit : armement, pharmaceutique, énergie... Traditionnellement, les marchés d’actions américains servent plutôt de refuge dans ce genre de circonstances, et ils atténuent généralement en relatif les baisses.
    Certaines devises s’apprécient d’habitude : Dollar américain, Yen japonais, Franc suisse, et on devrait assister à un bon comportement des devises des pays grands producteurs de matières premières (Dollar canadien…).
 
Comment sont positionnés nos portefeuilles ?
 
    Nous avons une allocation systématique sur les matières premières et l’or qui devrait s’apprécier.
    Les obligations indexées à l’inflation devraient, elles aussi, bien se comporter.
    Nous n’avons pas d’obligations d’entreprises fragiles, donc probablement une bonne réaction des obligations souveraines et d’entreprises dans nos portefeuilles.
    Pour ce qui est des devises, certains de nos ETF bénéficient des fluctuations des devises, notamment du Dollar américain, ce qui pourrait là aussi aider.
    Nos expositions actions sont à dominante américaines et européennes. L’exposition américaine devrait résister en relatif. Au sein de nos actions européennes, nous avons une part généralement significative sur le marché britannique et français, qui ont eux-mêmes une exposition significative sur les matières premières, ce qui pourrait atténuer un peu le repli à venir.
    Nous n’avons pas d’exposition sur les actifs russes dans nos allocations, sauf de façon dérisoire au sein de notre ETF sur les actions émergentes.
 
Comment réagir ?
 
    Sauf à avoir un besoin urgent de vos capitaux, il faut de préférence se conformer au niveau de risque adopté initialement et rester patient.
    Parce que votre horizon d’investissement est normalement de long terme, ce type d’événement s’effacera sur la durée et pourrait même être, paradoxalement, une opportunité pour entrer sur les marchés avec des niveaux de prix plus abordables qu’il y a quelques mois encore.
    Si vous envisagez de changer de niveau de risque votre contrat d’assurance-vie (à la hausse ou à la baisse), nous vous recommandons de prendre le temps d’échanger avec l’un de nos conseillers financiers ou avec l’équipe de gestion si nécessaire.
 
Les équipes de WeSave sont pleinement mobilisées pour vous accompagner dans ces circonstances exceptionnelles et restent à votre disposition pour toute assistance ou renseignement complémentaire.
 
Bien cordialement,
 
Vincent et l’équipe de gestion."
 
Ca fait plaisir !
Toujours au top chez WeSave en terme de communication !

 
Tu es censé réajuster ton portefeuille à chaque tranche d'épargne réguliere, qu'elle soit mensuelle ou trimestrielle.
 
L'idée est de l'ajuster la prochaine fois que tu épargnes, tu n'as pas à le faire aujourd'hui particulièrement en tentant de timer le marché. On n'a aucune certitude quant à la suite, comme toujours.

 
J'ai pensé à toi effectivement qui vit à proximité.
 
Pas vu Finary pouvant réaliser l'injection d'épargne selon une grille d'allocation predefinie mais peut être qu'ils ont à present cette feature.  
 
Pour ce qui est de la situation géopolitique, je pense que je préparerais un plan de sortie des maintenant. Quitte à ne jamais l'exécuter mais au moins l'avoir pret.

 
Et pour la baisse de l'€ face au billet vert ? "soubresaut" ou tendance qui peut durer au point d'avoir la parité ?

 
 
Ok, je croyais pour Finary, du coup si on a pas de grille d'allocation c'est assez inintéressant.
 
Pour mon plan de retrait, pas grand chose à préparer, je ne suis pas domicilié fiscalement dans le pays, et peu d'avoir financier potentiellement blocable.  
On attend une bonne nouvelle la fin du mois prochain et prévoyait déjà de retourner à Malte pour plusieurs semaines.
 

20% de + sur la ligne 2 (que j'imagine "unhedged", malgré ta dénomination "USD" ?)
 
D'ailleurs ce livret il est déblocable quand/comment? si c'est à la retraite, je dirais de ne rien hedger du tout à ton jeune âge
 
Pour la "stratégie d'entrée", pour une petite somme comme cela, je ferais all in. Donc si t'es frileux, en 2x entre aujourd'hui et dans 1 mois arbitrairement.

 
Je suppose vu le Mr que c'est un Stock & Shares ISA, donc accessible a tout moment. Mais oui, si c'est pour du long terme, le hedge n'apporte pas grand chose.

Chacun doit faire selon ses propres critères.
mon contrat préféré à ce stade est Epargnissimo, pour les arbitrages vers Suropp1 (mais donc bientôt sans objet), le rachat en ligne, les petits montants autorisés pour les opérations. Petite offre de structurés pas folle mais qui me suffit. Palette UC standard mais j'y trouve mon compte. Pas constaté de soucis avec le SC.
à voir si le nouveau fonds € ne rabats pas les cartes et ma hiérarchie des contrats suravenir.

 
Exact.
 

 
On va te preconiser comme toujours de ne pas changer ton allocation strategique tous les quatre matins, encore moins dans un moment de grande volatilité.
Si tu parles en fait de simplement réajuster ton allocation pour revenir à ton allocation stratégique, pas de raison d'accelerer particulièrement vs. ton rythme classique d'épargne/réajustement régulier.
 

 
Peu d'attaches effectivement ; ta vie tient dans une valise ou deux visiblement

Une journée rouge comme ça sans les commentaires de    perd se sa saveur....

C'est péjoratif de parler d'obligations d'entreprises fragiles, ils devraient parler de HY c'est plus positif

 
Tu devrais aller sur Bulle Immo, tu pourras assouvir ton envie de lire ses analyses géopolitiques et boursières  

 
Suite à notre dernière discussion j'ai ajusté le threshold    
 
J'en ai encore reçu quelques-unes aujourd'hui    
 
Heureusement que le baril passe les 105$ et que je suis dans une pétromonarchie  

C'est en effet deblocable a tout moment, la seule contre partie c'est que c'est plafonne a 20k de depots par an mais ca en vaut la peine vue la flexibilite du livret.

J'ai deja un fond de pension que je blinde au maximum en 100% actions mais l'ISA (le livret dont on parle) peut servir sur des operations a moyen terme donc j'ai toujours voulu hedger un minimum vu les variations du GBP des 5 dernieres annees.

Bref on renforce le MSCI world. Personne de motive sur les EM ? J'avoue que je me suis plus casse les dents dessus que fait de belles operations. Sinon une alternative serait de miser plutot sur des midcap pour changer un peu (et puis ca ne reste que 20% de la somme au final).

edit: et ouais pour la strategie d'entree ca me semble pas mal de diviser en 2 sur les supports, d'autant plus que je me prends 12£ de frais de transaction a chaque fois et sur ces petites sommes ca impacte le rendement (~0.45% dans ce cas).

 
Je connais pas ton provider (HL?), mais en Regular Investment sur des ETF c'est 1.5£, ou 4.95£ en ponctuel si tu fais plus de 5 achats/mois.
Les EMs ont sous-performe le World depuis toujours, et avec la situation actuelle, je suis pas convaincu que ca soit une diversification tres benefique.

pour gratter un peu d'expo mid et ajouter la Corée du Sud, tu peux prendre du FTSE Dev world de Vanguard par exemple. ça restera profondément dans l'esprit du MSCI World, mais avec l'illusion d'avoir diversifié un peu

Ça ne passe plus de nos jours

 
Merci pour ton retour. Pour ma part je verse mensuellement, mais je ne rééquilibre qu'une ou deux fois par an quand je prends le temps. Par chance j'ai arbitrer très récemment 25% de mon portefeuille actions vers 50/50 ETF/fonds € car j'attendais une meilleure occasion pour verser dessus.
 
J'essaierai à l'avenir d'équilibrer plus souvent mon portefeuille.

 
On a juste en triple nos affaires dans nos trois logements.
Je compte quoiqu’il arrive garder notre appartement balte qu’on a acheté l’été dernier et qui déjà prix 10% de valeur, mais qui devrait baisser en valeur très rapidement si les avoirs russes sont  bloqués.
Mais effectivement je suis peu matérialiste donc mes valises sont légères.
Pour ma compagne c’est toujours une bonne excuse pour renouveler sa garde robe des qu’on change de pays.
 
/fin du hs
 

 
 
Attention au biais dividendes.
Ton objectif c'est que ton mont de POGNON globalement grossisse plus vite non ?

Faux !  
 
Communication de Fortuneo :
 

 
 
La réglementation (MIF2 je crois) oblige aussi les courtiers à envoyer des alertes mail à chaque baisse de 10 %.
 
Hyper anxiogène...ils vont faire vendre en panique plein de gens...ça me semble être une fausse bonne idée.

Domicilié fiscalement à Malte ?
Pas très fair pour l'Etat français  

La team

Faut remercier Marc
Mais tkt pas, je suis sur qu'il sera tout excité à son retour, la langue pendante et la queue qui remue

Alors que toi c'est le contraire ?

Bonsoir à tous,
 
Je DCA depuis 1 an sur du world principalement.
Je vois quand même des vrais opportunités de placement avec cette baisse et la potenielle baisse qui arrive sur le marché action.
 
Je pense notamment à Total, Axa ou Crédit agricole ou le rendement dividende est à >6% avec des perspectives LT très positives.
 
Je m'interroge vraiment sur un investissement sur ces derniers pour constituer une rente qui, je trouve, est assez faible sur du world avec un dividende de 2% si je ne dis pas de bêtises. Qu'en pensez-vous ?

Biais dividende, malheureusement assez néfaste, c'est un piège dans lequel on est tous tombés

Il y a de la documentation sur ce biais ou des calculs qui explicitent ce biais ?

Tu peux déjà t'interroger sur le mécanisme des dividendes, qui sont *détachés* du cours de bourse.

Oui et qui font baisser le cours. Je viens de lire ce document, j'ai compris.
 
https://investisseur-individuel.com [...] inanciere/

LEP ouvert    
Mais plus éligible dès l'année prochaine, il faudra trouver autre chose  

 
Très joueur d'investir sur des valeurs volatiles  

Tu m'étonnes !

Faut l'encaisser la phrase  

 
Via quelle banque ? Parce que tout le monde est chez un banquier en ligne aujourd'hui.
 

 
C'est le principe des cryptos, quelque part. Ça fait partie du jeu.

Quand je l'ai reçue la première des choses à laquelle j'ai pensé c'est ce topic, comme quoi  

Je me disais justement qu'il a bien attendu que ce ne soit plus la carotte tarée aux commandes des US pour jouer le conquérant, ça aurait pu méchamment dégénérer.

Quelqu'un pourrait m’éclairer sur la subtilité entre ces deux fonds ?
 
AMUNDI FUNDS - INDEX EQUITY WORLD – AE (code ISIN : LU0996182563)
 
AMUNDI INDEX MSCI WORLD SRI – AE (code ISIN : LU1861133657)
 

Le 2ème est SRI = Investissement Socialement Responsable
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