Reprise du message précédent :

Au prochain krach, tu finiras avec un -20/30/40/50% pendant que certains seront bien contents avec leurs fonds €
 
 
Je reste toujours prudent devant ce genre d'affirmation ... le genre "YOLO si je perds tout ballec' " et à la première MV, ca se demandera peut être s'il faut tout vendre.
Crowdfunding = risques +++ à classer dans sa poche limitée "investissements exotiques" quand on a déjà assuré le principal.
SCPI = A ne prendre qu'à crédit et gérer l'exposition totale de son patrimoine à l'immobilier.
La solution AV fonds € + PEA de banques / courtiers en ligne pour débuter comme conseillé précédemment est bien meilleure.  

Oui comme le soulignait quelqu'un dernièrement (je sais plus qui), maintenant tous les nouveaux arrivent en disant  "pas de problème le risque je m'en fiche, même pas peur je suis un dur". Peut-être que c'est parce que les marchés sont hauts, tout se passe bien, ça renforce de sentiment de sécurité. Peut-être aussi parce qu'ici-même on souligne le fait qu'il ne faut pas dévier de sa stratégie, qu'il faut avoir un mental fort, ce qui est vrai. Mais l'auto-persuasion ne suffit pas.
 
Après à la moindre baisse beaucoup s'inquiètent, se demandent s'ils devraient pas larguer telle UC ou s'ils auraient pas dû faire du DCA-timing  

Lorsque je suis passé aux impôts pour déposer le formulaire 2735 de don d’argent, la personne qui m’a reçue m’a dit qu’ils avaient un nombre impressionnant de formulaire à traiter et que je n’aurai pas de leurs nouvelles avant plusieurs mois...

Ca y est  pour la premiere fois en 2 ans j'ai mon PEA yomoni dans le rouge de -2%.  
 
Je suis à  peu près certain d'avoir le mental, je viens de remettre une louche pour l'occasion.  
 
Ca va être un bon test pour l'avenir car je suis particulièrement exposé en action

A leur décharge, tu ne connais pas ton aversion au risque avant de l'avoir testé.
Après presque 10 ans de marchés haussiers et des placements "sans risque" qui ne rapportent plus grand chose, beaucoup se sont tournés vers les marchés actions sans avoir connu un bon gros krach bien sanglant.
Il m'est d'avis que lors du prochain, beaucoup vont faillir assez rapidement. Ca reste agréable pour personne de voir ses lignes en soldes à -50% dans un mouvement général baissier "demain ça sera pire ".

Oui, moi le premier je n'ai pas vécu de krach, et c'est pour ça que je suis bien conscient que je ne peux pas trop m'avancer sur mon aversion au risque.  

En fait, si tu places sur PEE, tu payes:
- les PS au versement  
- les PS de 17,2 sur les intérêts la sortie
 
Si tu places sur AV, tu payes en plus:
- l’IR au versement  
- l’IR sur les intérêts à la sortie, soit au PFL soit au barème.

En plus de mon DCA, j'ai bien envie de profiter de cette correction pour passer mon profil WeSave de P6 a P10 (on peut enfin le faire en ligne !)

Si des gens sont là pour acheter, c'est que ce n'est pas surfacturé mais au prix du marché, par définition  

Chers plaidistes,
Je vous rappelle que nous sommes le 14, il va être temps de songer à réfléchir à alimenter les livrets pour la prochaine quinzaine  

 
tu peux me dire comment tu fais?
 
Perso, je ne vois rien via mon interface

 
Avant de mettre la somme sur AV, elle passe par le feuille de paye... l'Etat se sert au passage ?
 
 

 
Correction ou simple respiration ?
 
Au pif sur le site 'café de la bourse' : "Une correction est un renversement de tendance, souvent négatif, d’au moins 10% sur une action, une obligation, une matière première ou un indice."
On a pas eut 10% de baisse cette semaine ?

Moi, je sais que je n'aime pas voir mon PEA dans le rouge mais c'est le jeu et je continue de voir et de verser des fonds en novembre. Je me prononcerai sur ma capacité à tenir quand ça fera un an. Et puis les actions c'est même pas 1% de mon patrimoine. Je verrai avec le temps comment j'évolue mais je crois au capital et au rendement via la bourse sur le long terme !

Vous êtes financièrement indépendants?

La j'avoue, je comprends pas la question

Il te demande si tu es indépendant financièrement

La tolérance / aversion au risque évolue à la baisse en fonction des ratios :
- % du patrimoine
- % des revenus
- % du flux d'épargne

Attention à ne pas la jouer "tête brulée" et à augmenter trop fort, trop vite surtout dans un marché haussier.
Le réveil lors d'un retournement de marché peut faire très mal.
Idem pour les conseils des "gens de l'Internet". Les posts d'une grande gueule à gros salaire qui "joue" avec 1k€ est à remettre dans son contexte face à ceux d'un rentier.

tes actifs génèrent suffisamment pour en vivre ou est ce que tu dois avoir un salaire?

Merci du rappel frer. Quasiment 100 euros dont je n'aurai pas besoin pour la prochaine quinzaine vont rejoindre le Livret A plaid.

Les intérêts gagnés sur cette quinzaine compenseront même (de peu) l'usure de la souris causée par le virement.

 
Je pense que tu as acquis le mindset parfait pour bien gérer tes finances.
Oui les taux bas sont une situation batarde pour investisseur en bourse/immo car en cas de remontée des taux, on risque d'y perdre.
Mais on ne sait pas si les taux vont remontée ! Dans le doute, un seul conseil : diversifiez :
des actions (trackers, fonds d'investissement éprouvé), de l'immobilier (SIIC par exemple), un petit matelas en fonds euros, et du cash pour arbitrer vers les actions/SIIC dès qu'il y a un petit trou d'air.
Ventile ton épargne mensuel de façon à ré-équilibrer ton allocation cible.  

LOL...
la jalousie à la française...
Piquer le pognon de ceux qui ont bien bossé, bien fait fructifier leur argent, pris des risques, pour le "refiler"
sous formes d'aides sociales inefficaces, à Gérard , retraité RSAiste , qui s'est jamais bougé plus que ça pour ne serait-ce qu'acheter sa RP ...
et à ses fistons , smicards et Insoumis; qui suivent le même chemin.

Il est mort ton héros, on lui pique rien.
 
Égalité des chances ça devrait te plaire vu ton discours normalement

+1

 
Je ne suis pas une tête brûlée et je ne mets pas toute mon épargne sur mon PEA. Pas envie de finir dégoutée de la bourse.  
Quant à ceux qui mettent  Xk€ à chaque fois tant mieux pour eux, c'est pas mon cas loin de là.  
 
Et non, je ne suis pas rentière (malheureusement).

Remets en une jean pierre  

Allez on prend un exemple.

Le vis de smicard, qui se sort les doigts du cul et s'en sort plutôt bien.

Ce mec, il aura jamais de cerise.
Par contre, l'état va lui prélever de l'argent pour ses grands parents et ses parents.

Comme ça me suffira pas,
L'état prendra à ses enfants pour ses parents.

Combien de générations doivent être sacrifiées ?

A l'opposé, le fils de riche qui ne branle rien, lui a une vie dorée.

C'est ça, l égalité que tu défends ?

J'ai touché quasi 18k€ de RSA pendant 3 ans et demi sans avoir à justifier d'une vraie recherche d'emploi. Qu'en penses tu?  

Est-ce que certains d'entre vous attendaient ou ont reçu leur prime Bourso pour ouverture d'une AV ? (150€ le 30 sept au plus tard) ?
 
Boursorama, qui ne m'a bien sûr pas averti, me répond que c'est lié à un incident technique sur cette offre.... d'autres sont dans ce cas ?

Je suis en train de lire l'avenue des investisseurs recommandé ici, et c'est vrai que c'est très instructif
 
Et là je me demande si pour commence ça serait pas intéressant d'ouvrir 2 assurances vies. Une sans risque (genre linxea qu'on voit dans comparatif du site) et une en profil 5-6 plus risqué en gestion piloté (yomoni ou wesave). Est-ce que ça a du sens ou c'est idiot ?
 
Car je veux avant de me lancer sur le PEA ou CTO bien me renseigner et compléter mes lectures. Tandis que sur les assurances vies, je pourrais déjà transférer mon livret A (d'ailleurs je me demande si on peut transférer directement du livret A de ma banque classique à l'assurance vie ou si faut que je transfère sur mon compte courant avant).

 
Oui j'ai bien reçu la prime.

(sorry pour le HS)
 
 
Ca ne peut pas exister l'égalité. C'est un doux rêve français.
 
petit mémo sur la circulation de l'argent  
 
Argent gagné par un salarié  ---> 40 % part à l'état ( csg, impots, sociales, retraites)   / 20 % dans la TVA lors la conso ---> grignoté par l'inflation au fur et à mesure des années --> 45% qui part
lors de la succession.  On vit tellement dans un état communiste que vous vous en rendez meme plus compte...
 
Heureusement il y a les AVs pour éviter la succession. jusqu'à la prochaine réforme pour aussi se sucrer là dessus  

Personne ne parle d'égalité, mais d'équité

Tout le monde au même point de départ et que le meilleur gagne.

Et on parlait de succession uniquement, là tu pars en sucette et tu mélanges tout
Je ne reviens même pas sur le "part à l'état", comme si c'était un trou d'où rien ne ressortait. Elle fonctionne bien ta fibre

Bonjour,
 
je m'apprête à ouvrir des assurances vie pour vider mon Livret A qui ne me rapporte rien (mieux vaut tard que jamais).
 
Jusqu'à il y a encore quelques jours, je m'appretais à miser sur des AV dynamique, dont Fortuneo mandat équilibré + ASAC epargne 2 plus euros.
Ca c'était il y a quelques jours, l'actualité m'a refroidi pour les unités de compte action, peut être est il préférable d'attendre un peu le temps que tout cela se stabilise.
Que reste t il en rendement du coup ? Les SCPI dans une AV ? Celles de Fortuneo ne sont pas faramineuses (autour de 4,5%) et je ne souhaite pas bloquer mon argent 10 ans, déjà 8 ans c'est loin alors...
Avez vous des pistes, des suggestions sur de bonnes AV pas trop risquées mais plus rentables que les mono euros ?
 
Merci à vous.

Si je puis me permettre, tu n'es visiblement absolument pas prêt à t'exposer en actions, même un minimum. 1 semaine de correction et tu es refroidi ? 100% F€ frer.

Les profils "moins risqués" de la plupart des AV sont en négatif en YTD.

La question a été posée il y a peu je crois
 
Impossible à mon avis de faire un virement LA > AV, il faudra passer par un CC.

 
 
Sur la première page faut cliquer sur "plus de détail".
Puis en bas de la page mettre à jour mon profil de risque.  
 
Je simule du DCA donc avec un passage 6-8 puis 8-10 sans versement complémentaire du coup.  
 
C'était clairement une erreur de prendre du fond euro sur wesave...

Je disais simplement que tu testes pas vraiment ton aversion au risque avec seulement 1% en jeu en partant déjà avec la mentalité "osef, c'est qu'1% ".
C'est du casino / bac à sable avec une tolérance très élevée.  
Mon conseil s'applique pas spécifiquement à toi en particulier.
D'ailleurs je serais curieux de lire une étude sur le comportement des nouveaux entrants en fonction de leur arrivée sur un marché haussier ou baissier.
Entre le "vite demain ça sera plus cher" et le "il est urgent d'attendre, demain ça sera moins cher".
Avec une première partie qui serait spécifique (haussier ou baisser) et une deuxième partie qui serait commune.

Les héritiers ?
S'ils bossent bien, ils n'ont pas besoin de l'héritage.

(Et si les descendants souhaitent conserver le manoir familial, libre à eux de le racheter au décès de leur ascendant-propriétaire)

 
Oui, pour l’employé, la conséquence est que la somme devient un revenu imposable, donc IR au versement.  
En revanche, je ne crois pas que tu payes les cotisations en dehors de CSG/CRDS.  
La seule différence est donc l’IR.
 
Mais l’employeur, lui paye les charges, au lieu du forfait social à 20%. Du coup il fait la gueule si tu perçois intéressement et participation.