Reprise du message précédent :

Le principe c’est qu’un intermédiaire physique assure le lien entre le contrat en ligne et le client.
Ainsi, si tu as des questions (par exemple sur la rédaction de ta clause bénéficiaire) tu as l’aide de ton CGP.
Ils ont fait ça en se rendant compte que Yomoni / wesave avaient du mal à recruter des clients sur le modèle full online.

 
Dis toi qu'en cas de krach c'est plus sûr d'avoir des titres en direct... désormais je privilégie CTO et PEA.
 
Et sinon pourquoi ne pas en ouvrir une en France en tant que non-résident, Suravenir l'accepte c'est ce que j'ai fait.

Je vais verifier mais il me semble que ma banque m'avait pas plus de 1 ISA par année.
Tu as ouvert ton ISA S&S via ta banque ? J'ai checké chez ma banque et au premier coup d'oeil y'a pas de tracker world, y'a S&P, Eurostoxx...
EDIT: J'ai regardé les conditions tarifaires et il y a un "annual fee" de 0.35% sur le montant investis...

J'ai un compte chez DeGiro aussi.

Pas trop galere avec les impots ?

Nico,
 
As tu deja une date approximative pour l organisation de la conf web avec Lyxor?

 
Pour moi jusqu'à maintenant non, car tant que tu t'en sers juste pour épargner, sans vendre, sans retirer, la question ne se pose pas a priori - je dis ça au cas où un retour en France est prévu un jour.
Du côté de l'assureur il suffit d'envoyer un certificat de résidence fiscale de ton fisc local pour ne pas payer les PS.
Du côté de ton fisc local c'est particulier à chaque pays, pas spécialiste du UK mais vu le nombre de français à Londres il doit bien y en avoir avec des AV qui peuvent te dire comment leurs PV ont été traitées.
 
Non pour moi le point noir c'est que les versements des non-résidents doivent se faire par courrier (Suravenir, Generali) mais je m'en accommode.

 
Suffit d'acheter des trackers dans l'AV alors, c'pas un problème

Intéressant ; je croyais que les AV, tout comme les PEA, pouvaient être conservés en quittant la France mais qu'il n'était pas possible d'en ouvrir en tant que non-résident fiscal français.

Bonjour à tous je viens du topic banque qui me renvoie ici, j'en profite pr affiner ma demande / réponses reçues là bas.
 
Profil du foyer:  
 
-concubinage de 2 fonctionnaires de l'EN 37 et 40 ans
-2 enfants (7 et 10 ans)
-proprio de notre RP, reste 17 ans de crédit (endettement de 25%)
-n'aimons pas les placements "risqués"
 
Je viens de recevoir un don par chèque (Presque 32k€) de la part de quelqu un de ma famille. Il s agit d'1 don déclaré aux impôts selon le formulaire adéquat et qui est exonéré de tous frais au regard du montant.  
 
J ai des comptes dans pas mal de banques en ligne et 1 à la BNP
 
Je pensais placer cette somme chez Bforbank et/ou Fortunéo pr bénéficier du taux des livrets boostés à 2% pr 2 ou 4 mois.  
 
Je vais probablement utiliser d'ici la rentrée, peut être jusqu'à 10k€ pr faire des travaux chez moi (bien que je dispose déjà de fonds pr ces travaux, je vais peut être devoir taper aussi dans ce don, 1/3 au max je pense...)
 
Par la suite, j'envisageais de placer ça sur mon AV bourso en fond € exclusif ouverte il y a 1 an
 
1) est ce une bonne idée ? Sachant que je pourrais envoyer aux banques copie du document transmis aux impôts.  
--> Sur le topic banque on m'a déjà répondu de mettre directement sur l'AV bourso et que j'aurais des gains à déclarer aux impôts sur les livrets boostés, c'est pas pareil sur les AV ?
 
2)Une autre manière d optimiser cette thune / ce que je compte faire, sachant que :  
 
-a: qu il n est pas question de le placer en bourse pr moi. Je veux pouvoir récupérer rapidement cet argent , et je me refuse à des placement « risqués »  
 
-b: nous disposons chacun d'1 AV à la banque courtois qui doit avoir 9 ans, nous ne l'alimentons plus depuis 3 ans et qu'il n'y a que 3k€ dessus
sur chacune des AV. Dois je d'ailleurs la conserver (l'autre av que j'ai n'a que 1 an) ???
 
-c: je n'y connais pas gd chose et ce sujet ne me passionne pas, je cherche juste à optimiser "simplement" ce placement, j'ai juste optimisé depuis quelques tps en ouvrant des cptes en ligne sans frais et pr les primes et ouvert une AV bourso en fond € exclusif
 
-d: 32k€ c'est pr ma part une épargne que je considère importante, les 2 fois où j'ai eu presque autant d'€ de côté, ils sont partis en travaux ou achat immobiliers...je suis dc reparti de 0 à chaque fois
 
Merci bcp à vous.

 
Cet ETF est éligible PEA car synthétique mais son encours est faible, ce qui n'est pas très recommandé pour un ETF. J'avais recherché les ETF de foncières européennes et j'avais retenu le tracker EEA (LU0950381748) qui n'est pas éligible PEA mais qui est capitalisant.
 
A noter que les perfs ne sont pas identiques car l'EEA suit l'indice FTSE EPRA/NAREIT EUROZONE CAPPED NET TOTAL RETURN

Oui, t'as le droit à un seul ISA par ta banque (en tout cas cash), mais pour un isa stock/shares, je déconseille la banque.
Je suis chez Hargreaves & Lansdown, ils sont pas hors de prix parce que les fees ISA sont limités à £45/an (c'est beaucoup moins par exemple que nutmeg, qui est l'équivalent local de Yomoni).
Cherche un peu parce qu'il me semble qu'il existe des Stocks ISA encore moins cher (au moins sur les frais de transaction). Hargreaves c'est £10/transaction.
Accès à tout ce que tu veux en stocks/etf. Attention cependant, ils prennent un injurieux 3% de fees sur les transactions qui sont pas en GBP, donc va pas acheter des trucs côtés en USD chez eux.
Mon conseil, c'est garder un broker à côté pour les transactions en non GBP, et juste d'utiliser ton ISA pour du tracker etf.

 
Je l'ai sur CTO et j'en avais parlé aussi, je le préfère au EPRE d'Amundi (et le BNP est mieux noté aussi).

 
topic livret A  

 
Pour info pour ceux qui comptent loucher sur cette fenêtre de tir et qui ont un PEA chez BfB, c'est un fonds 0%  

je viens de remettre 10k sur yomoni en profil 9 .
 
Espérons  

Chez Linxea c'est mort ou pas ?

Aucune idée, si je louche c'est sur le PEA d'autant plus que ça ne me coûte rien  
 
Edit : il me semble qu'en janvier c'était compliqué de loucher sur AV vu la petite fenêtre de tir...

 
Dans le cadre d'un DCA 12 mois ?  

Arf dommage, j'en reprendrai bien une louche...

Non il fait all-in au plus haut, môsieur aime le risque
 
En tout cas respect pour les balls of steel !

 
Tu peux pas en prendre sur ton PEA ?

Non, pas possible chez Boursorama.  

 
Le respect ça sera pour dans 15 jours après avoir perdu 1k, il résistera à l'envie de vendre pour tout mettre sur fond euros..

Je le relance

Tiens j'y pense, dans les questions à Lyxor, pourquoi ils proposent pas plus de trackers spéculatifs à levier x3 comme les équivalents aux US ?

Et bonjour le drag avec un ETF leveragé...

Le beta-slipping... C'est pour ça qu'il parle d'intraday je pense car un tracker leveragé à plus long terme on se fait avoir.

Bon, il faut que j'arrête d'ouvrir de nouvelles AV, je n'ai plus assez de couleurs différentes sur Google Sheets pour les différencier.

Linxea qui me demande les formulaires de dons pour deux versements libres sur les AV au nom de mes enfants.  
 
L'inconvenient etant que le controleur local met 5 mois (!) à les tamponner et à les renvoyer.  
 
Je vai ouvrir d'autres AV, si c'est no way.

Autre idée : Ouvrir un compte courant au nom de l'enfant. Faire ton virement vers le compte de l'enfant, et ensuite faire le versement sur AV depuis le compte de l'enfant.
Attention, pas de chéquier/CB possible avant 16 ans, mais tu fais le versement par virement et on est bon.

 
Ben c'est normal non ? Il faut que les dons soient enregistres puisque c'est de l'avance sur heritage. Comment peuvent-ils savoir si tu as d'autres enfants sans AV pour lesquels tu ne fais pas de donation en meme temps ?
 
Tu peux aller chez ton notaire et partir avec un papier tamponne immediatement ou meme par mail tu sais - bien plus facile que de passer par les impots. Oui ca va te couter 50/150EUR si ton notaire est du genre a tout facturer a la lettre, gratuit sinon.
 
L'interet de faire des virements via ta banque c'est que le virement de ton compte vers celui de l'enfant EST deja une donation enregistree que tu auras l'obligation de produire plus tard si tu fais un testament ou organise ta succession de facon un peu plus formelle. Donc le conseil est tres valide aussi

Quel contrat ?

Et surtout quel montant en K€
 
Perso sur zen on m'avait demandé qu'un document de don d'usage

 
Ils pourraient attendre d'en avoir besoin ?! Pour d'autres donations familiales sur AV, les courtiers/ assureurs n'avaient rien demandé. Je leur ai quand même envoyé les déclarations de dons non tamponnés, mais ca ne leur plaît pas.
 
Merci du conseil mais pour l'instant nous n'avons plus de notaire attitré, on a été fort fatigués par le dernier qui a mis 1 an à régler une succesion bateau    
 

 
Avenir !
Edit: 60k pour le montant. Pas 'rien', mais pas de quoi fouetter un chat.

 
Perso ca me rassure qu'ils reagissent pour 60k de donation; c'est de l'ordre de l'heritage moyen en France par personne tu sais
Mon pere a fait des documents chez le notaire que ses enfants ont du signe formellement pour 3*5k tu sais
 

 
Et pourquoi pas n'importe quel autre chiffre ? Ca veut direavec ce raisonnement que si on te paie ton salaire horaire, tu serais ok pour bosser 24-24. Evidemment je pousse à l'absurde mais c'est pour montrer que même ce raisonnement est déjà hautement subjectif. Je veux être payé au moins 2 fois mon salaire horaire quand je fais une mission ponctuelle. Toi c'est 1 fois. Grand écart. Et subjectif

Le mec qui donne 60 ke comme ça au black à ses gamins. Tranquille.

Clair

Sinon messieurs, vous savez par quel biais souscrire au capital d'une boîte rentrant en bourse sur Euronext ?

 
Avec n'importe quel courtier ou banque.
Dans le PEA ou CTO il y a une option ou un onglet.

Question stratégique : j'ai ~5% de mon patrimoine sur des UC émergents avec une PV de 15% en baisse continue.
Vous conserveriez ou vous arbitrez vers du fonds € ?
La vidéo Boursorama postée hier etait intéressante à ce sujet, du coup ça fait réfléchir

Quelle est ta stratégie ?

D'acc. On peut acheter pendant la période de souscription ou il faut attendre que la souscription soit passée ?