Reprise du message précédent :

Les frais

Le client a moins de chance de quitter la banque s'il a un PEA plutôt qu'un CTO donc les frais sont mieux assurés pour la banque, c'est ça ?

Au moins ça chargeait vite et on n'avait pas seulement 3 lignes sur l'écran  

Oui c'est un peu n'importe quoi les indications du contrat.

+1.
Fallait plaire aux Kévin

Vrais consultent par telnet

 
Faux.

StephaneF parle de 10 % ( ), mais ça dépend de ta propre aversion au risque.

Toi tu vas me faire quitter ce topic avant que j'ai réussi à trouver des choses facilement compréhensibles  

 
Je disais ça gentiment    
 
Parce que bon, si t'avais juste 19€ par mois à placer et 2k€ à mieux allouer, bon, ça valait pas le coup de se prendre la tête à essayer de comprendre la FP.
 
Pour 400 (?) par mois, ça mérite que tu y consacres un peu plus de temps    
 
Lis, relis et rerelis au moins la partie sur les AV, le reste viendra plus tard. Tu peux trouver d'autres lectures sur internet bien sûr. Tu comprendras déjà dans quoi t'as investi et en quoi c'est pas franchement la meilleure du marché.
 
quand tu auras compris, ouvres-en une autre minimum plus performante, soit chez Fortuneo/Boursorama si t'as envie d'en profiter pour avoir un compte courant, soit chez assurancevie.com, mes-placements ou linxea qui font le job si tu veux juste une assurance-vie. Rapatries-y ton épargne de la poste en gardant juste de quoi faire face à un imprévu sur ton livret A, et surtout ta future épargne  

 
Il me semble qu'il paralit de 5% non: https://forum.hardware.fr/forum2.ph [...] #t43087967
 

 
Il y a eu un avenant a la STRATEGIE?

Non, je me suis fourvoyé

ok j'avais zappé ce post de StephaneF qui est lié à la FP.
 
Comment vous faites le suivi de vos activités ? Fichier Excel ? Google Sheet ? logiciel de gestion spécialisée ?

Fichier Excel de bilan mensuel (puis annuel), basé sur celui de Nico dispo en FP.
Je relève les compteurs en fin de mois pour chaque produit, et je vois le % de l'épargne globale que représente chaque classe d'actifs (Monétaire / Obligataire / Actions / Immo).

Excel perso. Je n'aime pas l'ergonomie de Google Spreasheets.

Excel.

Pareil.

Google Sheets gavé d'IMPORTXML() pour récupérer automatiquement les VL des fonds et de GOOGLEFINANCE() pour le cours des actions.

Dès que ça dépasse de quelques centaine d'€ ma cible j'écrème.
 
Donc vu que mes lignes font 27 000 € là, ça fait environ 1%.

Moi aussi fichier Excel pour suivre l'épargne globale mensuellement et la répartition de l'allocation monétaire/oblig/actions/immo.
Mais je sèche pour savoir quoi faire de mes UCs ou mes AV GP. Là dedans la répartition de l'allocation n'est que théorique.
Vous classez ça comment vous?

pas de souci,et en effet c'est 4 à 500€/mensuel
Ayant déjà un compte courant fortuneo, j'irais voir ce qu'ils proposent des que le solesio sera clos. Je me doutais bien que c'était peu intéressant vu le côté évasif de la super conseillère

Mes UC risque 3-4/7 je mets 50% actions.
Sinon 100%.

Fonds € = Obligataire
UC = Actions
SCPI = Immo
 
Je fais simple

Ok je comprends la logique, ça rejoint ce que je fais.
 
Je me tate à faire en plus (dans le meme fichier excel) le suivi des UC, actions et "gestion pilotées" pour gérer plus finement et savoir quoi alléger ou renforcer tous les mois.
Mais c'est peut-etre trop usine a gaz, sachant qu'une UC est parfois pochette surprise

 
 
Bonjour,
 
Cette question m'intéresse.
 
Auriez-vous un fichier à suggérer, voir un site en ligne ?
 
Je possède :
- Une AV ING en GP
- Une AV Linxea Avenir avec fonds € + UC
- Une AV Linxea Spirit avec fonds € + UC
 
... et il m'est quasi impossible de suivre l'évolution des plus values / moins values associées à chaque ligne.

C'est pas un % mais une allocation définie à l'avance.

Mais bon, au final c'est subjectif. Ca revient à acheter quand ça baisse ou en bas et vendre quand ça monte ou en haut.
 
Bonne chance.

pas convaincu de la pertinence d'un suivi régulier des av en GP / UC.  
un check manuel semestriel ou trimestriel pour mise à jour éventuellement.
 
sinon lafinbox.

Je fais encore plus simple, j'utilise les allocations données par Linxea dans l'espace VIP (ça doit correspondre).

Sinon, tu choisis la formule offensive.

Disons qu'il y a un juste milieu à trouver. En l'état, à part les comptes rendus annuels envoyés par l'assureur, je n'ai rien
 

Merci, je vais regarder

Pour les GP je récupère la valeur à l'aide d'un script qui se connecte automatiquement tous les jours via JavaScript. Pour les UC, actualisation automatique via IMPORTXML.
 
Ce qui me permet justement de ne /pas/ m'occuper de la mise à jour : j'ouvre mon Google Sheets quand je veux (tous les mois, tous les trimestres, tous les ans) et je sais qu'il est forcément à jour.

 
du coup, tu as mis user/pwd en dur dans le script ?

Petit suivi de mon transfert PEA de bourso à saxo. C'est long. Mais genre vraiment. J'ai liquidé mes positions, remis au pot pour être à 3k puis donné la main à saxo. 3 semaines après le compte a été clos côté boursorama mais les fonds ne sont pas encore arrivés chez saxo..

Bon suivi côté saxo. Tout cz pour un pea que je clos côté saxo ensuite pour transféré les fonds sur un cto. Bah oui j'avais considéré que comme mme rampa ne veut pas de pea, je pouvais en avoir 2. A mon nom. Apparemment la dgi est d'un  avis légèrement différent

J'ai fait mumuse avec l'interface saxo, acheté des actions us et fr.

2 retours : passer de linxea/bourso à saxo ca fait ca  . Sérieux l'outil est monstrueux. Je donnerai pas ca à n'importe qui. Meme pas à moi. Sur la version java j'ai viré la moitié des fenêtres pour éviter de faire des opérations sur des produits que je ne comprends pas... Et j'utilise juste la version web que je trouve plus simple.

A rajouter en fp peut être :sur les us, les frais de change sont de 0.5%du montant de la transaction (enfin y a une histoire de taux spot que je comprends pas bien mais ca revient à ca). Donc on oublie lintraday sur les valeurs non eur. Par contre 15% de retenue a la source sur mes dividendes apple ca me paraît légitime.

Oui mais le script est en local.

 
Je confirme que sur les actions US que j'ai pris sur Saxo, le prélèvement à la source est de 30%. À voir ce qui est récupérable sur les Impôts.  
Je garde Binck pour les Reits US et CAN et Saxo me sert pour les achats à HK et Japon où là bizarrement je n'ai pas eu de retenue à la source.

lafinbox ça a l'air chouette mais j'arrive pas à passer le cap de donner tous mes identifiants bancaires à une boite tierce

Yen a qui utilisent Money encore? Le souci avec excel c'est que c'est un peu chiant de tracer toutes les opérations et avoir des statistiques de rendement net/brut qui prenne en compte les dates de versement sur chaque placement.

Les 5% c'est juste un exemple.

Excel avec un onglet par fonds avec une ligne par mouvement, et un onglet qui récapitule tout. Avec calcul de la plus value et des indicateurs. Certaines cellules passent en rouge quand il faut écrémer.