Reprise du message précédent :
Je choisis la solution OFFENSIVE.

La journée '' pel '' comme on dit dans le milieu.

Edit la semaine de l'investisseur débute avec l'amf

je suis TOUJOURS en offensif.  

Même quand c'est bas ?  

surtout quand c'est bas...

Quand c'est bas on renforce non ?

#TeamMENTAL

Semaine de l'investisseur
Appli amf
https://play.google.com/store/apps/ [...] ce.finquiz

Bon, sauf quand c'est trop bas quand même. C'est plus prudent d'être à l'abri quand il y a un orage !

Pas de louches pour moi.
Je mets de côté ce mois-ci pour pouvoir ouvrir  mon compte chez IB le mois prochain

 
Si c'est trop bas c'est que l'orage est passé en fait

 
tu as budgeté pour un nouveau cerveau aussi, histoire pour comprendre le fonctionnement ?    

 
car après la pluie, le beau temps

 
C'est bon j'ai potassé le truc  
Avoue que la machine à gaz IB est assez affreuse pour le novice    
Dis pas le contraire pour faire le malin je te vois venir  

 
tu as potassé les PDF ?
 
non, c'est clairement pas évident et je sais juste rechercher les titres et acheter/vendre + générer quelques rapports + suivre les commissions payées. Je dois connaître 2% des possibilités offertes

Autant la partie equity chez IB, je gère sans trop de problème.
Autant leur FX est ..... horrible.

Ah, et côté exécution, on a vu mieux.

Merci.
Pas pour moi.
Mais Multistrat peut être intéressant pour quelqu'un qui veut juste acheter "du risque" sans se préoccuper de faire une allocation HY+actions. J'y penserai après la prochaine crise.
Là je suis plutôt en train de penser à shifter mes actions vers des ETF value ou high dividend pour anticiper la fin du bull market. Donc pas tout à fait la même approche...

Y'a un guide du marriage quelque part ?
Ça avait l'air simple mais maintenant que j'y pense et que je vous lis ça a l'air compliqué...
 
Pour l'instant on est en union libre et on participe à 50/50 De nos dépenses communes (loyer manger voyages santé en gros).  
Je gagne plus que elle, mais elle gagne suffisamment pour que ça nous limite pas notre confort de faire 50/50. (C'est juste que jepargne + en fin du mois)
 
Il se pourrait que dans le futur je ramène l'essentiel des sous à la maison, et je me demande quelle est la manière la plus juste de procéder.  
Je me dis que il faudrait qu'elle ait une sorte d'argent De poche pour pouvoir s'acheter des fringues sans que je trouve ça superflu
 
Ça semble normal De mettre tout en commun à 50/50 ? Si y'a divorce / décès on coupe en 2 ou on récupère tout. (À moins qu'il faille prévoir une partie pour la famille De chacun ?)
50/50 me semble normal tant que chacun participe autant à la vie du couple (que ce soit en ramenant des sous ou bien en faisant l'éducation / tâches ménagères en gros). Pour l'instant pas de soucis mais on n'est jamais à l'abris d'un déséquilibre à ce niveau finalement ? Le contrat de mariage permettrait de contractualiser la chose mais ça me paraît bizarre d'y indiquer "alors Si l'un ramène x fois moins d'argent il doit en contrepartie s'occuper de la vaisselle blabla" ça a l'air un peu ridicule
J'ai un peu peur de Ma réaction Si jamais c'est moi qui ramène les sous et elle qui fait le reste, j'ai peur que inévitablement je le prenne mal Si jamais elle achète des trucs superflus. Je sais pas si c'est normal ? (Pour l'instant les trucs superflus on fait compte à part donc on esquive le problème )
 
Désolé si je suis naïf je viens à peine d'y réfléchir

Chacun son compte courant
chacun ses cagnottes (AV, livrets et cie)
un compte-joint pour les dépenses communes alimenté à parité (ou au pire au prorata des revenus de chacun).
A mon sens c'est le plus simple et efficace.

Perso le mariage était hyper simple. Contrat de séparation des biens pur et dur.

Ça semble simple tant que les revenus sont du même ordre de grandeur, mais comment faire quand l'un ramène tout ?
 
Et quid des décès ?

Ben il paye tout.

 
 
+1
 
ca me semble le plus logique
S'il y a une grosse différence de revenu, chacun contribue quand a hauteur de ses moyens (sinon, c'est pas la peine d'etre en couple)
 
C'est équitable et non égalitaire

Plutôt équilibrer par le "reste à vivre" de chacun.
Sinon, risque d'avoir 2k et 4k de revenus pour 4k de dépenses...

Tu ne dois pas viser un reste à vivre égal mais équitable (calqué sur les revenus par exemple).
Dans mon exemple, il y a 2k d'épargne couple par mois et on peut viser 0,7k et 1,3k.

Avec la réforme de l'AV, il va s'agir pour les assureurs de calculer au 31 décembre de chaque année le capital (donc hors intérêts) du contrat afin de permettre à l'assuré de faire son addition.
Complexité sans nom, mais j'y vois un intérêt: plus facile de calculer le montant rachetable sans dépasser l'abattement  
Du coup, on va beaucoup mieux communiquer sur ça et l'état touchera encore moins d'impôts sur les AV

Ben le capital c'est la somme des versements, où est la difficulté ?

non
 
somme des versements...jusqu'au premier rachat. Ensuite, règle de 3

- les rachats
- les FdG

   
 
I&e depasse les 600 euros. +33% depuis que j ai souscrit en  décembre.
 
Quel regret que les louches de janvier ne soient pas passé.    
 
 

OK certes mais c'est pas compliqué à calculer, la part de capital dans les rachats. Je ne vois pas la « complexité sans nom » dont tu parles – la formule est même en FP, c'est dire.

J'ai investi dessus en février 2016, plus de 50% de Pv  

calculer, pour chaque contrat, la part des versements nets, en tenant compte des différents rachats (donc pas versement - rachat, mais versement - part du capital dans le rachat), puis extraire la partie supérieure à 150k mais seulement si les versements (moins encore éventuels rachats) sont réalisés après le 27 septembre, puis additionner le résultat de chaque contrat, même ceux ouverts il y 20 ans  
 
Il est très souhaitable que les assureurs fassent le calcul pour nous. Je vous souhaite bon courage pour le vérifier

OK, en effet. Je m'incline.

Bon ils le sortent quand le Apicil Euroflex ? Je vais avoir 2-3 louches à placer d'ici la fin de l'année.    

- ça + mariage en séparation de bien
- achats importants (idéalement tous) avec facture aux 2 noms, surtout pas M. XXX sinon madame est flouée même si c'est payé avec le compte commun (c'est la facture qui compte)
- achat immo avec parts proportionnelles à l'apport de chacun stipulées dans l'acte
 
mélanger argent et sentiment est selon moi le meilleur moyen de pourrir le second
 
si il / elle objecte à ce principe   gold digger detected

belle vdm

Idem, j'attends les annonces et contrats le proposant pour comparer et décider si ça vaut le coup.

 
la facture aux deux noms c'est un peu chiant à gerer.
Pour tout le reste, je suis d'accord avec toi
On ne vis pas dans un monde de bisounours
 

Il faut clouer?
 

Attendons le divorce (probabilité 50% environ) pour pourvoir en juger.
 
Engager son patrimoine sur un pile ou face  

[demi-HS]
 
Appel aux développeurs. On en avait déjà vaguement causé, mais est-ce que ça vous semble faisable de se connecter via un script Google Sheets sur un espace client type Yomoni (page d'authentification identifiant/mot de passe : https://app.yomoni.fr/#/login), pour récupérer ensuite quotidiennement l'encours du contrat ?
 
J'ai repéré la fonction UrlFetchApp qui semble répondre à ce genre de besoin, mais vu qu'il y a un bouton à cliquer sur la page de login de Yomoni (JavaScript ?), je me demande si ça fonctionnerait. Est-ce que ça reste du « basic access authentication » ?
 
[/demi-HS]

Récupérer quotidiennement l'encours de tes placements dont l'horizon de placement est d'au moins 5-8 ans.  
Quel est ce concept ?  
Une chance que tu sous tombé sur moi sinon une certaine gâterie de nos frers maghrébins te dirait que ce placement n'est pas adapté à ton profil.

Du coup : de la même façon qu'un fonds ne peut pas sur performer son indice sous jacent, est-il vraiment possible d'avoir une recette pour avoir moins de 50% de chances de divorcer ? Vous avez 2h