Reprise du message précédent :
Les assureurs jouent sur ça, vite vite déposez tout votre POGNON chez nous avant le 27 on sait jamais

 
Anéfé, c'est moi qui suis sorti de la route. La composition du pognon non dépensé c'est de l'épargne. Je suis d'accord
Je me suis fait avoir par "Les gens différencient à tort..." et je me suis fait la fin de phrase tout seul dans ma tête  

 
euh...
Le Monde a perdu 30% d'audience, les autres entreprises gagné 30% de productivité, il est où le problème
 
Je ne pensais pas faire couler autant d'encre Pour leur défense, ma phrase-réponse ne contient pas de verbe conjugué, source de  

Et puis tankafaire déposez sur note dernier structuré exigence Tempo rocket monQsurlakommod parce que là l'enveloppe est bientôt pleine

 
 
je m'auto-quote...
 

mhh..

C'est le bra nle-bas de combat!

Je viens de faire le virement de liquidités  de bourso vers mon cc principal. J'espère qu'il sera effectif pour lundi.
Les autres virements seront instantanés!
Lundi demande virement ponctuel. Date de valeur mardi. Et ce sera une opération rondement menée (juste anticipée de 3 mois sur mon idée initiale)!

Ils ont interrogé Linxea, c'est souvent eux

On peut encore voter

Regardez! Même Liliane a anticipée la date du 27 au cas où le gouvernement aurait caché une modification des droits de succession rentrant en vigueur ce jour-là!

D'autant que je ne vois pas vraiment en quoi ça respecte pas les règles du forum ; peut-être nommer explicitement un membre...

Y'a le topic banque pour ca, non?

Question débile (encore). Vouloir recréer un ETF world pour le hedger c'est se protéger d'une baisse de l'USD par rapport à l'EUR si j'ai bien compris.
 
Mais l'inverse est vraie ? Le jour où l'USD reprend un bol de protéines, un world "classique" performera mieux que celui recréé ?
 
(si je savais en quoi consiste le fait de "hedger", j'aurais surement une réponse à ma question. Mais en fait ... je ne sais pas )

Ben oui

Oui

Merci

Le besoin de hedger est moins important maintenant que la paire €/$ est revenue dans la norme.

Sinon on prend 50% hédgé et 50% non hedgé comme ça on arrête de réfléchir

Quid de la stratégie 50% hedgé 50% pas hedgé du coup?

 
Ok, j'ai cru devenir fou  

 
Parité chef non ?
Sinon j'ignorais qu'on pouvait dire la paire, et je mea culpabilise par avance...
 

certes, mais du coup le coût du hedge doit être aussi plus faible.

 
Ouf les cheques chez nous ont ete dates avant  

ou vous renseignez vous pour connaitre les revalorisation de SCPI ?  
Des revalos sont en cours actuellement ?

primalliance, myscpi, pierrepapier

forum.hardware.fr

Sur le très long terme (car les fluctuation de monnaies sont assez lentes), hedger ne sert à rien, car la paire €/$ est censée osciller autour d'un équilibre. Sauf catastrophe d'un coté ou de l'autre, mais ca on ne peut pas le prévoir, et on peut pas prévoir si il serait mieux de hedger ou pas

Faut que je me fasse un backtest  

 
Sur le très long terme, l'entends-tu sans apports ?
 
Dans le cas d'apports réguliers, est-ce toute de même pertinent d'avoir des ETF en double (50/50 hedgé/non-hedgé) et allouer ses louches en priorité sur celui des deux qui a le plus baissé/le moins monté ?
 

Autant qu'on ne peut pas prévoir s'il est utile de renforcer avec un CAC à 3000 ou alléger avec un CAC à 6000, cependant les arbres ne montent pas jusqu'au ciel etc etc, avec un EUR/USD à 1.03 et idem à 1.60 tu te doutes qu'il vaut mieux être dans un sens que dans l'autre

 
Ainsi tu sera faussement rassuré si cela confirme ce que tu penses. Ou bien tu sera faussement paniqué si cela contredit ce que tu penses.
 
Dans tous les cas, le backtest ne connait pas l'avenir. Donc pour éviter les biais psychologique d'un résultat non-fiable : ne le fait pas.

 
J'arrive pas trop à voir en quoi un est plus "prévisible" que l'autre en fait...  
Fondamentalement le marché est parfait donc si les taux sont comme ça c'est que c'est la bonne valeur...

 
vraie question.
 
avec apport, je suis d'accord sur le fait de ne pas avoir besoin de hedger.
sans apport, la question se pose nettement plus.

 
Ca c'est la théorie. En pratique, la finance comportementale et l'irrationalité des agents économiques fait que l'efficience ne se vérifie qu'à très long terme (au delà d'une vie humaine).

 
C’est pas exactement sur ce sujet, parce que j’avais dit un truc similaire, que tu m’avais gonflé ?

Je suis dans l'opposition permanente, par principe

Salut les experts!
 
Petite question, quelqu'un ici connait / utilise les contrats de capitalisation? ca m'a lair très similaire aux AV a part:
- pas d'avantages en cas de succession
+ intéressant pour l'ISF (les intérêts ne sont pas pris en compte)
 
J'ai déjà 2 AV (Linxea Evo en fond Eurossima et Bourso en pilotée), et j'aimerai faire un peu d'ETF au vu de la grande tendance du moment.
J'ai deja un PEA plein, donc je regarde les options alternative, et je vois que chez Linxea par example ils proposent les 2 types de contrat avec les mêmes choix d'ETF.
 
Question annexe, pour du 100% ETF, quel serait le meilleur contrat d'AV / Capi? Linxea Spirit me parait bien car frais a 0.5%, il y a mieux?
 
merci!

 
Je me suis juré de ne JAMAIS participer au financement de leurs pubs les plus débiles de la terre qui tournent depuis mon enfance.
Du coup je ne serais jamais client chez eux.

J'ai toujours entendu dire des éminents spécialistes que les performances passés ne présageaient pas de celles futures.

 
Imagine un mix de pub MAAF, MATMUT et Groupama
 
Chevalier et Laspalesse dansant avec Cerise pour la MAAF  

L'avantage ISF du contrat capi on s'en fout now avec la réforme ISF qui ne touche plus que l'immo.

Linxea Spirit pour les FdG les plus bas sur UC.
Linxea Avenir pour l'offre plus large en ETF.

Krach du marché des oeuvres d'art grâce au patron