Reprise du message précédent :

Pfiou étant Tanguy depuis la naissance j'y connais rien en immo.
J'ai absolument rien compris à ton message.

ah ? j'ai raté la news... t'as un lien ?

 
Perso, j'ai un simple 7z chiffré avec un bon gros mot de passe qui contient un pauvre fichier .txt avec tous les comptes/identifiants/mdp.
 
Pour les sites usuels, j'ai les mdp en mémoire. Pour les sites où je me connecte une fois tous les 36 du mois, j'ouvre mon 7z.
 
C'est simple et ça permet d'avoir tous les types de mdp imposés, genre les mdp avec uniquement des chiffres à pianoter sur un clavier virtuel.
Va retenir une suite de 10 chiffres pour une connexion réalisée une fois tous les 3 ans... C'est tellement stupide.

Pour les gens qui veulent consulter facilement l'évolution de leurs fonds fonds favoris, y'en a qui utilisent l'appli Finance de Windows 10 (PC)? Je la trouve bougrement pratique, c'est une sorte de surcouche de Monrningstar bien foutue:

Si on peut créer des portefeuilles, faut voir, mais sinon un tableau Excel ou Google Sheets configuré aux petits oignons reste plus pertinent AMHA.

"5y return" traduit par "renvoyer 5a" ça le fait quand même moyen  

Bonjour à tous  
 
Je me suis enfin décider à mettre en place depuis peu une stratégie d'épargne, notamment en suivant les infos de la FP et du topic.
Je fais tomber ma casquette de lurker ce soir, pour tenter d'éclaircir certaines zones d'ombres survenues à la suite de mes premières expérimentations avec les AV.
Vu les composeurs de POGNON aguerris qui traînent par ici, nul doute que je trouverai réponse à mes questions.
 
1/ UC capitalisante ou distribuante: En FP, les conséquences pour l'épargnant sont bien détaillées dans le cas du CTO ou PEA, mais je m'interroge pour les AV. Comment fonctionne un fonds distribuant dans ce cas là? J'ai fait quelques recherches et j'ai cru comprendre que ça pouvait être géré de différentes façons (achat automatique de part dans le fonds, virement automatique sur un fonds €, virement sur compte courant externe...)? C'est le fonds ou le courtier qui définit ces modalités?
 
2/ Comment estimer les perfs d'un fonds distribuant. Il est facile d'avoir un aperçu des perfs d'un fonds capitalisant en jetant un oeil aux graphes ou rendements annualisés, mais dans le cas d'un distribuant comment évaluer la part redistribuée?
 
3/ Sur morningstar, les performances affichées d'un fond (graphe, rendements) prennent-elles en compte les différents frais du fonds. Par exemple pour Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF C-EUR, on a 0.45% de frais annuels. Les perf affichées sont-elles nettes de ces frais? Ex: 10,4% en 2016 => frais inclus/exclus?
 
4/ Frais boursorama en GP. Savez-vous de quelle manière et à quel intervalle sont calculés les frais. Dans mon historique, j'ai eu une ligne de frais prélevés récemment et je n'ai aucune idée de la période de temps à laquelle correspondent ces frais, et quelle est la méthode de calcul. J'ai fait des versements périodiques et des versements ponctuels et je ne sais pas si les frais sont calculés sur le capital moyen pour une durée donnée ou juste sur le capital au jour J du prélèvement des frais.
 
Merci à vous  

 
 
Félicitations pour tes 200k€ de cerise    
 
Quelles sont tes questions exactement ?
 
BIen vu pour Linxea Spirit et Avenir pour les UC.
Si tu veux profiter de la prime 200€ en plus du parrainage, si tu comptes ouvrir avec 5k€ c'est jusqu'au 16/07 je crois.

 
Pour 1/, ni l'un ni l'autre, c'est l'assureur qui décide. Chez la plupart ils mettent dans le fonds euro sans contrainte (pas le Alt par exemple). Les fonds distribuants sont rares en AV étant donné la lourdeur de traitement administratif nécessaire. Pour 2/ La performance des fonds distribuants est pénible à calculer, sur les sites en ligne c'est souvent indiqué avec réinvestissement automatique dans le fonds ce qui n'est PAS le cas de la plupart des cas. Bref, c'est à éviter sauf cas rares où tu voudrais garder le cash distribué pour vivre mais c'est inefficace fiscalement aujourd'hui. Pour 3/ c'est net des frais internes au fonds/tracker
 
4/ aucune idée chez Bourso GP. D'experience c'est soit trimestriel soit mensuel et la méthode pour determiner les actifs moyens sur lesquels appliquer les frais diffère malheureusement pas mal d'un acteur à l'autre. C'est généralement une prise de mesure x jours avant le billing, arbitrairement. Sinon c'est la moyenne des x derniers jours avant le billing, sinon c'est la moyenne de tous les jours jusqu'a x jours avant le billing, etc...

Trimestriel chez Boursorama.

 
La suite : https://blog.wealthfront.com/new-standard/

Intéressant, je lis

J'ai reçu ma plaquette Club Linxea (le truc en carton glacé de 1cm d'épaisseur qui doit couter un smic à imprimer et qui est déjà à la poubelle).
 
Ce sont des gens biens: une Lotus Elise sur un circuit, bien visible en plein milieu de la brochure.
 
Par contre faut leur dire, la montre de merde qu'ils présentent, on peut pas associer "ça" et cette auto de puriste sur une même page. Pas sérieusement.

On investit à donf sur Yo Momo et on économise mais ça critique josiane et ses trackers  

 
C'est quoi la montre ?

J'sais même plus

Beaume et Mercier je crois.
Pourquoi tu n'aimes pas ?

Lyxor, ça distribue tous les combien? Versement aujourd'hui du Lyxor CAC 40, 2.7% pour 1 mois dans mon PF Linxea Avenir.
J'hésite à reloucher dessus pour la peine...

Non je n'aime pas.
 
Par contre j'avais souvenir (ce matin, c'est déjà très loin pour ma mémoire !) d'une marque à nom ronflant style les montres qu'on trouve avec l'abonnement à Télé7jours. Avec un beau quartz pourri de Suisse orientale.
 
Mais au temps pour moi si c'est B&M, ça remonte déjà un peu dans mon estime.

 
 
Je n'ai pas écrit "Pourquoi ? Tu n'aimes pas ?"  , mais "pourquoi tu n'aimes pas ?"
Tu ne réponds donc pas à la question    La ponctuation a son importance et modifie le sens d'une phrase    

Non.

Seules lesB&M vintage dont désirables.

Parce que je trouve leurs tocantes modernes moches. Même si ça reste personnel.
 
Et parce qu'ils ne font qu'emboîter. Pour cher. Je ne suis pas assez connaisseur de la gamme et faudrait creuser, mais même leur mouvement manufacturé je ne sais pas s'il est de chez eux vraiment (j'en doute) ou de chez quelqu'un d'autre du groupe (je suppose).
 
Et parce qu'à ce tarif, soit je prends du moins cher, soit j'économise un peu pour passer au cran au dessus ou très au dessus (même en restant dans le groupe Richemont, y'a quand même JLC, IWC, OP, VC, etc ...).

Je vois  

Reçu aussi.

Ces histoire de parrainage, c'est quand même un belle invention ! Tu leur fais de la pub gratuite, ils te reversent les miettes  

Surtout ca permet au topic de (re)parler de montres...

Edit : bordel je m'y fais pas à mon avatar.

 
 
Remets ton avatar monthy python !

Bonjour,
 
J'ai lu que le taux du livret A allait peut être augmenter à 1%, avec ce taux je risque d'atteindre le million dans deux cent ans... A la manière de stéphaneF, je ne sais pas quoi faire de tout cet afflux d'argent et vous demande des conseils pour le claquer...
 
   

et encore, tu connais pas le monde du running/sport: je te file un porte clé, et en contrepartie tu lâches 2k€ de matos de la marque pour être un "ambassadeur", et tu # toutes tes publis sur rezosocio
En fait le pouvoir de la flatterie.

bon les  HFR pognon-land je passe en mode semi rentier dès le mois prochain.
 
Donc plus de revenus pro pour vivre.
 
Il me faudra donc dégager environ 3k€ par mois pour les dépenses courantes. (Le reste est sur un autre budget).
Quel allocation adoptée: en partant du postulat d'un patrimoine de valeurs mobilières à 1,3M€, avec une flat tax, et la même fiscalité sur les AV sur les anciens dépots?
Et que le patrimoine doit pouvoir suivre l'inflation, sachant que je suis encore assez jeune.  
 
 
 
 

Un petit indice concernant cette config aux petits oignons ?  

Cet indice chez vous : IMPORTXML()
 

- configuration de son allocation par % ou valeur absolue sur chaque univers et chaque ligne
- prévision des montants à investir en fonction de rentrées régulières et étalement des entrées pour une grosse somme immédiatement disponible
- ventilation automatique des investissements par ligne en respectant l'allocation et des règles maison (momentum ? louchage/écrémage ?)
- rééquilibrage des lignes selon l'allocation à une fréquence choisie
- réduction des frais de transaction en respectant les règles de chaque courtier (par ex privilégier les ordres très proches de 500/1000 pour BD, ne prévoir un ordre que pour les sommes >500 sur les FCP Fortuneo, etc.)
- calcul et historisation des mouvements en parts (potentiellement non entières selon le produit acheté/vendu)
- récupération des VL pour calcul automatique de la valeur des lignes
- calcul de la PV latente par ligne
+ graphs pour ce qu'on aime visualiser là dedans

 
 
Ça dépend vraiment de ce que tu veux, y a pas vraiment de recette miracle.
 

Je viens de regarder et rien trouvé sur la tenue d'un portefeuille complet, juste un suivi de valeurs...

Pour un truc simple tu fais un tableau ou tu marques tes transactions (ticker / date / quantité / prix ) et sur chaque ligne une formule qui vient chercher le prix actuel de l'actif.
 
Avec des sumifs tu auras ton portefeuille par actif, ta valeur d'achat, ta valeur actuel, tes PV/MV latentes, ta perf en %.
 
Après tu rajoutes des infos si tu veux

Merci pour vos réponses, je regarderai ça ce WE

Intéressant, merci.

 
Comme si tu n'avais pas déjà un suivi ultra détaillé de toute ta thune ?  

Je parle du lien robo advisors que j'ai traîné à lire

 
Je me disais bien aussi