Je parle du lien robo advisors que j'ai traîné à lire

Félicitations pour tes 200k€ de cerise

Quelles sont tes questions exactement ?

BIen vu pour Linxea Spirit et Avenir pour les UC.
Si tu veux profiter de la prime 200€ en plus du parrainage, si tu comptes ouvrir avec 5k€ c'est jusqu'au 16/07 je crois.

Yop,
 
Je me documente sur les devises et le pourquoi du comment hedger.
 
En FP je lis comme ETF world conseillé:
 
Amundi World:
FR0010756098 - CW8 en € non hedgé exposé 55% USD, 20% EUR, 15% JPY, 5% GBP, 5% autres  
FR0010871160 - CW8U en $
 
En gros si j'achète le CW8 j'ai 20% de mon investissement "protégé" des variations de change puisqu'en euros, versus 0% pour le CW8U et versus 100% pour un équivalent hedgé (virtuellement, c'est pour comprendre le principe )

Félicitations pour tes 200k€ de cerise  
[...]
Si tu veux profiter de la prime 200€ en plus du parrainage, si tu comptes ouvrir avec 5k€ c'est jusqu'au 16/07 je crois.

bon les  HFR pognon-land je passe en mode semi rentier dès le mois prochain.

Donc plus de revenus pro pour vivre.

Il me faudra donc dégager environ 3k€ par mois pour les dépenses courantes. (Le reste est sur un autre budget).
Quel allocation adoptée: en partant du postulat d'un patrimoine de valeurs mobilières à 1,3M€, avec une flat tax, et la même fiscalité sur les AV sur les anciens dépots?
Et que le patrimoine doit pouvoir suivre l'inflation, sachant que je suis encore assez jeune.

Joli placement de parrainage en disant a quelqu'un qui hérite de 200k€ qu'il peut gagner 0.001 % de plus via une prime

L'offre de 200 eurodollars chez Linxea est prolongée jusqu'au 04/08 pour ceux que ça intéresse.

Joli placement de parrainage en disant a quelqu'un qui hérite de 200k€ qu'il peut gagner 0.001 % de plus via une prime

C'est le FP ou MorningStar qui a raison sur la compo geographique du CW8?
 
La FP dit  
55% USD,  
20% EUR,  
15% JPY,  
5% GBP,  
5% autres  
 
MorningStar dit:
 
Etats Unis 58,98
Eurozone 11,72
Japon 8,64
Royaume Uni 6,66
Europe - sauf Euro 5,55

Tu as aussi MSCI, qui s'occupe de l'indice.    
 
https://www.msci.com/documents/1019 [...] fc565ededb

 
Dommage j'aurais bien pris date sur Spirit, mais pas à 5000€ le ticket d'entrée pour la prime

 
 
Ça fait 0,1%
Je pense que même quand on a du pognon, on fait le ptit effort de ramasser le billet de 200€ sur le sol, en tout cas moi j'ai plus de 200k€ aussi et si je peux avoir 200€ sans rien faire je n'hésite pas.  

 
Mais ouais      
 

 
A priori, a priori hein, Morningstar est un peu plus fiable qu'hfr    
 

 
Je vous laisse juger    
 

sinon, élcairé ma lanterne... pourquoi l'AV de ma banque en dur est mieux noté (et surtout au niveau des frais) que celle de bourso !!!
   
 
http://assurance-vie.lesdossiers.c [...] /quintessa
vs
http://assurance-vie.lesdossiers.c [...] sorama-vie
 
 

Oui j'ai vu la prime mais ça sera passé quand j'aurais les k€ à y poser dessus. Ils en referont peut-être plus tard.  
 
Mes questions portent sur les UC qu'il manquerait pour compléter mon allocation. Je pense être déjà bien diversifié mais j'entends souvent Lookoom parler de HY, je ne sais pas si c'est nécessaire.

Faut que tu fasses mini 4% par an en plus de l'inflation pour pouvoir dégager 3k€ nets par mois. Donc en gros 6% par an en comptant 2% d'inflation, un peu plus meme pour que ces 3k€ suivent l'inflation.
Tu ne peux donc pas te permettre de prendre des fonds garanties, donc va falloir prendre des risques. Donc full UC Cannaille/Cigare en FP (H2O multibond, Sextant Grand Large, etc.). Lors du prochain krach faudra te préparer à vivre dans la rue quelques temps par contre.
Tiens nous au courant!
 
EDIT: j'ai oublié les taxes Edithé

Euh, les 200 euros c'est la prime d'ouverture. Pas le parrainage (30 balles en points si je ne dis pas de bêtise )

Soyons précis

Non,
36k€ net c'est 2,7% hors inflation.

J'ai environ 700k€ sur un PEA & CTO (avec quelques REIT) qui me rapporteront un peu plus de 2K net de dividendes. (avec une flat tax à 30%)

Donc dans l'idée, c'est de prendre le reste via rachat mensuel sur mes AV.
Et c'est l'allocation sur mes AV que je dois revoir.  (oui j'ai un peu de cigare, mais pas suffisamment)

Pour le HY, tu peux filtrer Lookoom + "HY" pour de l'info de qualité.
 
Il me semble aussi que j'avais fait un post récap de ses conseils et explications y'a quelques mois.
 

Pour le HY, tu peux filtrer Lookoom + "HY" pour de l'info de qualité.
 
Il me semble aussi que j'avais fait un post récap de ses conseils et explications y'a quelques mois.
 

Le post en question

Pour le HY, tu peux filtrer Lookoom + "HY" pour de l'info de qualité.

Il me semble aussi que j'avais fait un post récap de ses conseils et explications y'a quelques mois.

J'ai reçu par mail une invitation au coktail MONETA le 13/09, c'était sympa l'année dernière, j'y retournerai    

Je suis résident fiscal Suisse.
Je vais déménager au Canada, où j'aurai ma nouvelle résidence fiscale.
 
J'ai environ 60-70k CHF 2/3 liquide, 1/3 dans un fond (ISIN LU0078040838) + 20k CHF de mon fond de pension que je peux soit récupérer en cash, soit mettre sur un vested benefits account auquel je peux accéder à l'âge légal de départ à la retraite suisse ou si je reviens un jour en Suisse.
J'ai 1k EUR qui traîne aussi.
 
En vrai, j'ai pas trop cherché à faire fructifier le POGNON jusqu'à présent, mais vu que je vais quitter la Suisse, je me demande quoi faire.  
En vrai, j'ai pas trop envie de tout convertir en CAD, parce que v'la la volatilité de la monnaie... mais en même temps, je me dis que j'ai pas assez pour que ça soit avantageux/intéressant de garder un compte en Suisse.
 
L'idée c'est plutôt du moyen long/terme, rien avant 5 ans.
 
Je compte rester au Canada au moins 4-5 ans.
 
Je sais pas s'il y a des spécialistes du Canada sur le topic, mais si vous avez des conseils ou des suggestions, n'hésitez pas.

Pour le HY, tu peux filtrer Lookoom + "HY" pour de l'info de qualité.

Il me semble aussi que j'avais fait un post récap de ses conseils et explications y'a quelques mois.

Le post en question

Pareil, j'y retournerai avec mon collègue.

 
 
Mieux vaut du hy ou du h2o multibonds ? Comment se comportent-ils en cas de krach ?

Kikoo,

C'est normal que sur Spirica, lorsque je veux arbitrer sur une nouvelle allocation de mes UC par %, je ne trouve pas ALT2 ?

Oui j'ai vu la prime mais ça sera passé quand j'aurais les k€ à y poser dessus. Ils en referont peut-être plus tard.

Mes questions portent sur les UC qu'il manquerait pour compléter mon allocation. Je pense être déjà bien diversifié mais j'entends souvent Lookoom parler de HY, je ne sais pas si c'est nécessaire.

Kikoo,
 
C'est normal que sur Spirica, lorsque je veux arbitrer sur une nouvelle allocation de mes UC par %, je ne trouve pas ALT2 ?

Étonnant d écarter le pea. Je te propose de refaire les calculs et réflexions liées.

J'ai pas de titres en direct (enfin très peu et c'est sur CTO frais zéro), et je n'en veux pas d'autres. Reste les trackers mais seuls les trackers world m'intéressent. Utilité du PEA juste pour ça ? Je n'en suis pas convaincu.