AV Luxembourgeoise ?

au pire, tu te fies aux performances passées
(qui ne préjugent pas celles futures..)
http://www.boursorama.com/bourse/opcvm/palmares.phtml?
...
Tu regardes la tête des courbes.
 
Une qui progresse régulièrement, sans trop de secousses est "pas mal"

Prends bien un fonds partenaire surtout.

Prends bien un fonds partenaire surtout.

 
Quadrige Rendement n'est pas partenaire donc 50€ par achat    
 
Pluvalca est inaccessible on line    
 
Mais sinon effectivement j'avais regardé sur boursorama (http://www.boursorama.com/bourse/opcvm/palmares.phtml?) mais je n'arrivais pas à faire un choix  

 
 
Et en cas d'achat cash ?  
 
Pour l'assurance, même sans acheter, pour le même montant tu peux prendre une assurance décès et le paquet de pognon tombera aussi.  

... et perso je REFUSE de confier tous mes log + mdp à des "prestataires tiers" autres que BEL
(sécurité, flicage, toussa)
 
et même chez bourso, je n'ai pas agrégé tous mes comptes

 
Je trolle pas, ma prez n'a pas suscité d'attention

entre :
- 1 partenaire qui fait du 10%
 
- 1 non partenaire qui fait du 20%
 
tu choisis quoi ?
 
Donc ce ne doit ^pas être le critère principal !
si c'est pour acheter aujourd'hui et vendre dans 15j, ok...
Sinon, si tu vends dans 3 ans, tes "frais" peuvent être récupérés

Messieurs, les 30k nets de patrimoine sont franchis ce jour  
 
Et ce malgré un -12% sur 40% de mon CTO
 
Ca fait du bien les petits paliers comme ça, je vais me boire une brique de jus de raisin bio pour l'occasion

Messieurs, les 30k nets de patrimoine sont franchis ce jour  

Et ce malgré un -12% sur 40% de mon CTO

Ca fait du bien les petits paliers comme ça, je vais me boire une brique de jus de raisin bio pour l'occasion

 
Je ne trouve pas logique de parler du rapport prix/loyer alors que le cout d'une mensualité est un rapport prix/taux du crédit/assurance du crédit !

Le but est donc de comparer mensualité par rapport au loyer équivalent !

Dans mon cas, un loyer me couterai plus cher que la mensualité (1000€ de crédit, loyer qui serait d'environ 1100/1200€/mois) et pour info, les FDN représente 15 mois de loyer (et un mois de loyer pour la TF) mais déjà intégrés dans la mensualité (crédit à 110%)
A prix de revente constant (ni MV ni PV), il est donc plus rentable d'acheter que de louer ! (et ce, dès le premier mois ! )

Et puisqu'on parle de pognon, l'assurance crédit à un avantage : en cas de soucis, le crédit est payé, ce qui n'est pas le cas quand on est locataire (donc risque de se faire expulser en cas de demi solde par exemple ! )

 
 
Tu fêtes tous les 10k€, et bientôt ce sera 100k€ le palier  

 
Moi je fête mes 100 k€ d'Epargne net ce mois ci.    
Euh on parle bien de patrimoine non immo physique?

Et les voitures?

Tu paieras ta tournée à la kimouss !  

Ben non, l'immo c'est actif comme le oblig ou les actions, pourquoi le mettre à part

C'est quoi la stratégie momentum ?

La date est pas fixé encore?

 
http://www.investopedia.com/terms/ [...] esting.asp
 
c'est un peu le contraire du louchage/écrémage    (que j'ai aussi backtesté mais les résultats sont plus compliqués à exploiter)
 
en gros, à chaque arbitrage (périodicité fixe) on choisit les X "meilleurs" fonds (différents comparateurs peuvent être utilisés)  
dans mon cas, j'ai choisi tous les fonds avec note quantalys > 4* qui sont accessible dans MPL et j'ai laissé l'algo tourner depuis 2000.

 
 
Le 16/03 (ou le 14)
 
Présent ?
 
Remplis le doodle :
http://doodle.com/poll/7fwpdf4ew3hqvhka
 
   

Momentum + louchage/écrémage = buy&hold, par construction.
 
On sait que le louchage/écrémage ne fonctionne pas. Donc le momo dégage de l'alpha. C'est d'ailleurs ve que prouve la recherche sur le sujet depuis des années.  #

 
Source ? de ce que je lis c'est plus compliqué et beaucoup d'anciennes études ont été démontées.
 
edit : http://www.lesmeilleursfonds.com/l-effet-momentum.php

Bah si c'est le 14 je peux essayer d'être là en fonction de l'heure et de l'endroit car je pense que c'est sur Paris intra-muros? (Et oui j'habite chez Mickey     )
Si c'est le 16 je serais déjà dans l'avion pour le Costa Rica   ! SÉMINAIRE D'ENTREPRISE  
Donc si c'est le 16 la prochaine fois j'essaierais d'être là sans faute

 
Moi je fête mes 100 k€ d'Epargne net ce mois ci.    
Euh on parle bien de patrimoine non immo physique?

On a pas les mêmes entreprises  

 
Le rapport prix loyer est pourtant un indicateur clé car c'est celui qui indique une rentabilité (loyer à multiplier par 12 pour une rentabilité annuelle).
Une mensualité de crédit n'est pas un rapport.
 

 
Peu de gens achètent leur RP à crédit 110%.
Et surtout la mensualité étant composée de 2 parties bien différentes,  l'une capitalisante, et l'autre perdue à 100%, je ne vois pas bien l'intérêt de la comparaison mensualité  - loyer... ca t'indique quoi ?    
 

 
       
Si tu revends ton bien au bout d'un mois, quelle somme la banque va-t-elle te demander de rembourser ?    
Tu penses qu'elle te fera cadeau des FDN ?
 

 
L'assurance crédit n'a pas vraiment d'avantage : elle couvre en risque défini et ça a un coût.
Le même risque peut très bien être couvert par une autre assurance par un locataire par exemple.
La seule différence est que l'assurance crédit est obligatoire (ou presque).

Quand tu vends une action en PV, tu as l'impression d'arnaquer ton prochain ? Pourtant c'est pareil.

C'est là que tu fais une erreur. Si tous les biens montent, tout le monde ne s'enrichit pas.
 
Tout le monde nait 'short' un logement, c'est à dire que tout le monde en as besoin d'un.
Tu as trois catégories :
- Ceux qui n'ont pas encore de logement. Il sont 'short' un logement, c'est à dire qu'il va falloir qu'ils en achètent un.
- Ceux qui possèdent un seul logement. Ils sont 'flat', c'est à dire qu'ils ont juste satisfait leur besoin.
- Ceux qui en possèdent plusieurs.
 
En cas de hausse, la première catégorie perd de l'argent (il lui en faudra plus pour acheter plus tard et remplir son besoin), la deuxième est indifférente (même si le prix de leur bien augmente, le prix du prochain bien qu'ils achèteront aura aussi augmenté), la troisième catégorie gagne de l'argent (elle peut revendre ses biens sur-numéraires, qui valent plus cher).
En cas de baisse, la première catégorie gagne de l'argent (moins cher d'acheter), la deuxième est indifférente (le prix de son bien baisse, mais le prix du prochain bien aussi), la troisième perd de l'argent (la valorisation de ses biens surnuméraire diminue).
 
Donc je préfère largement la baisse (qui favorise les nouveaux-entrants, les non-propriétaires, donc les jeunes en majorité au détriment des multi-propriétaires) à la hausse (qui signifie que les Baby-Boomers s'engraissent encore plus sur le dos des jeunes génération).
 

 
http://www.investopedia.com/terms/ [...] esting.asp
 
c'est un peu le contraire du louchage/écrémage    (que j'ai aussi backtesté mais les résultats sont plus compliqués à exploiter)
 
en gros, à chaque arbitrage (périodicité fixe) on choisit les X "meilleurs" fonds (différents comparateurs peuvent être utilisés)  
dans mon cas, j'ai choisi tous les fonds avec note quantalys > 4* qui sont accessible dans MPL et j'ai laissé l'algo tourner depuis 2000.

 
Quand c'est à titre de RP et non pas pour du locatif, comparer la mensualité au loyer équivalent est pourtant le meilleur indicateur (si t'economise xx€/mois en achetant plumant qu'en payant un loyer, c'est un gain ! )
 

 
Ca indiqué s'il est plus rentable de loyer ton appart ou de l'acheter pour y vivre !
 

 
Il y a donc une durée de détention minimal d'amortissement (les FDN représentent 15 mois dans mon cas) mais hors revente anticipé, le gain est bien réel de son le premier mois !
 

 
C'est pour moi un avantage car je connais pas d'assurance qui couvre aussi bien pour le locataire ! (L'assurance complément de salaire ne suffit pas)

1/ Votre situation familiale : 31 ans, pacsé, régime séparation des biens, 2 enfants (5 et 2 ans)

2/ Votre situation patrimoniale : propriétaire de notre résidence principale (estimée à environ 250 000 euros) à crédit, reste 16 ans à payer (1300 euros/mois), TMI 30% (revenus annuels 80 000 euros à deux
4/ Votre tempérament [/b]: à priori, peu d'aversion au risque (mais c'est facile à dire en n'ayant jamais connu de crise financière en ayant de l'argent investi dessus), mais si les actions rapportent en moyenne 6 % par an sur les 50 dernières années, crises comprises, cela à tendance a me rassurer, et aurait tendance a faire le dos rond ou renforcer (si liquidités dispo) en cas de crack boursier.
 
Voila pour la présentation, si vous avez des remarques et conseils, ils sont tous bienvenus, d'autant plus si cela peut nous permettre de ne pas bosser jusqu'à 70 ans !    merci d'avance